Flop oder Spätzünder? Franz Linner, Leiter Finanzportfolioverwaltung & Treasury, CEFA Mannheim, 28. Januar 2015

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Karola Knopp
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1 Standardisierte Fonds-Vermögensverwaltung Flop oder Spätzünder? Franz Linner, Leiter Finanzportfolioverwaltung & Treasury, CEFA Mannheim, 28. Januar 2015

2 Viele verschiedene Produkte ein Problem Vermögensmanagement Strategie Depots Multimanager-Strategie Vermögensverwalter Depot Private Investing Managed Depot Privatier Plan Fondsvermögensverwaltung Vermögensverwaltung Honorarvermögensverwaltung Strategie-Depot Fonds-VV Vermögensverwaltungsdepot Privat Depot Managed Portfolio Vermögensdepot Vermögenskonzept Vermögens Management Strategie-Konto 1

Fondsvermögensverwaltung Vermögensverwaltung Honorarvermögensverwaltung Strategie-Depot Fonds-VV

3 Stimmen aus dem Vertrieb Die standardisierte Fonds-VV ist viel zu teuer. Vermögenverwaltende Einzelfonds sind die bessere Alternative. Die Wertentwicklung ist schlecht!??? Keiner kennt meine Kunden besser als ich. Das kann ich selber besser. Der Aufwand im Vertrieb ist mir viel zu groß! Die Produkte sind viel zu kompliziert! Das ist doch nur etwas für Kunden mit großem Geldbeutel! Die Kunden verstehen die Produkte nicht. Die Produkte sind unflexibel. Flop oder Spätzünder? Was denken Sie? 2

??? Keiner kennt meine Kunden besser als ich. Das kann ich selber besser. Der Aufwand im Vertrieb ist mir viel zu groß!

4 Ist dieses Produkt zu teuer? Anlagevergütung 3,57 % - 5,95 % VV-Entgelt 0,50 % p.a. ebase Managed Depot Depotentgelt 48 EUR p.a. TER 1,46 % - 2,43 % 3

ebase Portfolien im Vergleich zu VV-Fonds Rendite 2014 BGF Global Allocation Fund A2 EUR FvS SICAV - Wachstum R 15 % DWS Concept ARTS Conservative FvS SICAV - Ausgewogen R Carmignac Patrimoine A EUR

5 ebase Portfolien im Vergleich zu VV-Fonds Rendite 2014 BGF Global Allocation Fund A2 EUR FvS SICAV - Wachstum R 15 % DWS Concept ARTS Conservative FvS SICAV - Ausgewogen R Carmignac Patrimoine A EUR acc JE - Zins & Dividende P 10 % emd Klassik emd Balance emd Rendite Ethna-Aktiv A emd Dynamik 5 % emd Substanz M&G Optimal Income Fd EUR A JPM Global Income A (acc)-eur Sauren Global Stable Growth A 4 FvS SICAV - Defensiv F Sauren Global Defensiv A Mischfonds Global EUR - defensiv Mischfonds Global EUR -ausgewogen Amundi International Fd Class AHE-C Meridian Fds - Prudent Wealth Fd AH1EUR** DJE - Concept PA* Mischfonds Global EUR - aggressiv Morningstar Peer Group Eigene Darstellung; Quellen: Morningstar, vwd portfoliomanager; Stand: ; * Auflagedatum: ; **Auflagedatum: Peer Group

4 FvS SICAV - Defensiv F Sauren Global Defensiv A Mischfonds Global EUR - defensiv Mischfonds Global EUR -ausgewogen Amundi International Fd Class AHE-C Meridian Fds - Prudent Wealth Fd AH1EUR** DJE

6 Klassik / Substanz vs. VV-Index 9,87 % 5,39 % 4,90 % 5 Quelle: vwd portfoliomanager; Stand:

7 Balance / Rendite vs. VV-Index 9,46 % 8,83 % 6,92 % 6 Quelle: vwd portfoliomanager; Stand:

8 Dynamik vs. VV-Index 8,60 % 7,66 % 7 Quelle: vwd portfoliomanager; Stand:

9 Rendite 2014 ebase Portfolien im Wettbewerb 10 % Portfolien ebase Portfolien Mitbewerber 5 % max. 20 % Substanz 30 % Klassik 40 % Rendite 60 % Balance 80 % Dynamik Aktienquote 8 Der Vergleich enthält standardisierte Fondsvermögensverwaltungen von Apella, Ariqon, Bank zweiplus, BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft, Bank für Vermögen, Bayerische Vermögen, Deutsche Finanz Portfolioverwaltung, Dr. Jens Erhardt, Hanseatische Portfoliomanagement, Huber, Reuss & Kollegen, Metzler, Multi Manager GmbH, Moventum, Patriarch, quirion Eigene Darstellung; Quelle: Homepage der jeweiligen Anbieter; Stand:

Apella, Ariqon, Bank zweiplus, BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft, Bank für Vermögen, Bayerische Vermögen, Deutsche Finanz Portfolioverwaltung, Dr.

10 Nur für Kunden mit großem Geldbeutel? Dann nehme ich das ebase Managed Depot Einmalanlage ab EUR Sparplan ab 100 EUR Entnahmeplan ab 125 EUR 9

11 Sind Managed Depots unflexibel? Einmalanlagen, Spar- und Entnahmepläne Börsentägliche Käufe und Verkäufe Online-Zugang (Sicht und Transaktion) Depotsicht per mobile app 10

Baukasten-Angebot Managed Depots Vermögensverwaltung Anlagestrategie Geeignetheitstest Verlustschwellenüberwachung Rebalancing VV-Reporting

12 Baukasten-Angebot Managed Depots Vermögensverwaltung Anlagestrategie Geeignetheitstest Verlustschwellenüberwachung Rebalancing VV-Reporting Digitalisierung Online Eröffnungsdialog Online Geeignetheitstest mobile app E-Signatur Video-Legi (in Vorber.) Depotführung Managed Depots 11

Digitalisierung Online Eröffnungsdialog Online Geeignetheitstest

13 Welcher Aufwand ist größer? Anpassung / Abschluss Nachkauf Verkauf Gespräch Rebalancing Erstgespräch Anlageberatungsprotokoll Anlageberatungsprotokoll Anlageberatungsprotokoll Anlageberatungsprotokoll Einzelfonds Anlageberatungsprotokoll Fondsauswahl und Aushändigung KID Fondsauswahl und Aushändigung KID Offenlegung Entgelte und Provisionen Fondsauswahl und Aushändigung KID Offenlegung Entgelte und Provisionen Offenlegung Entgelte und Provisionen Managed Depots Erstgespräch Beratungsprotokoll WpHG-Bogen Offenlegung Entgelte und Provisionen Reduzierte Haftungsrisiken Reduzierter Betreuungsaufwand Mehr Zeit für Ihre Kunden 12

Anlageberatungsprotokoll Einzelfonds Anlageberatungsprotokoll Fondsauswahl und Aushändigung KID Fondsauswahl und Aushändigung KID Offenlegung Entgelte und

14 Managed Depots nehmen Fahrt auf 183 Mio. Euro Bestände Managed Depots bei der ebase 13 White Label Varianten 36,5 % mit Sparplan 57 TEUR -Bestand je Depot 7% aller Sparpläne über 500 Euro pro Monat Kundenalter 47 Jahre 37% weibliche Depotinhaber 13

% mit Sparplan 57 TEUR -Bestand je Depot 7% aller Sparpläne

15 Unsere Meinung Das Managed Depot ist preiswert! Vermögenverwaltende Fonds sind nicht immer die bessere Alternative. Die Wertentwicklung ist nachweislich gut! Managed Depots bei der Keiner kennt Ihre Kunden besser als Sie. Wir halten Ihnen den Rücken frei. Vertriebsaufwand ist geringer als bei Einzelfonds! Das Produkt ist einfach. Auch Kunden mit kleinem Geldbeutel können investieren. Hohe Transparenz für die Kunden. Die Produkte sind sehr flexibel Wir setzen auf die standardisierte Fondsvermögensverwaltung und das ebase Managed Depot! 14

Wir halten Ihnen den Rücken frei. Vertriebsaufwand ist geringer als bei Einzelfonds! Das Produkt ist einfach.

17 Impressum / Disclaimer ebase Hausanschrift European Bank for Financial Services GmbH Bahnhofstraße 20 D Aschheim ebase Postanschrift European Bank for Financial Services GmbH D München Geschäftsführung Rudolf Geyer Marc Schäfer Vorsitzender des Aufsichtsrats Holger Hohrein ebase Info-Lines für Interessenten Telefon: +49 (0)89 / (Montag bis Freitag von 8:00 bis 18:00 Uhr) Telefax: +49 (0)89 / Disclaimer: Die vorstehende Präsentation beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase ). Die ebase übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Inhalte und Informationen. Sämtliche Angaben in der Präsentation dienen ausschließlich Informations- und Werbezwecken und haben keine Rechtsverbindlichkeit. Sofern Lösungskonzepte in der Präsentation enthalten sind, so ist die ebase jederzeit berechtigt, diese ohne vorherige Ankündigung abzuändern. Ebenso besteht in diesem Fall keine Verpflichtung für die ebase, sich im Sinne eines Marktstandards entsprechend dieser Präsentation zu verhalten. Sämtliche Lösungskonzepte bedürfen einer abschließenden Überprüfung nach Vorlage der verbindlichen gesetzlichen Vorschriften. Im eigenen Interesse sollte immer eine eigene rechtliche Beratung eingeholt werden. Die Präsentation ist urheberrechtlich geschützt und ist ausschließlich für den Empfänger bestimmt. Die Präsentation darf nicht an Dritte weitergegeben werden und darf nur für den internen Gebrauch des Empfängers verwendet werden. Die ganze oder teilweise Vervielfältigung, Bearbeitung und Weitergabe an Dritte darf nur nach Rücksprache und mit Zustimmung der ebase erfolgen. Diese Präsentation unterliegt dem Copyright (ebase ). Alle Rechte sind vorbehalten. 16

Telefax: +49 (0)89 / 454 60-892 Disclaimer: Die vorstehende Präsentation beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase ).

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