Anlegen ohne Strategie hat selten Bestand.

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1 Die BestInvest-Strategie der UniCredit Bank Austria AG, Seite 1 von 8 Anlegen ohne Strategie hat selten Bestand. Ihr persönlicher Anlagevorschlag. Weil Vermögen nicht durch Zufall entsteht. BestInvest-Strategie

2 Die BestInvest-Strategie der UniCredit Bank Austria AG, Seite 2 von 8 BestInvest-Strategie Ihr persönlicher Anlagevorschlag. Die Anlagestrategie für Ihr Vermögen. Sie haben Wünsche und Ziele für die Zukunft? Dann planen Sie diese sicher genau und verwirklichen sie mit einer guten Strategie. Ganz ähnlich ist es bei der Geldanlage: Mit der richtigen Anlagestrategie für Ihr Geldvermögen erreichen Sie Ihre finanziellen Ziele viel leichter. Gerne unterstützen wir Sie dabei mit einer genauen Ana lyse, unserer Veranlagungsexpertise und einer auf Sie zugeschnittenen Strategie: der BestInvest-Strategie. Dazu begleiten wir Sie durch fünf Phasen. BestInvest-Strategie: die fünf Phasen. Phase 1 Ihre Anlageziele erheben. Phase 2 Ihr persönliches Risikoprofil feststellen. Phase 3 Ihre Vermögenswerte nach Anlagekategorien darstellen und Ihre Wertpapierstreuung bzw. -struktur aufzeigen. Phase 4 Ihre Veranlagung unter Berücksichtigung Ihrer Anlageziele und Ihrer Risikoneigung optimieren. Phase 5 Ihnen Ihren BestInvest-Strategie-Anlagevorschlag präsentieren.

3 Die BestInvest-Strategie der UniCredit Bank Austria AG, Seite 3 von 8 Alles, was zählt, sind Ihre Wünsche und Ziele. Nehmen Sie es ganz persönlich. Sie wollen sich bald einen bestimmten Wunsch erfüllen? Ihren Kindern langfristig einen guten Start ins Leben ermöglichen? Oder richten Sie Ihren Fokus bereits auf ein Zusatzeinkommen für Ihre Pension? In jeder Lebensphase haben Sie unterschiedliche Bedürfnisse und finanzielle Möglichkeiten. Mit der BestInvest-Strategie gehen wir auf Ihre Lebenssituation, Ihre persönlichen Ziele und Prioritäten bei der Geldanlage ein. Ihre Wünsche und Ziele sind das Fundament, auf dem eine erfolgreiche Anlagestrategie aufbaut. Wünsche im Wandel des Lebens. Phase Berufseinstieg Karriere Berufliche Ausstiegsphase Ruhestand Anforderungen an das Geldvermögen Vermögensaufbau für die Zukunft. Früh beginnen für Profit aus langfristiger Veranlagung. Gute Balance von Vermögens- und Sachwerten. Vorsorge auf Partner bzw. Kinder ausweiten. Die Geldmittel auf nahe Ziele abstimmen. Lebensstandard im Alter sichern. Einkommen bis ins hohe Alter sichern. Pflege absichern. Ziele beim Anlegen, wie zum Beispiel: Werterhalt des Vermögens Wachstum des bestehenden Vermögens Regelmäßiges Zusatzeinkommen durch das Vermögen Vermögensaufbau mit regelmäßigen Einzahlungen

4 Die BestInvest-Strategie der UniCredit Bank Austria AG, Seite 4 von 8 Damit Sie beim Anlegen gut schlafen können. Finden Sie heraus, welches Risikoverhalten Sie haben. Wo Chancen sind, gibt es auch Risiken: Entscheidend ist, dass Sie sich über Ihr Risikoverhalten im Klaren sind. Nehmen Sie für hohe Gewinnchancen auch größere Risiken in Kauf? Oder begnügen Sie sich mit geringeren Erträgen, weil bei Ihnen Sicherheit an oberster Stelle steht? Kurz: Welcher Anlegertyp sind Sie? Aufbauend auf den umfangreichen Forschungsergebnissen des Münchener Max-Planck-Instituts zum Thema Risikoverhalten gibt es fünf verschiedene Anlegertypen: Der Vorsichtige: Er agiert vorsichtig und ausgewogen. Der Kontrollierte: Kontrolle und Beständigkeit dominieren sein Handeln. Der Moderate: Er handelt planvoll und ausgewogen. Der Risikofreudige: Erwartungsfreude und Optimismus prägen sein Handeln. Der Zielorientierte: Ambitioniert und zielstrebig setzt er seine Pläne in die Tat um. Das Risikoverhalten dieser fünf Anlegertypen setzt sich aus zwei Persönlichkeitseigenschaften zusammen: der Einstellung zum Risiko und dessen Kontrolle. Machen Sie den Test: Wir bieten Ihnen mit der BestInvest-Strategie die Möglichkeit, Ihr Risikoprofil mit einem kurzen Test auswerten zu lassen. Dieser basiert auf einer vom Max-Planck- Institut entwickelten wissenschaftlichen Methode. Aufgrund Ihres Testergebnisses werden Sie einem der fünf Anlegertypen zugeordnet. So können Sie Ihre Veran lagungsmöglichkeiten besser beurteilen und Ihre Anlageentscheidungen bewusster und sicherer treffen. Ein Beispiel: Das zeichnet einen moderaten Anlegertyp aus. Kontrolle Kontrolliert Vorsichtig Moderat Zielstrebig Risikofreudig Dem moderaten Risikotyp ist durchaus bewusst, dass gute Ertragschancen in der Regel mit etwas höheren Risiken einhergehen. Situationen, die mit hohen Risiken behaftet sind, werden von diesem Anlegertyp aber oft als unangenehm erlebt. Er legt deshalb Wert darauf, vorhandene Risiken kontrollieren und steuern zu können. Sein Anlageverhalten ist auf Ausgewogenheit ausgerichtet, weshalb er versucht, finanzielle Entscheidungen zu treffen, die erfolgversprechend sind, ihm aber auch nicht den Schlaf rauben. Risiko

5 Wertpapierstruktur aktuell. Darstellung nach Anlagetypen (%) Anleihen und ähnliche Werte. Aktien und ähnliche Werte. Sie veranlagen in vier Anlageklassen. Anlagevorschlag Seite 1 von 2 Die BestInvest-Strategie der UniCredit Bank Austria AG, Seite 5 von 8 Wie ist Ihr Vermögen aktuell veranlagt? Eine fundierte Analyse ist die Basis. Jede gute Strategie beginnt mit der Analyse des Ist-Standes. Daher analysieren wir zunächst Ihr Geldvermögen im Detail von der Struktur Ihrer Geldanlage bis hin zur Feststellung der aktuellen Streuung Ihrer Wertpapierveranlagung. Analyse mit übersichtlicher Darstellung: Ihre aktuellen Vermögenswerte. Gliederung nach verschiedenen Anlagekategorien wie z. B. Sparein lagen, Bausparen, Wertpapiere und Versicherungen. Aktuelle Streuung Ihrer Wertpapiere nach dem geprüften und zertifizierten Streuungsindikator des unabhängigen Instituts für Vermögensaufbau. Institut für Vermögensaufbau. Das deutsche Institut für Vermögensaufbau in München ist eine bankenunabhängige Gesellschaft, die den Vermögensaufbau privater Anlegerinnen und Anleger fördert mithilfe finanzwissenschaftlicher Methoden. Ihre Wertpapierstruktur. Nachfolgend wird die Struktur Ihrer Wertpapierveranlagung exklusive Vermögensmanagement dargestellt. Dieses setzt sich aus dem Gesamtwert der ausgewählten Depots zum Bewertungsstichtag zusammen und beträgt in Summe EUR ,00. Streuung aktuell. sehr gut Die Streuung Ihrer Wertpapierveranlagung ist Anleihen (fixer Kupon) 38,24 Wohnbauwandelanleihen 38,96 Immobilienaktien 22,80 unabhängig von Ihrer Anlagestrategie insgesamt ausreichend. Für bestimmte Anlagestrategien ist die einseitige Ausrichtung des Portfolios jedoch erforderlich. Ein Teil Ihrer Investitionen erfolgt durch gemischte Fonds, deren Einzelinvestments in Anleihen, Aktien und weiteren Investments erfolgen. Die Investments aus gemischten Fonds wurde gemäß öffentlich verfügbarer Informationen auf die anderen Anlageklassen verteilt. gering Ein relevanter Teil Ihrer Wertpapiereveranlagung erfolgt in die folgenden Anlageklassen: Anleihen & ähnliche Werte, Aktien & ähnliche Werte. Schuldnerart ISIN Wertpapier Anleihen (fixer Kupon) ,00 57,55 Nom./ Stück aktuell Hochzinsanleihen AT % AT&S ,00 104, ,00 26,76 R1 Bewertungs- Risikoklasskurs Wert in EUR Anteil (%) Unternehmensanl. IG AT ,375 % BOREALIS AG ,00 110, ,00 30,78 R1 Wohnbauanleihen ,80 27,26 Unternehmensanl. IG AT VAR. BAWAG WOHNBAU ,00 101, ,80 16,16 R2 Unternehmensanl. IG AT BACA-WOHN.WANDEL.04-19/ ,00 114, ,00 11,11 R2 SUmmE ANlEIhEN UNd ähnliche WERtE ,80 84,04 Bewertungsstichtag: , Referenzwährung: EUR. *) Bestand außerhalb Bank Austria. Subanlageklasse ISIN Wertpapier Immobilienaktien ,80 15,96 Nom./ Stück aktuell Europa AT IMMOFINANZ AG 2.100,00 3, ,80 6,42 R4 Bewertungs- Risikoklasskurs Wert in EUR Anteil (%) Europa AT S IMMO AG Inhaberaktien 2.000,00 4, ,00 9,54 R4 SUmmE AktIEN UNd ähnliche WERtE ,80 15,96 Bewertungsstichtag: , Referenzwährung: EUR. *) Bestand außerhalb Bank Austria.

6 Die BestInvest-Strategie der UniCredit Bank Austria AG, Seite 6 von 8 Wissenswertes zu Ihrer Anlagestrategie. Viele Faktoren wirken auf die Finanzmärkte ein, und Trends verbreiten sich durch die moderne Informationstechnik sekundenschnell in der ganzen Welt. Deshalb ist es beim Anlegen wichtig, die Stabilität durch mehrere Standbeine zu sichern. Risiken abbauen durch breitere Streuung. Baut eine Geldanlage nur auf eine Anlageform, nennt man das in der Fachwelt Klumpenrisiko. Als Anlegerin, als Anleger sind Sie dann vollkommen von der Entwicklung dieser einen Anlageform oder dieses einen Wertpapiers abhängig. Entwickelt es sich schlecht, bedeutet das einen Verlust von investiertem Vermögen. Daher baut eine gute Anlagestrategie auf mehreren Anlagekategorien auf und gibt dem Geldvermögen unter anderem mehr Stabilität. Indikator bringt Klarheit über Risikostreuung. Mit dem vom Institut für Vermögensaufbau zertifizierten Streuungsindikator messen wir, wie Ihre aktuelle Wertpapierveranlagung auf einzelnen Anlagekategorien aufbaut und wie sich dadurch das Anlagerisiko verteilt. Wertpapierstruktur nach Anlagetypen. Beispielhafte Darstellung einer Wertpapierveranlagung. Parameter für die Messung: Anteil der vorhandenen Anlagekategorien: Anleihen und ähnliche Werte, Aktien und ähnliche Werte, Alternative Veranlagungen, Sonstige Werte (wie z. B. gemischte Fonds). Vergleich Ihrer Wertpapierstruktur mit einem von der Bank Austria definierten ausgeglichenen Musterdepot. Anzahl der verschiedenen Wertpapiere pro Anlagekategorie. Anzahl der verschiedenen Begeber von Wertpapieren (Emittenten). Beispielhafte Darstellung eines Streuungsindikators einer optimierten Wertpapapierveranlagung. Streuung danach. Streuungsindikator. Wertpapierstruktur aktuell. Darstellung nach Anlagetypen (%) Aktien 9,99 Aktienfonds 3,96 Anleihen (variabler Kupon) 45,23 Anleihenfonds 8,97 Gemischte Fonds 9,07 Immobiliefonds, mündelsicher 22,77 sehr gut neu bisher Die Streuung Ihrer Wertpapierveranlagung zeigt unabhängig von Ihrer Anlagestrategie Verbesserungspotenzial. Für bestimmte Anlagestrategien ist die einseitige Ausrichtung des Portfolios jedoch erforderlich. Sie veranlagen in vier Anlageklassen. Ein relevanter Teil Ihrer Wertpapierveranlagung erfolgt in die folgenden Anlageklassen: Alternative Veranlagungen, Anleihen & ähnliche Werte. gering

7 Druckfehler vorbehalten. Sie veranlagen in vier Anlageklassen. Druckfehler vorbehalten. Anlagevorschlag Seite 2 von 2 Neuinvestition Anlagevorschlag Seite 4 von 11 Die BestInvest-Strategie der UniCredit Bank Austria AG, Seite 7 von 8 Die BestInvest-Strategie Ihr persönlicher Anlagevorschlag. Was Sie in Händen halten. Die BestInvest-Strategie ist Ihr persönlicher Anlagevorschlag, der auf Ihren Anlage zielen und Ihrer Risikoneigung aufbaut. Und mit dem Streuungsindikator sehen Sie, wie sich die Risikostreuung Ihrer Wertpapierveranlagung verbessern lässt. Gerade Fonds können dazu einen Beitrag leisten: Sie veranlagen in eine Vielzahl von Wertpapieren. Sie können in Anlageklassen investieren, die sonst Großanlegern vorbehalten sind und das schon mit kleineren Beträgen. Ein Anlageteam kümmert sich um die professionelle Veranlagung des Fondsvermögens. Fondsmanager können Trends schneller erkennen dank laufender Marktanalysen und Aus wertung historischer und volkswirtschaftlicher Daten. Fonds, die sich sehen lassen können. Neben Pioneer Investments arbeiten wir für Sie mit international renommierten Fondspartnern zusammen, die wir nach strengen Qualitätskriterien auswählen. Wir nehmen nur Fonds in unser Angebot auf, die ein ausgezeichnetes Ertrags-Risiko-Profil und ein erstklassiges, erfahrenes Fondsmanagement aufweisen. Ihre BestInvest-Strategie zeigt Ihnen auch, welche Wertpapiere Sie für Ihre neue Anlagestrategie kaufen oder verkaufen sollten. Ihre Betreuerin, Ihr Betreuer berät Sie gerne ausführlich über alle Details zur Umsetzung Ihres persönlichen Anlagevorschlags. Wenn sich Ihre Ziele und Pläne ändern. Weil sich Ihre Anlageziele genauso verändern können wie die Märkte selbst: Lassen Sie Ihre Veranlagung einmal jährlich analysieren. Auch hier freut sich Ihre Betreuerin, Ihr Betreuer auf das Gespräch mit Ihnen und passt mit Ihnen gemeinsam Ihre Anlagestrategie an geänderte Lebensumstände an. Anlagevorschlag. Vorgesehene Wertpapiertransaktionen für die Umsetzung des Anlagevorschlags. *) Preise freibleibend. VerKäUfe. Basierend auf der Marktmeinung der Bank Austria und unserer Fondspartner sowie Ihren persönlichen Anlagezielen und Ihrer individuellen Risikoneigung haben wir für Sie einen Vorschlag zur Veranlagung Ihrer Vermögenswerte ausgearbeitet. Bei der Gestaltung der vorgeschlagenen Portfoliostruktur gehen wir von einer geplanten Neuinvestition in der Höhe von EUR ,00 aus. Das Anlagevolumen ergibt sich aus dem von Ihnen definierten Anlagebetrag von EUR ,00 und aus dem Verkauf definierter Wertpapiere in Höhe von EUR ,00. Verkäufe. Wertpapier Anlagevorschlag. 5,375 % BOREALIS AG ,00 Geplante Neuinvestition. Anpassung in EUR SUMME VERKÄUFE ,00 Bewertungsstichtag: Unser Vorschlag für Ihre Neuinvestition. Nachfolgende Tabelle und Grafik zeigen Ihre Wertpapierveranlagung inklusive der vorgeschlagenen Neuinvestition. Wertpapiere inkl. Neuinvestition. Bestandspositionen ,00 58,32 Wert in EUR Anteil (%) Neuinvestitionen ,00 41,68 PIA Komfort Invest traditionell ,00 25,51 Pioneer Funds China Equity (T) 9.482,00 7,90 PIA Healthcare Stock (T) 9.936,00 8,27 GESAMTVERMÖGEN WERTPAPIERE ,00 100,00 Wertpapieraufteilung. Bestandspositionen inkl. Neuinvestition Wertpapiere gesamt ISIN Wertpapier Kurs* DE000AA29ZM6 5,375 % BOREALIS AG ,00 EUR , , ,00 SUmmE VERKäUfE ,00 Bewertungsstichtag: *) Preise freibleibend. KäUfe. ISIN Anpassung in EUR 8,62 EUR Stock (T) 4.400,00 Nom./Stück in Anpassung Handelswährung Wertpapier Kurs* AT Pioneer Funds Austria Komfort Invest traditionell 6,96 LU Pioneer Funds China Equity (T) AT PIA Healthcare aktuell Nom./Stück 12,42 EUR Verkaufserlös 1.100, ,00 Wertpapiere EUR ,00 Wert in EUR 9.936,00 Investition 800, ,00 aus Einlagen 9.482, , ,00 GEPLANTE NEUINVESTITION , ,00 Handelswährung Nom./Stück aktuell Unter diesen Annahmen stellt sich die Aufteilung Ihrer Gesamt- Veranlagung wie folgt dar: Anpassung in Nom./Stück Anpassung in EUR PIA Komfort Invest traditionell Pioneer Funds China Equity (T) PIA Healthcare Stock (T) SOLL Aufteilung Ihrer Veranlagungen (%). Die Streuung Ihrer Wertpapierveranlagung stellt sich nach Umsetzung der vorgeschlagenen Transaktionen wie folgt dar: inkl. Vermögensmanagement Der hier vorgeschlagene PIA Komfort Invest <Variante> bildet ein solides Fundament für Fondsveranlagungen. Damit können Sie Chancen an den Finanzmärkten nutzen und die gleichzeitig damit verbundenen Risiken reduzieren. Der Pionee Funds China Equity Streuung aktuell. Unabhängige Zertifizierung. und der PIA Healthcare Stock bilden Ihrem Bedarf entsprechend zusätzliche Bausteine und erweitern Ihre Möglichkeiten auf den Kapitalmärkten. sehr gut Einlagen 11,18 Wertpapiere 37,08 Der Anlagevorschlag mit der vorgeschlagenen Portfoliostuktur Der Streuungsindikator ist ein Vermögensmanagement 31,05 Versicherungen 18,83 Die Streuung Ihrer Wertpapierveranlagung ist unabhängig von Ihrer Anlagestrategie insgesamt Maß zur Beurteilung der aktuellen Risikostreuung im Portfolio. Ein Bausparen 1,86 ausreichend. Für bestimmte Anlagestrategien ist die einseitige Ausrichtung des Portfolios jedoch wurde auf Basis Ihres Anlegerprofils unter Berücksichtigung Ihrer Kenntnisse, Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse, Risikobereitschaft und Anlageziele, die wir gemeinsam mit Ihnen dokumentiert neu erforderlich. wesentliches Kriterium ist dabei die Ausrichtung im Vergleich zu haben, erstellt. Ob und in welchem Umfang Sie die vorgeschlagene Portfoliostruktur durch konkrete Wertpapierorders umsetzen oder Ein Teil Ihrer Investitionen erfolgt durch gemischte Fonds, deren Einzelinvestments in Anleihen, individuell anpassen, ist Ihre alleinige und ganz persönliche Entscheidung. Preise freibleibend. Aktien und weiteren Investments erfolgen. Die Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Der Wert der Anlage sowie die Höhe der Erträge können plötzlich und in erheblichem einem von der Bank Austria definierten ausgeglichenen Referenzportfolio. bisher Investments aus gemischten Fonds wurde gemäß öffentlich verfügbarer Informationen auf die Umfang steigen oder fallen und daher nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Eine frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse eines Investments. Irrtum und anderen Anlageklassen verteilt. gering Ein relevanter Teil Ihrer Wertpapiereveranlagung erfolgt in die folgenden Anlageklassen: Anleihen & ähnliche Werte, Aktien & ähnliche Werte. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Der Wert der Anlage sowie die Höhe der Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und daher nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Eine frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse eines Investments. Irrtum und

8 Die BestInvest-Strategie der UniCredit Bank Austria AG, Seite 8 von 8 Gut beraten. Wir legen besonderen Wert auf umfassende Beratung. Ihre Betreuerin, Ihr Betreuer informiert Sie gerne in einem Beratungsgespräch über alle Details der BestInvest-Strategie und erstellt gerne Ihren persönlichen Anlagevorschlag. Bitte beachten Sie: Diese Werbeinformation ist eine Erstinformation und ersetzt keine Beratung, die Ihre individuellen Verhältnisse und Kenntnisse berücksichtigt. Sie ist keine Anlageberatung und kein Angebot bzw. keine Empfehlung, Wertpapiere zu kaufen, zu verkaufen oder zu halten, und keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Jede Veranlagung in Wertpapiere ist mit Risiken verbunden: Anlagewert und Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang schwanken. Auch Währungsschwankungen können die Kursentwicklung beeinflussen. Größere Verluste, unter außergewöhnlichen Umständen bis hin zum Verlust des gesamten Kapitals, sind möglich. Filiale Rund 240 Standorte in ganz Österreich filialfinder.bankaustria.at SmartBanking Persönliche Beratung: Montag bis Freitag 8.00 bis Uhr Telefon 24h ServiceLine: h Business ServiceLine: SmartBanking-ServiceLine: Internet firmenkunden.bankaustria.at Diese Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6 8, 1010 Wien, erstellt. Irrtum und Druckfehler vorbehalten. Stand: Dezember M/12.14/ST/13

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