Das Eröffnungsformular muss der Fondsdepot Bank im Original vorliegen: Bitte beachten Sie, dass Sie die aktuellen Formulare verwenden.

Transkript

1 Produktsteckbriefe

2 Allgemeines Das Eröffnungsformular muss der Fondsdepot Bank im Original vorliegen: Postanschrift: Fondsdepot Bank GmbH Hof Eine Eröffnung ohne Original ist nicht möglich. Bitte beachten Sie, dass Sie die aktuellen Formulare verwenden. Unvollständige Anträge können nicht bearbeitet werden.

3 Standard Depotarten 1. Standard-Depot 2. Einsteiger-Depot 3. VL-Depot 4. Fondssparplan Top Select VL 5. Zusatzdepot 6. Geldkonto 7. StrategieInvestment Fondsdepot 8. Einsteiger-Depot Online 9. Fondsdepot Online

4 1. Standard-Depot Depoteröffnung Eröffnung ist als Einzeldepot, Gemeinschaftsdepot, Minderjährigendepot und Firmendepot möglich Sparplan Sparpläne, Entnahmepläne, Tauschpläne sind möglich Depotführungsentgelt Jährlich anfallendes Depotführungsentgelt beträgt EUR 30,00 p. a. für bis zu drei verwahrte Fonds, EUR 45,00 p. a. ab dem vierten Fonds Kein Transaktionsentgelt

5 2. Einsteiger-Depot Allgemeines Es darf nur ein Fonds mit Bestand im Depot geführt werden. Es muss ein Sparplan für diesen Fonds per Lastschrifteneinzug eingerichtet werden. Einmalanlagen sind unbegrenzt und jederzeit im selben Fonds möglich. Ein Fondswechsel ist (nur bei vollständigem Wechsel des Bestandes und des Sparplans) jederzeit möglich. Werden die Produktspezifikationen nicht eingehalten, wird das Einsteiger-Depot automatisch in ein Standarddepot umgewandelt. Depoteröffnung Eröffnung ist als Einzeldepot, Gemeinschaftsdepot, Minderjährigendepot und Firmendepot möglich Fondsuniversum Hierfür stehen ca sparplanfähige Fonds aus unserem Fondsuniversum zur Verfügung. Sparplan Der Mindestanlagebetrag pro Sparplan beträgt in der Regel EUR 25,00 monatlich. Es ist nur der Sparplan per Lastschrifteinzug möglich (per Dauerauftrag nicht möglich). Sparplanturnus: mtl., 2-mtl., 3-mtl., und 4-mtl. Der Sparplan kann auch vom Geldkonto ausgeführt werden, sofern ausreichend Liquidität vorhanden ist. Der Sparplan kann bis zu sechs Monate ausgesetzt werden. Depotführungsentgelt Das jährlich anfallende Depotführungsentgelt beträgt EUR 15,00. Kein Transaktionsentgelt

6 3. VL-Depot Allgemeines Bei diesem Produkt handelt es sich um einen Vermögenswirksame Leistungen Vertrag nach 2 Absatz 1 Ziffer 1 Buchst. C und 4 des 5. Vermögensbildungsgesetzes (VermBG). Depoteröffnung Eröffnung ist nicht als Gemeinschaftsdepot möglich Bestätigungsschreiben an den Arbeitgeber Zusammen mit der Depoteröffnungsbestätigung erhält der Arbeitgeber von der Fondsdepot Bank ein Bestätigungsschreiben. In diesem Anschreiben sind alle erforderlichen Informationen für den Arbeitgeber enthalten, um die Überweisungen der VL-Leistungen ordnungsgemäß vorzunehmen. Falls uns keine Daten zum Arbeitgeber vorliegen, wird das Schreiben an den Kunden gesendet, welches zur Weiterleitung an den Arbeitgeber bestimmt ist. Laufzeit Laufzeit beträgt 7 Jahre = 6 Jahre Einzahlungsdauer + max. 1 Jahr Ruhephase Sparrate Keine Betragsgrenzen nach oben; Überzahlungen werden angenommen Rhythmus Monatlich Vierteljährlich Halbjährlich jährlich Mindestanlagebetrag EUR 6,65 EUR 19,95 EUR 39,90 EUR 79,80

7 3. VL-Depot Fondsuniversum Anlage kann nur in einem Fonds erfolgen (keine Aufteilung des Betrages) Die Liste der zugelassenen Fonds für dieses Produkt finden Sie auf unserer Homepage Änderung des Fonds ist während der Laufzeit nicht möglich Über 330 VL-fähige Fonds zur Auswahl Depotführungsentgelt Für den VL-Vertrag wird ein einmaliges Entgelt von EUR 84,00 erhoben (nach Ablauf der Sperrfrist oder bei vorzeitiger Verfügung) Kein Transaktionsentgelt

8 4. Fondssparplan Top Select VL Allgemeines Bei diesem Produkt handelt es sich um einen Vertrag über Vermögenswirksame Leistungen nach 2 Absatz 1 Ziffer 1 Buchst. C und 4 des 5. Vermögensbildungsgesetzes (VermBG). Es handelt sich um ein gezillmertes oder ratierliches Produkt (Vorabprovision) Depoteröffnung Eröffnung ist nicht als Gemeinschaftsdepot möglich Umwandlung von einem nicht gezillmerten VL-Vertrag in einen gezillmerten VL-Vertrag ist nicht möglich Laufzeit Laufzeit beträgt 7 Jahre = 6 Jahre Einzahlungsdauer + max. 1 Jahr Ruhephase Fondsuniversum Anlage kann nur in einem Fonds erfolgen (keine Aufteilung des Betrages) Liste zugelassener Fonds für dieses Produkt, finden Sie als Anlage zum Depoteröffnungsantrag Änderung des Fonds ist während der Laufzeit nicht möglich Sparrate Keine Betragsgrenze nach oben; Überzahlungen werden angenommen Rhythmus Monatlich Vierteljährlich Halbjährlich jährlich Mindestanlagebetrag EUR 13,00 EUR 39,00 EUR 78,00 EUR 156,00

9 4. Fondssparplan Top Select VL Veränderung der Sparrate: Vor dem 1. Kauf Nach dem 1. Kauf Die neue Sparrate wird im System hinterlegt und die Gebühren entsprechend angepasst. Die Änderung der Sparleistung hat keinen Einfluss auf das Abschlussentgelt und die bereits erhaltene Provision. Gegebenenfalls Provisionsrückforderung, wenn das Abschlussentgelt nicht erreicht wird. Haftzeit Haftzeit beträgt 12 Monate Wurde das Abschlussentgelt bis zum Ende der Haftzeit nicht vollständig gezahlt oder der Vertrag in der Haftzeit aufgelöst, so wird vom Vertragspartner das noch nicht realisierte Abschlussentgelt zurückgefordert. Für Folgeausführungen erhält der Vertreter dann ratierlich Provision so lange, bis das Abschlussentgelt vollständig getilgt ist.

10 5. Zusatzdepot Allgemeines Mit der Einrichtung eines Zusatzdepots hat der Kunde eine Möglichkeit erhalten, seine Bestände nach altem und neuem Steuerrecht (Kapitalertragsteuer) zu trennen. Altes Recht = Bestände erworben bis 31. Dezember 2008 Neues Recht (Abgeltungsteuer) = Bestände erworben ab 1. Januar 2009 Das Zusatzdepot wird das Aktivdepot. Im Erstdepot (Passivdepot) befinden sich dann die abgeltungssteuerfreien Anteile Anschaffungsdaten vor dem 1. Januar Eine Trennung der abgeltungssteuerpflichtigen und -freien Anteile wird nur durchgeführt, wenn uns ein entsprechend eindeutiger Kundenauftrag zur Übertragung -mit Stückangabe- vorliegt. Das Zusatzdepot ist nicht möglich für die Produkte VL-Depot und FondssparPlan Top Select VL. Die Eröffnung des Zusatzdepots ist nicht möglich, wenn der Bestand des Erstdepots verpfändet ist. Depoteröffnung Eröffnung ist als Einzeldepot, Gemeinschaftsdepot, Minderjährigendepot und Firmenkonto möglich Sparpläne Sparpläne werden im Zusatzdepot fortgeführt, sofern dies im Eröffnungsantrag angegeben wird. Hat der Kunde einen Sparplan mittels Dauerauftrag, muss er in Aktion treten und diesen bei seiner Hausbank ändern. Ausschüttungen Thesaurierungen - Steuererstattungen Die Wiederanlage von Ertragsausschüttungen für das Passivdepot werden im Zusatzdepot eingebucht, sofern dies im Eröffnungsantrag angegeben wird.

11 5. Zusatzdepot Überweisungen durch Kunden Bei Überweisungen durch den Kunden auf sein Depot ist entscheidend, welche Depotnummer der Kunde angibt. Es wird für das Erstdepot keine Kaufsperre gesetzt. Depotführungsentgelt Solange das Erstdepot besteht, beträgt das jährliche Depotführungsentgelt für das Zusatzdepot EUR 15,00. Kein Transaktionsentgelt Freischaltung Fondsdepot Bank InfoManager Besteht für das Erstdepot bereits der Zugang zum InfoManager, kann dieser auch für das Zusatzdepot verwendet werden, sofern dies im Eröffnungsantrag angegeben wird.

12 6. Geldkonto Allgemeines Kontoführung in EUR und USD möglich Käufe in das Depot zu Lasten des Geldkontos und Verkäufe aus dem Depot zu Gunsten des Geldkontos möglich Eröffnung eines Geldkontos nur in Verbindung mit einem Depot bei der Fondsdepot Bank möglich Eröffnung eines USD-Geldkontos nur in Verbindung mit einem EUR-Geldkonto möglich Kontoeröffnung Eröffnung als Einzelkonto, Gemeinschaftskonto, Minderjährigenkonto und Firmendepot möglich Kontoführungsentgelt Führung des Geldkontos ist kostenfrei Kein Transaktionsentgelt

13 7. StrategieInvestment Fondsdepot Allgemeines Das StrategieInvestment Fondsdepot ist eine B2B Vermögensverwaltung für 34c/f Berater Depoteröffnung Das StrategieInvestment Fondsdepot wird zusammen mit einem kostenlosen Geldkonto eröffnet Die Vermögensverwaltervollmacht ist Teil des Depoteröffnungsantrages Der Vermögensverwalter definiert über das Modul Asset Allocator verschiedene Strategien Aufteilung der Strategien wird im Kundendepot abgebildet Transaktionen werden durch den Vermögensverwalter eigenständig vollzogen Transaktionen laufen über das Geldkonto Besonderheiten Strategieentgelt kann auf alle externen Einzahlungen berechnet werden Endkunde bekommt Leseberechtigung für den Online Zugang inkl. InfoManager Endkunde erhält regelmäßigen Vermögensverwaltungsbericht (monatlich) Vermögensverwalter erhält tägliche Verlustschwellenüberwachung Käufe ohne Transaktionskosten und Ausgabeaufschlag möglich Kick Back der Bestandsprovision an den Endkunden möglich Rebalancing durch Vermögensverwalter Depotführungsentgelt Für das StrategieInvestment Fondsdepot wird ein jährliches Entgelt in Höhe von EUR 65,00 (inkl. MwSt.) erhoben. Fondsuniversum Die gesamte Fondspalette der Fondsdepot Bank GmbH kann abgebildet werden.

14 8. Einsteiger-Depot Online Allgemeines Es darf nur ein Fonds mit Bestand im Depot geführt werden. Es muss ein Sparplan für diesen Fonds per Lastschrifteinzug eingerichtet werden. Einmalanlagen sind unbegrenzt und jederzeit im selben Fonds möglich. Ein Fondswechsel ist (bei vollständigem Wechsel des Bestandes und des Sparplans) jederzeit möglich. Werden die Produktspezifikationen nicht eingehalten, wird das Einsteiger-Depot automatisch in ein Standarddepot umgewandelt. Ein Geldkonto ist verpflichtend Fondsuniversum Hierfür stehen ca sparplanfähige Fonds aus unserem Fondsuniversum zur Verfügung. Sparplan Der Mindestanlagebetrag pro Sparplan beträgt in der Regel EUR 25,00 monatlich. Der Sparplan ist nur per Lastschrifteinzug möglich (per Dauerauftrag nicht möglich). Sparplanturnus: mtl., 2-mtl., 3-mtl., und 4-mtl. Der Sparplan kann auch vom Geldkonto ausgeführt werden, sofern ausreichend Liquidität vorhanden ist. Der Sparplan kann bis zu sechs Monate ausgesetzt werden. Depotführungsentgelt Das Einsteiger-Depot Online ist kostenlos Bedingungen Einsteiger-Depot Online Nutzung Infomanager mit Transaktionsberechtigung Transaktionen / Belege ausschließlich via Fondsbanking / Infomanager, ansonsten fallen Gebühren an: Papierhafter Versand von Abrechnungen: 2,50 pro Versand Papierhafte Transaktionen: 5,00 pro Transaktion

15 9. Fondsdepot Online Depoteröffnung Eröffnung ist als Einzeldepot, Gemeinschaftsdepot und Minderjährigendepot möglich Ein Geldkonto ist verpflichtend Sparplan Sparpläne, Entnahmepläne, Tauschpläne sind möglich Depotführungsentgelt Jährlich anfallendes Depotführungsentgelt beträgt EUR 20,00 p. a. für bis zu drei verwahrte Fonds; EUR 35,00 p. a. ab dem vierten Fonds Bedingungen Fondsdepot Online Nutzung Infomanager mit Transaktionsberechtigung Transaktionen / Belege ausschließlich via dem Fondsbanking / Infomanager, ansonsten fallen Gebühren an: Papierhafter Versand von Abrechnungen: 2,50 pro Versand Papierhafte Transaktionen: 5,00 pro Transaktion