Der Investmentprozess: klare Regeln für Ihr Vermögen.

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1 Der Investmentprozess: klare Regeln für Ihr Vermögen.

2 Investmentprozess klare Regeln für Ihr Vermögen: Eine klare Aufteilung sorgt für Stabilität. Profitieren Sie von den Erfahrungen nachhaltig erfolgreicher Strategien: Bei der Aktienauswahl orientieren wir uns an bewährten Strategien großer Staatsfonds. Anleihen legen wir für Sie nach den gleichen Grundsätzen wie für unsere eigenen Anlagen an. Für noch mehr Stabilität investieren wir in internationale Immobilien und marktneutrale Strategien. 3

3 Unsere Regeln: Realistische Anlageziele formulieren Wichtig ist die Definition realistischer Anlageziele. Hier gilt: Je höher die gewünschte zu erzielende Rendite, desto höher auch immer das Risiko. Wir streben bei unserer Vermögensverwaltung eine angemessene Rendite bei geringer Schwankungsbreite an. Weltweit investieren und breit streuen Nach klaren und transparenten Regeln investieren wir in ausgesuchte internationale Titel. Die Basis für die Aktienauswahl sind die Empfehlungen der DZ BANK, die seit Jahren führend im Aktienresearch ist. Bei der weiteren Auswahl wird auf die Streuung in unterschiedliche Branchen geachtet. Die einzelne Aktienposition hat einen Anteil von ca. 2 Prozent am jeweiligen Anlagebetrag auch hier: Risikostreuung. Die Anleihen werden mit je 10 Prozent auf Laufzeiten von einem bis zehn Jahren verteilt, fällige Titel dann für jeweils zehn Jahre neu angelegt. So erreichen wir eine optimierte Chance-Risiko-Struktur. Ausdauer beweisen Kaum ein Anleger ist auf Dauer erfolgreicher als der Markt. Der Versuch, das perfekte Timing zu finden, führt häufig zu hohen Kosten und einer schlechten Rendite. Wir bleiben mit unserer klaren Strategie und den sorgfältig ausgewählten Titeln investiert, denn bisher sind die Märkte stets wiedergekommen und die Ausdauer hat sich ausgezahlt. Regelmäßig anlegen Die Investition an einem fixen Termin kann zu einem ungünstigen Zeitpunkt erfolgen. Regelmäßiges Investieren sorgt häufig für durchschnittlich günstigere Einstandskurse. Wir investieren den Aktienanteil für Sie in vier gleichen Quartalsraten. So verteilen wir für Sie das Timingrisiko. Das führt in der Regel zu günstigeren Einstandskursen (Cost-Average-Effekt). 4

4 Klare Vermögensaufteilung als Grundlage für nachhaltigen Erfolg Anleihen 40 % Aktien 40 % 20 % 30 Prozent Einzeltitel in Form von staatsnahen Anleihen und Unternehmensanleihen in Euro mit Restlaufzeiten bis zu zehn Jahren 10 Prozent Fonds mit einem Investitionsschwerpunkt in anderen Bereichen, z. B. in Emerging Markets oder diversen Fremdwährungen ausschließlich Einzeltitel breite Streuung über Branchen und Länder derzeit Schwerpunkt Dividendentitel 10 Prozent Fonds auf dem europäischen und globalen Immobilienmarkt* je 5 Prozent in marktneutrale Anlagen * Bitte beachten Sie die gesetzlichen Neuregelungen für Offene Immobilienfonds ab dem 22. Juli Anleihen Aktien Anleihen sind eine wesentliche Komponente in vielen Vermögensverwaltungen. Für Stabilität und Rendite ist eine Diversifikation der Anlagen unerlässlich. So investieren wir grundsätzlich risikooptimiert in Staats- und Unternehmensanleihen. Bis zu 10 Prozent können renditeorientiert in ausgesuchten Währungen und Schwellenländern angelegt werden. Auch bei Aktien folgen wir selbstverständlich dem Grundsatz der Risikostreuung. Wir investieren international, Schwerpunkt sind europäische Unternehmen. Je Branche werden maximal zwei Einzeltitel in das Portfolio aufgenommen. Die Titelauswahl basiert auf den Analysen der vielfach ausgezeichneten DZ BANK. Verkäufe finden nur statt, wenn die bestehende Aktienposition zum Verkauf eingestuft wird. Investieren mit ruhiger Hand statt kurzfristiger Spekulation. Zur weiteren Diversifikation und Optimierung Ihres Vermögens wird ergänzend in investiert, zu denen sowohl Immobilien, Rohstoffe und Edelmetalle als auch Wandelanleihen zählen. Selbstverständlich ausgesucht und mit breiter Streuung. Ihre Beimischung sorgt für Stabilität und ein attraktives Chance- Risiko-Profil Ihres Portfolios. Die Gewichtung je Segment soll 5 Prozent nicht überschreiten. Wertschöpfung Internationale Streuung Risikotragende Anlagephilosophie für Anleihen Anlagephilosophie für Aktien Anlagephilosophie für Wertsicherung Systematischer Branchenmix Risikoarme 5

5 VR-PrivateBanking lokal, national, international Erfahrung und Leistungsfähigkeit Seit über fünfzehn Jahren konzentriert sich die DZ PRIVATBANK auf die Konzeption und Verwaltung individueller Investmentlösungen. Sie bietet Privatkunden, Family Offices und Stiftungen ein breites Dienstleistungsangebot: einen persönlichen und ganzheitlichen Beratungsansatz einen aktiven, flexiblen und risikokontrollierten Investmentprozess den bewährten Best-Select-Ansatz innovative Anlagethemen und -strategien, die kontinuierlich weiterentwickelt werden umfassende Kunden- und Steuerreportings qualitätsgesicherte Abläufe und Prozesse Beratung und Betreuung auf Basis des Kundenwunsches gemeinsam mit der Genossenschaftsbank Spezialwissen Zugang zu internationalen Finanzplätzen in Luxemburg, Singapur und Zürich Ausgezeichnet Die vielen herausragenden Auszeichnungen unabhängiger Tester der letzten Jahre für das Private Banking der Genossenschaftlichen FinanzGruppe sind ein Ergebnis unserer nachhaltigen Leistungsfähigkeit in der Strukturierung von Vermögenswerten. FUCHS REPORT ELITE REPORT 2015 ELITE DER VERMÖGENSVERWALTER DZ PRIVATBANK SUMMA CUM LAUDE Handelsblatt Elite Report Edition 6

6 Herausgeber: Volksbank Freiburg eg Bismarckallee Freiburg Telefon: Telefax: Diese Broschüre stellt eine Werbemitteilung dar. Sie wurde mit großer Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch wird die Haftung auf Vorsatz und grobes Verschulden beschränkt. Änderungen vorbehalten. Bildnachweise: Titel, Seite 3 und 4: Britt Schilling, Freiburg Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: Januar 2015, soweit nicht anders angegeben.