bank zweiplus Ihr Schweizer Bankpartner Oliver Honigmann Director Sales Manager Germany März 2013

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1 bank zweiplus Ihr Schweizer Bankpartner Oliver Honigmann Director Sales Manager Germany März 2013

2 bank zweiplus Daten und Fakten Gründungsdatum Firmensitz Hauptgesellschafter Anzahl Mitarbeiter Anzahl Vertriebspartner Kundengelder Stand 31. Dezember Juli 2008 Zürich Bank Sarasin & Cie AG, Basel 151 Mitarbeiter/-innen Über 200 Vertriebspartner CHF 4,8 Milliarden bank zweiplus Firmensitz in Zürich 2

3 Positionierung Schweizer Plattform mit Schweizer Eigenschaften: neutral, stabil, zuverlässig Depotbanklösung in der Schweiz mit intelligenten, zeitgemässen Zusatzoptionen Nicht die «x. Plattform» im deutschen Markt sondern die erste reine B2B Plattform in der Schweiz Ergänzend zu deutschen Plattformen Für Kunden, die Teile ihres Vermögens in der Schweiz anlegen möchten Für Kunden, die bereits Geldanlagen in der Schweiz haben, welche der Vermittler bisher nicht «under control» hat 3

4 bank zweiplus - Standortvorteil Schweiz Finanz- und Bankenplatz Langjährige, etablierte Bankenkultur Weltweit führend mit 5,3 Billionen CHF Assets under Administration davon 51 % von ausländischen Kunden 1 Hohe Kompetenz und solides Know-how Risikostreuung in einen unabhängigen Finanzplatz Wirtschaft Eine der stabilsten Volks-wirtschaften 4. höchstes BIP pro Kopf Äusserst geringe Arbeitslosenquote Ausgeprägte Dienstleistungs- und Servicekultur Politik Selbstdeklarierte Neutralität Hohe Entscheidungsfähigkeit Stabile Währung, geringe Verschuldung Legitimer Schutz der Privatsphäre von Anlegern Diversifikation in ein aussenpolitisch neutrales Land Steuerliche Behandlung Wahlmöglichkeit zwischen pauschaler und individueller Versteuerung Unterstützung und Transparenz für die deutsche Steuererklärung Möglichkeit zur Steuerstundung, damit Erhalt der Bestandsvolumen 1 Quelle: Schweizer Bankiersvereinigung 4

5 Philipp Vorndran über die Angst vermögender Anleger DAS INVESTMENT.com: Müssen Ihre vermögenden Kunden heute Angst vor Eingriffen des Staates haben? Phillip Vorndran: Die Angst ist angesichts der massiven Verschuldung unserer Volkswirtschaften nicht ganz unbegründet. Es ist unsere Aufgabe, die Vermögenswerte unserer Mandanten real zu schützen und zu mehren auch vor Eingriffen des Staates. Deswegen ist die Diversifikation der Vermögenswerte, auch was die internationale Verteilung der Lagerstellen angeht, eines unserer fünf Anlageprimate. Wir haben inzwischen gelernt, auch an das vermeintlich «Undenkbare» zu denken. Quelle: Das Investment 01/12; Philip Vorndran (Flossbach & Storch, Köln) 5

6 Standortvorteil Schweiz Steuerliche Behandlung Der Standort Schweiz bietet auch Vorteile durch die spezielle steuerliche Behandlung von Kursgewinnen und -verlusten, sofern der Kunde die Offenlegung wünscht. Einmalanlage (Ersteinlage) Verkauf (mit Gewinn) & Wiederanlage 1 Verkauf (mit Verlust) Berechnung der Steuerdaten Versand Erträgnisaufstellung Erstellung & Abgabe Einkommenssteuererklärung - = 2 3 Zahlung Steuerschuld (Steuerbescheid) Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q Steuerlicher Betrachtungszeitraum Legende: (Kurs-) Gewinn (Kurs-) Verlust Steuerlicher Ertrag Die Vorteile : prozentige Wiederanlage (bei Verkauf mit Gewinn) 2 Gewinn- und Verlustverrechnung (über jährl. Erträgnisaufstellung) 3 Steuerstundung (spätere, effektive Zahlung der möglichen Steuerschuld) 6

7 bank zweiplus Produktangebot Sämtliche Produkte und Dienstleistungen der bank zweiplus gewähren höchste Flexibilität, um den Vertriebspartnern bei der Beratung und Vermittlung gegenüber Kunden die bestmögliche Unterstützung zu bieten: Leistungsspektrum Depot Vermögensverwaltung Investment Depot ++ Fundstars Plus in EUR oder CHF Schweizer Vermögensdepot 7 7

8 Das Investment Depot ++ Fundstars Plus Klassisches Fondsdepot für Investmentfonds Alle handelbaren Fonds sind sparplanfähig Einmalanlagen ab EUR/CHF Sparpläne ab EUR/CHF 50 monatlich pro Fonds Entnahmeplan ab EUR/CHF Depotwert (min. EUR/CHF 300 pro Auszahlung) Servicegebühr (ab Q2 2013) Online-Einsicht für Kunden ab (Q2 2013) 8

9 Das Investment Depot ++ Fundstars Plus Gebühren: Administrationsgebühr: EUR 25/CHF 40 p.a. Depotführungsgebühr p.a.: Bis EUR/CHF : 0,3 % Ab EUR/CHF : 0,2 % Ab EUR/CHF : 0,1 % Wechselgebühr je Kauf und Verkauf: EUR 5/CHF 7,50 pro Fonds Keine Transaktionsgebühren bei separatem Kauf oder Verkauf Abrechnung der Depotgebühren quartalsweise 9

10 Schweizer Vermögensdepot Allgemeine Produktmerkmale Erfolgreiche Schweizer Vermögensverwaltung mit geringen Mindestanlagen Vermögensverwalter ist bank zweiplus ag (Subadvice: Falcon Private Bank Ltd.) Aufbauplan mit Vorabprovision (gem. 125 InvG) ohne Stornohaftung 3 Anlagemöglichkeiten Aufbauplan Einmalanlage (auch mit System-Einmalanlage) Entnahmeplan 4 wählbare Strategien Strategie G (geldwertorientiert) Strategie S (sicherheitsorientiert) Strategie W (wachstumsorientiert) Strategie F (trendorientiert) 10

11 1 Depot 4 Strategien Je nach Risikoprofil des Kunden kann die Zusammensetzung des Depots variiert werden, d.h. die Strategien können auch individuell gemischt bzw. gewechselt werden. Strategie G (geldwertorientiert) Strategie S (sicherheitsorientiert) Strategie W (wachstumsorientiert) Strategie F (trendorientiert) Die Strategie G orientiert sich am Kapitalerhalt der eingezahlten Beträge. Aktienquoten: 5 bis 10 % Rentenquoten: mind. 90 % Empfohlene Anlagedauer: mind. 3 Jahre Die Strategie S wird über einen engen Chancen-/ Risikokorridor definiert. Aktienquoten: max. 50 % Rentenquoten: mind. 50 % Empfohlene Anlagedauer: mind. 10 Jahre Die Strategie W ist die Bandbreite an Chancen, aber auch an Risiken weiter gefasst. Aktienquoten: bis 100 % Rentenquoten: bis 100 % Empfohlene Anlagedauer: mind. 10 Jahre Bei der Strategie F wird eine dynamische Anlagepolitik verfolgt, die sich auf die Trends im Aktienmarkt konzentriert. Aktienquoten: bis 100 % Rentenquoten: i.d.r. 0 % Empfohlene Anlagedauer: mind. 10 Jahre Benchmark: 90 % Citigroup Euro Broad Investment, Grade Bond Index 10 % MSCI World in EUR Price Index Benchmark: 65 % Citigroup Euro Broad Investment, Grade Bond Index 35 % MSCI World in EUR Price Index Benchmark: 75 % MSCI World in EUR Price Index 25 % Citigroup Euro Broad Investment, Grade Benchmark: 100 % MSCI World in EUR Price Index 11

12 Das Investment Depot ++ Konti Typ Privatkonto Sparkonto Anlagesparkonto Senioren-Sparkonto Kontoführung kostenlos Kostenlos kostenlos kostenlos Währung CHF, EUR EUR CHF CHF Verfügbarkeit ohne Limit ab EUR p.m. 3 Monate Kündigungsfrist ab EUR p.m. 3 Monate Kündigungsfrist Alterslimit ab 18 Jahre ab 18 Jahre ab 18 Jahre ab 60 Jahre Verzinsung p.a. per in CHF 0,125 % in EUR 0,200 % 0,5 % bis : 0,4 % ab : 0,3 % ab EUR p.m. 3 Monate Kündigungsfrist bis : 0,5 % ab : 0,4 % WICHTIG: Die Vermittlung ist nur möglich mit einer BaFin Erlaubnis nach 32 Abs. 1 KWG in Verbindung mit 1 Abs. 1 und Abs. 1a KWG. Andernfalls kann der Kunde nur auf eigene Initiative eine Kontoeröffnung beantragen. 12

13 Die Delegation Voraussetzungen und Ablauf Die Schweizer Vorschriften setzen für die Vermittlung von Bankprodukten eine Delegationsvereinbarung mit dem Vermittler voraus. Voraussetzung und Ablauf: 1. mit Ihren Daten an (Vor- und Nachname, - Adresse, Maklerpool) 2. Zusendung der Zugangsdaten für den Web-Test mit entsprechender Zertifizierung (Dauer ca. 20 Minuten). Ausdruck des Zertifikates und des Fragebogens. 3. Zusendung des Zertifikates, des ausgefüllten Fragebogens sowie der dort genannten Unterlagen an die bank zweiplus. (Fragebogen im Original, Rest in Kopie möglich) 4. Zusendung der Delegationsvereinbarung durch bank zweiplus an Delegierten. Weitere Details siehe separates Informationsblatt 13

14 Vertriebsansätze Bestehende Kunden in der Schweiz Gebühren: deutlich günstigere Depotführungsgebühren als andere Schweizer Banken Einfacher Depotübertrag innerhalb der Schweiz per Einzug durch bank zweiplus Umfassende Beraterleistung: Ihre Betreuung auch für die Schweizer Fondsbestände Neukunden Diversifikation der Lagerstelle ausserhalb der EU, wirtschaftlich stabil, politisch unabhängig Diversifikation der Währung Depotwährung in CHF Diversifikation der Zielfondswährung über 400 Fonds in CHF Keine Steuerabzüge im Depot, lediglich Erträgnisaufstellung Kein Zugriff auf Depots durch deutsche Behörden (z. B. Kontoinformation und -sperre) 14 14

15 bank zweiplus Ihre Schweizer Plattform Ihre Vorteile auf einen Blick Ergänzende Schweizer Plattform Günstige Depotführung Attraktive Diversifikationsmöglichkeiten politische, wirtschaftlicher Raum Währung Unabhängiger Finanz- und Bankenplatz Vorteilhafte Optionen der steuerlichen Behandlung Attraktive Mindestanlagen Unser gemeinsames Ziel: Generierung eines bisher ungenutzten Potenziales 15

16 Wir sind für Sie da! Ihre Ansprechpartner der bank zweiplus Roland Donder Director Head of Sales Germany M +49 (0) T +41 (0) Oliver Honigmann Director Sales Manager Germany oliver.honigmann@bankzweiplus.ch M +49 (0) T +41 (0)

17 Rechtliche Hinweise Wichtige Informationen Die vorliegende Publikation wurde von bank zweiplus ag («bzp») ausschliesslich zu Informationszwecken erstellt. Sie ist nicht das Ergebnis einer Finanzanalyse, daher finden die «Richtlinien zur Sicherstellung der Unabhängigkeit der Finanzanalyse» der Schweizerischen Bankiervereinigung keine Anwendung auf das vorliegende Dokument. Diese Publikation wurde aus öffentlich zugänglichen Informationen und Daten («Informationen») erstellt, welche als zuverlässig erachtet werden und stützt sich auf die jeweilige angegebene Quelle. Trotzdem kann bzp weder eine vertragliche noch eine stillschweigende Haftung dafür übernehmen, dass diese Informationen korrekt und vollständig sind. Mögliche Fehler dieser Informationen bilden keine Grundlage für eine direkte oder indirekte Haftung der bzp. Insbesondere ist bzp nicht dafür verantwortlich, dass die hier geäusserten Meinungen, Pläne oder Details über Produkte, die Strategien derselben, das volkswirtschaftliche Umfeld, das Markt-, Konkurrenz- oder regulatorische Umfeld etc. unverändert bleiben. Obwohl bzp sich nach besten Kräften bemüht hat, eine zuverlässige Publikation zu erstellen, kann nicht ausgeschlossen werden, dass diese Publikation Fehler enthält oder unvollständig ist. Weder die Bank, noch die Aktionäre der Bank oder die Mitarbeiter sind dafür verantwortlich, dass die hier abgegebenen Meinungen, Einschätzungen und Schlussfolgerungen zutreffend sind. Selbst wenn diese Publikation im Zusammenhang mit einem bestehenden Vertragsverhältnis abgegeben wurde, ist die Haftung der bzp auf grobe Fahrlässigkeit oder Absicht beschränkt. Darüber hinaus lehnt bzp die Haftung für geringfügige Unkorrektheiten ab. In jedem Falle ist die Haftung der bzp auf denjenigen Betrag beschränkt, wie er üblicherweise zu erwarten wäre. Die Haftung für indirekten Schäden wird ausdrücklich abgelehnt. Diese Publikation stellt kein Angebot, keine Offerte oder Aufforderung zur Offertstellung zum Kauf oder Verkauf von Anlage- oder anderen spezifischen Finanzprodukten dar. Die bisherige Performance einer Anlage ist kein Hinweis auf die zukünftige Entwicklung dieser Anlage. Der Wert von Anlagen und die daraus erzielten Einkünfte können sowohl steigen als auch sinken. Dem Anleger kann ferner nicht zugesichert werden, dass er in jedem Fall alle angelegten Beträge wieder zurückerhält. Internationale Anlagen beinhalten neben den Währungsrisiken auch Risiken im Zusammenhang mit politischen und wirtschaftlichen Unsicherheiten anderer Länder. Die in dieser Publikation erwähnten Produkte sind nicht für alle Empfänger geeignet und wir empfehlen Ihnen vor einer Investition detaillierte Informationen über das jeweilige Produkt einzuholen sowie einen professionellen Berater zu konsultieren. Jede Investitionsentscheidung bedarf gründlicher sowie sorgfältiger Abklärungen und sollte nicht allein aufgrund dieses Dokumentes erfolgen. Die vorliegende Publikation darf nur für den Eigenbedarf verwendet und nicht weitervertrieben werden. 17