Die Basisvorsorge. Clever investieren und Steuern sparen

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1 Die Basisvorsorge Clever investieren und Steuern sparen

2 Die Vorteile der Basisrente Steuerförderung Pro Jahr und Person steuerlich ansetzbar: bis zu für Eheleute und für Alleinstehende Erträge in der Aufschubzeit abgeltungsteuerfrei Steuerfreies Umschichten/ Ablaufmanagement bei fondsgebundenen Basisrenten Lebenslange Absicherung Monatliche Rente Hinterbliebenenabsicherung Steuergeförderte BU-Beitragsbefreiung möglich Zugriffssicher Hartz-IV-geschützt Bei Selbstständigen: im Insolvenzfall pfändungssicher* während der Ansparphase * In der Ansparphase sind die Beiträge, die ein Selbstständiger bereits in eine Basisrente eingezahlt hat, bis zu den von Lebensalter und Beitragshöhe abhängigen Freigrenzen in einer Höhe von max Euro pfändungs- und insolvenzsicher. Nach heutigen Rechtskenntnissen sprechen gewichtige Argumente dafür, dass auch nach Eintritt einer Insolvenz fortlaufende Beiträge in die Basisrente in diesem Umfang insolvenzgeschützt sind. In der Rentenphase sind Rentenleistungen max. bis zur Höhe des nicht pfändbaren Arbeitseinkommens pfändungs- und insolvenzsicher.

3 Unsere Produktkonzepte Passend zum Anlegertyp Ausgewogener Anlagemix aktiv gemanagt von Standard Life Investments Jährliche laufende Erhöhung (zum Rentenbeginn garantiert) Garantierte Jahresrente zum Rentenbeginn Investment individuell wählbar von defensiv bis offensiv Zugriff auf institutionelle Investmentprofis GARS: Überlegenes Renditepotenzial bei mäßigem Risiko

4 Ausgezeichnete Experten Intelligentes Investment Standard Life* 8,9 % Risiken teilen DOW JONES** 8,6 % S & P 500** 8,0 % Chancen mehren DAX** FTSE 100** MSCI World** Euro Stoxx 50** REXP Deutsche Renten** 7,9 % 6,9 % 6,2 % 7,2 % 5,7 % Zeitraum: 01. März 1996 bis 01.März 2014 * Es handelt sich um die ungeglättete Wertentwicklung des With-Profits-Funds Serie II ohne direkten Zusammenhang zur Entwicklung der individuellen Verträge. Die Performance berücksichtigt weder die Kosten noch Smoothing und entspricht daher nicht der tatsächlichen Wertentwicklung der individuellen Verträge. Von Vergangenheitswerten kann nicht auf zukünftige Entwicklungen geschlossen werden. ** Quelle: Morningstar Direct; alle Werte beziehen sich auf den jeweiligen Performanceindex; alle Werte beziehen sich auf lokale Währung und berücksichtigen daher keine Wechselkursentwicklung.

5 Investmentkompetenz Standard Life Investments und externe Partner

6 MyFolios für jeden Kundentyp Und die Zukunft ist gemanagt Strategische Asset-Allokation Erwartete Volatilitätsspanne: 3,0 5,5 % 86 % Defensiv 11,2 % Wachstum 2,8 % Absolute Return Erwartete Volatilitätsspanne: 8,5 12 % 34,5 % Defensiv 52,4 % Wachstum 13,1 % Absolute Return Erwartete Volatilitätsspanne: 12 15,5 % 11,5 % Defensiv 70,8 % Wachstum 17,7 % Absolute Return Stand: Januar 2014

7 Wertentwickl ung STANDARD LIFE MyFolio Fonds Stand: 30. September 2014 Wertentwicklung % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Lebensversicherung Maxxellence, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt.

8 Global Absolute Return Strategies Anlageziel: Angestrebt wird eine Bruttowertentwicklung (vor Abzug der Kosten) von 5 Prozent über dem Sechs-Monats-Euribor über einen rollierenden Drei-Jahres-Zeitraum Breite Diversifikation durch Nutzung unabhängiger Quellen Dynamische Strategien an den globalen Märkten Zuverlässige Bottom-up -Einzeltitelauswahl Niedrige Volatilität Rund 1/3 bis 1/2 der mit Aktienanlagen verbundenen Volatilität Angestrebte Bandbreite von 4 Prozent bis 8 Prozent Robustes und umfassendes Risikomanagement

9 Performance Global Absolute Return Strategies Auf 100 indexiert GARS Brutto* 6 Monats-Euribor** Zielrendite 7,9 % Rendite p. a. (Seit Auflegung am 12. Juni 2006 bis zum 30. September 2014, simulierte -Rendite vor Abzug der Kosten) Volatilität: 5,5 % (Annualisiert, ermittelt anhand der monatlichen Renditen bis zum 30. September 2014) Auch bei extremer Marktvolatilität gut aufgestellt. Fondsvermögen: 8,1 Mrd. (SICAV Stand: 30.September 2014) UK-Portfolio: 22,1 Mrd. (Stand: 30.September 2014) > 1500 institutionelle Kunden über alle GARS Portfolien global (Stand: 30.September 2014) Quelle: Standard Life Investments; 12. Juni 2006 bis 30. September 014. Beim Standard Life Global Absolute Return Strategies Fund, der in der fondsgebundenen Rentenversicherung Maxxellence Invest angeboten wird, handelt es sich um einen internen Fonds (interner GARS Fonds), der in eine Anteilsklasse des SICAV-Fonds für nur Standard Life investiert, aufgelegt am 08. Juni Vergangenheitswerte erlauben keine Rückschlüsse auf die Zukunft. Beide Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Weitere Informationen zum internen GARS Fonds erhalten Sie in den beigefügten Risikohinweisen im Anschluss an diese Präsentation und den jeweiligen Angebotsunterlagen. Um historisch einen möglichst vollständigen Überblick über die Wertentwicklung zu geben, wird der -Fonds verwendet und in Euro umgerechnet. * Simulierte -Performance des institutionellen -Fonds, Umrechnungskurs zum 30. September 2014: 1 Pfund = 1, Euro. ** Quelle: Thomson Datastream basierend auf MSCI World

10 Auf 100 indexiert Global Absolute Return Strategies Die Erfolgsgeschichte im Überblick % GARS Netto* Internationale Aktien** Volatilität: GARS* 5,5 % Internationale Aktien 13,0 % (Annualisiert, ermittelt anhand monatlicher Renditen bis zum 30. September 2014) Maximaler Verlust: GARS* 14,3 % Internationale Aktien 52,9 % (Ermittelt anhand täglicher Renditen bis zum 30. September 2014) Auch bei extremer Marktvolatilität gut aufgestellt Quelle: Standard Life Investments; 12. Juni 2006 bis 30. September Beim Standard Life Global Absolute Return Strategies Fund, der in der fondsgebundenen Rentenversicherung Maxxellence Invest angeboten wird, handelt es sich um einen internen Fonds (interner GARS Fonds), der in eine Anteilsklasse des SICAV-Fonds für nur Standard Life investiert, aufgelegt am 08. Juni Vergangenheitswerte erlauben keine Rückschlüsse auf die Zukunft. Beide Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Weitere Informationen zum internen GARS Fonds erhalten Sie in den beigefügten Risikohinweisen im Anschluss an diese Präsentation und den jeweiligen Angebotsunterlagen. Um historisch einen möglichst vollständigen Überblick über die Wertentwicklung zu geben, wird der -Fonds verwendet und in Euro umgerechnet. * Simulierte -Performance des institutionellen -Fonds, Umrechnungskurs zum 30. September 2014: 1 Pfund = 1, Euro. ** Quelle: Thomson Datastream basierend auf MSCI World

11 Lohnt sich für Ihre Kunden Steuervorteile kombiniert mit einzigartigem Investment Flexibilität zu günstigen Konditionen Steuergeförderte BU-Beitragsbefreiung möglich Open-Market-Option bei Rentenbeginn

12 Maxxellence Invest Basisvorsorge Vermittlerinformation: Definitionen, Werte, Limits Auszug Vermittlerinformation Deutschland Maxxellence Invest Basisvorsorge

13 Doch noch einfacher Beitragsbefreiung mit vereinfachter Gesundheitserklärung Auszug Antragsformular Maxxellence Invest Basisvorsorge

14 Lohnt sich für Sie Durchgehend zufriedene Kunden Zuzahlungsservice von Standard Life zum Jahresende Überzeugende Vertriebsunterstützung

15 Wir freuen uns auf Sie

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