Fonds mit gutem Gewissen. Faires Investment für eine zukunftsfähige Welt

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1 Fonds mit gutem Gewissen Faires Investment für eine zukunftsfähige Welt

2 anderes Bild Mut, neue Wege zu gehen Raus aus dem Zinstief mit nachhaltigen Anlageideen Zählen auch Sie zu den Menschen, die sichere und leicht verständliche Anlageformen wie das Sparbuch oder Festgeldkonten schätzen? Mit dieser Vorliebe sind Sie nicht allein. Gerade die deutschen Sparer bevorzugen traditionell klassische Sparprodukte. Das unterscheidet sie von Bankkunden in anderen Ländern. Doch nie zuvor waren die Guthabenzinsen auf klassische Sparprodukte so niedrig. Grund ist die Zinspolitik der Notenbanken. Wer heute sein Geld auf dem Sparbuch parkt, erhält nicht einmal mehr einen Inflationsausgleich. Ja, einzelne Bankinstitute sind sogar schon dazu übergegangen, Sparguthaben mit negativen Zinsen zu belegen. In dieser besonderen Situation lohnt es sich, über Alternativen nachzudenken. Die Steyler Ethik Bank bietet unter anderem verschiedene Möglichkeiten der ethischen Geldanlage auf Fondsbasis an. Je nach Aktienanteil können diese deutlich höhere Renditen erwirtschaften, wobei höhere Renditechancen immer auch mit höheren Risiken einhergehen. Gute Beratung ist wichtig Ganz gleich, ob Sie Sicherheit der Rendite vorziehen oder umgekehrt: Wichtig ist, sich aktiv mit den Möglichkeiten auseinanderzusetzen. In jedem Fall brauchen Sie eine gute Beratung, auf die Sie bauen können. Lassen Sie sich von unseren Finanzberatern offen, ehrlich und ausführlich über Ihre Anlageoptionen im Zins-Tief beraten. Einige dieser Optionen, stellen wir Ihnen auf den folgenden Seiten vor. 2

3 Unsere Anlageberater Lassen Sie sich gut beraten Die Finanzberater der Steyler Bank stellen Ihnen ihr ganzes Fachwissen zur Verfügung und begleiten Sie sicher auf Ihrem Weg zum Ziel. Die passende nachhaltige Geldanlage zu finden, ist nicht immer einfach. Denn nicht überall, wo Nachhaltigkeit drauf steht, ist auch solche drin. Als Anleger brauchen Sie den richtigen Wegweiser: Einen guten, ehrlichen Berater, der sich auf dem Markt auskennt und Sie passend zu Ihren persönlichen Anlagezielen berät. Die Steyler Bank verfügt über 50 Jahre Erfahrung im ethischen Investment. Die Kundenberater der Bank sind bestens geschult. Aufgrund ihrer Spezialausbildung im nachhaltigen Investment wissen sie, worauf es ankommt. Sämtliche Kundenberater unterliegen zudem einem christlichen Beraterkodex. Eine provisionsgesteuerte Beratung gibt es bei der Steyler Ethik Bank nicht. Dies gibt Ihnen die Sicherheit, dass Sie offen und ehrlich beraten werden. Ihre Zufriedenheit und Ihr Erfolg sind unsere Motivation. Gute Gründe für Steyler Anlageberatung: Spezialisten für nachhaltige Geldanlagen Sämtliche Anlageberater haben das Zertifikat als Fachberater für Nachhaltiges Investment. Christlicher Beraterkodex Sie erhalten eine professionelle Analyse und eine faire Beratung, die Ihre persönlichen Anlageziele in den Mittelpunkt stellt. Strategie-Check inklusive Gemeinsam mit Ihnen prüfen wir regelmäßig, ob Ihre Anlagestrategie noch aktuell ist, oder ob sich Ihre Ziele und Wünsche geändert haben. So bleibt Ihre Strategie immer aktuell. 3

4 Steyler Fonds Weitere Infos zu den Fonds finden Sie unter Zwei Fonds, die die Welt fair-ändern* Als ältestes ethisches Finanzinstitut in Deutschland hat die Steyler Ethik Bank über Jahrzehnte hinweg eine starke Expertise für nachhaltige Geldanlage aufgebaut. Das kommt auch den zwei eigenen Fonds zugute, die durch ihre besondere K onstruktion bestechen. Faire Geldanlage Die Steyler Fair und Nachhaltig-Fonds investieren nur in Unternehmen und Staaten, die verantwortlich handeln ganz im Sinne des katholischen Ordens der Steyler Missionare, die sich für Gerechtig keit, Frieden und die Bewahrung der Schöpfung einsetzen. Professionelles Fondsmanagement Jedes Investment ist nur so gut wie sein Fondsmanagement. Daher arbeitet die Steyler Ethik Steyler Fair und Nachhaltig - Aktien* Der Steyler Fair und Nachhaltig-Aktien ist ein Aktienfonds und für Anleger interessant, die auch höhere Wertschwankungen in Kauf nehmen wollen oder können. Er bietet sich an als Basisinvestment im Aktienbereich oder als nachhaltige Ergänzung für das eigene Wertpapierdepot. Für Privatpersonen gibt es keinen Mindestanlagebetrag. Der Fonds ist sparplanfähig. Bank bei ihren Fair und Nachhaltig-Fonds mit den Experten von Warburg Invest KAG zusammen. Die renommierte Kapitalanlagegesellschaft ist eine 100-prozentige Tochter der über 200 Jahre alten Privatbank M.M. Warburg & CO. Nachhaltige Hilfe Ein Teil der Erträge aus der Fondsverwaltung fließt in die weltweiten Hilfsprojekte der Steyler Missionare und Missionsschwestern. Einmal im Jahr informiert der fondseigene Nachhaltigkeitsreport die Anleger darüber, welche Hilfsprojekte gefördert wurden. Darüber hinaus können Sie einen Teil Ihrer Fondserträge freiwillig für die Steyler Hilfsprojekte spenden. So helfen Sie effizient und nachhaltig. Steyler Fair und Nachhaltig - Renten* Der Steyler Fair und Nachhaltig-Renten ist ein Rentenfonds und eignet sich für sicherheitsorientierte Anleger, die nur geringe Wertschwankungen in Kauf nehmen wollen. Er bietet sich als nachhaltiges Basisinvestment im Rentenbereich an. Für Privatpersonen gibt es keinen Mindestanlagebetrag. 4 * Bitte beachten Sie, dass diese Produktinformation keine Anlageberatung und Empfehlung der Steyler Ethik Bank zum Erwerb des vorgestellten Produktes darstellt. Lesen Sie bitte dazu auch den Hinweis auf der Rückseite dieser Broschüre.

5 Ausgeschlossen werden Unternehmen, die involviert sind in: Elementare Bedrohung von Mensch, Natur u. Frieden Atomenergie Rüstung Rohstoffe Finanzwetten auf Preisentwicklung bei Nahrungsmitteln Verletzung der Würde des menschlichen Lebens Abtreibung Embryonenforschung Pornografie Persönliche Bedrohungen für Menschen Alkohol, Drogen, Tabak Glücksspiel Biozide/ Chlororganische Massenprodukte/Grüne Gentechnik Menschenrecht, Arbeitsrechte, ausbeuterische Kinderarbeit Massive, systematische Verletzung der ILO-Normen Kontroverses Umweltverhalten Missachtung von Umweltgesetzen und ökologischen Mindeststandards Tierversuche Kontroverse Wirtschaftspraktiken Korruption Bilanzfälschung Wettbewerbsverstöße Sonstige (Betrug, Insider-Handel, Geldwäsche) Investiert wird in Unternehmen, die sich nachhaltig einsetzen für: die Erhaltung des Friedens Gerechtigkeit und Fairness die Umwelt Steyler Fonds Geprüft wird die Unternehmensleistung in den Kategorien Soziales: Mitarbeiter und Zulieferer Gesellschaftliche Verantwortung Produktverantwortung Unternehmensführung und Unternehmensethik Umwelt: Umweltmanagement Umweltverträglichkeit Öko-Effizienz Das Ethik-Konzept für wertvolles Investment Ein mehrstufiges ethisches Screening und ein umfangreiches Ethik-Konzept sorgen dafür, dass die Steyler Fonds nur in nachhaltige Werte investieren. Seit ihrer Gründung im Jahr 1964 folgt die Steyler Bank bei ihrer Anlage ethischen Kriterien. Denn Geld soll den Menschen dienen und nicht umgekehrt. Im Laufe der Jahrzehnte ist so ein modernes Ethik-Konzept entstanden, mit dem wir für Sie den Finanzmarkt nach fairen Geldanlagen durchforsten. Dieses Konzept besticht durch sein mehrstufiges Auswahlverfahren. Bis wir Ihnen eine Geldanlage als nachhaltig empfehlen, hat diese einen langen Weg hinter sich. Best-in-Class-Ansatz In die Vorauswahl kommen nur Anlagen von Unternehmen und Staaten, die sich für das Wohlergehen von Mensch und Natur einsetzen. Um diese zu identifizieren, nutzt die Bank die Dienste der auf Nachhaltigkeit spezialisierten Ratingagentur oekom research. Mit Hilfe eines Prüfkatalogs, der je 100 soziale und ökologische Kriterien umfasst, ermittelt die Ratingagentur die klassenbesten Unternehmen jedes Marktsegmentes und die Staaten mit dem größten Engagement für Nachhaltigkeit. Ausschlusskriterien Auch unter den nachhaltigsten Unternehmen und Staaten befinden sich noch solche, die nicht den strengen ethischen Prinzipien der Steyler Bank entsprechen. Sie werden in einem zweiten Schritt herausgefiltert. Gemeinsam mit den Moraltheologen der Steyler Missionare hat die Bank hierzu Ausschlusskriterien festgelegt (siehe Kasten). Beispielsweise werden Unternehmen ausgeschlossen, die in Rüstungsgeschäfte involviert sind oder Kinderarbeit zulassen. Steyler Ethik-Scouting Die Steyler Ethik Bank hat einen eigenen Ethik- Anlagerat gegründet. Experten aus Wissenschaft, Wirtschaft und der Steyler Ordensgemeinschaft diskutieren die Ergebnisse aus den vorhergehenden Ratings. Dabei nutzt der Anlagerat die Erfahrung der Steyler Missionare und Missionarinnen in über 70 Ländern. Sogenannte Steyler Ethik-Scouts bewerten zusätzlich das Verhalten der Unternehmen vor Ort Steyler Anlageuniversum Auf Basis dieser Ergebnisse wird das konkrete Anlageuniversum festgelegt, aus dem die Fondsmanager der Steyler Fonds die passenden Anlagen auswählen. 5

6 Fonds-Vermögensverwaltung Chancen Das Wissen der Profis Mit der Vermögensverwaltung auf Fondsbasis bietet die Steyler Ethik Bank jetzt eine professionelle Lösung für höchste Ansprüche. Sie können schon Vermögen ab von uns nachhaltig verwalten lassen. Nichts ist so beständig wie der Wandel, wusste schon der griechische Philosoph Heraklit. Dies trifft auch auf die Vermögensanlage zu. Die ständigen Veränderungen auf dem Kapitalmarkt erfordern ein aktives Vermögensmanagement.Nur so kann das eigene Vermögen stets an die aktuellen Marktentwicklungen angepasst werden. Wer bislang sein Vermögen erfolgreich managen wollte, brauchte entweder viel Zeit und fundiertes Wissen oder einen Berater, der dies für ihn erledigte. Die Steyler Ethik Bank bietet jetzt in Kooperation mit Warburg Invest eine erstklassige Vermögensverwaltung zu fairen Preisen an. Die Zusammenarbeit zwischen beiden Finanzinstituten bietet Anlegern zwei Vorteile. Vorteil 1: Auswahl der besten Nachhaltigkeitsfonds Die Steyler Bank prüft das gesamte Angebot nachhaltiger Fonds in Punkto Nachhaltigkeit und wählt die aus, die den Steyler Ethik-Kriterien am nächsten kommmen. Die Anlage-Profis von Warburg-Invest entscheiden anschließend nach sorgfältiger Analyse, welche Fonds tatsächlich in die Strategien aufgenommen werden. Attraktive, ausgewogene Anlagemöglichkeit durch Investition in Renten-, Aktien- und Mikrofinanzfonds Mittel- bis langfristig überdurchschnittliches Kapitalwachstum Breite Risikostreuung durch das Einbeziehen unterschiedlicher Anlageklassen Die dynamische Zusammensetzung der Vermögensklassen ermöglicht ein günstiges Rendite-/Risiko- Verhältnis im Vergleich zu einem statisch gemanagten Portfolio Risiken Bei Aktienfonds sind markt-, branchen- und unternehmensspezifische Kursrückgänge möglich. Für Rentenfonds bestehen Länder- und Währungsrisiken sowie Bonitätsrisiken der Emittenten. Bei steigenden Zinsen bestehen Kursrisiken am Geld- und Kapitalmarkt. Die investierten Fonds können Derivate zur Absicherung oder zur Gewinnsteigerung einsetzen. Hiermit verbundene Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Der angestrebte Vorteil aus der Diversifikation der Assetklassen kann sich phasenweise nicht einstellen bzw. sich auch negativ auf das Portfolio auswirken. Vorteil 2: Professionelles Vermögensmanagement Ein Fondsmanager, der auf die Steuerung großer Vermögen spezialisiert ist, überwacht die Zusammensetzungen der Strategien und reagiert auf die aktuellen Veränderungen. So werden die Chancen des Marktes optimal ausgeschöpft. Die Mischung aus verschiedenen Fonds und das professionelle Management reduzieren zudem das Risiko gegenüber einer Einzelanlage. 6

7 Fonds-Vermögensverwaltung Stabilität Balance Dynamik Aktien 0 25 % Aktienfondsquote 0 50 % Aktienfondsquote % Aktienfondsquote 100 % Aktienfondsquote Für vorsichtige Anleger Für ausgewogene Anleger Für flexible Anleger Für risikofreudige Anleger Vier Fonds-Strategien Nutzen Sie in jedem Fall unsere kompetente Finanzberatung! Auf Basis Ihrer persönlichen Ziele und Wünsche wählen Sie gemeinsam mit den Beratern die Strategie der Fonds-Vermögensverwaltung aus, die zu Ihnen passt. Es stehen Ihnen vier Strategien zur Verfügung mit Aktienanteilen zwischen 25 % und 100 %. Das Depot Stabilität ist auf Substanzsicherung und kontinuierlichen Vermögenszuwachs ausgerichtet. Hinweis: Aufgrund der Marktentwicklung können auch bei dieser Anlagestrategie Substanzverluste nicht mit Sicherheit ausgeschlossen werden. Die Vermögenswerte werden zu maximal 25% in Aktienfonds aus dem In- oder Ausland investiert. Das übrige Vermögen wird in risikoarme Fonds angelegt. Die Anteile der Zielfonds lauten zu mindestens 65 % auf Euro, der Rest vor allem auf US-Dollar und andere Währungen der OECD-Länder. Das Depot Balance strebt auf mittlere bis längere Sicht die Erzielung möglichst hoher Renditen aus einem ausgewogenen, der jeweiligen Marktsituation angepassten Verhältnis der Anlagen an. Im Rahmen dieser Anlage werden durchschnittliche Risiken eingegangen, sodass Substanzverluste möglich sind. Die Vermögenswerte werden zu maximal 50% in Aktienfonds aus dem In- oder Ausland investiert. Das übrige Vermögen wird in risikoarme Fonds angelegt. Die Anteile der Zielfonds lauten zu mindestens 50% auf Euro, der Rest vor allem auf US-Dollar und andere Währungen der OECD- Länder. Das Depot Dynamik wird unter einem unternehmerischen Ansatz geführt. Den höheren Ertragschancen stehen entsprechend höhere unternehmerische Risiken und eine stärker ausgeprägte Wertschwankung gegenüber. Ziel ist es, langfristig ausgeprägte Wertsteigerungen zu erzielen. Bis zu 100% der Vermögenswerte werden in Aktienfonds aus dem In- oder Ausland investiert. Bei geringerer Aktienfondsquote wird das übrige Vermögen in risikoarme Fonds angelegt. Die Anteile der Zielfonds lauten zu mindestens 20% auf Euro, der Rest vor allem auf US-Dollar und andere Währungen der OECD- Länder. Das Depot Aktien wird unter einem unternehmerischen Ansatz geführt. Den höheren Ertragschancen stehen entsprechend höhere unternehmerische Risiken und eine eine stark ausgeprägte Wertschwankung gegenüber. Ziel ist es, langfristig ausgeprägte Wertsteigerungen zu erzielen. Die Vermögenswerte werden zu 100% in Aktienfonds aus dem In- oder Ausland investiert. Die Anteile lauten zu min. 20% auf Euro, der Rest vor allem auf US-Dollar und andere Währungen der OECD-Länder. 7

8 Zwei starke Partner für Ihre Vermögensanlage Warburg Invest KAG Die Warburg Invest Kapitalanlagegesellschaft mbh ist eine 100-prozentige Tochter der renommierten Privatbank M.M. Warburg & CO. Die 1798 in Hamburg gegründete Warburg Bank zählt heute zu den großen inhabergeführten Privatbanken Deutschlands. Warburg Invest bietet individuelle Betreuung und professionellen Service für maßgeschneiderte Lösungen aus einer sorgsam ausgewählten Palette von Investmentprodukten an. Gemeinsam mit dem Mutterhaus hat das Produktentwicklungsteam der Warburg Invest in den letzten Jahren ein sehr leistungsfähiges und robustes Entscheidungsmodell zur Steuerung von vermögensverwaltenden Mandaten entwickelt. Steyler Bank GmbH Die Steyler Bank GmbH bietet seit 1964 nachhaltige Geldanlagen an. Die Privatbank ist im Besitz der Steyler Missionare, einer großen katholischen Ordensgemeinschaft Steyler Ordensmänner und -frauen setzen sich in 70 Ländern für Frieden und Gerechtigkeit ein. Sämtliche Gewinne aus dem Finanzgeschäft der Bank fließen in die zahlreichen Hilfsprojekte der Missionare. Als Einrichtung des Ordens hat die Bank die ethischen Prinzipien der Steyler Missionare übernommen und richtet ihr Handeln konsequent nach den drei Prinzipien Frieden, Gerechtigkeit und Schutz der Umwelt aus. Sie gilt als Finanz-Pionierin auf dem Gebiet der Nachhaltigkeit. EHRLICHE BERATUNG Rechtlicher Hinweis Die Informationen in dieser Broschüre stellen weder ein Angebot noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots dar, sondern dienen allein der Orientierung und Darstellung von möglichen geschäftlichen Aktivitäten. In dieser Werbeinformation sind einige Aus sagen der Vertragsbedingungen und der Produktpräsentation zusammengefasst und damit verkürzt wiedergegeben. Obwohl sie mit aller Sorgfalt zusammengestellt wurde, können Fehler oder Unvollständigkeiten nicht ausgeschlossen werden. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass eine Anlageentscheidung keinesfalls allein auf den in dieser Ausarbeitung gegebenen Informationen, sondern ausschließlich auf die in den Vertragsbedingungen enthaltenen ausführlicheren produktspezifischen Informationen gestützt werden sollte, da nur diese Unterlagen die allein verbindliche Grundlage für die Anlage ent scheidung darstellen. Darüber hinaus sollte wegen der steuerlichen Folgen eines Erwerbs der Rat eines steuerlichen Beraters eingeholt werden. Die in dieser Ausarbeitung enthaltenen Informationen sind ausschließlich produktbezogene Informationen. Daher ist diesen Informationen keine Aussage darüber zu entnehmen, inwieweit dieses Produkt für einen Kunden als Anlageobjekt überhaupt geeignet ist. Dieses ist in jedem Fall im Rahmen der anleger- und anlagegerechten Beratung zu erörtern. Stand: 12/2014 Auflage 200 Stück Arnold-Janssen-Str. 22, D Sankt Augustin Telefon: ++49/(0)2241 / Fax: ++49/(0)2241 / Internet: Bildnachweise: Steyler Bank, (Kenishirotie, goodluz, Sunny Forest, mikkolem, pedrosala, Maksim Samasiuk, VRD), (Crisama)

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