Herr Felix Muster. Zusammenfassung der persönlichen Versicherungsdaten

Transkript

1 Zusammenfassung der persönlichen Versicherungsdaten Erstellungs-Datum Versicherungsnehmer Ehepartner / Kinder Anrede Herr Vorname, Ehepartner Monika Name Muster Geburtsdatum / / 41 Vorname Felix Anzahl Kinder 2 Strasse Pilatusstrasse 123 Name Kind 1, ältestes Stefan PLZ, Wohnort 6 Luzern Geburtsdatum / / 12 Beruf Kaufmann Name Kind 2, zweitältestes Denise Firma Muster AG Geburtsdatum / / 9 Tätigkeit 1 Angestellt Name Kind 3, drittältestes Geburtsdatum / / 45 Geburtsdatum / Zivilstand verheiratet Name Kind 4, jüngstes Anzahl Ehejahre 16 Geburtsdatum / Einkommen pro Jahr 9' Einkommen pro Jahr Einkommen pro Monat 7'5 Einkommen pro Monat AHV-Durchschnitt 5 AHV-Durchschnitt Fehljahre Die Endalter wurden wie folgt berücksichtigt: Pensionsalter Mann 65 Pensionsalter Frau 64 IV-Kinderrente 18 Waisenrente 18 Kinderrenten sind bis 25 möglich! Rentensätze für umgewandelte Kapitalien: srente 6.8 % Kapitalabfindung 4.25 % Kürzungen bei Zusammentreffen von Sozialversicherungen: Unfall (IV + UVG) zu BVG 6'75 = 9 % Krankheit IV + BVG 6'75 = 9 % Gewünschte Deckung / Bedarf: Taggeld, bis 24. Mt. 7'5 = 1 % IV Rente, ab 25. Mt. 7'5 = 1 % Todesfall 5'25 = 7 % Pensionierung / = 8 % NEUTRASS AG Version 27

2 Zusammenfassung der persönlichen Versicherungsdaten Lohnfortzahlung / Taggeld / Erwerbsunfähigkeit für den Versicherungsnehmer Lohnfortzahlung / Taggeld bei Krankheit Lohnfortzahlung / Taggeld bei Unfall 1% 1% ab 1 Monat 7'5 ab 1 Monat 7'5 ab 2 Monat -1'5 ab 2 Monat 6'75-75 ab 4 Monat 6'5 - ab 4 Monat 7'25-25 Erwerbsunfähigkeits-Renten bei Krankheit 1% Erwerbsunfähigkeits-Renten bei Unfall 1% ab 47 7'75 25 ab 47 7'75 25 ab 52 6'74-76 ab 65 7'6 1'6 ab 55 5'547-1'953 ab 65 5' ab 68 4'831-1'169 Hinterlassenen-Renten und Todesfall-Kapitalien für den Ehepartner und Kinder Hinterlassenen-Renten bei Krankheit Hinterlassenen-Renten bei Unfall 7% 7% ab 41 6'54 84 ab 41 7'281 2'31 ab 48 4' ab 48 7'111 1'861 ab 51 3'668-1'582 ab 51 5' ab 64 3'94-1'31 ab 64 5'44 19 Todesfall-Kapitalien bei Krankheit Todesfall-Kapitalien bei Unfall Total aller Kapitalien 15' Total aller Kapitalien 15' Für Kreditabsicherung Für Kreditabsicherung Für Hinterlassenen-Renten 15' Für Hinterlassenen-Renten 15' Rente aus Kapital zu % Rente aus Kapital zu % s-renten und Erlebensfall-Kapitalien s-renten (Pensionierung) 8% Erlebensfall-Kapitalien ab 65 5' Total aller Kapitalien 6' ab 68 4'831-1'169 Für Kreditabsicherung Für s-renten 6' Rente aus Kapital zu % 6.8 3'4 Überdeckung = blau Unterdeckung = rot Lohn auf Monatsbasis 7'5 = 1% NEUTRASS AG Version 27

3 Lohnfortzahlung / Taggeld bei Krankheit 4' Monate Lohnfortzahlung Kollektiv-Taggeld Taggeld-Zusatz (BVG) 3. Säule: Privat Bedarf Erwerbsunfähigkeits-Rente bei Krankheit 4' ab 3. Jahr 1. Säule: IV (AHV) 2. Säule: BVG BVG-Zusatz 3. Säule: Privat Lebensrenten Bedarf Erstellungs-Datum NEUTRASS AG Vers. 27

4 Lohnfortzahlung / Taggeld bei Unfall 4' Monate Lohnfortzahlung 2. Säule: UVG UVG-Z UVG-UEL KK-EU (BVG) 3. Säule: Privat Bedarf Erwerbsunfähigkeits-Rente bei Unfall 4' ab 3. Jahr 1. Säule: IV (AHV) 2. Säule: UVG / SUVA BVG-Zusatz 3. Säule: Privat Lebensrenten Bedarf Zusätzliche UVG -Zusatz 9' Progression % Invaliditäts-Kapitalien: Einzelunfall-Versicherung Progression % Erstellungs-Datum NEUTRASS AG Vers. 27

5 Hinterlassenen-Rente bei Krankheit 4' Säule: AHV 2. Säule: BVG BVG-Zusatz 3. Säule: Privat Bedarf Todesfall-Kapital für Hinterlassenen-Rente (in Grafik) Todesfall-Kapital für Kreditabsicherung (als Kapital) Privat-Versicherungen 15' Privat-Versicherungen BVG / BVG-Zusatz davon fallend Hinterlassenen-Rente bei Unfall 4' Säule: AHV 2. Säule: UVG / SUVA BVG-Zusatz 3. Säule: Privat Bedarf Todesfall-Kapital für Hinterlassenen-Rente (in Grafik) Todesfall-Kapital für Kreditabsicherung (als Kapital) Privat-Versicherungen 15' Privat-Versicherungen BVG / BVG-Zusatz davon fallend Einzel-U / UVG-Z + Abfindung Erstellungs-Datum NEUTRASS AG Vers. 27

6 Pensionierung / s-renten 4' Einkommen 1. Säule: AHV 2. Säule: BVG BVG-Zusatz 3. Säule: Privat Lebensrenten Bedarf Erlebensfall-Kapitalien Gesellschaft Angabe in Kapital Ablauf / Swiss Life Rente 15' 65 Angabe in Rente! Diese Kapitalien werden in der Grafik zum Rentenwert berechnet. Erstellungs-Datum NEUTRASS AG Vers. 27