M&MOFFICE. Mit Sicherheit die richtige Wahl treffen! Produktbeschreibung. Professionelle Vergleichs- und Analysesoftware für Versicherungstarife

Transkript

1 M&MOFF M&MOFFICE Mit Sicherheit die richtige Wahl treffen! Produktbeschreibung Professionelle Vergleichs- und Analysesoftware für Versicherungstarife

2 M&MOFFICE 1 DIE FUNKTIONEN 4 2 SYSTEMVORAUSSETZUNGEN 5 3 SO STARTEN SIE Bestellvorgang Anmelden Passwort vergessen 5 4 LEISTUNGSUMFANG M&M OFFICE Marktumfassende Vergleiche Modul LV-WIN.WIN Eingabe der Vorgabedaten Tarifberechnung Ergebnis Marktumfassende Vergleiche Modul KV-WIN.WIN Tarifberechnung und Tarifergebnis Leistungsfallszenario Bedingungsanalyse Spezieller Personenkreis - Beamte Krankheitskostenzusatzversicherung Einzelberechnung Alttarife Krankheitskostenvollversicherung Marktumfassende Analysen Bereich Leben Ratings Unternehmensanalyse Tarif-Analyse Annahmebedingungen Alttarife Marktumfassende Analysen Bereich Krankenversicherung Rating KV-Unternehmen Rating Beitragsstabilität Rating Pflegetagegeld Beratungsdokumentation Beratungsprotokoll 32 2

3 M&MOFFICE 4.6 Die Kundenverwaltung Kundenverwaltung Ablage Suche Einstellungen Lizenzen Administratives Textbausteinverwaltung Tarifkonfiguration Filtervorlagen Dokumentenmanager Ergebnisdarstellung Sitzungsverwaltung Export / Import von Daten M&M Office im Offline-Modus Grundlagen zu M&M Office im Offline-Modus Erstinstallation und Programmstart Synchronisation von M&M Office mit M&M Office Offline Lizenzbeendigung von M&M Office Offline 45 5 HILFE & SUPPORT Einweisung Hilfe und Support Update-Informationen 46 6 VERTRAGSENDE 46 3

4 M&MOFFICE 1. DIE FUNKTIONEN Marktumfassende Vergleiche Prämien- und Leistungsvergleiche für Tarife von Schicht 1 bis Schicht 3 Risikolebensversicherungen mit Berücksichtigung biometrischer Risiken Leistungsfilter zur Selektion von gewünschten Tarifleistungen Günstigste BU berechnen mit kombinierter SBU und Risiko mit BUZ Darstellung Individuelle Berufsgruppeneinstufungen Schichtenvergleich mit echten Tarifen Volatium der neue Standard für Transparenz bei Altersvorsorgeprodukten Tarifvergleiche Krankheitskostenvoll- und Krankheitskostenteilversicherung Pflegelückenrechner Marktumfassende Analysen MORGEN & MORGEN Rating Berufsunfähigkeit: Analyse der BU-Bedingungen, BU-Antragsfragen, BU-Solidität und BU-Kompetenz MORGEN & MORGEN Rating Pflegerente und MORGEN&MORGEN Rating Pflegetageld MORGEN&MOREGN Rating KV-Unternehmen und Rating Beitragsstabilität KV Historische Analyse Berufsunfähigkeit Analyse der Dread Disease-Bedingungen Analyse von Fondstarifen MORGEN & MORGEN Rating LV-Unternehmen MORGEN & MORGEN BelastungsTest Untersuchungsgrenzen und Annahmebedingungen Bilanzanalyse und Kennzahlen im Zeitverlauf Standard&Poor s IFSR Beratungsdokumentation VVG Inside VVG-konforme Angebotserstellung Aktuelle Beratung durch regelmäßige Updates Erläuterungen und Angabe von Vor- und Nachteilen als Beratungshilfe individuelle Filtervorlagen für Berufsunfähigkeit, Pflegerente und Fondstarife Link zu Invitatio-Anfragen der Anbieter und zu AVBs und Informationsblättern Zusammenführen aller beratungsrelevanten Dokumente in ein PDF Vermittlerrichtlinie-Features Vermittlerauskunft Beratungsprotokoll mit Textbaustein-Unterstützung Beratungsgrundlage Kundenverwaltung Erfassung und Speicherung von Kundendaten Ablage von Vergleichen, Analysen und Beratungsdokumenten internetfähiger PC 4

5 M&MOFFICE 2. SYSTEMVORAUSSETZUNGEN Internetfähiger PC DSL / UMTS Verbindung Internetbrowser (mindestens Microsoft Internet Explorer 7 oder Mozilla Firefox 3 unter Windows XP SP2, 32bit-Version) Adobe Acrobat Reader für Ausdrucke Plugin Microsoft Silverlight MB freier Festplattenspeicher (Isolated Storage - Profile) Betriebssysteme: Windows XP SP2, Windows Vista, Windows 7, Windows 8 3. SO STARTEN SIE 3.1 Bestellvorgang M&M Office kann über einen Bestellschein oder Online über die MORGEN & MORGEN-Homepage kostenpflichtig lizenziert werden. Nach Eingang der Bestellung erhalten Sie eine Bestätigungs- und Aktivierungsmail mit Ihren Zugangsdaten. Dafür wird die von Ihnen vorgegebene -Adresse verwendet. Über den in der Aktivierungsmail enthaltenen Link können Sie Ihr eigenes, freiwählbares Passwort generieren. Dieses Passwort ist allein Ihnen bekannt, halten Sie es geheim und schützten Sie es vor dem Zugriff Dritter. 3.2 Anmelden Nachdem Sie über die MORGEN & MORGEN Begrüßungsmail ein Passwort generiert haben, können Sie sich unter Verwendung Ihrer Kundennummer oder eines frei wählbaren Alias und des von Ihnen gewählten Passwortes anmelden. 3.3 Passwort vergessen Sollten Sie Ihr Passwort vergessen haben, verwenden Sie bitte den Passwort vergessen -Dialog. Geben Sie Ihre Kundennummer und die bei uns hinterlegte Postleitzahl an. Sie erhalten umgehend eine an die bei uns angegebene -Adresse mit einem Link zum Generieren eines neuen frei wählbaren Passwortes. 5

6 _ OFF C/A MC MR M+ x 5 M- - 2 % +. = Produktbeschreibung LV-WIN.WIN LV-WIN.WIN 4. LEISTUNGSUMFANG M&M Office Mit M&M Office von MORGEN & MORGEN verfügen Sie über stets aktuelle und marktumfassende Informationen rund um Anbieter und Tarife des jeweilige Moduls. Sie können Analysen und Berechnungen bedarfsgerecht für Ihre Kunden durchführen, flexibel auf Marktveränderungen reagieren und den Prozess der Produktauswahl speichern, dokumentieren, archivieren und drucken. 4.1 Marktumfassende Vergleiche Modul LV-WIN.WIN Im Modul LV-WIN.WIN stehen Ihnen Tarif-Berechnungen der Schicht 1, Schicht 2 und Schicht 3 sowie der Schichtenvergleich bestage zur Verfügung. LV-WIN.WIN Klassische Basisrentenversicherung Fondsgebundene Basisrentenversicherung Klassische Riesterrente Fondsgebundene Riesterrente Klassische Direktversicherung Fondsgebundene Direktversicherung Klassische Pensionskasse Kapitallebensversicherung Fondsgebundene Lebensversicherung Risikolebensversicherung Klassische Rentenversicherung Fondsgebundene Rentenversicherung Berufsunfähigkeitsversicherung NEU: Pflegerentenversicherung LV-WIN.WIN /- bestage Optimieren Einige Maklerverwaltungsprogramme (MVP) bieten Ihnen die Möglichkeit, direkt aus den Programmen heraus eine Tarifberechnung in M&M Office zu starten. So gewinnen Sie wertvolle Zeit ohne mehrfache Eingabe von personenbezogenen Daten. Wenden Sie sich diesbezüglich an MORGEN & MORGEN oder Ihren MVP-Hersteller. Nachfolgend wird beispielhaft eine Berechnung für eine Berufsunfähigkeitsversicherung durchgeführt. 6

7 LV-WIN.WIN LV-WIN.WIN Eingabe der Vorgabedaten Geben Sie die Vorgaben und Filterkriterien an. Beispielhaft wurde hier eine Optimierung BU-Schutz-Berechnung durchgeführt. Alle Felder mit fettgedruckten Beschreibungen sind Pflichtfelder. Ist eine Eingabe fehlerhaft, wird sie rot markiert. Ist die aktuelle Beratungssitzung zu einem Kunden geöffnet worden, sind bereits alle in der Kundenverwaltung getätigten Angaben in die entsprechenden Vorgabefelder übernommen worden. Über die Infobuttons erhalten Sie weitere Erläuterungen sowie ggf. Vor- und Nachteile zur möglichen Auswahl. Wenn alle berechnungsrelevanten Daten eingegeben wurden, kann eine Vielzahl von einschränkenden Filterkriterien (z.b. das M&M Rating Berufsunfähigkeit) gewählt werden. Diese Eingaben sind fakultativ und dienen ausschließlich der Filterung nach Leistungs-, Bedingungs- und Tarifkriterien. Wählen Sie die Leistungen aus, die die Berufsunfähigkeitstarife im Vergleichsergebnis erfüllen müssen. Sie können auch vordefinierte oder eigens erstellte Filtervorlagen verwenden. Die Filterung umfasst den BU-Ratingfilter inklusive Teilratingfilter und jedes einzelne Leistungskriterium. Für die Leistungskriterien können Sie individuell einstellen, ob der Erfüllungsgrad voll erfüllt, mindestens eingeschränkt erfüllt oder nicht erfüllt lauten soll und ggf. einen Wert festlegen. Beispielhaft wurde hier eine Filterung nach 5-Sterne BU-Rating und verschiedenen Teilratings durchgeführt. Unter Sonstige Einstellungen am unteren Bildschirmrand kann jederzeit eine Tarifkonfiguration gewählt oder erstellt werden (siehe auch unter Tarifkonfiguration). Tipp: Wählen Sie als Überschusssystem optimiert und M&M Office prüft anbieterindividuell, welches Überschusssystem preislich günstigster ist. 7

8 LV-WIN.WIN LV-WIN.WIN Tarifberechnung Sind alle Vorgaben und ggf. Filterung eingegeben, wird über den - Button die Tarifberechnung gestartet. Bitte warten Sie bis alle Tarife berechnet und analysiert wurden. Eine Berechnung kann jederzeit abgebrochen werden Ergebnis Das Ergebnis einer Tarifberechnung enthält die im Folgenden erläuterten Bereiche. Wechseln Sie mit Hilfe der Navigationsleiste dynamisch zwischen den Ergebnisbereichen. Vergleichstabelle Die Vergleichstabelle enthält alle Tarife und relevante Spalten, die mit den gewählten Vorgaben berechnet wurden. Passen Sie die Vergleichstabelle nach Ihren Wünschen und Bedürfnissen an: Sortieren Sie nach beliebigen Spalten, blenden Sie Spalten über das Kontextmenü ein und aus. Filtern Sie nach eigens definierten Kriterien und Anbietern. Die konfigurierte Ansicht können Sie für zukünftige Berechnungen speichern (siehe auch unter Ergebnisdarstellung). Klicken Sie auf den Button in der Spalte VVG Manuell, um direkt auf die Homepage der Anbieter zu gelangen, die ihre Antragsdokumente dort hinterlegen. Auf der Internetseite der Anbieter können Sie die benötigten Informationsblätter und Druckstücke zur Beantragung im Sinne der Informationspflichtenverordnung erhalten. Klicken Sie auf den Button in der Spalte VVG Inside zur VVG-konformen Angebotserstellung. Sie greifen direkt aus M&M Office auf den Anbieter-Webservice zu und erhalten die auf Ihre Berechnung individualisierten Angebotsunterlagen, soweit die Anbieter diese Möglichkeit unterstützen. Wählen Sie mit Hilfe der Checkboxen vor den Zeilen bis zu 5 Tarife aus, die Sie im Detail vergleichen möchten. Wechseln Sie dann auf die Detaildarstellung. Volatium Volatium Profile Volatium Klicken Sie auf das Symbol in der Spalte Volatium, um das Volatium -Profil bzw. das (pi) Volatium -Profil des Tarifs aufzurufen. Weitere Informationen zu Volatium erhalten Sie auf 8

9 LV-WIN.WIN LV-WIN.WIN Detaildarstellung Die Detaildarstellung enthält die von Ihnen in der Vergleichstabelle ausgewählten Tarife und ist in die drei Bereiche Tarifleistungen, Tarifbeiträge und Tarifinformationen gegliedert. Hier finden Sie weitere Informationen zu den Tarifen und können so klar deren Unterschiede und Besonderheiten erkennen. Unter Tarifleistungen und Tarifbeiträge sind alle Leistungen und die Zusammensetzung der Beiträge detailliert dargestellt. Unter Tarifinformationen erhalten Sie weitere Informationen zum Tarif wie Ratingergebnis, Links zu Drückstücken, sowie VVG Manuell, VVG Inside und Volatium. Berechnungsprotokoll Im Berechnungsprotokoll erhalten Sie eine Übersicht über alle Tarife, die nicht im Vergleichsergebnis vorhanden sind. Diese Tarife sind mit den gewählten Vorgaben nicht abschließbar oder erfüllen nicht die gewählten Filterkriterien. In der Spalte Bemerkung erscheint jeweils ein erklärender Eintrag, welche der gewählten Vorgaben oder Filterung nicht erfüllt werden konnte. 9

10 _ OFF C/A MC MR M+ x 5 M- - 2 % +. /- = Produktbeschreibung LV-WIN.WIN LV-WIN.WIN Analyseergebnis Das Analyseergebnis enthält in diesem Fall die BU-Bedingungsanalyse der im Vergleichsergebnis enthaltenen Tarife. Hier können Sie die Bedingungen nach den untersuchten Kriterien vergleichen. Weitere Analyseergebnisse erhalten Sie für Fonds- und Kollektivtarife. Details zu Analyseergebnissen siehe unter Tarifanalyse. Variante erstellen Unter Verwendung des Buttons Variante erstellen können Sie jederzeit aus einer vorhandenen Tarifberechnung Variationen erstellen, ohne Vorgaben erneut eingeben zu müssen. bestage Optimieren Verwenden Sie den Button bestage, um den innovativen Schichtenvergleich mit marktweiten Echttarifen zu starten. Ermitteln Sie so die beste Altersvorsorge auf Tarifebene unter Berücksichtigung der individuellen Fördersituation und Besteuerung sowie bereits bestehender Vorsorge. Weitere Informationen zum Schichtenvergleich erhalten Sie auf der MORGEN & MORGEN Homepage. 10

11 _ OFF C/A MC MR M+ x 5 M- - 2 % +. /- = OFF C/A MC MR /- = _. 9 M+ x M- % - + Produktbeschreibung KV-WIN.WIN 4.2 Marktumfassende Vergleiche Modul: KV-WIN.WIN Tarifberechnung und Tarifergebnis Im Modul KV-WIN.WIN stehen Ihnen Tarifberechnungen in der Krankheitskostenvoll- und der Krankheitskostenteilversicherung zur Verfügung. KV-WIN.WIN PKV Voll PKV Zusatz Nachfolgend wird beispielhaft die Berechnung einer Krankheitskostenvollversicherung dargestellt. Es besteht die Möglichkeit zwischen einem Vergleich oder der Einzelberechnung zu wählen; eine PKV-Vollversicherung kann auch den Leistungen der GKV gegenüber gestellt werden. Es kann dann bestimmt werden, für welchen Personenkreis die Tarifauswahl erfolgen soll. Danach können weitere Angaben gemacht werden. Die in der Krankheitskostenvollversicherung erforderlichen Leistungsinhalte Ambulant, Stationär und Zahn sind bereits vorbelegt. Es können je nach Kundenbedarf weitere Zusatzbausteine angewählt werden. Die Morgen & Morgen Ratings zu Beitragsstabilität, zum Pflegetagegeld und das M&M KV- Unternehmensrating können optional als Filter hinzugenommen werden und erleichtern so die Auswahl gegeigneter Produkte. 11

12 KV-WIN.WIN Um die Auswirkungen von sogenannten versteckten Selbstbehalten erkennen zu können, besteht die Möglichkeit sich die Tarifleistungen anhand von Leistungsfall-Szenarien aufzeigen zu lassen. Anhand der unter Weitere Vorgaben gemachten Angaben zur Zusammensetzung des Angebotes erfolgen nun die detailierten Eingaben zu den Produktbereichen. Ambulant: Grundsätzlich ist der Selbstbehalt und die gewünschte Selbstbeteiligungshöhe wählbar. Tarife mit leistungsabhängigem Selbstbehalt können optional abgewählt werden. Unter Tarifleistungen finden sich Leistungsfilter. Diese haben eine ausschliessende Wirkung (KO- Kriterien) und grenzen die Ergebnisse dahingehend ein, dass nur Tarife angezeigt werden, die das Kriterieum erfüllen; bzw. ausdrücklich nicht erfüllen so ausgewählt. Stationär: Wählbar ist für diesen Leistungsbereich die Form der stationären Unterbringung und optional die Höhe eines Krankenhaustagegeldes. Es werden hierdurch alle Tarife oder Tarifbausteine angezeigt, die diese Anforderungen mindestens erfüllen. Mit den Leistungsinhaltsfilterungen kann auch hier die Tarifauswahl durch KO-Filter eingeschränkt werden. Zahn: Einstellbar sind Mindestanforderungen zu Leistungsprozentsätzen bei Zahnbehandlung und Zahnersatz. Unter Tarifleistungen können weitere Filter gesetzt werden, die hier wiederum KO-Kriterien sind. 12

13 KV-WIN.WIN Weitergehend ist es möglich in KV-WIN.WIN für die zusätzlichen Tarifbausteine Vorgaben zu machen: Krankentagegeld Hier kann die Höhe des gewünschten Krankentagegeldes und die Karenzzeit ausgewählt werden. Unter Tarifleistungen kann die Auswahl der Tarife durch Mindestanforderungen (KO-Filter) eingeschränkt werden. Der Krankentagegeldassistent ist für die Ermittlung des Absicherungsbedarfs eine zusätzliche Unterstützung. 13

14 KV-WIN.WIN Pflegezusatz Es kann zwischen Pflegekostentarifen und Pflegetagegeldern gewählt werden. Neben der Auswahl der gewünschten Tagegeldhöhe ist auch die Wahl der Pflegestufen möglich, in denen eine Leistung gewünscht wird. Das M&M Pflegetagegeld steht zur vereinfachten Produktauswahl als Qualitätsindikator zur Verfügung; eine Auswahl bewirkt das nur die Tarife angezeigt werden, die mindestens die angewählte Anzahl an M&M Sternen erreicht haben. Durch Leistungsfilter kann unter Tarifleistungen eine Mindestauswahl gesetzt werden. Dies schränkt die Ergebnismenge ein und wirkt als KO-Kriterium. 14

15 KV-WIN.WIN Um den geeigneten Tagegeldsatz in der Pflegezusatzversicherung ermitteln zu können, kann der Pflegebedarfsrechner genutzt werden. Dieser zeigt anhand der Pflegesituation (Ambulant/Stationär) und dem entsprechenden Bundesland die Kosten auf, die abzüglich der Leistungen aus der gesetzlichen Pflegeversicherung noch offen wären. Hierzu können unterschiedliche Szenarien (Niedrige-Mittlere-Hohe Kosten) genutzt werden. Ergebnisdarstellung: Die nach den getroffenen Auswahlkriterien ermittelten Tarife werden ausführlich dargestellt. Hierbei ist grds. eine Sortierung nach Gesamtbeitrag voreingestellt. Wenn ein Leistungsfallszenario optimiert genutzt wurde, so ist dies das erste Anzeigekriterium. Die Sortierung der Ergebnisse lässt sich durch anklicken der Spaltenbezeichnung ändern. Es können auch die Spalten, die nicht in der Ansicht benötigt werden, ausgeblendet werden. 15

16 KV-WIN.WIN Aus der ermittelten Ergebnismenge lassen sich bis zu fünf Tarife in eine Detailbetrachtung übernehmen. In der Detailansicht können die Segmente: Tarifbeschreibung, Tarifbeitrag, Tarifinformation, Beitragshistorie und Beitragsstabilität gegenüber gestellt werden. Unter Protokoll sind die Tarife aufgelistet, die aufgrund von gesetzten Kriterien oder Filtern nicht in der Ausgabe der Tarife berücksichtigt wurden Leistungsfallszenario: Es besteht die Option durch vorhandene Leistungsfallbeispiele, oder selbst erstellte Leistungsfallszenarien, die Leistungsstärke eines Tarifes transparent zu machen. Diese Funktion ist insbesondere zum Vergleich der Leistungsinhalte wichtig, welche auch in ähnlichen Tarifen sehr unterschiedlich in den AVB geregelt sein können. Durch die Einstellung Optimierung wird lediglich der günstigste Tarif einer Tarifserie im Ergebnis angezeigt. Es erfolgt so eine Reduzierung der Ergebnisse auf den geeignetesten Tarif von Tarifserien. 16

17 KV-WIN.WIN Bedingungsanalyse Unter Bedingungsanalyse besteht die Möglichkeit bis zu 5 Tarife hinsichtlich der AVB Bedingungstexte zu vergleichen. Anhand der Leistungsfragen kann hier die Gegenüberstellung der einzelnen Leistungen vorgenommen werden. Hierzu stehen sowohl eine Kurzübersicht, als auch eine Gegenüberstellung mit den AVB Texten zur Verfügung. Wenn Kunden beispielsweise aus der GKV wechseln wollen, besteht die Möglichkeit auch die GKV Leistungen innerhalb der Bedingungsanalyse gegenüber zu stellen. Steht die Frage nach einem bestimmten Leistungskriterium an und möchte man wissen, welche Tarife dieses Leistungsmerkmal erfüllen, so kann dies über die Bedingungsanalyse anhand der einzelnen Leistungsfragen ermittelt werden. 17

18 KV-WIN.WIN Über die Funktion VVG-Inside können auch in KV-WIN.WIN direkt die relevanten Unterlagen vom Anbieter aufgerufen werden. Diese Funktion steht in immer mehr Tarifen zur Verfügung und wird stetig ausgebaut. Für die komfortable Beratung und den Vertragsabschluss stehen in KV-WIN.WIN in der Druckfunktion die unter Punkt 4.5 (Beratungsdokumentation) aufgeführten Funktionalitäten zur Verfügung. 18

19 KV-WIN.WIN Spezieller Personenkreis Beamte: Wird die Berufsgruppe Beihilfeberechtigter ausgewählt, so werden zusätzliche Eingabefelder zur Beihilfebemessung angezeigt. In KV-WIN.WIN ist die Beihilfe für alle Bundesländer und für Bundesbeihilfe in allen vorkommenden Variationen enthalten. Der Beihilfe-Assistent unterstützt bei der Ermittlung der richtigen Beihilfesätze. 19

20 _ OFF C/A MC MR M+ x 5 M- - 2 % +. = Produktbeschreibung KV-WIN.WIN Krankheitskostenzusatzversicherung: KV-WIN.WIN /- PKV Zusatz Auch in der PKV Zusatzversicherung ist eine Vergleichs- und eine Einzelberechnung möglich. Im Bereich Vorgaben lassen sich Tarife zu Ambulant/Stationär/Zahn auswählen, ebenso Krankentagegeldtarife, Pflegezusatztarife, Beitragsentlastungstarife, Kurtarife und Optionstarife. Das M&M Rating KV-Unternehmen bietet einen Filter zur Vereinfachung der Produktauswahl. Bei den Berechnungsoptionen können Risikotarife zu- oder abgewählt werden. Es ist auch möglich spezielle Tarife aus den Kooperationen zwischen GKV und PKV zur Auswahl hinzu zu nehmen. Im nächsten Schritt lassen sich Leistungsfilter setzen, welche die Ergebnismenge reduzieren. Es werden nur solche Tarife und Tarifkombinationen angezeigt, die alle Filterungen als Mindestkriterium erfüllen. Die Ergebnisdarstellung erfolgt standardmäßig nach dem Gesamtbeitrag der ausgewählten Tarifmodule. Diese Voreinstellung kann vom Nutzer individuell verändert und umsortiert werden. 20

21 KV-WIN.WIN Neben dem Vergleich anhand der monetären Parameter steht auch hier die Bedingungsanalyse zur Verfügung. Bis zu 5 Tarife können hier im direkten Vergleich zu den AVB Inhalten nebeneinander angezeigt werden. Zusätzlich können auch die Leistungen der GKV ergänzend angezeigt werden dies ermöglicht es, die Lücken der GKV aufzuzeigen und gezielt durch Zusatztarife zu schliessen. 21

22 KV-WIN.WIN Neben der symbolischen Darstellung können auch die AVB Texte in der Langantwort gegenübergestellt werden. Alle angezeigten Ergebnisdarstellungen lassen sich auch, mit nur einem Klick, in den Dokumentenmanager übertragen und sich so dem Kunden als Vergleichs- und Angebotsausdruck zur Verfügung stellen Einzelberechnung: Durch die Funktion der Einzelberechnung kann ein einzelner Tarif, z.b. der PKV Tarif in dem ein Interessent derzeit versichert ist, mit anderen Tarifen verglichen werden. Diese Funktionalität ist für die Voll- und Zusatzversicherung anwendbar. 22

23 _ OFF C/A MC MR M+ x 5 M- - 2 % +. /- = OFF C/A MC MR /- = _. 9 M+ x M- % - + Produktbeschreibung KV-WIN.WIN Hierzu wählt man den Versicherer und ein entsprechendes Tarifsystem aus. Zur Berechnung sind danach die jeweils benötigten Tarife auszuwählen. KV-WIN.WIN beinhaltet hier eine Plausibilitätsprüfung zu kombinierbaren Tarifen. Im Ergebnis erscheint dann der Tarif mit den Inhalten aus den gewählten Leistungsbausteinen. Bei Anwendung der Funktion Vergleich wird durch nur einen Klick ein Tarifvergleich erstellt, der in den Parametern denen des vorliegenden Tarifes entspricht. Start Kunden/Sitzungen KV-WIN.WIN LV-WIN.WIN Informationen Neu Speichern Im-/Export Unbekannte Sitzung 1 Aktulle Sitzung Schließen PKV Voll PKV Zusatz Variante Vergleich erstellen Berechnungen Einzelberechnung 23

24 _ OFF C/A MC MR M+ x 5 M- - 2 % +. /- = _ OFF C/A MC MR. 9 x M+ M- % /- = - + Produktbeschreibung KV-WIN.WIN Alttarife Krankheitskostenvollversicherung: Es besteht die Möglichkeit Alttarife aus Vollversicherung und Zusatzversicherung auszuwählen, die Inhalte anzusehen und den gewählten Alttarif in einen Vergleich zu überführen. Nach händischer Eingabe des Beitrages zum Alttarif (aus Police zu entnehmen) können Beiträge und Leistungsinhalte in einem Vergleich den aktuellen Tarifen gegenübergestellt werden. Unter der Funktion Alttarife sind zusätzlich die geschlossenen Tarife weiterhin auch als feststehender Ergebnisausdruck verfügbar. Es ist so möglich auch Tarife zu bewerten, die bereits vor Längerem abgeschlossen wurden und heute nicht mehr verkaufsoffen sind. Versicherer, die nicht mehr am Markt tätig sind, werden nur als PDF dargestellt. Start Kunden/Sitzungen KV-WIN.WIN LV-WIN.WIN Informationen Einstellungen Neu Speichern Im-/Export Schließen Unbekannte Sitzung 1 Aktulle Sitzung PKV Voll PKV Zusatz Variante Vergleich erstellen Berechnungen Vorgabe abgleichen Kunde Ratings Analysen Einzelberechnung Unternehmensanalyse Tarifanalyse Alttarife Analyse Vollversicherung Analyse Zusatzversicherung Alttarife-PDF 24

25 KV-WIN.WIN Unter Vergleich können Sie den gewählten Alttarif nun in einen aktuellen Marktvergleich überführen: Sie können danach die Ergebnisse wie gewohnt unter Details ansehen und Bedingungsvergleiche durchführen. 25

26 LV-WIN.WIN LV-WIN.WIN 4.3 Marktumfassende Analysen Bereich Leben Im Bereich LV-WIN.WIN steht Ihnen eine Vielzahl von Unternehmens- und Tarif-Analysen zur Verfügung. LV-WIN.WIN Ratings Alttarife Unternehmensanalyse Tarifanalyse Annahmebedingungen Analysen Ratings Ratings M&M Rating LV-Unternehmen M&M Belastungstest Unternehmensratings M&M Rating Berufsunfähigkeit BU-Bedingungen BU-Kompetenz BU-Solidität BU-Antragsfragen M&M Rating Pflegerente M&M Rating LV-Unternehmen: Klicken Sie hier, um das Ergebnis und die Details zur Bewertung des M&M Rating LV-Unternehmen anzuzeigen. M&M BelastungsTest: Klicken Sie hier, um das Ergebnis des M&M Belastungs- Test anzuzeigen. Unternehmensratings: Klicken Sie hier, um die Ergebnisse des M&M LV-Unternehmens, des M&M Belastungstests und des Standard&Poor s IFSR anzuzeigen. M&M Rating Berufsunfähigkeit: Klicken Sie hier, um das Ergebnis des M&M Rating Berufsunfähigkeit und der Teilratings anzuzeigen. BU-Bedingungen: Klicken Sie hier für eine ausführliche Analyse der BU-Bedingungswerke. BU-Kompetenz: Klicken Sie hier für eine ausführliche Analyse der Kompetenz der BU-Anbieter und deren öffentlichen BU-Quoten. BU-Solidität: Klicken Sie hier für eine ausführliche Analyse der Solidität der BU-Anbieter. BU-Antragsfragen: Klicken Sie hier für eine ausführliche Analyse der BU-Antragsfragen. M&M Rating Pflegerente: Klicken Sie hier, um das Ergebnis und Details des M&M Rating Pflegerente anzuzeigen. 26

27 LV-WIN.WIN LV-WIN.WIN Unternehmensanalyse Unternehmensanalyse Bilanzkennzahlen Historische Renditen M&M Rating LV-Unternehmen M&M Belastungstest Unternehmensratings Bilanzkennzahlen: Klicken Sie hier für eine ausführliche Analyse der aktuellen Bilanzkennzahlen jedes Anbieters, sowie im Zeitverlauf der vergangenen Jahre. Historische Renditen: Klicken Sie hier, um die erreichten Renditen unterschiedlicher Verträge aus der Vergangenheit anzuzeigen. M&M Rating LV-Unternehmen: Siehe unter Ratings. M&M BelastungsTest: Siehe unter Ratings. Unternehmensratings: Siehe unter Ratings Tarif-Analyse Tarifanalyse BU-Bedingungen Pflegerente-Bedingungen Dread Disease Fondstarife Kollektivversicherungen BU-Bedingungen: Klicken Sie hier für eine ausführliche Analyse der BU-Bedingungswerke. Pflegerente-Bedingungen: Klicken Sie hier für eine ausführliche Analyse der Bedingungen für Pflegerenten. Dread Disease: Klicken Sie hier, um eine Analyse der Dread Disease-Bedingungen durchzuführen. Fondstarife: Klicken Sie hier, um eine Analyse der Bedingungen der fondsgebundenen Renten- und Lebensversicherungen durchzuführen. Kollektivversicherungen: Klicken Sie hier, um eine Analyse der Bedingungen für Kollektivversicherungen durchzuführen. Nachfolgend wird beispielhaft eine Analyse der BU-Bedingungen durchgeführt. 27

28 LV-WIN.WIN LV-WIN.WIN Filter: Wählen Sie zunächst optional Filterungen, die auf die Berufsunfähigkeitstarife angewendet werden sollen. Sie können hier beispielsweise festlegen, dass nur BU-Tarife mit 5-Sterne Bedingungswerk erscheinen oder nur BU-Tarife die zu einer gewählten Hauptversicherung abschließbar sind oder für den gewählten Beruf angeboten werden. Sie können auch hier Filtervorlagen definieren und auswählen. Leistungstabelle: In der Leistungstabelle erhalten Sie eine schnelle Übersicht über alle Tarifvarianten und die Bewertung aller Leistungsfragen. Wählen Sie mit Hilfe der Checkboxen bis zu 5 Tarifvarianten aus, die Sie im Leistungsvergleich detailliert gegenüberstellen möchten. Wechseln Sie dann zum Leistungsvergleich. Leistungsvergleich: Der Leistungsvergleich enthält die von Ihnen in der Leistungstabelle ausgewählten Tarifvarianten und stellt Ihnen übersichtlich die Unterschiede in den Bedingungen der gewählten Tarifvarianten dar. Sie können die Bewertung und die zugehörigen Bedingungstexte zu jeder Leistungsfrage anzeigen und drucken. Leistungsanalyse: Die Leistungsanalyse enthält eine Übersicht über alle Tarifvarianten mit deren Bewertung und Bedingungstext zu einer gewählten Leistungsfrage. 28

29 LV-WIN.WIN LV-WIN.WIN Annahmebedingungen Annahmebedingungen Gesundheitsfragen Untersuchungsgrenzen Gesundheitsfragen: Klicken Sie hier, um die abgefragten Zeiträume in verschiedenen Bereichen der Gesundheitsfragen anzuzeigen. Untersuchungsgrenzen: Klicken Sie hier, um die erforderlichen Untersuchungen bei den verschiedenen Anbietern anzuzeigen Alttarife Alttarife Historische BU-Bedingungsanalyse Historisches M&M BU-Rating Historische M&M BU-Ratingübersicht l Historische BU-Bedingungsanalyse: Klicken Sie hier, um die M&M BU-Bedingungsanalyse eines vergangenen Jahres als PDF anzuzeigen. Historisches M&M BU-Rating: Klicken Sie hier, um das M&M Rating Berufsunfähigkeit eines vergangenen Jahres als PDF anzuzeigen. Historische M&M BU-Ratingübersicht: Klicken Sie hier, um das M&M Rating Berufsunfähigkeit vergangener Jahre tabellarisch anzuzeigen. 29

30 KV-WIN.WIN 4.4 Marktumfassende Analysen Bereich Krankenversicherung KV-WIN.WIN Ratings Alttarife Ratings Unternehmensanalyse Unternehmensanalyse Tarifanalyse Tarifanalyse Alttarife Analysen M&M Rating KV-Unternehmen Analysen Bilanzkennzahlen KV-Unternehmensratings M&M Rating PflegeTagegeld M&M Rating KV-Unternehmen KV-Unternehmensratings M&M Rating Beitragsstabilität M&M Rating KV-Unternehmen: M&M Rating KV-Unternehmen Das M&M Rating KV-Unternehmen zeigt durch genaue Analysen der Geschäftsberichte, wie sicher und erfolgreich die bewerteten KV-Gesellschaften sind M&M Rating Beitragsstabilität: M&M Rating Beitragsstabilität Das M&M Rating Beitragsstabilitäts beantwortet die Frage: Wie stabil sind die KV-Beiträge im Marktvergleich? M&M Rating Pflegetagegeld M&M Rating PflegeTagegeld Das M&M Rating PflegeTagegeld hat Pflegegeldtarife detailiert untersucht, analyisiert und letztlich einem Rating unterzogen. Produktbeschreibung M&M Office Version

31 M&MOFFICE 4.5 Beratungsdokumentation Der Dokumentenmanager am rechten Bildschirmrand dient zur Erstellung eines Gesamt-PDFs inklusive Beratungsprotokoll. Auch einzelne PDFs können hier mittels Sofortdruck erstellt werden. Der Ausdruck enthält immer Ihren Firmierungseintrag und ein ggf. gewähltes eigenes Logo. Sofortdruck: Klicken Sie hier auf den Button, um ein PDF mit den aktuell auf Ihrem Bildschirm vorhandenen Inhalten zu erstellen. Für eine individuelle Definition des Ausdrucks verwenden Sie die Funktionen des Dokumentenmanagers. Dokumentenmanager: Verwenden sie den Button, um ein Ergebnis bzw. eine Ansicht in den Dokumentenmanager zu überführen. Der Dokumentenmanager kann in drei Größen (minimal, standard, maximal) eingestellt werden. Verwenden Sie dazu den Button. Markieren Sie alle Elemente im Dokumentenmanager, die im Gesamt-PDF enthalten sein sollen, und wählen Sie zugehörige Optionen oder Erläuterungen, um den Ausdruck zu ergänzen. Über das Kontextmenü (Rechtsklick auf einen Eintrag) kann das Element einzeln gedruckt, verschoben oder entfernt werden. Sie können weitere PDF-Anlagen, die nicht aus M&M Office stammen, in den Dokumentenmanager laden. Klicken Sie dazu mit der rechten Maustaste auf Anlagen und wählen Sie PDF hochladen. Es ist immer ein Beratungsprotokoll enthalten. Bearbeitung dessen siehe Beratungsprotokoll. Die gesamte Zusammenstellung wird über den Button erzeugt. Sie können das PDF nach dessen Erstellung mit Klick auf das -Symbol öffnen und lokal speichern oder über das -Symbol (rechts neben dem PDF) zusammen mit der Beratungssitzung in M&M Office abspeichern. 31