Spezifikation der im ZKA abgestimmten Datensatzbeschreibung für IBAN-hin / IBAN-rück

Transkript

1 Spezifikation der im ZKA abgestimmten Datensatzbeschreibung für IBAN-hin / IBAN-rück Version v2.1 Stand: Juli 2008 Spezifikation für ein Angebot zum Service IBAN-hin / IBAN-rück Auf Basis dieser in der deutschen Kreditwirtschaft abgestimmten Spezifikation kann im Zuge der Umsetzung des Einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraumes SEPA (Single Euro Payments Area) den Kunden ein möglichst automatisiertes Verfahren für die Mitteilung und Änderung von Kontonummer und Bankleitzahl durch IBAN und BIC in den Datenbeständen von Anwendern angeboten werden. Primär kann hiermit eine Unterstützung der Kunden bei der Umstellung der Datenbestände von Kontonummer / BLZ auf IBAN / BIC erfolgen. Die Spezifikation wurde im Juni 2007 erstmals abgestimmt und im Juli 2008 aktuellen Anforderungen angepasst. Im Folgenden sind die Datenspezifikationen für Umsetzungslösungen beschrieben. 1

2 Dateispezifikation und Datensatzbeschreibung für das IBAN-hin-IBAN-rück-Verfahren Dateispezifikation Aufzeichnungsart IBANHIN der Kundendatei IBANRUECK der Kreditinstitutsdatei IBANRFREMD der Kreditinstitutsdatei (für durchgeleitete Datensätze von Drittinstituten) ASCII-Format, ungepackt oder gepackt (GZIP) Zeichencode Codierung gemäß DIN (Ausgabe Juni 1974), Code Tabelle 2, Deutsche Referenz-Version Einlieferungsmedien In Absprache mit dem jeweiligen Institut können beispielsweise folgende Medien vereinbart werden: Versand CD-ROM DVD 3,5 Diskette Datensatzbeschreibung Wahlweise: Textdatei Feste Länge 145 Stellen oder: keine Trennzeichen, leere Felder sind immer mit Blanks X 20 zu füllen beziehungsweise entsprechend der Angabe in den Feldern der Datensatzbeschreibung mit Nullen CSV-Datei Variable Länge. In diesem Fall beschreibt die Spalte Länge in Bytes der folgenden Aufstellung die maximale Länge des jeweiligen Feldes. Alphanumerische Zeichenketten werden durch Anführungszeichen (") eingeschlossen. Semikolon (;) und Anführungszeichen (") dürfen nicht als Feldinhalt verwendet werden. 2

3 Feld Stellen Länge in Bytes Kann/ Pflicht Datenformat Feldbezeichnung Erläuterungen P Alpha Satzart Länderkennzeichen gem. ISO K Alpha Internes Kennzeichen des Anwenders K Alpha Anwender Bezeichnung des Anwenders (Kurzkennzeichnung) Durch den Anwender vergebene Referenznummer K Alpha BIC-ALT Bisheriger Bank Identifier Code (Bei einem achtstelligen BIC sind die letzten drei Stellen mit XXX zu belegen) 5 1 IBAN-ALT Alte IBAN oder Vorgängerinformation 5a K Alpha LK/PZ-ALT Länderkennzeichen und Prüfzahl der alten IBAN 5b P Numerisch BLZ-ALT Bisherige Bankleitzahl des Begünstigten bzw. Zahlungspflichtigen 5c P Numerisch KTONR-ALT Bisherige Kontonummer des Begünstigten bzw. Zahlungspflichtigen (rechtsbündig mit führenden Nullen) P Alpha Reserve (mit Blanks X 20 zu füllen) Ab hier werden die Felder durch das bearbeitende Kreditinstitut gefüllt P Alpha BIC-NEU Neuer BIC (Bei einem achtstelligen BIC sind die letzten drei Stellen mit XXX zu belegen) 1 Das Feld 5 wird mit separaten Unterfeldern dargestellt. 3

4 Feld Stellen Länge in Bytes Kann/ Pflicht Datenformat Feldbezeichnung Erläuterungen 8 2 Alphanumerisch IBAN-NEU Neue IBAN 8a b c P LK/PZ-NEU Länderkennzeichen und Prüfzahl der neuen IBAN (In der Datei IBANHIN mit Nullen zu füllen) 8 P BLZ-NEU Bankleitzahl des Begünstigten bzw. Zahlungspflichtigen der neuen IBAN (In der Datei IBAN- HIN mit Nullen zu füllen) 10 P KTONR-NEU Kontonummer des Begünstigten bzw. Zahlungspflichtigen der neuen IBAN (genau zehnstellig) (In der Datei IBANHIN mit Nullen zu füllen) 20 P Alpha Reserve (mit Blanks X 20 zu füllen) 2 P Numerisch UMST-KZ Kennzeichen für erfolgreiche / nicht erfolgreiche Kontenumstellung Felder 6 und 9 stehen als Reservefelder zur Verfügung, um die Felder 5 und 8 in Abhängigkeit zu Feld 1 auch für IBAN-Strukturen anderer Länder mit größerer Gesamtlänge sowie für künftige denkbare Anpassungen der heutigen IBAN Strukturen in einigen Ländern erweitern zu können. 2 Das Feld 8 ist als ein Feld ohne Unterfelder darzustellen. 4

5 Die folgende Aufstellung gibt eine Übersicht der möglichen Ausprägungen für das Feld 10. Fehlercode Bedeutung 00 Umstellung war erfolgreich oder nicht erforderlich 10 Bankleitzahl (Feld 5b) ungültig 11 Aufbau Kontonummer (Feld 5c) falsch, z.b. auf Grund der gemeldeten Prüfziffernrechnung 13 Gemeldete Bankleitzahl ist zur Löschung vorgemerkt und wurde gegen die Nachfolgebankleitzahl ausgetauscht. 14 IBAN wurde auf Basis einer zur Löschung vorgemerkten Bankleitzahl ermittelt. 1x Es liegt keine Nachfolgebankleitzahl vor. Ggf. weitere Fehler basierend auf den Angaben aus Feld 5b und Feld 5c 20 Aufbau der IBAN alt (Feld 5) ungültig 21 Prüfziffernrechnung der IBAN alt (Feld 5) falsch 22 BIC (Feld 4) ist nicht gültig 2x Ggf. weitere Fehler basierend auf Feld 4 und Feld 5 3x Ggf. weitere Fehler aus kontenbezogenen Prüfungen 40 Konto ist kein Konto der umstellenden Stelle (gem. Feld 5 oder 5b) 50 IBAN-Berechnung nicht möglich 9x Individuelle Fehler und Hinweismeldungen die zwischen dem Einreicher und Bearbeiter der Datei vereinbart sind Beispiele für eine CSV-Datei: IBAN-hin-Datei: "DE";;;;; ; ;;;;; IBAN-Rück-Datei: "DE";;;;; ; ;;"GENODED1SPK";"DE ";;00 5