R&S Wohnbaufinanzierung Erste Beratung Erste Beratung Wohnbaufinanzierung Versionsnummer 4

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1 R&S Wohnbaufinanzierung Erste Beratung Erste Beratung Wohnbaufinanzierung Versionsnummer 4

2 Seite 2 von 15 Inhaltsverzeichnis MEINE ERSTE BERATUNG...3 Kundenverwaltung...3 Stammdaten...3 Interne Informationen...4 Vorhaben...4 Beratung...5 Beratung...5 Vorspann...5 Nachspann...6 Interne Informationen...6 Haushaltsbudget...6 Einkommen...6 Ausgaben...7 Projekt...7 Kosten...7 Kauf...7 Errichtung...7 Sanierung...8 Sonstiges...8 Finanzierung...8 Eigenmittel...8 Eigenleistungen...9 Förderungen...10 Stammdaten...10 Förderungen...10 Bauspardarlehen...10 Kredite...11 Allgemeines...12 Spesen...12 Mehr...13 Kodex...13 Sonstiges...13 Szenarien...14

3 Seite 3 von 15 Meine erste Beratung Starten Sie die Softwarelösung Wohnbaufinanzierung. Im ersten Schritt erfassen Sie die Daten des Kunden bzw. Interessenten (Name, Adresse, Kontaktdaten), indem Sie auf die Schaltfläche Neu klicken. Kundenverwaltung Stammdaten Im Karteireiter Stammdaten erfassen Sie die Kundendaten.

4 Seite 4 von 15 Interne Informationen Im Karteireiter Interne Informationen können Sie in Textform beliebige, detaillierte Informationen zum Kunden erfassen (Beruf, Familienverhältnisse, Bankverbindung, welche Finanzdienstleistungen werden bereits in Anspruch genommen, etc.). Vorhaben Im zweiten Schritt erfassen Sie das Vorhaben, indem Sie in der Navigation auf die Schaltfläche klicken. Im Fenster Vorhaben definieren Sie das Bundesland, in dem das Investitionsvorhaben durchgeführt wird. Dadurch stehen Ihnen später unter dem Menüpunkt Förderungen automatisch die Landesförderungen des ausgewählten Bundeslandes für die Berechnung zur Verfügung. Geben Sie hier auch die Bezeichnung und die Adresse zum Investitionsvorhaben ein. Wenn die Adresse des Vorhabens mit der Adresse des Kunden identisch ist, so können auto- Sie die unter den Stammdaten erfasste Adresse durch Klick auf die Schaltfläche matisch übernehmen. Im Zuge dessen wird im Fenster Beratungen automatisch eine neue Beratung mit dem aktuellen Tagesdatum angelegt.

5 Seite 5 von 15 Beratung Im dritten Schritt betätigen Sie in der Navigationsleiste die Schaltfläche, welcher automatisch das Tagesdatum zugewiesen wurde. Beratung Im Karteireiter Beratung erfassen Sie neben dem Beratungsdatum das geplante Fertigstellungsdatum des Investitionsvorhabens sowie die gewünschte Bezeichnung der Beratung. Vorspann Im Karteireiter Vorspann können Sie Begleittexte erfassen, die nach dem Deckblatt als zweite Seite des gesamten Kosten- und Finanzierungsplanes ausgegeben werden. Hier stehen auch Textbausteine zur Verfügung.

6 Seite 6 von 15 Nachspann Der hier erfasste Text wird als letzte Seite des gesamten Kosten- und Finanzierungsplanes ausgegeben. Auch hier stehen Ihnen Textbausteine zur Verfügung. Interne Informationen Im Karteireiter Interne Informationen können Sie sonstige Informationen zur jeweiligen Beratung erfassen, die nicht ausgedruckt werden sollen. Haushaltsbudget Im vierten Schritt betätigen Sie in der Navigationsleiste die Schaltfläche Einkommen. Erfassen Sie die Summen des Einkommens und der Ausgaben. Unter dem Menüpunkt Einkommen erfassen Sie das Haushaltseinkommen.

7 Seite 7 von 15 Ausgaben Unter dem Menüpunkt Ausgaben können Sie die Haushaltsausgaben berücksichtigen. Um zu einer Kostenstelle einen Betrag zu erfassen, wählen Sie diese mit einem Doppelklick aus. Geben Sie nun den Ausgabenbetrag ein und klicken Sie auf die Schaltfläche OK. Projekt Im fünften Schritt betätigen Sie in der Navigationsleiste die Schaltfläche. Kosten Klicken Sie auf den Menüpunkt Kosten. Kauf Erfassen Sie im Karteireiter Kauf die Kosten für den jeweiligen Kauf (Kaufpreis und -nebengebühren) des Objektes. Errichtung Erfassen Sie im Karteireiter Errichtung die Errichtungskosten (Baukosten).

8 Seite 8 von 15 Sanierung Im Karteireiter Sanierung können Sie Sanierungskosten erfassen. Sonstiges Im Karteireiter Sonstiges sind sonstige anfallende Kosten (Einrichtung, Aufschließungskosten, Außenanlagen etc.) zu erfassen. Der Administrator kann einheitliche Assistentenrichtsätze für Kostenstellen definieren. Nähere Informationen dazu finden Sie im Handbuch unter Programmeinstellungen/Richtwerte. Finanzierung Im sechsten Schritt betätigen Sie in der Navigationsleiste die Schaltfläche. Eigenmittel Klicken Sie auf den Menüpunkt Eigenmittel und betätigen Sie im Fenster Bezeichnung die rechte Maustaste/Neu. Im Fenster Barmittel erfassen Sie die Bezeichnung sowie den Betrag der Eigenmittel. Zur Übernahme klicken Sie auf die Schaltfläche OK.

9 Seite 9 von 15 Eigenleistungen Klicken Sie auf den Menüpunkt Eigenleistungen und betätigen Sie im Fenster Bezeichnung die rechte Maustaste/Neu. Im Fenster Eigenleistungen erfassen Sie die Bezeichnung sowie die anteiligen Prozentbeträge der erbrachten Eigenleistungen. Zur Übernahme klicken Sie auf die Schaltfläche OK.

10 Seite 10 von 15 Förderungen Klicken Sie auf den Menüpunkt Förderungen. Das Programm schlägt Ihnen die Förderungen jenes Bundeslandes vor, welches Sie bei der Anlage des Vorhabens definiert haben. Stammdaten Erfassen Sie im Karteireiter Stammdaten die Nutzfläche bzw. die Personenanzahl(en). Förderungen Klicken Sie auf den Karteireiter Förderungen. Markieren Sie die in Frage kommende Förderung und betätigen Sie die rechte Maustaste/Zu Beratung hinzufügen. Danach nehmen Sie die individuellen Einstellungen für die Förderung vor und klicken zur Übernahme auf die Schaltfläche OK. Bauspardarlehen Klicken Sie auf den Menüpunkt Bauspardarlehen und betätigen Sie im Fenster Bezeichnung die rechte Maustaste/Neu.

11 Seite 11 von 15 Im Fenster Bauspardarlehen erfassen Sie die Bezeichnung, wählen die gewünschte Bausparkasse sowie den gewünschten Tarif aus und geben den Darlehensbetrag ein. Zur Übernahme klicken Sie auf die Schaltfläche OK. Kredite Klicken Sie auf den Menüpunkt Kredite. Zur Anlage eines Kredites betätigen Sie im Fenster Bezeichnung die rechte Maustaste/Neu. Es öffnet sich das Fenster zur Erfassung des Kredits. Wählen Sie den gewünschten Kredittyp aus.

12 Seite 12 von 15 Allgemeines Im Karteireiter Allgemeines erfassen Sie die Kreditkonditionen (Auszahlungsbetrag ohne Nebengebühren, Spesen, Zinssatz p.a., Laufzeit in Monaten, Abschlussspesen usw.). Spesen Im Karteireiter Spesen erfassen Sie einmalige Spesen (Beglaubigungsgebühr, Grundbuchseintragungsgebühr, Kreditbearbeitungsgebühr etc ) als Prozent- oder Absolutwert, indem Sie im Karteireiter Spesen die rechte Maustaste/Neu betätigen. Im Fenster Spesen erfassen Sie die Bezeichnung und einen Prozent- bzw. Absolutwert. Zur Übernahme klicken Sie auf die Schaltfläche OK.

13 Seite 13 von 15 Mehr Im Karteireiter Mehr können Sie zusätzliche Informationen zum Kredit (z.b. Zinsanpassungsklauseln) erfassen. Diese Informationen werden beim Ausdruck mit den Zinskonditionen im Kodex-Merkblatt ausgegeben. Kodex Mit der Schaltfläche Kodex im Fenster Kredit können Sie die für einen wohnungswirtschaftlichen Kredit erforderlichen Informationen, die einen integrierenden Bestandteil der Beratung bilden, automatisiert erstellen. Nähere Informationen dazu finden Sie im Handbuch unter Eingabefenster im Detail/Finanzierung/Kredite/Kodex. Sonstiges Klicken Sie auf den Menüpunkt Sonstiges Hier können Sie sonstige Darlehen (mit und ohne Zuschuss), periodische Belastungen (z.b. zinsenlose Gehaltsvorschüsse, Leasingrate für einen bestimmten Zeitraum) und periodische Zuschüsse (Wohnbeihilfe für einen bestimmten Zeitraum) berücksichtigen, indem Sie im Fenster Bezeichnung die rechte Maustaste/Neu betätigen. Im Fenster Zuschuss/Belastung bzw. Sonstiges Darlehen erfassen Sie den Typ, die Bezeichnung, den Betrag und die Laufzeit. Zur Übernahme klicken Sie auf die Schaltfläche OK.

14 Seite 14 von 15 Szenarien Im siebten Schritt betätigen Sie in der Navigationsleiste die Schaltfläche. Hier können Sie die Entwicklung des Haushaltsbudgets unter Berücksichtigung verschiedener Umstände und Veränderungen (z.b. Gehaltserhöhung, Gehaltsverlust, Karenz, Arbeitsbeginn nach Karenz, Autoleasing über einen bestimmen Zeitraum usw.) in Szenarien darstellen. Dazu betätigen Sie im Fenster Bezeichnung die rechte Maustaste/Neu. Es öffnet sich das Fenster <neues Szenario>. Erfassen Sie hier einen beliebigen Titel für Ihr Szenario. Im nächsten Schritt betätigen Sie im Fenster Einflussfaktor die rechte Maustaste/Neu. Erfassen Sie eine zutreffende Bezeichnung für den Einflussfaktor des Szenarios und definieren Sie den davon betroffenen Zeitraum. Im letzten Schritt erfassen

15 Seite 15 von 15 Sie den Betrag, um den sich das Haushaltsbudget verändert und wählen Sie aus, ob es sich um eine Ausgabe, ein Einkommen oder eine Finanzierungsbelastung handelt. Zur Übernahme klicken Sie auf die Schaltfläche OK.