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2 CONVISTA SEPA IMPLEMENTATION GUIDE OPTIMIEREN SIE IHRE ZAHLUNGSVERKEHRSANWENDUNGEN SINGLE EURO PAYMENTS AREA STELLEN SIE SICH DER HERAUSFORDERUNG F Mit der Einführung der SEPA (Single Euro Payments Area) werden sich wesentliche Abläufe und Inhalte im europäischen Zahlungsverkehr ändern. Die bekannten nationalen Zahlungsverkehrssysteme und die damit verbundenen Geschäftsprozesse und Datenformate werden im Rahmen von SEPA durch neue Verfahren und Formate ersetzt. SEPA hat das Ziel, für insgesamt 32 europäische Länder neben den Staaten der Euro-Zone auch die Länder des übrigen europäischen Wirtschaftsraumes (EWR) und die Schweiz einen einheitlichen europäischen Zahlungsverkehrsraum zu schaffen, um nationale und grenzüberschreitende Massenzahlungen auf die gleiche effiziente und kostengünstige Art und Weise zu ermöglichen. Die damit verbundenen Änderungen in den Zahlungsverkehrsprozessen stellen insbesondere die Unternehmen mit einem umfangreichen Zahlungsverkehr vor große Herausforderungen. In der Entschließung des Europäischen Parlaments vom wurden die technischen Vorschriften für Überweisungen und Lastschriften festgelegt. Somit müssen die neuen Formate für Überweisungen und Lastschriften bis zum umgesetzt sein. Demnach bleibt für die notwendige Planung und Umsetzung nicht mehr viel Zeit. SEPA betrifft wesentliche zentrale Geschäftsprozesse in den Unternehmen und verursacht daher einen erheblichen Umstellungsaufwand. Diese Tatsache bietet den Unternehmen jedoch auch Möglichkeiten zur gleichzeitigen Vereinheitlichung der heute oft heterogenen Systemlandschaft, Datenhaltung und Abläufe. Wird der Zahlungsverkehr bisher von mehreren Bereichen und Anwendungen im Haus durchgeführt, kann im Zusammenhang mit SEPA eine Zusammenführung dieser Aktivitäten in eine Anwendungskomponente verbunden werden. Änderungen und Leistungserweiterungen dieser Abläufe müssen dann zukünftig nur noch an einer Stelle durchgeführt werden. ConVista Consulting AG 2012

3 nutzen Sie die möglichkeiten! Mit SEPA werden neue Zahlungsverkehrssysteme und damit auch neue Datenformate eingeführt. Doch die wesentlichsten Veränderungen für die Nutzer dieser Systeme ergeben sich durch die mit den SEPA-Produkten verbundenen neuen Detailabläufe für Überweisungen und das Lastschriftverfahren. Elektronischer Kontoauszug Die durch SEPA ausgelösten, grundsätzlichen Änderungen im Datenformat des elektronischen Kontoauszuges (MT940/MT942) erfordern zwingend eine entsprechende Anpassung, um den Kontoauszug auch zukünftig korrekt und automatisiert verarbeiten zu können. SEPA-Überweisungen (SEPA Credit Transfer) Wichtigstes Merkmal ist die Möglichkeit von nationalen und grenzüberschreitenden Überweisungen mit einem einheitlichen, neuen XML-Datenformat unter Nutzung der International Bank Account Number (IBAN) und dem jeweiligen Bank Identifier Code (BIC). Grenzüberschreitende Überweisungen unterscheiden sich damit zukünftig nicht mehr von Inlandsüberweisungen. SEPA-Lastschrift (SEPA Direct Debit) Die Änderungen im Vergleich zu den bisher bekannten Verfahren sind teilweise erheblich. Neben prozessualen Änderungen, der Einführung einer Gläubiger-Identifikationsnummer (Creditor Identifier) und der Umstellung auf ein XML-Datenformat mit IBAN und BIC ist insbesondere die Einführung einer Mandatsverwaltung eine wesentliche Neuerung. Sie stellt in ihrer Ausprägung erweiterte Anforderungen an die Verwaltung der Zahlungsverkehrsinformationen zum Kunden und erfordert eine gezielte Strategie zur Reduzierung der in aller Regel erheblichen Umstellungsaufwände. SEPA-Kreditkartenzahlung (SEPA Cards Framework) Die Einführung der SEPA vereinheitlicht auch Kartenzahlungen mit Debit- und Kreditkarten. Ziel ist es hier, mit jeder europäischen Debitkarte an jedem Geldautomaten abheben beziehungsweise an jedem Händlerterminal bezahlen zu können, bei einheitlichen Sicherheitstechnologien. SAP-Lösungen im SEPA-Umfeld Als SAP-Kunde profitieren Sie von vordefinierten Lösungen, die SAP zusätzlich zu den zwingend erforderlichen Anpassungen bereitstellt. Über die Auswahl zusätzlicher Pakete, also welche weiteren Optimierungen im Zahlungsverkehr eingeführt werden sollen, bestimmen Sie. SAP SEPA-Paket Das SEPA-Paket beinhaltet die grundlegenden Anforderungen für die Anpassungen der Kernfunktionalitäten und liefert die neuen Datenformate aus. SAP Bank Communication Management (SAP BCM) Das SAP Bank Communication Management optimiert die Kommunikation mit den Banken und unterstützt mit Freigabeverfahren die Sicherheit im Zahlungsverkehr. SAP Inhouse Cash (SAP IHC) Über das SAP Inhouse Cash wird Ihnen die Einrichtung einer eigenen Payment Factory ermöglicht. Geldflüsse innerhalb großer Unternehmen und Konzerne können optimiert und die Zahlungsverkehrskosten gesenkt werden. SAP Integration Package for SWIFT Mit dem Intergration Package for SWIFT steht Ihnen die Nutzung des sicheren, multibankfähigen Telekommunikationsnetzes von SWIFT, SWIFTNet, zur Verfügung. Über einen einzigen Kommunikationskanal erhalten Sie die Möglichkeit der direkten Integration von Banken weltweit, sodass weitere Bankenschnittstellen entfallen. Sowohl die klassischen FIN-Nachrichten (Financial Messages) als auch die neuen XML-basierten Nachrichtentypen können hiermit verarbeitet werden.

4 CONVISTA SEPA IMPLEMENTATION GUIDE OPTIMIEREN SIE IHRE ZAHLUNGSVERKEHRSANWENDUNGEN SINGLE EURO PAYMENTS AREA Auftraggeber 1. Zahlungsaufforderung Begünstigter 2. Zahlungsanweisung Clearing & Abrechnung 5. Gutschrift auf das Konto des Begünstigten 3. Kontobelastung des Auftraggebers und Transfer der Überweisung 4. Überweisungsweiterleitung zur Bank des Begünstigten Auftraggeber Bank Bank Begünstigter SEPA WIRD ZUR REALITÄT Die Einführung der SEPA ist eine feststehende Veränderung, die bereits begonnen und für die Zukunft weitreichende Folgen hat. Sie ist nicht nur mit Umstellungsaufwand und Risiken verbunden, sondern bietet auch Chancen zur Optimierung und Vereinheitlichung des Zahlungsverkehrs mit entsprechenden wirtschaftlichen Vorteilen. Die Einführung kann dabei in mehreren Schritten projektiert und funktional abgegrenzt werden. Gemäß Verordnung des Europäischen Parlaments vom müssen die neuen SEPA-Zahlungsverkehrsinstrumente zum eingeführt sein. In zahlreichen Unternehmen laufen deshalb die Vorbereitungen und die Umsetzungen auf Hochtouren. Trotz einheitlichem Einführungstermin lassen sich stufenweise unternehmensspezifische Einführungsszenarien (prozessual als auch technisch) festlegen. ConVista Consulting AG 2012

5 DAS LEISTUNGSANGEBOT DER CONVISTA Als Partner der SAP im Bereich Financial Services verfügen wir über ein ausgeprägtes Wissen im Bereich der Zahlungsverkehrsabwicklung. Hierbei haben wir uns von Beginn an zum Ziel gesetzt, kein rein modulbezogenes Vorgehensmodell zu entwickeln, sondern durch einen übergreifenden Ansatz das Thema Zahlungsverkehr gesamtheitlich zu betrachten. Die Nutzung von Synergieeffekten und eine kostenbewusste Projektabwicklung ist das Ergebnis. Wir möchten Sie bei Ihrer Entscheidung zur weiteren Vorgehensweise mit unserem Know-how, speziell auch zur SEPA- Entwicklung, unterstützen. Neben den strategischen Fragestellungen zum Umgang mit der SEPA und den daraus resultierenden Anforderungen und Maßnahmen für SAP- Komponenten beraten wir Sie auch gern bei Fragen zu SEPA für Non-SAP-Systeme. Dies entspricht unserem Anspruch einer gesamtheitlichen Prozessbetrachtung. Wir bieten Ihnen eine Unterstützung in einer Form, die es Ihnen ermöglicht, den tatsächlichen Handlungsbedarf zu SEPA und die Nutzenpotenziale für Ihr Unternehmen zu erkennen und die richtige Entscheidung zur weiteren Vorgehensweise zu treffen. Das alles bieten wir Ihnen mit einem überschaubaren Aufwand zu einem interessanten Festpreis. Rufen Sie uns an. Wir stehen Ihnen gern für Fragen und Terminvereinbarungen zur Verfügung. IHRE VORTEILE AUF EINEN BLICK Profitieren Sie von unserer jahrelangen Expertise im Bereich Zahlungsverkehr. Wir ermöglichen Ihnen die Erfüllung der SEPA-Richtlinien revisionssichere Abwicklung des Zahlungsverkehrs Des Weiteren optimieren wir Ihre Finanzströme und reduzieren die Kosten durch: Zentralisierung und Vereinheitlichung der Zahlungsverkehrsprozesse Einführung einer Payment Factory zur Optimierung des Geldflusses rechtzeitige Bereitstellung der Informationen für das Cash Management, z. B. durch stündliche Statusrückmeldungen der Zahlungsanweisungen

6 CONVISTA SEPA IMPLEMENTATION GUIDE OPTIMIEREN SIE IHRE ZAHLUNGSVERKEHRSANWENDUNGEN SINGLE EURO PAYMENTS AREA Expertise³ Prozesse Technologie Methoden ConVista Consulting AG 2012

7 IHR KONTAKT Expertise hoch drei! AUSGEZEICHNETE PROZESSKENNTNISSE Expertise in den Bereichen Prozess, Technologie und Methodik ist der fundamentale Baustein unserer Arbeit. Basierend auf dem Know-how unserer Berater und Software-Ingenieure entwickeln wir seit vielen Jahren Prozessmodelle, Software und Implementierungsverfahren, die einzig und allein dem Zweck dienen, die Abläufe unserer Kunden im Bereich Zahlungsverkehr effizienter zu gestalten und so deren Erfolg zu steigern. Dies spiegelt sich z. B. in unserem Referenzmodell das Zahlungsverkehrsmanagement mit über 90 detaillierten Geschäftsprozessen wider. E RSTKLASSIGES METHODEN-KNOW-HOW Tobias Mangei Senior Consultant Process Manager Payment Transactions Phone +49 (221) Fax +49 (221) Mobil +49 (177) Single Euro Payments Area Für durchgängige und schlanke Projekte im Bereich Zahlungsverkehr sorgt unser methodisches Vorgehensmodell namens C-ENS. Das C-ENS Business Engineering ist ein etabliertes Verfahren zur Konfiguration von Prozessen und stellt das betriebswirtschaftliche Systemmodell in den Vordergrund. Dabei werden allgemeine Modellierungsmethoden wie UML mit Viable System Model und der Model Driven Architecture kombiniert. Organisation und IT werden als Ganzes dargestellt. EXZELLENTES TECHNOLOGIEVERSTÄNDNIS Unsere Prozess- und Methodenexpertise verbinden wir mit erstklassigen Technologiekenntnissen. Als Special Expertise Partner der SAP sind unsere Berater spezialisiert auf die Implementierung, Wartung und Weiterentwicklung der Kernmodule des Zahlungsverkehrsmanagements SAP Debitoren- Kreditorenbuchhaltung (FI-AR/FI-AP) und SAP Vertragskontokorrent (FI- CA) sowie dessen branchenspezifischen Ausprägungen wie SAP Collections & Disbursement (FS-CD, PS-CD etc.).

8 Jedes Unternehmen steht vor der Herausforderung, die Unternehmensziele mit der größtmöglichen Effizienz zu erreichen. Unsere Aufgabe als Beratungs- und Systemhaus ist es, diese Effizienz in den Bereichen Standardprozesse, Standardsoftware und Standardbetriebsmodelle für unsere Kunden zu implementieren. Eine Effizienzsteigerung für unsere Kunden erreichen wir als ConVista, indem wir das, was wir tun, am besten tun. Konkret bedeutet das, alle wesentlichen Leistungsindikatoren zu optimieren. Dazu dienen vor allem schlankere Prozesse, ein höherer Automatisierungsgrad und kürzere Projektlaufzeiten. Sämtliche Faktoren wirken sich unmittelbar auf die Gesamtperformance unserer Kunden aus. Expertise in den Bereichen Prozess, Technologie und Methodik ist der fundamentale Baustein unserer Arbeit. Basierend auf dem Know-how unserer Berater und Software-Ingenieure entwickeln wir seit vielen Jahren Prozessmodelle, Implementierungsverfahren und Software, die einzig und allein dem Zweck dienen, die Abläufe unserer Kunden effizienter zu gestalten und so deren Erfolg zu steigern. Größtmögliche Effizienz in der Erreichung der Unternehmensziele bedeutet auch einen optimalen Ressourceneinsatz durch die Wahl passender Shoring- und Sourcing-Modelle. Wir entwickeln gemeinsam mit unseren Kunden maßgeschneiderte Lösungen und bieten passgenaue Services im In- und Ausland. CONVISTA CONSULTING AG Im Zollhafen 15/ Köln-Rheinauhafen Telefon: Telefax:

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