TOP SELECT PLUS Newsletter Nr.1

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1 TOP SELECT PLUS Newsletter Nr.1 Fragen vom Messekongress Mittwoch, 2. Mai 2012 Im Rahmen des diesjährigen Messekongresses der Apella AG haben wir sehr ausführlich die Fondsportfolio-Verwaltung TOP SELECT PLUS vorgestellt. Die sich daran anschließenden wichtigsten Fragen zu TOP SELECT PLUS und die dazu gehörenden Antworten möchten wir Ihnen hier gerne noch einmal vorstellen: Welchen Anlagehorizont sollten Anleger für TOP SELECT PLUS mitbringen? Wir empfehlen einen Anlagehorizont von mindestens 3 5 Jahren. Auch wenn TOP SELECT PLUS bislang extrem wenig schwankt, sollte man nicht auf die Idee kommen, TOP SELECT PLUS auch für kürzere Anlagehorizonte zu nutzen. Wieso hat TOP SELECT PLUS keine eigene WKN bzw. ISIN? Bei TOP SELECT PLUS handelt es sich nicht um einen vermögensverwaltenden Dachfonds oder um ein anderes Wertpapier, sondern um eine einzeldepotbasierte Vermögensverwaltung. Jeder Kunde, der TOP SELECT PLUS zeichnet, eröffnet ein Depot und bevollmächtigt die Apella WertpapierService GmbH mit seiner Unterschrift unter dem Vermögensverwaltungsvertrag Wertpapiere in diesem Fall ausschließlich Investmentfonds - gemäß Satzung von TOP SELECT PLUS zu kaufen und dem Kundendepot gutzuschreiben. Kann man eine Kopie der Präsentation zu TOP SELECT PLUS, die auf dem Messekongress vorgeführt wurde, erhalten? Ja, die Datei steht bereits seit einigen Tagen als PDF Datei im MSC (MaklerServiceCenter) der Apella AG zum Download zur Verfügung. Seite 1 von 6

2 Können nur gebundene Agenten des Haftungsdaches der Apella AG TOP SELECT PLUS vermitteln? Nein, auch alle Makler, die dem Verbund der Apella AG angeschlossen sind, können TOP SELECT PLUS vermitteln. Wieso kann man sich bei der Vermittlung von TOP SELECT PLUS von der Beraterhaftung befreien? Nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) ist die Vermittlung einer Fondsportfolio Verwaltung tatsächlich nur eine Vermittlung. Wer TOP SELECT PLUS vermittelt, stellt beim Ausfüllen der entsprechenden Unterlagen lediglich fest, ob ein Anleger für dieses Produkt auch geeignet ist. Die Apella WertpapierService GmbH überprüft nach Eingang der Zeichnungsunterlagen alle Angaben auf Vollständigkeit und Plausibilität und übernimmt dann die Beraterhaftung. Können auch Firmen, Betriebe und Unternehmen in TOP SELECT PLUS investieren? Ja, das ist problemlos möglich. Allerdings benötigt die depotführende Stelle bei der Depoteröffnung einige zusätzliche Informationen von den entsprechenden Unternehmen. Damit es wegen fehlender Unterlagen nicht zu Verzögerungen kommt, empfiehlt es sich in diesen Fällen unbedingt mit der Apella WertpapierService GmbH vor Depoteröffnung Kontakt aufzunehmen; am besten per an: Kann man in safety 2.0 sehen, wie sich TOP SELECT PLUS aktuell zusammensetzt? Ja, man wählt - wie üblich den betreffenden Kunden aus und kann dann direkt in das TOP SELECT PLUS Depot schauen. Alle Fondspositionen sind zu sehen, inklusive deren Gewichtung und Wertentwicklung. Selbstverständlich können dann auch jederzeit mit wenigen Mausclicks entsprechende Reportings erstellt werden. Seite 2 von 6

3 Können in einem TOP SELECT PLUS Depot auch zusätzlich andere Fonds verwahrt werden? Nein, das ist nicht möglich, da das TOP SELECT PLUS Depot ein eigenes Preismodell hat, das ganz auf TOP SELECT PLUS zugeschnitten ist. Kunden, die neben TOP SELECT PLUS, noch andere Investmentfonds zeichnen möchten, benötigen dafür also ein separates Depot. Wie kommt der hohe Festgeldzins beim KOMBI Produkt zustande? Bei dem Kombiprodukt wird der hohe Festgeldzins in Höhe von 4% für die Laufzeit von einem Jahr refinanziert über 1,50% von der AAB und 2,50% aus der Einrichtungsgebühr für TOP SELECT PLUS. Entsprechend geringer fällt dann auch die Abschlussprovision für die Vermittlung des KOMBI Produktes aus. Welche Besonderheiten sind bei dem Kombiprodukt zu beachten? Das Festgeld muss unbedingt vom Kunden schriftlich 4 Wochen vor Ablauf der Jahresfrist bei der AAB gekündigt werden! Ansonsten wird daraus anschließend ein 3-Monats-Festgeld zu deutlich tieferen Konditionen. Sobald das Festgeld frei ist, kann der Kunde nach eigenem Ermessen darüber verfügen und z. B. seine bereits bestehende Position in TOP SELECT PLUS erhöhen. Kann die Einstiegsgebühr von TOP SELECT PLUS rabattiert werden? Ja, natürlich. Ein entsprechender Vermerk ist dann unbedingt auf dem Depoteröffnungsantrag der AAB anzugeben. Beim Kombiprodukt beträgt der max. Rabatt 50% auf die Einrichtungsgebühr; in diesem Fall verzichtet der Vertrieb allerdings vollständig auf seine Abschlussprovision, weil die restlichen 2,50% ja zur Refinanzierung des Festgeldzinses benötigt werden. Kann die Verwaltungsvergütung von TOP SELECT PLUS rabattiert werden? Nein, das ist nicht möglich. Seite 3 von 6

4 Wird es TOP SELECT PLUS auch als Produkt bei der ebase und FFB geben? Ja, allerdings können wir aktuell hierzu keine Terminangaben machen. Die Implementierung von TOP SELECT PLUS auch auf anderen Plattformen ist ausgesprochen kompliziert, da wir dafür Sorge tragen müssen, dass die Bedingungen und Konditionen für TOP SELECT PLUS auf allen Plattformen absolut die gleichen sind. Nur so sind wir in der Lage zu sagen, dass es völlig unerheblich ist, wo Kunden TOP SELECT PLUS zeichnen: die Wertentwicklung ist immer die gleiche, da die Kostenstrukturen überall identisch sind. Herr Harmssen, wir wissen ja, dass letztendlich Sie für die Auswahl der Zielfonds in TOP SELECT PLUS zuständig sind. Was passiert denn eigentlich, wenn Sie z. B. krankheitsbedingt sich einmal nicht um TOP SELECT PLUS kümmern können? Es ist zwar richtig, dass ich mich letztendlich um die tägliche Überwachung von TOP SELECT PLUS kümmere. Gleichwohl gibt es einen Anlageausschuss, der jeden ersten Montag eines Monats tagt und alle wesentlichen Entscheidungen diskutiert. Grundlage für diesen Diskussionsprozess ist unsere eigens für TOP SELECT PLUS eingerichtete Datenverarbeitung, die sämtliche Daten zu TOP SELECT PLUS auf der Basis der täglich gelieferten Anteilspreise der Zielfonds von TOP SELECT PLUS auf vielfältige Weise auswertet. Diese Daten stehen allen Mitgliedern des Anlageausschusses täglich zur Einsicht zur Verfügung. Da die Systematik des Anlageprozesses von TOP SELECT PLUS allen Mitgliedern des Anlageausschusses bekannt und vertraut ist, ist damit wirkungsvoll das sogenannte 1-Personen-Risiko vom Tisch. Aktuell sind folgende Personen Mitglied im Anlageausschuss: Dr. Günter Eimermacher (GF der Apella WPS GmbH) Falk Bertram, (GF der Apella WPS GmbH) Jens Quittschalle, Vertriebsdirektor der Apella WPS GmbH) Guntram Schloss (Vorstandsvorsitzender der Apella AG) Ulrich Harmssen (Direktor Investment der Apella AG). Seite 4 von 6

5 Die Verwaltungsvergütung von TOP SELECT PLUS schmälert natürlich die Wertentwicklung von TOP SELECT PLUS. Müssen wir diese daher nicht wenn wir redlich mit unseren Kunden umgehen wollen - von den veröffentlichten Zahlen zur Wertentwicklung von TOP SE- LECT PLUS abziehen? Nein, denn in allen veröffentlichten Zahlen zur Wertentwicklung von TOP SELECT PLUS ist die anteilige Verwaltungsvergütung immer bereits enthalten! So ist z. B. die im aktuellen Mai Fact Sheet angegebene Wertentwicklung seit Auflegung am 23. Nov bis zum Stichtag 30. April 2012 in Höhe von +5,44% die Netto Performance! Worauf Sie sich jetzt schon freuen können! Wir werden zukünftig kurze Video-Statements zum aktuellen Stand von TOP SELECT PLUS veröffentlichen. Damit wollen wir die Informationen zu TOP SELECT PLUS, die Sie in den monatlich aktualisierten Fact Sheet finden, ein wenig vertiefen und verfeinern. Die Videos und auch alle weiteren Unterlagen finden Sie im MSC der Apella AG im für TOP SELECT PLUS reservierten Bereich. Ihr Weg dorthin: Login Beratung Investmentfonds TOP SELECT PLUS Bitte beachten Sie, dass Sie in diesem Bereich auch in Kürze Werbematerial (Flyer und Anzeigenentwürfe) für das Kombiprodukt im PDF Format finden werden! Ein Beispiel dafür, wie Ihre Anzeige in Ihrer lokalen Presse aussehen könnte, finden Sie auf der nächsten Seite! Seite 5 von 6

6 Sie haben noch Fragen? Fragen zur Abwicklung: Fragen zu TOP SELECT PLUS: Nun wünschen wir Ihnen viel Erfolg bei der Vermittlung von TOP SELECT PLUS bzw. des Kombiproduktes aus Festgeld und TOP SELECT PLUS! Seite 6 von 6