S-Finanzstatus Kurzhilfe

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1 S-Finanzstatus Kurzhilfe Hinweis: In S-Finanzstatus können nur Sparkassenkonten einer Bankleitzahl eingerichtet werden. Es ist nicht möglich Konten von anderen Banken oder zusätzliche Konten einer weiteren Sparkasse einzurichten. Wenn Sie weitere Sparkassenkonten oder andere Kreditinstitute einrichten möchten, benötigen Sie die App S-Banking. Anmeldung Um Ihre Daten vor unbefugtem Zugriff zu schützen, vergeben Sie ein Passwort, bestehend aus mind. 6 Zeichen. Wichtig: Das Passwort sollte sich aus Ziffern und Zeichen zusammensetzen. Je komplexer die Zusammenstellung, desto sicherer ist Ihr Passwort. Hiermit melden Sie sich zukünftig bei S-Banking an. Hinweis: Bei Verlust des Passwortes kann dieses nicht zurückgesetzt oder wiederhergestellt werden. In diesem Fall ist eine Neuinstallation von S-Banking notwendig. Über "Einstellungen" können Sie Ihr Passwort ändern. Bitte beachten Sie: Zur Online-Nutzung Ihrer Konten benötigen Sie ein separates Passwort, das Sie von Ihrer Sparkasse/Bank erhalten, wenn Sie Ihre Konten für Online-Banking freischalten lassen (bzw. bereits erhalten haben, wenn Sie Ihre Konten schon Online nutzen). Autolock-Funktion Um Ihre Daten vor unbefugtem Zugriff zu schützen, wird die Applikation nach 5 Minuten ohne Interaktion automatisch gesperrt. Auf dem Bildschirm wird ein großen Schloss angezeigt. Tippen Sie den Bildschirm an, um die Passworteingabe zu öffnen. Nach dem Login sind Sie wieder an der Stelle im Programm, an der die App gesperrt wurde. Hinweis: Es ist nicht nötig, sich "auszuloggen" wie auf der Onlinebankingwebseite, daher gibt es auch keine Schaltfläche "Logout". Die App ist nur so lange mit dem Bankrechner verbunden, wie die Kommunikation mit dem Rechenzentrum dauert. Danach wird die Verbindung automatisch getrennt. Die App wird komplett beendet, wenn Sie den Knopf unten am Gerät drücken und so zum Launcher zurückkehren. Allgemeine Hinweise zur Konteneinrichtung: Es können nur Konten eingerichtet werden, die Ihr Kreditinstitut über die Schnittstelle HBCI PIN/TAN ausliefert. Es ist daher möglich, dass z.b. Kreditkarten, Depots, oder Bausparkonten nicht zur Einrichtung angezeigt werden, obwohl diese Kontenarten von der Applikation grundsätzlich unterstützt werden. In diesem Fall liegt es am Institut, das zwar im Onlinebanking diese Konten darstellt, diese aber nicht über die HBCI Schnittstelle ausliefert.

2 Neues Konto Um ein neues Konto einzurichten, wählen Sie bitte die Schaltfläche "+". Geben Sie nun Ihre Bankleitzahl ein und wählen Sie "Weiter". Im nächsten Screen geben Sie bitte die von Ihrem Kreditinstitut mitgeteilten Daten ein. Hinweis: Welche Daten hier von Ihnen abgefragt werden, beispielsweise Kontonummer oder Kundennummer, ist abhängig von Ihrem Kreditinstitut. Nach Eingabe der Daten wählen Sie "Weiter". Sie werden nach Ihrer PIN gefragt. Bitte geben Sie diese an und bestätigen Sie Ihre Eingabe mit "OK". Bitte beachten Sie: Bei der PIN handelt es sich nicht um die Persönliche Identifikationsnummer von der EC-Karte, sondern um die PIN, die Sie auf der Webseite Ihrer Sparkasse/Bank zum Einloggen fürs Online-Banking nutzen. Anschließend werden Ihnen die zur Verfügung stehenden Konten angezeigt. Sie haben die Möglichkeit, Konten abzuwählen, welche Ihnen nicht in S-Banking angezeigt werden sollen. Klicken Sie anschließend auf "Fertig". Nach der erfolgreichen Einrichtung erfolgt die Kontoaktualisierung. Rundruf Über die Schaltfläche "Rundruf" starten Sie direkt eine Kontoaktualisierung. Eventuell ist hierzu die Eingabe der PIN notwendig. Die Zahl am Kontoart-Icon zeigt Ihnen die Anzahl neuer Umsätze an. Beim Rundruf werden alle Konten aktualisiert, die sich in der Kontenliste befinden, in der der die Schaltfläche gedrückt wurde. Kontoübergreifende Suche Mit der Lupe können Sie die kontoübergreifende Suche aufrufen. Es wird eine neue Seite angezeigt auf der die Ergebnisse zu Ihren Eingaben aufgelistet werden. Rundruf über alle Konten einer Kontenliste starten

3 Optionen Die Optionen rufen Sie auf, indem Sie in der Übersicht die Schaltfläche mit dem Symbol des Werkzeugschlüssels wählen. Es bieten sich Ihnen folgende Einstellungsmöglichkeiten: "Rundruf beim Start" - legt fest, ob bei Programmstart automatisch ein Rundruf für das Konto erfolgen soll. "Angebote anzeigen" - legt fest, ob Sie Informationen und Angebote erhalten möchten. "Passwort ändern" - bietet Ihnen die Möglichkeit, ein neues Passwort zu vergeben. "Kontenlisten bearbeiten" - über diese Funktion können Sie die angezeigte Reihenfolge der Konten in der Kontoübersicht beliebig anpassen, sowie mehrere Konten nacheinander schnell löschen. Um die Reihenfolge der Konten zu ändern, ziehen Sie einfach das entsprechende Konto an die gewünschte Position in der Liste. Um ein Konto zu löschen, tippen Sie auf das "-"-Zeichen links vor dem gewünschten Konten und anschließend tippen Sie die "Löschen -Schaltfläche. Des Weiteren ist es möglich, mehrere Kontenlisten zu erstellen. Bewegen Sie dazu den Finger von rechts nach links und es erscheint eine neue Kontenliste. Hier können Sie nun einen Namen vergeben und die Konten auswählen, die in der Kontenliste angezeigt werden sollen. Soll eine Kontenliste gelöscht werden, deselektieren Sie einfach alle Konten in einer Liste und wechseln Sie zurück in die Optionen. Die Liste Alle Konten kann nicht gelöscht oder verändert werden. Haben Sie mehrere Kontenlisten angelegt, können Sie in der Kontenliste mit der Bewegung von rechts nach links, oder von links nach rechts die angezeigte Kontenliste wechseln. "Sendeprotokoll" - ermöglicht es Ihnen, die letzten 10 Sendeprotokolle zu S-Banking einzusehen. Sendeprotokolle zeichnen den Dialog der Datenübermittlung auf. Sollte es zu Störungen bei der Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut kommen, haben Sie die Möglichkeit, über das Sendeprotokoll Hinweise über die Störung zu finden. "Über S-Banking" - gibt Ihnen Auskunft über S-Banking, wie z.b. die Versionsnummer, die neuen Funktionen in dieser Version und die Datenschutzerklärung. "Feedback/Supportanfrage" - ermöglicht es Ihnen, uns Feedback bzw. Supportanfragen zukommen zu lassen. Bitte beachten Sie, dass Sie bei Supportanfragen, so viele Details wie möglich zu Ihrer Anfrage schreiben. In der Anfrage können Sie uns auch noch das Sendeprotokoll zu den letzten Aufträgen zukommen lassen.

4 Grafische Auswertungen: Wenn das Gerät in einer Kontenliste, oder einer Umsatzliste quer gehalten wird, schaltet die Ansicht auf die grafischen Auswertungen um. Es ist möglich den Kontenverlauf und die Einnahmen und Ausgaben grafisch darzustellen. Mittels der Schaltflächen rechts, die beim Berühren des Displays eingeblendet werden, kann zwischen dem Kontenverlauf, den Einnahmen/Ausgaben, der Kategorienauswertung, oder einer Listensicht gewechselt werden. Durch Antippen eines Monats im unteren Bereich, kann ein einzelner Monat für die Darstellung gewählt werden. Mit zwei Fingern wird ein Bereich von 2-12 Monaten selektiert und angezeigt. In allen grafischen Darstellungen kann durch Bewegen des Fingers von rechts nach links, oder links nach rechts auf der großen Grafik diese um je einen Monat verschoben werden. Auf der Monatsauswahl im unteren Bereich kann auf diese Weise schnell zwischen den Monaten gescrollt werden. Bei den Einnahmen und Ausgaben und der Kategorienauswertung ist der Wechsel zwischen den Ansichten "Einnahmen", "Einnahmen/Ausgaben" und "Ausgaben" möglich, indem die jeweilige Schaltfläche mehrfach gedrückt wird. Ein Indikator links daneben zeigt die aktuelle Auswahl an. Auch hier werden die Schaltflächen auf der rechten Seite nach kurzer Zeit aus- und beim Berühren des Displays wieder eingeblendet. Durch Drehen des Gerätes in die Hochdarstellung wechselt die Ansicht zurück zur Konten-, oder Umsatzliste. Wird das Gerät in einer Kontenliste gedreht, wird die Auswertung für alle Konten in der Liste berechnet. Wird das Gerät in einer Umsatzliste gedreht, wird nur die Auswertung für dieses eine Konto angezeigt. Dies funktioniert auch, wenn die Darstellung in der Gesamtauswertung in den Kontodetails eines Kontos deaktiviert ist.

5 Kontodetails Um die Daten eines Kontos zu bearbeiten, wählen Sie in der Kontenübersicht die Schaltfläche "Kontodetails". Ihnen werden nun die Daten des Kontos angezeigt und Sie können die notwendigen Änderungen vornehmen. Über "Speichern" speichern Sie die Änderungen ab und gelangen zurück in die Übersicht. "URL" Zu Ihrer Sicherheit können Sie über die Kontendetails mittels der Funktion "URL die aktuell verwendete HBCI URL mit der URL Ihres Kreditinstitutes vergleichen. "Umsätze löschen" Wählen Sie in der Kontenübersicht zunächst die Schaltfläche "Kontodetails" und in der Übersicht die Schaltfläche "Umsätze löschen". Sie gelangen in eine Übersicht, in der Sie alle Umsätze bis (einschließlich) eines bestimmten Datums löschen können. Wählen Sie das Datum aus der Anzeige und bestätigen Sie Ihre Auswahl über "Bis zum Datum löschen". Um sämtliche Umsätze des Kontos zu löschen, stellen Sie das aktuelle Datum ein. "Umsätze abholen ab" Wählen Sie in der Kontenübersicht zunächst die Schaltfläche "Kontodetails" und in der Übersicht die Schaltfläche "Umsätze abholen ab". Sie gelangen in einer Übersicht, in der Sie den Zeitpunkt einstellen können, ab dem Sie Umsätze abholen möchten. Wie weit die Zeit zurückreicht, in der Umsätze abgeholt werden können ist Institutsabhängig und kann von 3 Monaten bis mehrere Jahre reichen. "TAN-Verfahren" Hier wird Ihnen das verwendete TAN-Verfahren angezeigt. Sollten Sie verschiedene TAN-Verfahren bei Ihrem Kreditinstitut hinterlegt haben, können Sie diese dort einsehen und ggf. ändern. "Kontenrundruf" Wählen Sie hier aus, ob beim Kontorundruf in der Kontenliste, das Konto aktualisiert werden soll.

6 Umsatzliste Durch Klick auf das jeweilige Konto der Kontenübersicht wird die Umsatzliste aufgerufen. "Suchfunktion" Wenn Sie beispielsweise nach einem Betrag, oder einem Verwendungszeck in einem Konto suchen möchten, gehen Sie folgendermaßen vor: Wählen Sie in der Kontoliste das gewünschte Konto aus, indem Sie auf das Konto klicken. Streichen Sie mit dem Finger in der Kontenliste von oben nach unten über den Bildschirm. Das Suchfeld wird Ihnen angezeigt. Geben Sie den Suchbegriff ein. Die Suchergebnisse werden parallel zur Texteingabe angezeigt. Durch Klick auf "Abbrechen beenden Sie die Suche. Tippen Sie auf "Suchen", um die Tastatur wieder auszublenden. Sie erhalten dann die komplette Anzeige der Suchergebnisse. Durch einen Klick auf das gesuchte Ergebnis öffnet sich der gewünschte Umsatz. Um die komplette Umsatzliste zu erhalten, klicken Sie auf das "X" im Suchfeld und anschließend auf "Abbrechen". "Konten aktualisieren" Wählen Sie in der Kontenübersicht die Schaltfläche "Aktualisieren" (unten links -> runder Pfeil). Es wird nur dieses Konto aktualisiert. "Kategorien zuweisen / Kategorienzuweisung ändern" Um einem Umsatz eine Kategorie zuzuweisen, mit dem Finger von links nach rechts oder rechts nach links über den gewünschten Umsatz wischen. Es wird ein Menü eingeblendet, in dem Sie direkt die Kategorie antippen können, die Sie dem Umsatz zuweisen wollen. Auf die gleiche Weise kann eine zugewiesende Kategorie geändert werden. Um die Kategorisierung aufzuheben, wählen Sie die Kategorie "Keine" ganz links oben im Auswahlmenü. Bitte beachten Sie: Es ist nicht möglich, Umsätzen eine andere Kategorie zuzuweisen, die sich in der Kategorie Vorgemerkter Umsatz befinden. Diese Kategorie wird automatisch allen vorgemerkten aber noch nicht gebuchten Umsätzen zugewiesen. Umsatzdetails Klicken Sie einen Umsatz in der Übersicht einfach an, um die Umsatzdetails einzusehen.

7 Zahlungsverkehr Wählen Sie in der Umsatzliste eines Kontos die Schaltfläche "Zahlungsverkehr". In dem folgenden Dialog wählen Sie die gewünschte Transaktion aus. Geben Sie nun alle Daten ein, die für die gewählte Transaktion benötigt werden. Bitte beachten Sie: Je nach Institut kann der Erfassungszeitraum eingeschränkt sein, evtl. ist auch die Eingabe eines Tages am Wochenende nicht zulässig. Sie werden in der App darauf hingewiesen. Über den Button Vorlagen, können Sie eine bestehende Vorlage aufrufen oder mittels "Als Vorlage speichern", die Überweisungsdaten speichern. Wählen Sie anschließend bitte "Weiter". Ihnen wird nun eine Zusammenfassung der Daten angezeigt und Sie werden zur Eingabe der TAN aufgefordert. Anschließend übermitteln Sie die Transaktion per Klick auf "Senden" an Ihr Kreditinstitut. Hinweis: Um SEPA-Überweisungen durchführen zu können, müssen in den Kontodetails des Kontos von dem aus die Überweisungen durchgeführt werden sollen die IBAN und die BIC hinterlegt sein. Diese erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut. Zahlungsverkehr Bestände Wenn Sie bereits Terminüberweisungen, oder Daueraufträge bei Ihrem Institut eingereicht haben, oder wenn Sie nach dem Versand einer Terminüberweisung, oder eines Dauerauftrags kontrollieren wollen, ob diese bei Ihrem Institut eingegangen ist, klicken Sie bitte auf den jeweiligen Button unterhalb von "Bestände". Die Liste wird aktualisiert und die beim Institut vorliegenden Bestände werden Ihnen anschließend angezeigt. Wenn Sie eine bestehende Terminüberweisungen, oder einen Dauerauftrag löschen möchten, tippen Sie sie an und klicken Sie im nächsten Screen ganz unten auf: "Löschauftrag senden". Folgen Sie den weiteren Anweisungen. Hinweis für die Nutzung von smstan und zur Deaktivierung smstan/mobiletan: Gemäß den Vorgaben des Zentralen Kreditausschusses und der BSI wurden die Transaktionsfunktionen mit smstan bzw. mobiletan für Geräte mit Mobilfunkfunktion abgeschaltet. Für die Überweisung wählen Sie bitte ein alternatives TAN- Verfahren bzw. beantragen ein solches bei Ihrem Kreditinstitut. Alle anderen Funktionen stehen mit dem smstan-verfahren weiterhin wie gewohnt zur Verfügung.

8 Überweisungsvorlagen Um von Ihnen gespeicherte Überweisungsvorlagen einzusehen, wählen Sie in der Umsatzanzeige eines Kontos bitte zunächst die Schaltfläche "Zahlungsverkehr" und dann die gewünschte Transaktion. Unter "Vorlagen" befinden sich die gespeicherten Vorlagen. Überweisungsvorlagen löschen Um von Ihnen gespeicherte Überweisungsvorlagen zu löschen, klicken Sie bitte bei Vorlagen auf "Bearbeiten". Ein Antippen des Symbols vor Überweisungsvorlagen, löscht diese nach Rückfrage.

9 Automatische Datensicherung Bei jedem Beenden der App wird automatisch eine Sicherung der Datenbank angelegt. Diese wird nach jedem Beenden am gleichen Tag wieder überschrieben. Aufgehoben werden die jeweils 5 letzten Tage, an denen die App gestartet wurde. Ältere Stände werden automatisch gelöscht. Möchten Sie einen Stand sichern, verbinden Sie das Gerät mit itunes und wählen Sie dort Ihr verbundenes Gerät aus. Klicken Sie dann auf den Punkt Apps oben im Menü. Unter den installierten Applikationen wird der Bereich Dateifreigabe angezeigt. Hier wird Ihnen die Applikation angezeigt und die Dateien, die damit ausgetauscht werden können. Per Drag&Drop können Sie einfach eine oder mehrere der gesicherten Datenbanken auf Ihrem Rechner sichern. Wiederherstellung Um eine Datenbank wiederherzustellen, müssen Sie die gewünschte Datei umbenennen in restore.zip und diese zu den Dokumenten der App in itunes hinzufügen. Beim nächsten Start der App werden Sie gefragt, ob die Wiederherstellung durchgeführt werden soll. Wichtig: Beim Wiederherstellen wird die aktuelle in der App verwendete Datenbank überschrieben. Wenn diese nicht gesichert ist, gehen eventuelle Änderungen verloren. Hinweis: Falls Sie nach einer Sicherung das Passwort in der App geändert haben, gilt nach einer Wiederherstellung einer älteren Datei wieder das alte Passwort.