Erfassungsbogen Berufsunfähigkeitsversicherung

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1 Erfassungsbogen Berufsunfähigkeitsversicherung Guten Tag, sehr geehrter Interessent, einen konkreten Versicherungsbedarf haben Sie im Bereich der Berufsunfähigkeit geäußert, unsere Kunden wissen die persönliche Beratung zu schätzen, da oftmals eine Vielzahl von besonderen Gegebenheiten die Entscheidung nicht leicht macht. Wer vor der Wahl steht, das Risiko der Berufsfähigkeit abzusichern, trifft nicht selten eine Entscheidung, die ausschließlich nach der Preisgestaltung ausgerichtet ist. Wir haben einen Erfassungsbogen in unsere Beratung aufgenommen, damit der passende Versicherungsschutz ausgewählt werden kann. Damit der Vorgang schnellstmöglich bearbeiten werden kann, benötige ich von Ihnen folgende Unterlagen: Erfassungsbogen Seite 1-8 das Informationsblatt zu meiner Person Seite 9 Beratungsplan Seite 10 im Original ausgefüllt und unterschrieben zurück. Nach erhalt der Unterlagen werde ich Ihnen ein passendes Versicherungsangebot nach Ihren Wünschen unterbreiten. Mit den besten Grüßen Herbert Becker

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3 Erfassungsbogen Berufsunfähigkeitsversicherung Protokoll erstellt: Datum Erfassungsbogen zum Gespräch vom Der Gesetzgeber sieht in 42c VVG vor, das der Versicherungsvermittler das Beratungsgespräch zu dokumentieren hat. Erfassungsbogen -Kundendaten- Seite 1 Anrede Titel Vorname Name Geburtsdatum Strasse, Hausnummer PLZ, Wohnort Herbert Becker Versicherungsmakler Paulsborner Str. 65 in Berlin Telefon: 030/ Telefax: 030/ mandantenmail@freenet.de Telefon Fax Familienstand privat: geschäftlich: privat: geschäftlich: privat: geschäftlich: verheiratet ledig geschieden verpartnert eheähnliche Gemeinschaft allein stehend mit Kind/ern Allgemeine Fragen Verfügen Sie über Kenntnisse in Versicherungen? Wenn ja, welche Kenntnisse: nein ja keine Angabe nein ja keine Angabe Verfügen Sie über Luxusgüter? Luxusgüter sind Wertgegenstände/ Güter die Ihnen besonders teuer und wichtig erscheinen. Beispiele: Wochenendhaus (Haftpflicht, Gebäude- und Hausratversicherung), Boot (Haftpflicht, Kasko), Schmuck, Teppiche, Sammlungen (Hausratversicherung). Wenn ja, folgende: Erfassungsbogen Berufsunfähigkeit Seite 1 von 10 Seiten/ August 2008

4 Erfassungsbogen -Persönliche Angaben- Seite 2 Versicherungsnehmer Vorname Nachname Geburtsdatum Geschlecht Berufstätigkeit Bruttojahreseinkommen (freiwillige Angabe) Berufsstatus zu Person 1 Angestellte/r Arbeiter/in Mini-Job Selbständige/r Freiberufler/in Beamter/Beamtin Beamtenanwärter Auszubildende/r/Praktikant/in Wehr-/Zivildienstleistender Schüler/in Student/in Elternzeit Arbeitslosengeldempfänger/in I, II Sozialhilfeempfänger/in Vorruhestandsgeldempfänger/in Rentner/in/Pensionär/in Nicht erwerbstätig Sonderstatus zu Person 1 Öffentlicher Dienst Beihilfeberechtigt Heilfürsorge Krankenversicherungsstatus zu Person 1 Privatversichert Pflichtversichert Freiwillig versichert Familienversichert bei: Kinder Name und Vorname Geburtsdatum Geschlecht Ausbildungsstatus (falls nicht im Vorschulalter) Freiwilliger Schule Ausbildung Studium Dienst 1 m w 2 m w 3 m w 4 m w 5 m w voraussichtlich bis: Erfassungsbogen Berufsunfähigkeit Seite 2 von 8 Seiten/ August 2008

5 Erfassungsbogen Seite 3 Die Berufsunfähigkeitsversicherung und ihre Alternativen Wie sichere ich meine Arbeitskraft sinnvoll ab? Die Möglichkeiten unterscheiden sich stark in Leistung, Vertragsbedingungen und Beitragshöhe. Auch wenn jede Produktgattung spezielle Defizite hat - jeder Mensch, der von seinem Arbeitseinkommen lebt, sollte dieses absichern. Was leistet Sie? Wann greift sie? Auszahlung Dauer der Zahlung (je länger desto teuerer die Versicherung) Aber Günstige Absicherung bei Verlust grundlegender menschlicher Fähigkeiten Zum Beispiel bei Verlust von Hören, Sehen, Greifen Absicherung bei Einschränkung, irgendeiner beruflichen Tätigkeit nachzugehen Erkrankungen des Bewegungsapparats oder der Psyche Grundfähigkeitsversicherung Erwerbsunfähigkeitsversicherung Berufsunfähigkeitsversicherung Absicherung bei Einschränkung, einer konkreten beruflichen Tätigkeit nachzugehen Erkrankungen des Bewegungsapparats oder der Psyche Dread- Disease- Versicherung Absicherung der finanziellen Folgen bei bestimmten, schwerwiegenden Erkrankungen Zum Beispiel bei Krebs, Herzinfakt, Schlaganfall Rente oder Einmalzahlung Rente Rente Einmalzahlung Solange Schädigung anhält, bis zum selbst gewählten Vertragsende Schutz nur bei gravierender Behinderung Solange Krankheit eine Erwerbsarbeit von bis zu drei Stunden täglich verhindert, bis zum selbst gewählten Vertragsende Jede Tätigkeit muss angenommen werden, unabhängig von Ausbildung und Berufserfahrung solange Krankheit eine 50- prozentige Berufsunfähigkeit bewirkt, bis zum selbst gewählten Vertragsende Teuer. Risiko, trotz Erkrankung nicht berufsunfähig zu sein oder (selten) auf andere Berufsbilder verwiesen zu werden Einmalzahlung Kein Schutz bei Verschleißerkrankungen (Knochen, Nerven) Welche Risikovorsorge haben Sie für den Berufsunfähigkeitsschutz getroffen? abgesichert sind Leistungen aus Leistungsdauer monatliche BU- Rente Versicherungssumme Hauptversicherung monatlicher Beitrag Wurden bereits Leistungen aus einer Berufsunfähigkeitsversicherung in Anspruch genommen? nein ja Wenn ja, welche? Erfassungsbogen Berufsunfähigkeit Seite 3 von 10 Seiten/ Stand: August 2008

6 Erfassungsbogen Seite 4 Absicherung der Arbeitskraft Mögliche Absicherung (gewünschter Versicherungsschutz) Grundfähigkeitsversicherung Erwerbsunfähigkeitsversicherung Selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung Dread- Disease- Versicherung Berufsunfähigkeitsversicherung in Kombination mit Risiko- Lebensversicherung Kapital- Lebensversicherung Rentenversicherung Versicherungssumme der Hauptversicherung bzw. gewünschter monatlicher Beitrag Euro Euro Sind Sie Raucher? nein ja Versicherungsendalter oder -dauer Endalter Dauer Jahre Zahlungsweise: Beitragszahlungsdauer: Gewünschte Berufsunfähigkeitsrente: monatlich vierteljährlich halbjährlich jährlich Jahre Euro monatlich Leistungsdynamik gewünscht? nein ja Höhe der Dynamik: % Beitragsdynamik bis zum Eintritt des Versicherungsfalles gewünscht? nein ja Höhe der Dynamik: % Garantierte Beitragsdynamik der Hauptversicherung ab Eintritt des Versicherungsfalles gewünscht? nein ja Höhe der Dynamik: % Berufliche Tätigkeit derzeitige Berufsbezeichnung: Berufstatus Studium in Ausbildung angestellt selbständig Beamter auf Lebzeit Beamter auf Probe Wehr-/Zivildienst freiberuflich Arbeitnehmer im öffentlichen Dienst Beamter auf Widerruf nicht erwerbstätig arbeitslos Mutterschaftsurlaub Hausfrau/ Hausmann Erziehungszeiten Personalverantwortung für Person/en Anteil der kaufmännischen Tätigkeit % Anteil der körperlichen Tätigkeit Anteil der künstlerischen Tätigkeit (Achtung: nicht versicherbar!) Welche Nebentätigkeiten führen Sie im Jahr 200 als -in den letzten 3 Jahren- neben Ihre im Jahr 200 als berufliche Tätigkeit aus? im Jahr 200 als Seit wann sind Sie selbständig? Wie hoch war Ihr jährliches Netto- im Jahr 200 Euro einkommen innerhalb der letzten 3 im Jahr 200 Euro Jahren? (Bei Selbständigen: Gewinn nach Abzug der Betriebsausgaben und Steuern). im Jahr 200 Euro % % Erfassungsbogen Berufsunfähigkeit Seite 4 von 10 Seiten/ August 2008

7 Erfassungsbogen Seite 5 Gesundheitsdaten Bei der Absicherung der Arbeitskraft spielt die Gesundheitssituation eine besonders wichtige Rolle. Die Beantwortung dieser Frage ersetzt nicht die detaillierte Gesundheitserklärung im jeweiligen Antrag. Im Interesse einer effizienten Beratungsgestaltung folgende Frage: Bestehen oder bestanden Gesundheitsstörungen, Behinderungen oder chronische nein ja Erkrankungen? Wenn ja, welche? Tipp: Ihr Hausarzt kann Ihnen einen Ausdruck über Ihre Gesundheitsdaten geben. Der Arzt hat über die in Ausübung seines Berufes gemachten Feststellungen und getroffenen Maßnahmen die erforderlichen Aufzeichnungen zu machen. Diese sind nicht nur Gedächtnisstützen für den Arzt, sie dienen auch dem Interesse des Patienten an einer ordnungsgemäßen Dokumentation. Der Arzt hat dem Patienten auf dessen Verlangen grundsätzlich in die ihn betreffende Krankenunterlage Einsicht zu gewähren; ausgenommen sind diejenigen Teile, welche subjektive Eindrücke oder Wahrnehmungen des Arztes enthalten. Auf Verlangen sind dem Patienten Kopien der Unterlagen gegen Erstattung der Kosten herauszugeben. Quelle: Berufsordnung für die deutschen Ärztinnen und Ärzte -MBO-Ä 1997 Hinweis zur Grundsicherung bei Erwerbsminderung Grundsicherung ist eine eigenständige, der Sozialhilfe vorgelagerte Sozialleistung zur Vermeidung von Armut im Alter und bei Erwerbsminderung. Die Leistungen unterliegen -wie bei der Sozialhilfe- einer Bedürftigkeitsprüfung, d. h., der Anspruch besteht nur dann, wenn der Lebensunterhalt nicht aus eigenem Einkommen und Vermögen des Antragstellers bestritten werden kann. Unter eigenem Einkommen fällt auch die Zahlung der Berufsunfähigkeitsrente. Sollte Grundsicherung beantragt und gewilligt werden, kann die Berufsunfähigkeitsrente angerechnet werden. Erfassungsbogen Berufsunfähigkeit Seite 5 von 10 Seiten/ August 2008

8 Erfassungsbogen Seite 6 Gewünschte Qualität des Versicherungsschutzes Achtung: Die Einzelnen Punkte können den Versicherungsbeitrag erhöhen. 1 Teil Wer vor der Wahl steht, das Risiko der Berufsunfähigkeit abzusichern, trifft nicht selten eine Entscheidung, die ausschließlich nach der Preisgestaltung ausgerichtet ist. Um im Leistungsfall nicht leer auszugehen, ist es erforderlich, dass eine Gesellschaft gefunden wird, die Ihre Vertragsbedingungen verbraucherorientiert gestaltet hat. Die Versicherung soll nach der Preisgestaltung ausgerichtet werden, also so günstig wie möglich, auf die gewünschte Qualität des Versicherungsschutzes verzichte ich. (Dann kreuzen Sie bitte die Punkte in der Berufsunfähigkeitsversicherung für Sie mit nicht wichtig an) Die Versicherung soll auf die gewünschte Qualität des Versicherungsschutzes ausgerichtet werden. (Dann kreuzen Sie bitte an, welche Punkte für Sie in der Berufsunfähigkeitsversicherung wichtig bzw. nicht wichtig sind 1. Berufsgruppeneinteilung (mehrere Tarife) Gesellschaften mit einem Einheitstarif sind oft für körperlich tätige Personen preiswert. Gesellschaften mit mehr als drei Berufsgruppen sind fast immer für kaufmännische Berufe preiswert. 2. Verweisungsverzicht Auf die abstrakte Verweisung wird verzichtet. Es muss keine andere Tätigkeit ausgeübt werden, die aufgrund der Kenntnisse und Fähigkeiten ausgeübt werden kann. Es gibt Ausnahmen z. B. künstlerische Berufe VVG, Verzicht auf das Recht zur Beitragserhöhung Ansonsten droht unter bestimmten Voraussetzungen, z. B. bei gestiegenem Leistungsbedarf, eine spätere Nachkalkulation und damit eine Erhöhung der Beiträge VVG, Anzeigepflicht Der Versicherer verzichtet auf sein Kündigungsrecht, wenn die versicherte Person die Anzeigepflichtverletzung nicht zu vertreten hat. 5. Keine Erwerbsunfähigkeits- Klausel für Studenten, Azubis und Hausfrauen Von Beginn an sollte eine Berufsunfähigkeits- Rente bis 1000 Euro monatlich möglich sein. So kann bereits der künftige Beruf abgesichert werden. 6. Volle Leistung ab mindestens 50% Berufsunfähigkeit Alternativ sollten Leistungsstaffeln ab 20% möglich sein, z.b. 20/80%... 25/75%... 49/51%... usw. 7. Leistungsdynamik Unabhängig von der Beitragsdynamik kann vereinbart werden, dass nach Eintritt eines Berufsunfähigkeits- Leistungsfall die Berufsunfähigkeits- Rente jährlich um einen fest vereinbarten Prozentsatz erhöht wird. 8. Nachversicherungsgarantie Möglichkeit der Nachversicherung ohne erneute Gesundheitsprüfung bei zahlreichen Ereignissen, z.b. Abschluss der Ausbildung, Einkommenssteigerung, Heirat, Geburt eines Kindes, sowie alle 5 Jahre ohne weitere Begründung. 9. Karenzzeiten Möglichst additiv: 6, 12, 18, 24 Monate. Anspruch auf die Berufsunfähigkeits- Rente kann durch eine Karenzzeit entsprechend später einsetzen, wenn z.b. ein privates Krankentagegeld 12 Monate gezahlt wird und anschließend erst die Berufsunfähigkeits- Rente. Dadurch lässt sich der Beitrag leicht senken. 10. Eine 6-monatige Arbeitsunfähigkeit gilt als Berufsunfähigkeit An Arbeitsunfähigkeit ( gelbe Zettel") sind geringere Anforderungen gestellt, als an Berufsunfähigkeit. Sie führt deshalb schneller und leichter zur Leistung. 11. Voller Versicherungsschutz bei vorübergehendem Ausscheiden aus dem Beruf Der Versicherungsschutz bleibt berufsbezogen, z.b. bei Mutterschutz oder Erziehungsurlaub, voll erhalten. 12. Weltweiter Berufsunfähigkeits- Schutz Muss auch gewährleistet sein, wenn der Wohnsitz (ohne zeitliche Begrenzung) ins Ausland verlegt wird. 13. Berufswechsel Keine Anzeigepflicht bei späterem Wechsel in einen anderen bzw. gefährlicheren Beruf oder bei Aufnahme eines gefährlichen Hobbys. Sonst kann man den Versicherungsschutz verlieren. Erfassungsbogen Berufsunfähigkeit Seite 6 von 10 Seiten/ August 2008

9 Erfassungsbogen Seite 7 Gewünschte Qualität des Versicherungsschutzes 14. Kündigung der BUZ, bei Fortführung der Hauptversicherung Sollte bei Lebens- oder Rentenversicherung bis 5 Jahre vor Versicherungsablauf möglich sein. 15. Kein Leistungsausschluss bei Berufsunfähigkeit durch fahrlässige Verstöße" z. B. Verkehrsdelikte. 16. Beitragsfreie Dynamik für die Hauptversicherung im Leistungsfall Wenn ein Vertrag dynamisch abgeschlossen wurde, muss auch dann die Dynamik weiter geführt werden, wenn durch einen Berufsunfähigkeits- Leistungsfall der Haupttarif (Lebens- oder Rentenversicherung) beitragsfrei gestellt wurde. 17. Reaktivierung Fortsetzung der Versicherung auf dem ereichten Leistungsniveau, das heißt, dass durch die Leistungsdynamik das erreichte Niveau erhalten bleibt. Bei unbegründet gezahlten Berufsunfähigkeits- Leistungen wird die Rente nicht zurückgefordert. 18. Leistungen ab Beginn der Berufsunfähigkeit Die Leistungen sollen nicht erst nach Klärung des Anspruchs erfolgen und auch ggf. rückwirkend gezahlt werden. 19. Keine Meldepflichten /Meldefristen! " # 20. Rentenbescheid eines Sozialversicherungsträgers Der unbefristete Bescheid genügt in bestimmten Fällen als Nachweis. 21. Nachprüfung der Berufsunfähigkeit Die Vorteile des generellen Verzichts auf die abstrakte Verweisung bei der Erstprüfung müssen auch bei der Nachprüfung gelten. 22. Verbesserte Kriterien für Beamte Entlassung oder dauernder Ruhestand wegen einer Dienstunfähigkeit gilt als Berufsunfähigkeit. 23 Volle Leistung ab 1 Pflegepunkt. 24. Verzicht auf die Arztanordnungsklausel Wenn die Therapieempfehlung eines Arztes nicht befolgt wird, führt dies nicht zum Verlust des Rentenanspruchs. 25. Nachweis der Berufsunfähigkeit Bei der Leistungsprüfung wird von der Beurteilung der behandelnden Ärzte ausgegangen, nicht von unter Untersuchung durch Ärzte der Gesellschaft. Diese kann lediglich -auf eigene Kostenergänzende Untersuchung veranlassen-, $ % 26. Prognosezeitraum Der Prognosezeitraum sollte sechs Monate nicht überschreiten. 27. Umschulung/ Wiedereingliederungsmaßnahme Es sollte keine Verpflichtung zur Umschulung bestehen. Bei freiwilliger Umschulung/ Reaktivierung um den Wiedereinstieg z.b. ins Berufsleben zu erleichtern, wird eine Unterstützung gezahlt. 28. Beitragsstundung Auf Antrag werden die Beiträge bis zur Leistungsentscheidung zinslos gestundet. 29. Gesundheitliche Verbesserung im Leistungsfall Der Versicherungsnehmer ist nicht verpflichtet während des Leistungsbezuges die Gesellschaft über gesundheitliche Verbesserungen zu informieren. 30. Gesundheitsfragen im Antrag Alle Gesundheitsangaben müssen vollständig und wahrheitsgemäß vom Antragsteller beantwortet werden. Unter besonderer Vereinbarung im Antrag ist folgender Hinweis empfehlenswert: Alle & " Zweifelsfällen, bzw. bei Unklarheitensteht Ihnen der im Antraggenannte Arzt zur Verfügung. 2 Teil Erfassungsbogen Berufsunfähigkeit Seite 7 von 10 Seiten/ August 2008

10 Erfassungsbogen Seite 8 Besteht derzeit eine Berufsunfähigkeitsversicherung? nein ja, beim Versicherer: unter der Vertragsnummer: Versicherungsablauf: Vertrag ist ungekündigt gekündigt vom Versicherungsnehmer zum Vertragsablauf: gekündigt vom Versicherer zum Vertragsablauf: Umfang der bestehenden Versicherung: ' #! ( ) *' ( +, ) -.. / Bestand früher eine Berufsunfähigkeitsversicherung? nein ja, beim Versicherer: unter der Vertragsnummer: gekündigt vom Versicherungsnehmer gekündigt vom Versicherer zum Vertragsablauf: zum Vertragsablauf: Der Erfassungsbogen wurde vom Kunden durchgeführt Der Erfassungsbogen wurde persönlich vom Kunden am ausgefüllt. Der Erfassungsbogen wurde vom Makler durchgeführt Intern Der Erfassungsbogen wurde am: von Uhr bis Uhr durchgeführt von: Kunde/ Interessent: keine weitere/n Anwesende weitere Anwesende auf Kundenseite war: Herbert Becker Der Erfassungsbogen wurde ausgefüllt: im Büro des Versicherungsmaklers in den Privaträumen des Kunden unter der Adresse: Oberfellstr. 36, Karlsruhe Ich habe den Erfassungsbogen sorgfältig gelesen und inhaltlich verstanden, auch wenn der Vermittler den Erfassungsbogen für mich ausgefüllt hat. Habe ich einige oder alle Fragen (wie z.b. Absicherung der Arbeitskraft, Berufliche Tätigkeit und Gesundheitsdaten usw.) nicht ausgefüllt, so habe ich dies ausdrücklich so gewollt und trage eventuelle folgen selbst! Dies bestätige ich mit meiner unten stehenden Unterschrift. Datum Name, Vorname des Kunden Unterschrift des Kunden Erfassungsbogen Berufsunfähigkeit Seite 8 von 10 Seiten/ August 2008

11 Informationsblatt hier: Informations- Pflichten gemäß Gesetz über das VersicherungsVermittlerRecht vom Inkrafttreten ab Herbert Becker Versicherungsmakler Paulsborner Str. 65 in Berlin Telefon: 030/ Telefax: 030/ Guten Tag, sehr geehrter Interessent, vom Gesetzgeber bin ich gehalten, ihnen eine Reihe von Informationen über mich als Versicherungsmakler zu geben. Damit diese Informationen für sie von Nutzen sind, habe ich diese im Informationsblatt für sie zusammengestellt und erläutert. Was für ein Versicherungsvermittler bin ich? Ich bin als Versicherungsmakler mit einer Erlaubnis nach 34c Absatz 1 der Gewerbeordnung (GewO) tätig. Die Erlaubnis habe ich erhalten, nachdem das Wirtschaftsamt Berlin festgestellt hat, dass ich für diese Tätigkeit geeignet und qualifiziert bin sowie eine ausreichende Vermögensschaden- Haftpflichtversicherung abgeschlossen habe. Welche Vermittlerformen gibt es: Der Versicherungsmakler ist nur im Auftrag des Kunden tätig. Der Mehrfachagent ist im Auftrag von Versicherungen und der Agent (Versicherungsvertreter) ist im Auftrag der Versicherung tätig. Zur Beteiligung Keine Versicherungsgesellschaft hat Kapitalanteile! Zur Registrierung Registrierungsanmeldung erfolgte bei der IHK in am.. Register-Nr.: liegt noch nicht vor! Zur Versicherung Dass eine gesetzlich geforderte Vermögensschadens- Haftpflichtversicherung mit der vorgeschriebenen Versicherungssumme besteht, wurde gegenüber der IHK nachgewiesen. Ohne diesen Nachweis ist Registrierung nicht möglich! Zur Protokoll- Pflicht Eine festgeschriebene gesetzliche Auflage ist, eine Beratungs- und Dokumentations- Pflicht, das heißt: Besprechungsprotokolle sind zu führen! Wenn meine Leistung einmal nicht Ihren Ansprüchen genügen sollte Mein bestreben ist stets, ihnen leistungsfähigen und Ihrem Bedarf entsprechenden Versicherungsschutz zu beschaffen. Sollte es bei meiner Sorgfalt doch einmal zu Fehlern kommen und sie haben das Gefühl, dass Sie zur Aufklärung einen unabhängigen Beistand benötigen, stehen ihnen der sogenannte Versicherungs- Ombudsmann e.v., Postfach in Berlin und für Krankenversicherungen beim Ombudsmann für die private Kranken- und Pflegeversicherung, Kronenstr. 13 in Berlin. Ihre Aufgabe ist es, Streit zwischen Ihnen als Kunde und mir als Vermittler zu schlichten und damit teure Rechtsauseinandersetzungen zu vermeiden. Im Übrigen hoffe ich natürlich sehr, dass dies niemals notwendig wird und sie mit meiner Leistung stets zufrieden sind. In diesem Sinne freue ich mich auf eine gute Zusammenarbeit! Zusätzliche Informationen im Hinblick auf die Gesetzesvorgaben zur Auswahl einer hinreichenden Zahl von Versicherungsprodukten: Um den gesetzlichen Anforderungen Rechnung zu tragen, erfolgen vor den Kundengesprächen eingehende Marktrecherchen bei allen namhaften deutschen Versicherungen dergestalt, dass nicht nur direkt bei den Versicherungen Preis- Leistungs- Vergleiche eingeholt werden, sondern in erster Linie die langjährig etablierten Deckungskonzeptanbieter bezüglich deren Angebote, Leistungen und Schadensfalleinsatz geprüft werden, um sodann Vorschläge für die Kunden treffen zu können. Aus dieser Vielzahl von möglichen Produkten erfolgt eine Empfehlung für den jeweiligen Kunden! Mit der Unterzeichnung bestätige/n ich/wir, dass mir/uns die Informationen übergeben wurden und ich/wir verzichte/n hiermit auf eine Benennung einzelner Versicherungsgesellschaftsnamen: IInformationsblatt erhalten und zur Kenntnis genommen. Datum Unterschrift Vermittler Datum Unterschrift des Kunden Informationsblatt Seite 9 von 10 Seite/ Stand: August 2008

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13 Beratungsplan für:! " # Wenn ja, bitte Beratungswunsch des Kunden ausfüllen. nein ja Beratungswunsch des Kunden! " $ Haftpflicht Sach Kfz/RS Kranken Unfall/Risiko Sonstiges Produktgruppen: Überprüfung ihrer Versicherungsunterlagen nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Privathaftpflicht nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Tierhaftpflicht ( nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Diensthaftpflicht nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr ( % ) nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Gewässerschadenhaftpflicht nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Hausrat nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Glas nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Wohngebäude nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Rechtsschutz nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Kfz-Versicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr gesetzliche Krankenkasse nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Private Krankenversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Zusatzkrankenversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Auslandsreisekrankenversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Zahnersatz- Zusatzversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Krankenhaus- Zusatzversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Brillen- Zusatzversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Unfall nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Berufsunfähigkeit nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Erwerbsunfähigkeit nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Grundfähigkeit nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Risikolebensversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Sterbegeldversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Private Arbeitslosenversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Ausbildung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Kreditversicherung nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Altersvorsorge nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Betriebliche Altersvorsorge nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr ( 3( 33 % 3" 34 nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr 4 5 # *6 + nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr nein ja zu einem späteren Zeitpunkt am um Uhr Erklärung des Kunden warum er sich auf die gewählten Produktgruppen beschränken will Datum Unterschrift Vermittler Datum Unterschrift des Kunden Beratungsplan Seite 10 von 10 Seite/ Stand: August 2008

14 Name Vorname Straße und Hausnummer Postleitzahl /Ort Herbert Becker Unabhängiger Versicherungsmakler Paulsborner Str Berlin Erfassungsbogen Berufsunfähigkeitsversicherung Guten Tag, sehr geehrter Herr Herbert Becker, anbei erhalten sie den Erfassungsbogen Berufsunfähigkeitsversicherung im Original unterschrieben von mir zurück. Mit freundlichen Grüßen