Bayernfonds BestAsset 2

Transkript

1 Bayernfonds BestAsset 2 Aus jeder Perspektive nur das Beste!

2 Das Leben bietet viel mehr als eine Chance Und was macht Ihr Vermögen morgen? Haben Sie sich angesichts der komplexen wirtschaftlichen Entwicklungen auch schon die Frage gestellt, wie Sie Ihr Vermögen langfristig ertragreich und zugleich stabil anlegen können? Entscheidend sind gar nicht einmal die einzelnen Aspekte der Wertanlage, sondern vielmehr Ihre ganz individuellen Vorstellungen darüber, was morgen aus Ihrem Geld werden soll. Stellen Sie sich vor, Sie haben die Möglichkeit, in Anlagen mit einer hohen Ertragserwartung über eine langfristige Laufzeit zu investieren, mit einem umfangreichen Spektrum viel versprechender Anlagesegmente eine breite Streuung zu erzielen, attraktive Chancen mit einer Beteiligungssumme zu nutzen, die Ihren individuellen Möglichkeiten entspricht. Das ist interessant? Dann schauen Sie sich doch den Bayernfonds BestAsset 2 einmal genau an. Vertrauen Sie der richtigen Mischung Mit dem Bayernfonds BestAsset 2 haben Sie die Chance, von allen drei Aspekten zugleich mit einer Investition zu profitieren. Der Portfoliofonds ist eine ideale Ergänzung zum klassischen Renten- und Aktiendepot und bietet Ihnen eine attraktive Anlage in Sachwerte aus unterschiedlichen Assetklassen. Sie verbinden die Vorteile einer stabilen Wertentwicklung mit einer höheren Sicherheit Ihres Gesamtportfolios. Grund dafür ist, dass die unterschiedlichen Asset klassen im Bayernfonds BestAsset 2 auf Marktschwankungen anders reagieren als Aktien oder Renten, zum Teil sogar gegensätzlich. So können Sie auch in turbulenten Zeiten solide Renditen erwirtschaften. Rendite (%) Risiko-Rendite-Schema verschiedener Vermögensklassen Private Equity / Venture Capital Fonds Andere Sachwertfonds Schiffsfonds Auslands- Dachfonds Immobilienfonds Deutschland- Immobilienfonds Risiko (%) Quelle: Infinanz-Studie, Infinanz Institut für Finanz- und Investitionsmanagement,

3 Hohe Ertragserwartung über die gesamte Laufzeit Das Angebot Über die gesamte Laufzeit des Fonds werden basierend auf der vorgesehenen Portfoliozusammensetzung des Bayernfonds BestAsset 2 Rückflüsse der Zeichnungssumme in Höhe von 170 % bis 190 % nach Steuern erwartet. Breites Anlagespektrum bietet Sicherheit Der Bayernfonds BestAsset 2 eröffnet Ihnen als Anleger ein breites Spektrum vielversprechender Anlagesegmente. Die Auswahl und Gewichtung der Assetklassen entspricht der Zielsetzung, attraktive Renditen bei möglichst hoher Sicherheit zu erwirtschaften. Der Anleger erhält auf diese Weise eine ausgewogene Mischung aus laufender Ausschüttung und Wertsteigerung. Beteiligungsangebot: Geplantes Fondsvolumen: Angestrebte Gesamtrückflüsse: Die vorgesehene Verteilung der Assetklassen: Bayernfonds BestAsset 2 GmbH & Co. KG bis zu EUR 75 Mio. zzgl. Agio ca. 170 % 190 % nach Steuern ca. 40 % Immobilien ca. 20 % Schiffe ca. 15 % Flugzeuge ca. 10 % Private Equity ca. 10 % Lebensversicherungs- Zweitmarkt Geringer Kapitaleinsatz mit hohem Potenzial Mit einer beliebig hohen Beteiligungssumme ab mindestens EUR ) können Sie wie ein Großanleger oder ein institutioneller Investor von den Vorteilen der Zielfonds in unterschiedlichen Assetklassen profitieren: Diese sind in der Regel institutionellen Anlegern vorbehalten oder bleiben Ihnen infolge hoher Mindestzeichnungssummen verschlossen. 1) Durch EUR teilbar. 200% 180% 160% 140% 120% 100% 80% 60% 40% 20% ca. 5 % Sonstige Assetklassen, z. B. Regenerative Energiefonds Prognostizierte Ausschüttungen des Bayernfonds BestAsset 2 nach Steuern (kumuliert) 0% Vorgesehene Laufzeit: ca. 15 Jahre bis 2024 Mindestbeteiligung: EUR zzgl. 5 % Agio 3

4 Starke Sachwerte haben Zukunft Balance in jeder Situation Investitionen in Sachwerte bieten Ihnen den Vorteil, dass Ihrem Investment reale Werte gegenüberste hen: zum Beispiel Güter, Produkte oder Immobilien. Sie profitieren damit unter anderem von der nachhalti gen Nutzung über einen längeren Zeitraum. Prognosen bestätigen, dass sich die Erträge in den meisten Bereichen dieser Sachwert-Investitionen entsprechend den steigenden Bedürfnissen einer immer schneller wachsenden Weltbevölkerung langfristig positiv entwickeln werden selbst unter dem Eindruck unvorhersehbarer Ereignisse. Rendite 1) geschlossener Fonds (in %) in % ,10 Börsencrash 5,70 Golfkrieg 6,02 5,97 Asienkrise Russland- u. LTCM-Krise 6, September ,80 Irakkrieg ,40 Finanzmarktkrise Oktober 2) 2008 Quelle: Infinanz Research, Oktober ) Wertzuwachs durchschnittlich inkl. Tilgungsleistungen, ohne Steuereffekt 2) Erwartung Ergänzung zum klassischen Depot Die Gewichtung der Anlagesegmente entspricht der Zielsetzung, attraktive Renditen bei möglichst hoher Sicherheit zu erwirtschaften. Der Anleger erhält auf diese Weise eine interessante Mischung aus laufender Ausschüttung und Wertsteigerung. Als Anleger können Sie Ihr klassisches Depot mit dem Portfolio des Bayernfonds BestAsset 2 kombinieren und erhöhen dadurch die Renditeprognose Ihrer Gesamtanlage bei gleichzeitiger Verbesserung der Sicherheit. Die vorgesehene Verteilung der Assetklassen ca. 20% ca. 15% ca. 10% ca. 10% ca. 5% ca. 40% Immobilien Schiffe Flugzeuge Private Equity Lebensversicherungs-Zweitmarkt Sonstige, z. B. regenerative Energien 4

5 Entscheidende Vorteile auf einen Blick Rendite und Anlageprofil Attraktive Renditechancen Sicherheit durch Investition in Sachwerte Ideale Ergänzung zu einem klassischen Renten- und Aktiendepot Produktzusammensetzung und Fondsmanagement Nach wissenschaftlichen Erkenntnissen optimierte Assetzusammensetzung Professionelles Management durch TÜV-zerti fi zierten Fondsmanager Immobilien Sichere Vermögensanlage Stetige Erträge mit Inflationsschutz Schiffe Von der Globalisierung des Handels profitieren Günstige Pauschalbesteuerung durch Tonnage steuer Flugzeuge Gängige Flugzeugtypen, die vielseitig einsetzbar sind Steigender Flugverkehr durch fortschreitende Globalisierung, Integration der Weltwirtschaft und ansteigende Einkommen Lebensversicherungs-Zweitmarktpolicen Hohe Anlagesicherheit Profitieren von unterschiedlichen Ländermärkten Private Equity Überdurchschnittliche Ertragschancen hohe Renditen in den vergangenen 20 Jahren Vom gegenwärtigen Marktumfeld profitieren Sonstige Assetklassen Flexible Investitionen in vielversprechende Assetklassen z. B. durch regenerative Energien Unabhängigkeit von fossilen Brennstoffen, politisch unterstützte Anlageform profitieren vom Öko-Boom und technischen Innovationen 5

6 Intelligent ausgewählt Der richtige Mix im Beteiligungskonzept Entscheidend für den Anlageerfolg des Bayernfonds BestAsset 2 ist die Aufteilung in die verschiedenen Assetklassen. Sie bilden in den Bereichen Immobilien, Schiffe und Flugzeuge mit hohen laufenden Ausschüttungen den Schwerpunkt des Portfoliofondskonzepts. Ergänzend dazu profitiert der Anleger von den Chancen auf Wertsteigerung aus Private Equity, Lebensversicherungen und z. B. Investitionen in regenerative Energien. Der Anleger erhält so eine ausgewogene Mischung aus laufender Ausschüttung und Wertsteigerung. Langfristige Werterhaltung mit Immobilien Für eine langfristige Investitionsstrategie sind Immobilien seit jeher ein zentraler Bestandteil. Sie sind eine konservative Vermögensanlage, welche die Sicherheitsbedürfnisse des Anlegers ebenso befriedigt wie seinen Wunsch, dauerhafte Erträge zu erzielen. Der Anleger profitiert von laufenden Mieterträgen aus der Vermietung der Immobilie sowie von der Chance auf eine mögliche Wertsteigerung beim Verkauf. Schiffe am Pulsschlag des Welthandels Die Schifffahrt gehört zu den tragenden Säulen des Welthandels: ca. 90 % der weltweiten Transporte werden mit Schiffen durchgeführt. Gleichzeitig sind moderne Schiffe außerordentlich kapitalintensive Investitionsgüter. Nach den derzeitigen Erwartungen der OECD zum weltweiten Wirtschaftswachstum wird aller Erfahrung nach der Seehandel überproportional profitieren, was die Nachfrage nach Transportkapazitäten insbesondere für Container und Öl weiter erhöht und einen stabilen Markt für diese Assetklasse erwarten lässt. Die gegenwärtige Marktlage ermöglicht zudem den Erwerb von Schiffen zu günstigen Konditionen. Grenzenlose Mobilität mit Flugzeugen Der Luftverkehr wies in den vergangenen Jahrzehnten ein kontinuierliches Wachstum auf. Auch in den nächs ten Jahren wird ein Wachstum von ca. 5 % jähr lich erwartet. 1) Hinzu kommt, dass strengere Umwelt- und Lärmschutzvorschriften sowie steigende Spritpreise ältere Flugzeuge zunehmend unrentabel machen. Allein 2008 wurden deshalb über Passagierflug zeuge weltweit ausgemustert und müssen ersetzt werden. Der Anleger kann durch die Beteiligung an einem Flugzeugfonds von attraktiven Renditen durch Pachtzahlungen und einem günstigen Wiederverkaufswert profitieren. 1) Annual analyses of the European air transport market, Annual Report 2007, Update

7 Unternehmerisch handeln mit Private Equity Private Equity ist ein Oberbegriff für privates Kapital, das Unternehmen außerhalb der Kapitalmärkte zur Verfügung gestellt wird, um Neugründungen, Expansionen oder Umstrukturierungen erfolgreich zu finanzieren. Der Private-Equity-Geber ist dabei gewöhnlich direkt an der Wertentwicklung des Unternehmens beteiligt und kann so im Erfolgsfall von erheblichen Renditesteigerungen profitieren. Aus einer erfolgreichen Veräußerung der gehaltenen Anteile ergeben sich gleichfalls hohe Chancenpotenziale. Für die Zukunft gerüstet mit Sonstigen Assetklassen Niemand kann sagen, welche Chancen zukünftige Geschäftsfelder bieten. Wer hätte beispielsweise vor 15 Jahren den Eroberungsfeldzug des Internets vorhergesagt? Der Bayernfonds BestAsset 2 ist gerüstet: Mit 5 % des Investitionskapitals kann die Dachfondsgesellschaft in weitere Anlageklassen inves tieren, wie zum Beispiel regenerative Energien. Dazu zählt unter anderem die Stromerzeugung auf Basis nachwachsender Rohstoffe, Wind- und Solaranlagen oder die Biogasproduktion. Vom Lebensversicherungsmarkt profitieren Der Lebensversicherungsmarkt bietet weltweit viel fältige Chancen. In Deutschland werden Kapitallebensversicherungen zur eigenen Altersvorsorge bevorzugt. Demgegenüber werden in den USA vornehmlich Risikolebensversicherungen abgeschlossen. Der Erwerb der Lebensversicherung auf dem Zweitmarkt erfolgt regelmäßig zu marktüblichen Abschlägen. Für den Erwerber ergeben sich daher aussichtsreiche Möglichkeiten. Er kann die Police entweder weiterverkaufen oder am Ende der Laufzeit die Ablaufleistung vereinnahmen. 7

8 8

9 Kompetenz aus Erfahrung Ein gutes Portfolio ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren Es ist eine ausbalancierte Einheit, die dem Investor gleichermaßen Chancen und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen Entwicklungen bietet. Der Anleger sollte daher auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt. - Harry M. Markowitz, Nobelpreisträger - Das Prinzip des BestAsset-Portfoliofondskonzepts der Real I.S. basiert auf den Berechnungsmethoden des Wirtschaftswissenschaftlers Harry M. Markowitz, der für seine Theorie des effizienten Portfolios 1990 den Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften erhielt. Erfolgsbeispiel der Real I.S. Bayernfonds BestAsset 1 Mindestens genauso wichtig wie das Konzept einer Vermögensanlage ist der Partner, der das Vermögenskonzept umsetzt. Fondsmanager des Bayernfonds BestAsset 2 ist die Real I.S., einer der größten Initiatoren in Deutschland. Sie hat mit dem Bayernfonds BestAsset 1 bereits in den Jahren 2007 und 2008 ein Portfoliofondskonzept auf Basis modernster finanzwissenschaftlicher Methoden nach Plan umgesetzt. Aufgrund ihrer langjährigen Erfahrung als Emissionshaus für geschlossene Fonds hat die Real I.S. eine Vielzahl von Beteiligungsangeboten für den Bayernfonds BestAsset 1 geprüft und sich bisher für neun Investitionen in Zielfonds entschieden, die sich derzeit überwiegend plangemäß entwickeln. Die Anleger des BestAsset 1 beteiligen sich mit diesem Portfolio somit an einem Investitionsvolumen von ca. EUR 22,4 Millionen (Stand Februar 2009). Ausschüttung in % Prognostizierte Ausschüttungen des Bayernfonds BestAsset 1 nach Steuern Ausgewogene Konzeption mit langfristigen Zielen Anlageziel ist ein Anlage-Mix aus aussichtsreichen Zielfonds mit attraktiven Renditen. Nur solche Zielfonds werden gewählt, die den strengen Anforderungen der Real I.S. im Hinblick auf Investitionsobjekt und Management des Zielfonds genügen. Der Anlage-Mix der verschiedenen Zielfonds wird nach modernen Erkenntnissen vorgenommen, um das Risikopotenzial zu verringern und gleichzeitig eine attraktive Rendite zu erzielen. Durch die Mischung der unterschiedlichen Assetklassen kann der Anleger sowohl an der langfristigen Wertsteigerung der Anlageobjekte als auch an den laufenden Ausschüttungen der Zielfonds partizipieren. Strenge Investitionsrichtlinien Die Auswahl der geeigneten Zielfonds ist neben der optimalen Zusammensetzung der Anlageklassen der zweite entscheidende Faktor für den prognostizierten Anlageerfolg des Bayernfonds BestAsset 2. Nach den Investitionsrichtlinien beteiligt sich der Portfoliofonds daher ausschließlich an Zielfonds, die von der Real I.S. oder einem ihrer Kooperationspartner emittiert wor den sind und das Prüfverfahren der Real I.S. erfolgreich durchlaufen haben. Zertifizierung des Fondsmanagements Die Real I.S. ist mit einem ganzheitlichen Qualitätsmanagementsystem nach DIN EN ISO 9001 : 2000 vom TÜV Süddeutschland zertifiziert. Dieses beinhaltet eine jährliche Überprüfung der Grundsätze im Rahmen von Investitionsprozessen sowie deren Einhaltung. Ausschüttungen vor Steuer Ausschüttungen nach Steuer Ausschüttungen nach Steuer kumuliert 9

10 Drei gute Gründe für Ihre nachhaltige Vermögensbildung Hohe Ertragserwartung Profitieren Sie von angestrebten Rückflüssen über die gesamte Laufzeit von 170 % 190 % nach Steuern. Breite Streuung Bayernfonds BestAsset 2 eröffnet Ihnen als Anleger ein breites Spektrum vielversprechender Anlagesegmente, in die Sie bisher nur bedingt investieren konnten. Niedrige Mindestbeteiligung Mit einer beliebig hohen Beteiligungssumme ab EUR ) nutzen Sie attraktive Chancen und verbessern gleichzeitig die Sicherheit Ihres Gesamtportfolios. Die Zielgruppe Das vorliegende Beteiligungsangebot richtet sich vornehmlich an Anleger, die in Deutschland unbeschränkt steuer pflichtig sind, die langfristig in die Assetklassen Immobilien, Schiffe, Flugzeuge, Private Equity, Lebensversicherungs-Zweitmarkt sowie in sonstige Beteiligungen (z. B. regenerative Energien) investieren möchten. Dementsprechend richtet sich das vorliegende Angebot an Anleger, die bereit sind, eine langfristige, gegebenenfalls auch über das Jahr 2024 hinausgehende unternehmerische Beteiligung einzugehen. 1) Durch EUR teilbar. 10

11 Der Initiator Real I.S. Die Real I.S. ist ein Verbundunternehmen der Sparkassen-Finanzgruppe und eine Assetmanagement- Gesellschaft für gewerbliche Immobilien, mit Sitz in München. Sie zählt zu den großen bankgebundenen Initiatoren auf dem deutschen Kapitalanlagemarkt. Mit attraktiven Angeboten wendet sie sich sowohl an Privatanleger als auch an institutionelle Anleger. Die Real I.S. begleitet die bisher mehr als privaten und institutionellen Anleger von der Zeichnung der Fondsanteile über die Verwaltung bis hin zur späteren Liquidation des Fonds. Die Real I.S. ist mit einem ganzheitlichen Quali tätsmanagementsystem nach DIN EN ISO 9001 : 2000 des TÜV Süddeutschland zerti fiziert. Beteiligungsangebot Der Anleger beteiligt sich über einen Treuhänder an der Bayernfonds BestAsset 2 GmbH & Co. KG mit Sitz in Oberhaching. Das Zielvolumen des Bayernfonds BestAsset 2 beträgt zunächst EUR 30 Millionen, kann jedoch auf bis zu EUR 75 Millionen aufgestockt werden. Ausschüttungen und Gesamtrückflüsse aus der Beteiligung Basierend auf der vorgesehenen Portfoliozusammensetzung des Bayernfonds BestAsset 2 werden über die Gesamtlaufzeit Rückflüsse der Zeichnungssumme in Höhe von 170 % bis 190 % nach Steuern erwartet. Beteiligungsdauer Für die Dachfondsgesellschaft ist eine Laufzeit bis zum vorgesehen. Mitglied im VGF Die Real I.S. ist Gründungsmitglied des Verbands Geschlossene Fonds e. V., der sich im Dialog mit Gesetzgeber, Verwaltung und interessierter Öffentlichkeit für die Belange dieser Vermögensanlage einsetzt. Bezogen auf den Gesamtmarkt in Deutschland mit einem Fondsvolumen von ca. EUR 23 Milliarden repräsen tiert der VGF ein Marktvolumen von an nähernd EUR 16 Milliarden. Damit vertritt der VGF mehr als 2 / 3 des Marktes der Anbieter geschlossener Fonds. Portfoliofondskonzept Der Anleger beteiligt sich über den Portfoliofonds Bayernfonds BestAsset 2 an verschiedenen Assetklassen und erhält damit Zugang zu den Anlagesegmenten Immobilienfonds, Schiffs- und Flugzeugfonds, Lebensversicherungs-Zweitmarktfonds, Private Equity sowie Sonstige Fonds, wie z. B. regenerative Energien, in die er bisher nur bedingt investieren konnte. Mindestzeichnungssumme Die Mindestzeichnungssumme je Anleger beträgt EUR Höhere Zeichnungsbeträge müssen durch ohne Rest teilbar sein. Auf den Kapitalanteil wird ein Agio von 5 % erhoben. 11

12 Die Angaben dieser Broschüre dienen Ihrer Vorabinformation und stellen kein Beteiligungsangebot im Sinne des IDW-Standards S4 zur Beurteilung von Prospekten über öffentlich angebotene Kapitalanlagen (IDW S4) oder im Sinne der Verordnung über Vermögensanlagen-Verkaufsprospekte vom dar. Grundlage für die Beteiligung ist ausschließlich der Beteiligungsprospekt (Stand vom ), der eine umfassende Darstellung der Chancen und Risiken enthält. Stand Februar 2009 DACHCOM Real I.S. AG Gesellschaft für Immobilien Assetmanagement Innere Wiener Straße München