ERFOLGREICH MIT INVESTMENT- FONDS

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1 Markus Gunter ERFOLGREIH MIT INVESTMENT- FONDS Die clevere Art reich zu werden MIT INVESTMENTLEXIKON FinanzBuch Verlag

2 1 Wozu sind Investmentfonds gut? Sie interessieren sich für Investmentfonds? Herzlichen Glückwunsch! Denn Fonds bieten eine umfangreiche Palette von Bausteinen und Lösungen für jeden Anleger, der Vermögen schaffen oder vermehren möchte. Immerhin vertrauen bereits über 15 Millionen Menschen in Deutschland dieser Anlageform als optimaler Möglichkeit, auf individuelle Art und Weise mehr aus ihrem Geld zu machen. Mehr als 500 Milliarden Euro werden allein in unserem Land in Investmentfonds investiert. Wenn Sie dennoch zu der überwiegenden Mehrheit in Deutschland gehören, die noch über wenig Detailwissen zu Investmentfonds verfügt, so erwarten Sie sicher an dieser Stelle zuerst eine Erklärung: Was genau ist eigentlich ein Investmentfonds, wie funktioniert er, wie kann ich seine Vorteile nutzen, eventuelle Nachteile vermeiden? Kurz: Wie kann ich aus meinem hart verdienten, gewonnenen oder geerbten Geld systematisch mehr machen? Natürlich erfahren Sie in diesem Buch alles Wesentliche»rund um Investmentfonds«. Doch bevor wir uns Definitionen und Erklärungen widmen, möchte ich mit einem viel wichtigeren und interessanteren Thema beginnen: Welche Ihrer Bedürfnisse und Ziele lassen sich mit Investmentfonds unterstützen oder erreichen? Oder auch: Wozu sind Investmentfonds eigentlich gut? Vielleicht machen Sie einen kurzen Test mit, er dauert nur wenige Sekunden: Bitte kreuzen Sie in der folgenden Übersicht an, welche Bedürfnisse und Erwartungen Sie zum Thema Geldanlage haben! simplified 13

3 1 Wozu sind Investmentfonds gut? 1.1 Ihre persönlichen Bedürfnisse, Wünsche, Ziele und Erwartungen Ich möchte für meine Altersvorsorge sparen, um auch in Zukunft gut leben zu können die Rentenlücke ausgleichen, die in Deutschland unweigerlich entsteht rechtzeitig die Ausbildung meiner Kinder oder Enkel sicherstellen eine Erbschaft möglichst gewinnbringend oder sicher anlegen in kleinen Schritten mehr aus meinem Geld machen und so mein Vermögen mehren frühzeitig aufhören zu arbeiten und dafür eine gute und sichere finanzielle Basis schaffen für eine größere Anschaffung in einigen Jahren sparen oder Geld bis dahin sicher anlegen eine Traumreise oder einen langen Urlaub endlich realisieren mein Geld nur für kurze Zeit»parken«, aber trotzdem eine angemessene Rendite erzielen immer eine Reserve haben, auf die ich schnell zugreifen kann, wenn ich Geld brauche auf meine eigenen»vier Wände«sparen oder eine Immobilienfinanzierung absichern mir möglichst bald einen teuren Wunsch erfüllen am Monatsende übriges Geld gewinnbringend anlegen, statt es leichtfertig auszugeben mich selbst zwingen, regelmäßig zu sparen und Vermögen aufzubauen 14 simplified

4 1.1 Ihre persönlichen Bedürfnisse, Wünsche, Ziele und Erwartungen Eine für mich geeignete Geldanlage sollte monatlich mit geringen Beträgen bedient werden können oder auch in einer größeren Summe als Einmalbetrag eine attraktive Rendite erzielen hancen an der Börse nutzen steuerlich begünstigt sein und im Idealfall Gewinne erzielen, die steuerfrei sind meinem Anlegertyp, das heißt meiner Risikobereitschaft, entsprechen für unterschiedlich lange Anlage- oder Ansparphasen Möglichkeiten bieten ein ausgewogenes Verhältnis zwischen hancen und Risiken schaffen bei Bedarf vollkommen sicher sein, ohne dass ich gänzlich auf eine attraktive Rendite verzichten muss vom Gesetzgeber kontrolliert und vertrauenswürdig sein flexibel sein, damit ich jederzeit an mein Geld herankomme bequem zu verwalten sein, ohne dass ich mich ständig darum kümmern muss von einem wirklichen Profi betreut werden, der nichts anderes macht, als sich intensiv um die Vermehrung oder Absicherung zu kümmern nicht von der Entwicklung einer einzelnen Aktie, Anleihe oder eines anderen Wertpapiers abhängen im Verhältnis zur eigenen Anlage in einzelne Wertpapiere kostengünstig sein transparent und durchschaubar sein, falls ich mich für Details interessiere nutzbar sein für Vermögenswirksame Leistungen simplified 15

5 1 Wozu sind Investmentfonds gut? Sie werden staunen. Für alle Punkte, die Sie angekreuzt oder bei denen Sie stillschweigend zugestimmt haben, bieten Investmentfonds eine optimale Lösung. Fonds haben eine außergewöhnliche Reihe an Vorteilen für Privatanleger, die sie von anderen Anlageformen wie Zertifikaten, Versicherungsprodukten und konventionellen Sparanlagen zum Teil deutlich unterscheiden. Dies gilt insbesondere in Bezug auf die erzielbaren Renditen, die Flexibilität für den Anleger und die Kosten. 1.2 Die zehn wichtigsten Vorteile von Investmentfonds Bequeme und professionelle Verwaltung durch erfahrene Fondsmanager mit direktem Zugriff auf die Informationen an den Finanzmärkten Transparenz über Kosten, Gebühren, Kursentwicklung, Anlagestrategie und Risikoprofil Risikostreuung durch Anwendung finanzwissenschaftlicher Forschungsergebnisse und breite Abdeckung unterschiedlichster Märkte Attraktive Rendite durch günstige Beteiligung an der wirtschaftlichen Entwicklung verschiedenster Unternehmen und Regionen weltweit Anlegerschutz durch strenge staatliche Reglementierung und Kontrolle Konkurssicherheit durch Verwahrung des Fonds als Sondervermögen bei einer Depotbank Flexibilität durch laufende Verfügbarkeit ohne Kündigungsfristen Vergleichbarkeit und Qualitätskontrolle über Ranglisten durch neutrale Agenturen 16 simplified

6 1.2 Die zehn wichtigsten Vorteile von Investmentfonds Vielfalt für individuelle Anlagelösungen und verschiedenste Bedürfnisse Steuerliche Begünstigungen, wie zum Beispiel keine Spekulationssteuer auf Fondsebene Übrigens: Nicht nur bereits vorhandenes Kapital lässt sich mit Investmentfonds vermehren. Jeder kann bereits mit wenig Geld und in kleinen Schritten auf Dauer ein ordentliches Vermögen aufbauen, denn in viele Fonds kann man schon ab 25 Euro monatlich investieren. Investmentfonds sind also eine Lösung für Kleinsparer und Millionäre gleichermaßen. Legen Sie also los, ob mit viel oder wenig Startkapital es wird sich für Sie lohnen! Die Frage ist also nicht: Brauchen Sie Investmentfonds zur Erfüllung Ihrer persönlichen Ziele? Die Frage lautet vielmehr: Welche Investmentfonds sind am besten geeignet, um Ihre ganz persönlichen, individuellen Bedürfnisse und Erwartungen zu erfüllen? Und wie kommen Sie an die richtigen Fonds heran, wer kann Sie beraten? Für diese Fragen finden Sie in diesem Buch Antworten, Tipps und Hilfestellungen. Doch nun ist es Zeit, auf die Eingangsfrage einzugehen: Was sind eigentlich Investmentfonds, und wie funktionieren sie? simplified 17

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