Swiss Usage Guide für ISO Meldungen gemäss den Schweizer Empfehlungen

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1 Swiss Usage Guide für ISO Meldungen gemäss den Schweizer Empfehlungen ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) ustomer Payment Status Report (pain.002) ank-to-ustomer Statement (camt.053) Version

2 llgemeine Hinweise Swiss Usage Guide llgemeine Hinweise SIX behält sich vor, dieses Dokument bei edarf jederzeit ohne vorherige enachrichtigung zu ändern. Das Dokument ist mit grösster Sorgfalt erstellt worden, doch können Fehler und Ungenauigkeiten nicht vollständig ausgeschlossen werden. SIX kann für Fehler in diesem Dokument und deren Folgen weder eine juristische Verantwortung noch irgendwelche Haftung übernehmen. Sollten Sie allfällige Fehler in diesem Dokument feststellen oder Verbesserungsvorschläge haben, sind wir Ihnen dankbar für Ihre Rückmeldung per an opyright 2015 SIX Interbank learing G, H-8021 Zürich Seite 2 von 61 Version

3 Swiss Usage Guide Über dieses Dokument Über dieses Dokument Dokument Zielgruppe Der «Swiss Usage Guide» richtet sich primär an kleinere Softwarehersteller von Standard- und Individuallösungen für den Zahlungsverkehr basierend auf dem ISO Meldungsstandard sowie an Kundenberater bei Finanzinstituten. Die nachstehende Tabelle zeigt dies im Kontext der für die nwendung von ISO Meldungen gemäss Schweizer Empfehlungen verfügbaren Dokumente und Hilfsmittel. Zielgruppe des Dokuments bzw. Hilfsmittels bzw. Hilfsmittel Kleinere Softwarehersteller Kundenberater bei Finanzinstituten Swiss Usage Guide Schweizer usiness Rules Schweizer Implementation Guidelines Validierungsportal Kunde-ank Grössere Softwarehersteller und IT von Finanzinstituten x x (x) (x) (x) x (x) x x x Zweck Der «Swiss Usage Guide» erläutert für die häufigsten nwendungsfälle (Zahlungsarten) mit Feldregeln und eispielen, wie die ISO Meldungen (Kunde-an-ank bzw. ank-an-kunde) gemäss den Schweizer Empfehlungen aufgebaut sein müssen und gibt so eine End-to-End-etrachtung des gesamten blaufs. Er befähigt die Zielgruppe, zusammen mit den nachstehend aufgeführten Dokumenten, die entsprechende Software zu programmieren und auf der Validierungsportal Kunde-ank von SIX zu testen, bzw. die Kunden der Finanzinstitute bei der Programmierung zu unterstützen. Verweis zu anderen Dokumenten Vertiefende Informationen zum «Swiss Usage Guide» sind in den folgenden Dokumenten zu finden: Schweizer usiness Rules: Dieses Dokument beschreibt die nforderungen der usiness-vertreter seitens nwender, Finanzinstitute und Softwarehersteller aus der Prozesssicht. Es beinhaltet: Definitionen und eschreibungen der einzelnen Geschäftsfälle mit den relevanten kteuren und den eingesetzten Meldungen (Zahlungsarten, Reportvarianten) Darstellungen der Meldungsstrukturen als Übersicht mit Vertiefung einzelner Strukturelemente eschreibungen der wichtigsten Validierungsregeln und Fehlerbehandlungen Schweizer Implementation Guidelines für Überweisungen und Status Report: Dieses Dokument dient als nleitung für die technische Umsetzung des Standards und bietet Hilfestellung für die Realisierung der ISO Meldungen pain.001 und pain.002 (detaillierte eschreibung deren XML-Strukturen und Validierungsregeln). Version Seite 3 von 61

4 Über dieses Dokument Swiss Usage Guide Schweizer Implementation Guidelines für ash Management-Meldungen: Dieses Dokument dient als nleitung für die technische Umsetzung des Standards und bietet Hilfestellung für die Realisierung der ISO Meldungen camt.052, camt.053 und camt.054 (detaillierte eschreibung deren XML-Strukturen und Validierungsregeln). bgrenzung Die ISO Meldung «pain.008» für die SEP Lastschriftverfahren mit und ohne Widerspruchsrecht werden in diesem «Swiss Usage Guide» nicht behandelt. Änderungskontrolle lle durchgeführten Änderungen an diesem Dokument werden in einem Revisionsnachweis mit Versionsangabe, Änderungsdatum, kurzer Änderungsbeschreibung und ngabe der betroffenen Kapitel aufgelistet. Seite 4 von 61 Version

5 Swiss Usage Guide Revisionsnachweis Revisionsnachweis Nachfolgend werden alle in diesem Dokument durchgeführten Änderungen mit Versionsangabe, Änderungsdatum, kurzer Änderungsbeschreibung und ngabe der betroffenen Kapitel aufgelistet. Version Datum Änderungsbeschreibung Kapitel Erstausgabe lle ngaben zu XML-Schema camt.053 entfernt und darauf hingewiesen, dass kein XML-Schema explizit für den Schweizer Standard der camt-meldungen vorgesehen ist. nhang D Version Seite 5 von 61

6 Inhaltsverzeichnis Swiss Usage Guide Inhaltsverzeichnis 1 Übersicht Meldungen und Meldungsflüsse Kernelemente eines Überweisungsauftrags Darstellungskonventionen Meldungsbeschreibungen ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) ustomer Payment Status Report (pain.002) ank-to-ustomer Statement (camt.053) nwendungsfälle (Zahlungsarten) ESR-Zahlung an ein Finanzinstitut im Inland eschreibung des nwendungsfalls Überweisungsmeldung «pain.001» Statusmeldung «pain.002» Kontoauszugsmeldung «camt.053» ES-Zahlung an PostFinance eschreibung des nwendungsfalls Überweisungsmeldung «pain.001» Statusmeldung «pain.002» Kontoauszugsmeldung «camt.053» ES-Zahlung an ein Finanzinstitut im Inland eschreibung des nwendungsfalls Überweisungsmeldung «pain.001» Statusmeldung «pain.002» Kontoauszugsmeldung «camt.053» ankzahlung an ein Finanzinstitut im Inland eschreibung des nwendungsfalls Überweisungsmeldung «pain.001» Statusmeldung «pain.002» Kontoauszugsmeldung «camt.053» Salärzahlung an ein Finanzinstitut im Inland eschreibung des nwendungsfalls Überweisungsmeldung «pain.001» Statusmeldung «pain.002» Kontoauszugsmeldung «camt.053» SEP-Überweisung an ein Finanzinstitut im usland eschreibung des nwendungsfalls Erstellung der Überweisungsmeldung «pain.001» Statusmeldung «pain.002» Kontoauszugsmeldung «camt.053» nhang : Meldungselementbeschreibungen Elemente der Meldung «pain.001» in der usprägung mit minimalem Inhalt Elemente der Meldung «pain.002» Elemente der Meldung «camt.053» Seite 6 von 61 Version

7 Swiss Usage Guide Inhaltsverzeichnis nhang : usprägungen der Statusmeldung «pain.002» OK-Fall OK-Fall mit Warnung NOK-Fall nhang : Zahlungsstatus während Verarbeitungsprozess nhang D: XML-Schemas und eispiele nhang E: Glossar/bkürzungsverzeichnis nhang F: bbildungsverzeichnis Version Seite 7 von 61

8 Übersicht Swiss Usage Guide 1 Übersicht 1.1 Meldungen und Meldungsflüsse Die nachfolgende Grafik zeigt die eteiligten und die Meldungsflüsse im Rahmen von Überweisungsaufträgen mit ISO Zahlungspflichtiger (Debtor) Zahlungsempfänger (reditor) 1. ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) 2. Payment Status Report (pain.002) Debit/redit Notification (camt.054) ccount Report (camt.052) 4. Statement (camt.053) Debit/redit Notification (camt.054) ccount Report (camt.052) 4. Statement (camt.053) Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen (Debtor gent) 3. Interbank Messages (pacs.nnn) via RTGS-Plattform Finanzinstitut des Zahlungsempfängers (reditor gent) bbildung 1: Zahlungsaufträge und ash Management (Reporting) mit ISO Hinweis: Meldungen, die in diesem Dokument nicht behandelt werden, sind in der bbildung grau dargestellt. Es handelt sich dabei um die Interbank-Meldungen (pacs.nnn) zwischen den Finanzinstituten und die Meldungen für die nzeige von Intraday-Kontobewegungen (camt.052) und für die elastungs-/gutschriftsanzeige (camt.054), welche nicht von allen Finanzinstituten ihren Kunden angeboten werden. Nicht gezeigt sind Parteien wie z.. ursprünglicher Zahlungspflichtiger und endgültiger Zahlungsempfänger, die nicht am ISO Meldungsfluss beteiligt sind, sowie andere Informationsflüsse wie z.. die Zusendung eines Einzahlungsscheins vom Zahlungsempfänger an den Zahlungspflichtigen. blauf 1. Der Zahlungspflichtige sendet eine Überweisungsmeldung «pain.001» mit den dem nwendungsfall (Zahlungsart) entsprechenden ngaben an sein Finanzinstitut. 2. Das Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen validiert die erhaltene Meldung und meldet dem Zahlungspflichtigen mit einer Statusmeldung «pain.002» das Validierungsresultat. 3. Das Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen führt bei positivem Validierungsresultat die Überweisung an das Finanzinstitut des Zahlungsempfängers aus. 4. Das Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen sendet dem Zahlungspflichtigen und das Finanzinstitut des Zahlungsempfängers dem Zahlungsempfänger gemäss den institutsspezifischen Usanzen einen Kontoauszug «camt.053» zu, auf dem die elastung bzw. Gutschrift der Überweisung ersichtlich ist. Seite 8 von 61 Version

9 Swiss Usage Guide Übersicht 1.2 Kernelemente eines Überweisungsauftrags Folgende Kernelemente sind in Überweisungsaufträgen mit ISO gemäss den Schweizer Empfehlungen in der Regel anzugeben: ngaben über den Zahlungspflichtigen: Name/Vorname, Wohnsitz des Zahlungspflichtigen Kontonummer des Zahlungspflichtigen Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen ngaben über den Zahlungsempfänger: Name/Vorname, Wohnsitz des Zahlungsempfängers Kontonummer des Zahlungsempfängers Finanzinstitut des Zahlungsempfängers ngaben zur Überweisung: Vergütungsbetrag Vergütungswährung usführungsdatum Spesenregelung Referenznummer, Mitteilung an den Zahlungsempfänger Mitteilung an das Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen Mitteilung an das Finanzinstitut des Zahlungsempfängers Generell oder abhängig von der Zahlungsart sind einzelne dieser Informationen obligatorisch (z.. usführungsdatum), fakultativ (z.. Name/Vorname, Wohnsitz des Zahlungsempfängers), unnötig (z.. Spesenregelung) oder nicht erlaubt (z.. Mitteilung an das Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen oder des Zahlungsempfängers). Einzelne ngaben müssen je nach Zahlungsart eine bestimmte usprägung aufweisen, z.. Kontonummer als IN. Zusätzlich zu den Kernelementen enthalten ISO Überweisungsmeldungen verschiedene Kontroll- oder Steuerungselemente wie Meldungsreferenz, Erstellungszeitpunkt, nzahl Transaktionen in der Meldung, Prüfsumme, Meldungsabsender, Zahlungsmethode, Zahlungsart, uchungsinstruktion etc., die nicht direkt mit der Überweisung zu tun haben. In den Tabellen der Meldungsbeschreibungen in diesem Dokument sind die Kernelemente und die Kontroll- oder Steuerungselemente zur besseren Unterscheidung je in einer eigenen Spalte aufgeführt. Version Seite 9 von 61

10 Übersicht Swiss Usage Guide 1.3 Darstellungskonventionen Für dieses Dokument gelten die folgenden Darstellungskonventionen: ezeichnung von XML-Elementen In verschiedenen Publikationen werden die Namen von XML-Elementen als ein egriff ohne Leerzeichen dargestellt, z.. «redittransfertransactioninformation». Um die Lesbarkeit zu verbessern, werden in diesem Dokument Leerzeichen zwischen den einzelnen Wörtern eingefügt, d.h. «redit Transfer Transaction Information» geschrieben. Darstellung der aumstruktur Um erkennen zu können, wo in der aumstruktur ein Element angesiedelt ist, wird bei Elementangaben die Verschachtelungstiefe mit vorangestellten «+»-Zeichen angegeben. Die IN in der «Payment Information» wird zum eispiel wie folgt dargestellt: Payment Information +Debtor ccount ++Identification +++IN In Tabellen wird das Wurzelelement (hier «Payment Information») nur einmal angegeben und in der Folge weggelassen. Eine weitere (vorwiegend im Fliesstext) verwendete Darstellungsart ist die ngabe der untergeordneten Subelemente mit «/» unterteilt. Die oben dargestellte IN wird dann als «Payment Information/Debtor ccount/identification/in» angegeben. Farbkennzeichnung der Level in den Tabellen Die Level werden in den Tabellen je in einer eigenen Farbe dargestellt (-Level = orange, -Level = gelb, -Level = hellblau, D-Level = grau). Die Level-Tabellenüberschriften sind in einem etwas kräftigeren Ton der Levelfarbe gekennzeichnet und ihr Text ist fett ausgezeichnet. D D Name des -Level Element des -Level Name des -Level Element des -Level Name des -Level Element des -Level Name des D-Level Element des D-Level Seite 10 von 61 Version

11 Swiss Usage Guide Übersicht Darstellungskonventionen für etragsfelder Im XML-Kontext sind in etragsfeldern unterschiedliche Darstellungsformen zugelassen. Um eine reibungslose Verarbeitung der Überweisungen zu gewährleisten, wird folgende Darstellung empfohlen: Keine Verwendung von führenden oder abschliessenden uffüllzeichen (Space, White Space, Nullen, Plus-Zeichen). Dezimaltrennzeichen (Punkt) immer verwenden. Dezimalstellen auch bei ganzzahligen eträgen mitliefern (nzahl Dezimalstellen ist währungsabhängig). Einzelne Finanzinstitute können bei edarf weitere Einschränkungen definieren. Unabhängig vom verwendeten Darstellungsformat ist es den Finanzinstituten erlaubt, sämtliche etragsfelder für die Weiterverarbeitung in ein einheitliches Darstellungsformat umzuwandeln. Version Seite 11 von 61

12 Meldungsbeschreibungen Swiss Usage Guide 2 Meldungsbeschreibungen 2.1 ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) Die Überweisungsmeldung «ustomer redit Transfer Initiation» (pain.001) wird zur elektronischen eauftragung von Überweisungsaufträgen durch Kunden an das überweisende Finanzinstitut verwendet. Struktur der Meldung «pain.001» Document (Message) -Level Group Header (1..1) -Level Payment Information (1..n) -Level Transaction Information (1..n) bbildung 2: Struktur der Meldung «pain.001» Die Meldung pain.001 ist grundsätzlich wie folgt strukturiert: -Level: Meldungsebene, «Group Header». Dieser lock muss genau einmal vorhanden sein. -Level: Zahlungsgruppenebene, «Payment Information». Dieser lock muss mindestens einmal vorkommen und enthält in der Regel mehrere -Level. -Level: Transaktionsebene, «redit Transfer Transaction Information». Dieser lock muss mindestens einmal pro -Level vorkommen. Er enthält alle zum -Level zugehörigen -Level (Transaktionen). Hinweis: In den in diesem Dokument gezeigten eispielen der Meldung «pain.001» wird aus Übersichtlichkeitsgründen jeweils nur ein -Level mit einem einzigen -Level verwendet. eschreibung der Elemente der Meldung «pain.001» In diesem Dokument wird eine usprägung der Meldung «pain.001» mit minimalem Inhalt verwendet, die bei der Umsetzung von «est Practices» helfen soll und sich deshalb auf die wesentlichen Elemente (primär die zwingend erforderlichen) beschränkt. Die Elemente dieser usprägung der Meldung «pain.001» sind im nhang 1 beschrieben. Eine ausführliche eschreibung der Meldung «pain.001» ist im Dokument «Schweizer Implementation Guidelines für Überweisungen und Status Report» enthalten. Es bleibt den nwendern selbstverständlich freigestellt, die dort dokumentierten weiteren Möglichkeiten der ISO Meldungen im Rahmen von individuellen Softwarelösungen voll auszuschöpfen. Seite 12 von 61 Version

13 Swiss Usage Guide Meldungsbeschreibungen 2.2 ustomer Payment Status Report (pain.002) Die Statusmeldung «ustomer Payment Status Report» (pain.002) wird zur Information des Kunden über den Status von übermittelten Überweisungsaufträgen «pain.001» durch das Finanzinstitut verwendet. Struktur der Meldung «pain.002» Document (Message) -Level Group Header (1..1) -Level Original Group Information nd Status (1..1) -Level Original Payment Information nd Status (0..n) D-Level Transaction Information nd Status (0..n) Die Meldung «pain.002» ist grundsätzlich wie folgt strukturiert: -Level: Meldungsebene, «Group Header». Dieser lock ist genau einmal vorhanden. -Level: Informationen zur ursprünglichen Meldungsebene, «Original Group Information nd Status». Dieser lock ist genau einmal vorhanden. -Level: Information zur ursprünglichen Zahlungsgruppeninformation, «Original Payment Information nd Status». Dieser lock kann bis zu n-mal vorhanden sein. D-Level: Information zur ursprünglichen Transaktion, «Transaction Information nd Status». bbildung 3: Struktur der Meldung «pain.002» eschreibung der Elemente der Meldung «pain.002» Im nhang 2 sind die Elemente der Meldung «pain.002» beschrieben, die bei Verwendung der im nhang 1 dargestellten Überweisungsmeldung «pain.001» mit minimalem Inhalt vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen zurückgesendet wird. Version Seite 13 von 61

14 Meldungsbeschreibungen Swiss Usage Guide 2.3 ank-to-ustomer Statement (camt.053) Die Kontoauszugsmeldung «ank-to-ustomer Statement» (camt.053) wird zur elektronischen Kontoinformation seitens der Finanzinstitute an deren Kunden verwendet. Struktur der Meldung «camt.053» Document (Message) -Level Group Header (1..1) -Level ccount Statement (1..n) -Level Statement Entry (0..n) Die Meldung «camt.053» ist wie folgt strukturiert: -Level: Meldungsebene, «Group Header» -Level: Kontoebene, «ccount Statement» -Level: etragsebene, «Statement Entry» D-Level: etragsdetails, «Transaction Details» D-Level Transaction Details (0..n) bbildung 4: Struktur der Meldung «camt.053» eschreibung der Elemente der Meldung «camt.053» Im nhang 3 sind die Elemente der Meldung «camt.053» beschrieben, die bei Verwendung der im nhang 1 dargestellten Überweisungsmeldung «pain.001» mit minimalem Inhalt vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen dem Zahlungspflichtigen und vom Finanzinstitut des Zahlungsempfängers dem Zahlungsempfänger gemäss den institutsspezifischen Usanzen zugestellt wird. Seite 14 von 61 Version

15 Swiss Usage Guide nwendungsfälle (Zahlungsarten) 3 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Die vorliegende Version des «Swiss Usage Guide» beschränkt sich auf die ehandlung der folgenden häufig vorkommenden nwendungsfälle (Zahlungsarten), die in den «Schweizer usiness Rules» und den «Schweizer Implementation Guidelines für Überweisungen und Status Report» detailliert beschrieben sind: ESR-Zahlung an ein Finanzinstitut im Inland (Zahlungsart 1) ES-Zahlung an PostFinance (Zahlungsart 2.1) ES-Zahlung an ein Finanzinstitut im Inland (Zahlungsart 2.2) ankzahlung an ein Finanzinstitut im Inland (Zahlungsart 3) Salärzahlung an ein Finanzinstitut im Inland (usprägung der Zahlungsart 3) SEP-Überweisung an ein Finanzinstitut im usland (Zahlungsart 5) Jeder dieser nwendungsfälle ist nachfolgend in einem eigenen Unterkapitel beschrieben. In den Tabellen der Meldungsbeschreibungen dieser nwendungsfälle werden die dem zugrundeliegenden eispiel entsprechenden konkreten Daten angegeben, variable Informationen wie Referenzen, Erstellungsdatum/-zeitpunkt, gewünschtes usführungsdatum etc. jedoch generisch. Die einzelnen nwendungsfälle basieren auf einer usprägung der Überweisungsmeldung «pain.001» mit minimalem Inhalt, die im nhang 1 definiert ist. Version Seite 15 von 61

16 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 1 Swiss Usage Guide 3.1 ESR-Zahlung an ein Finanzinstitut im Inland eschreibung des nwendungsfalls ei diesem nwendungsfall wird eine Rechnung mit orangem Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) beglichen, die der Zahlungsempfänger dem Zahlungspflichtigen zugestellt hat. Dieser nwendungsfall entspricht der Zahlungsart 1 «ESR-Zahlung». Zahlungspflichtiger (Debtor) Oranger Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) Zahlungsempfänger (reditor) ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) Payment Status Report (pain.002) Statement (camt.053) Statement (camt.053) Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen (Debtor gent) Interbank Messages (pacs.nnn) via RTGS-Plattform Finanzinstitut des Zahlungsempfängers (reditor gent) bbildung 5: Meldungsflüsse bei einer ESR-Zahlung an ein Finanzinstitut im Inland Die Überweisung soll ab dem Konto (IN = H ) des Zahlungspflichtigen bei der Raiffeisenbank Seldwyla (I = RIFH22) erfolgen. Die nachstehende bbildung 6 zeigt, welche Informationen auf dem ESR für die Zahlungsmeldung zu verwenden sind. Die Inhalte der Meldungen «pain.001», «pain.002» und «camt.053» für diesen nwendungsfall sind in den Unterkapiteln 3.1.2, und erläutert. Seite 16 von 61 Version

17 Swiss Usage Guide Zahlungsart 1 nwendungsfälle (Zahlungsarten) etrag Referenznummer TN-Nr. = = = bbildung 6: Oranger Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) Name/Vorname, Wohnsitz des Zahlungspflichtigen (Name/Vorname anzugeben im «pain.001», -Level: Payment Information/ Debtor/Name, ngabe des Wohnsitzes nicht empfohlen) 9-stellige ESR-Teilnehmernummer (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ reditor ccount/identification/other/identification) Referenznummer (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ Remittance Information/Structured/reditor Reference Information/Reference) Vergütungsbetrag (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ mount/instructed mount) ei dem in diesem nwendungsfall verwendeten orangen Einzahlungsschein handelt es sich um einen einstufigen eleg zugunsten eines Postkontos des direkt egünstigten in HF. Version Seite 17 von 61

18 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 1 Swiss Usage Guide Überweisungsmeldung «pain.001» Für ESR-Zahlungen (Zahlungsart 1) muss die Software des Zahlungspflichtigen eine Überweisungsmeldung «pain.001» mit folgenden Elementen erstellen können: Level Element Im Element enthaltene Information 1 Group Header Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement +Message Identification Meldungsreferenz +reation Date Time Erstellungsdatum/-zeitpunkt +Number Of Transactions 1 +ontrol Sum Initiating Party ++Name Payment Information RUTSHMNN PI +Payment Information Identification Zahlungsgruppenreferenz +Payment Method TRF +atch ooking true +Requested Execution Date Gewünschtes usführungsdatum +Debtor ++Name +Debtor ccount ++Identification +++IN +Debtor gent ++Financial Institution Identification +++I redit Transfer Transaction Information +Payment Identification ++Instruction Identification +Payment Identification ++End To End Identification +Payment Type Information ++Local Instrument +++Proprietary +mount ++Instructed mount +reditor ccount ++Identification +++Other ++++Identification +Remittance Information ++Structured +++reditor Reference Information ++++Reference RUTSHMNN PI H RIFH22 HF Transaktionsreferenz End-to-End-Referenz H01 1 Konkrete Daten gemäss dem zugrundeliegenden eispiel bzw. generische ngaben für variable Informationen wie Referenzen, Erstellungs-Datum/-Zeitpunkt, gewünschtes usführungsdatum etc. llgemeine ngaben zu den Inhalten der Elemente der Meldung «pain.001»sind im nhang 1 zu finden. Seite 18 von 61 Version

19 Swiss Usage Guide Zahlungsart 1 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Statusmeldung «pain.002» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen nach erfolgter technischer und fachlicher Validierung der erhaltenen Überweisungsmeldung «pain.001» eine Statusmeldung «pain.002» zurück. Wenn die Validierung in allen Punkten erfolgreich war (OK-Fall) hat die Statusmeldung «pain.002» folgenden Inhalt: Level Element Im Element enthaltene Information 2 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement Group Header +Message Identification Meldungsreferenz +reation Date Time Erstellungsdatum/-zeitpunkt +Initiating Party ++Identification +++Organisation Identification ++++I Or EI Original Group Information nd Status RIFH22 +Original Message Identification Meldungsreferenz der ursprünglichen Meldung «pain.001» +Original Message Name Ident. pain Group Status P Die usprägungen der Statusmeldung «pain.002» in Fällen, in denen die Validierung nicht in allen Punkten erfolgreich war, sind im nhang beschrieben. 2 Konkrete Daten gemäss dem zugrundeliegenden eispiel bzw. generische ngaben für variable Informationen wie Referenzen, Erstellungs-Datum/-Zeitpunkt etc. llgemeine ngaben zu den Inhalten der Elemente der Meldung «pain.002»sind im nhang 2 zu finden. Version Seite 19 von 61

20 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 1 Swiss Usage Guide Kontoauszugsmeldung «camt.053» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen gemäss den institutsspezifischen Usanzen eine Kontoauszugsmeldung «camt.053» mit folgendem Inhalt: Level Element Im Element enthaltene Information 3 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement Group Header +Message Identification Meldungsreferenz +reation Date Time Erstellungsdatum/-zeitpunkt der Meldung +Initiating Party ++Identification +++Organisation Identification ++++I Or EI +Message Pagination ++Page Number +Message Pagination ++Last Page Indicator Statement RIFH22 1 true +Identification Eindeutige Kontoauszugreferenz +Electronic Sequence Number Laufnummer des Jahres +reation Date Time Erstellungsdatum/-zeitpunkt des Kontoauszugs +ccount ++Identification +++IN alance ++Type +++ode or Proprietary ++++ode +alance ++mount +alance ++Debit redit Indicator +alance ++Date +++Date alance ++Type +++ode or Proprietary ++++ode +alance ++mount +alance ++Debit redit Indicator H OPD etrag und Währung des nfangssaldos Indikator für Soll- oder Habensaldo Datum des nfangssaldos LV etrag und Währung des Valutasaldos Indikator für Soll- oder Habensaldo 3 Konkrete Daten gemäss dem zugrundeliegenden eispiel bzw. generische ngaben für variable Informationen wie Referenzen, Erstellungs-Datum/-Zeitpunkt, Saldoangaben etc. llgemeine ngaben zu den Inhalten der Elemente der Meldung «camt.053»sind im nhang 3 zu finden. Seite 20 von 61 Version

21 Swiss Usage Guide Zahlungsart 1 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Level Element Im Element enthaltene Information 3 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement +alance ++Date +++Date Entry Datum des Valutasaldos +mount HF Debit redit Indicator DIT +Status OOK D +ooking Date ++Date +Value Date ++Date +ank Transaction ode ++Domain +++ode ank Transaction ode ++Domain +++Family ++++ode +ank Transaction ode ++Domain +++Family ++++Sub Family ode Transaction Details Datum der uchung Valutadatum PMNT IDT VOM D +References ++End To End Identification End-to-End-Referenz der ursprünglichen Meldung «pain.001» D D +mount Details ++Instructed mount +++mount +Remittance Information ++Structured +++reditor Reference Information ++++Reference HF Version Seite 21 von 61

22 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 2.1 Swiss Usage Guide 3.2 ES-Zahlung an PostFinance eschreibung des nwendungsfalls ei diesem nwendungsfall wird eine Rechnung mit rotem Einzahlungsschein (ES) zugunsten eines Postkontos beglichen, die der Zahlungsempfänger dem Zahlungspflichtigen zugestellt hat. Dieser nwendungsfall entspricht der Zahlungsart 2.1 «ES-Zahlung, 1-stufig». Zahlungspflichtiger (Debtor) 1-stufiger roter Einzahlungsschein (ES) zugunsten PostFinance Zahlungsempfänger (reditor) ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) Payment Status Report (pain.002) Statement (camt.053) Statement (camt.053) Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen (Debtor gent) Interbank Messages (pacs.nnn) via RTGS-Plattform PostFinance = Finanzinstitut des Zahlungsempfängers (reditor gent) bbildung 7: Meldungsflüsse bei einer ES-Zahlung an PostFinance Die Überweisung soll ab dem Konto (IN = H ) des Zahlungspflichtigen bei der Sparkasse Seldwyla (-Nummer = 8307) erfolgen. Die nachstehende bbildung 8 zeigt, welche Informationen auf dem ES für die Zahlungsmeldung zu verwenden sind. Die Inhalte der Meldungen «pain.001», «pain.002» und «camt.053» für diesen nwendungsfall sind in den Unterkapiteln 3.2.2, und erläutert. Seite 22 von 61 Version

23 Swiss Usage Guide Zahlungsart 2.1 nwendungsfälle (Zahlungsarten) bbildung 8: 1-stufiger roter Einzahlungsschein (ES) zugunsten PostFinance Mitteilung an den Zahlungsempfänger (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ Remittance Information/Unstructured) Name/Vorname, Wohnsitz des Zahlungsempfängers (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ reditor/name und redit Transfer Transaction Information/reditor/Postal ddress) Kontonummer des Zahlungsempfängers (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ reditor ccount/identification/other/identification) Vergütungsbetrag (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ mount/instructed mount) Name/Vorname, Wohnsitz des Zahlungspflichtigen (Name/Vorname anzugeben im «pain.001», -Level: Payment Information/ Debtor/Name, ngabe des Wohnsitzes nicht empfohlen) Version Seite 23 von 61

24 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 2.1 Swiss Usage Guide Überweisungsmeldung «pain.001» Für ES-Zahlungen an PostFinance (Zahlungsart 2.1) muss die Software des Zahlungspflichtigen eine Überweisungsmeldung «pain.001» mit folgenden Elementen erstellen können: Level Element Im Element enthaltene Information 4 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement Group Header +Message Identification Meldungsreferenz +reation Date Time Erstellungsdatum/-zeitpunkt +Number Of Transactions 1 +ontrol Sum Initiating Party ++Name Payment Information LEHMNN ORIS +Payment Information Identification Zahlungsgruppenreferenz +Payment Method TRF +atch ooking true +Requested Execution Date Gewünschtes usführungsdatum +Debtor ++Name +Debtor ccount ++Identification +++IN LEHMNN ORIS H Debtor gent ++Financial Institution Identification +++learing System Member Ident. ++++learing System Identification +++++ode +Debtor gent ++Financial Institution Identification +++learing System Member Ident. ++++Member Identification redit Transfer Transaction Information +Payment Identification ++Instruction Identification +Payment Identification ++End To End Identification +Payment Type Information ++Local Instrument +++Proprietary +mount ++Instructed mount +reditor ++Name H 8307 HF Robert Schneider S Transaktionsreferenz End-to-End-Referenz H02 4 Konkrete Daten gemäss dem zugrundeliegenden eispiel bzw. generische ngaben für variable Informationen wie Referenzen, Erstellungs-Datum/-Zeitpunkt, gewünschtes usführungsdatum etc. llgemeine ngaben zu den Inhalten der Elemente der Meldung «pain.001»sind im nhang 1 zu finden. Seite 24 von 61 Version

25 Swiss Usage Guide Zahlungsart 2.1 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Level Element Im Element enthaltene Information 4 +reditor ++Postal dress +++Street Name +reditor ++Postal dress +++Post ode +reditor ++Postal dress +++Town Name +reditor ++Postal dress +++ountry +reditor ccount ++Identification +++Other ++++Identification +Remittance Information ++Unstructured Kernelement ase postale 2501 iel/ienne H Rechnung Nr. 408 Kontroll- oder Steuerungselement Statusmeldung «pain.002» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen nach erfolgter technischer und fachlicher Validierung der erhaltenen Überweisungsmeldung «pain.001» eine Statusmeldung «pain.002» zurück. Die ngaben im Kapitel gelten auch für diesen nwendungsfall Kontoauszugsmeldung «camt.053» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen gemäss den institutsspezifischen Usanzen eine Kontoauszugsmeldung «camt.053». Die ngaben im Kapitel gelten auch für diesen nwendungsfall mit folgender usnahme: Der SubFamily-ode des Geschäftsvorfall-odes (Element <Entry/ank Transaction ode/domain/family/sub Family ode>) lautet für ES-Zahlungen «DMT». Version Seite 25 von 61

26 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 2.2 Swiss Usage Guide 3.3 ES-Zahlung an ein Finanzinstitut im Inland eschreibung des nwendungsfalls ei diesem nwendungsfall wird eine Rechnung mit rotem Einzahlungsschein zugunsten eines ankkontos beglichen, die der Zahlungsempfänger dem Zahlungspflichtigen zugestellt hat. Dieser nwendungsfall entspricht der Zahlungsart 2.2 «ES-Zahlung, 2-stufig». Zahlungspflichtiger (Debtor) 2-stufiger roter Einzahlungsschein (ES) zugunsten ank Zahlungsempfänger (reditor) ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) Payment Status Report (pain.002) Statement (camt.053) Statement (camt.053) Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen (Debtor gent) Interbank Messages (pacs.nnn) via RTGS-Plattform Finanzinstitut des Zahlungsempfängers (reditor gent) bbildung 9: Meldungsflüsse bei einer ES-Zahlung an ein Finanzinstitut im Inland Die Überweisung soll ab dem Konto (IN = H ) des Zahlungspflichtigen bei der redit Suisse hur (-Nummer = 4835) erfolgen. Die nachstehende bbildung 10 zeigt, welche Informationen auf dem ES für die Zahlungsmeldung zu verwenden sind. Die Inhalte der Meldungen «pain.001», «pain.002» und «camt.053» für diesen nwendungsfall sind in den Unterkapiteln 3.2.2, und erläutert. Seite 26 von 61 Version

27 Swiss Usage Guide Zahlungsart 2.2 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Max eispieler ahnhofstrasse hur bbildung 10: 2-stufiger roter Einzahlungsschein (ES) zugunsten ank Name/Vorname, Wohnsitz des Zahlungspflichtigen (Name/Vorname anzugeben im «pain.001», -Level: Payment Information/ Debtor/Name, ngabe des Wohnsitzes nicht empfohlen) Kontonummer des Zahlungsempfängers (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ reditor ccount/identification/in) Name/Vorname, Wohnsitz des Zahlungsempfängers (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ reditor/name und redit Transfer Transaction Information/reditor/Postal ddress) Mitteilung an den Zahlungsempfänger (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ Remittance Information/Unstructured) Vergütungsbetrag (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ mount/instructed mount) Postkontonummer des Finanzinstituts des Zahlungsempfängers (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ reditor gent/financial Institution Identification/Other/Identification) Referenznummer (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ Remittance Information/Unstructured) Konstante «07» plus -Nummer des Finanzinstituts des Zahlungsempfängers (anzugeben im «pain.001», -Level: redit Transfer Transaction Information/ Remittance Information/Structured/reditor Reference Information/Reference) Version Seite 27 von 61

28 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 2.2 Swiss Usage Guide Überweisungsmeldung «pain.001» Für ES-Zahlungen an ein Finanzinstitut im Inland (Zahlungsart 2.2) muss die Software des Zahlungspflichtigen eine Überweisungsmeldung «pain.001» mit folgenden Elementen erstellen können: Level Element Im Element enthaltene Information 5 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement Group Header +Message Identification Meldungsreferenz +reation Date Time Erstellungsdatum/-zeitpunkt +Number Of Transactions 1 +ontrol Sum Initiating Party ++Name Payment Information MX EISPIELER +Payment Information Identification Zahlungsgruppenreferenz +Payment Method TRF +atch ooking true +Requested Execution Date Gewünschtes usführungsdatum +Debtor ++Name MX EISPIELER +Debtor ccount ++Identification +++IN +Debtor gent ++Financial Institution Identification +++learing System Member Ident. ++++learing System Identification +++++ode +Debtor gent ++Financial Institution Identification +++learing System Member Ident. ++++Member Identification redit Transfer Transaction Information +Payment Identification ++Instruction Identification +Payment Identification ++End To End Identification +Payment Type Information ++Local Instrument +++Proprietary +mount ++Instructed mount H H 4835 HF Transaktionsreferenz End-to-End-Referenz H03 5 Konkrete Daten gemäss dem zugrundeliegenden eispiel bzw. generische ngaben für variable Informationen wie Referenzen, Erstellungs-Datum/-Zeitpunkt, gewünschtes usführungsdatum etc. llgemeine ngaben zu den Inhalten der Elemente der Meldung «pain.001»sind im nhang 1 zu finden. Seite 28 von 61 Version

29 Swiss Usage Guide Zahlungsart 2.2 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Level Element Im Element enthaltene Information 5 +reditor gent ++Financial Institution Identification +++Name +reditor gent ++Financial Institution Identification +++Other ++++Identification +reditor ++Name +reditor ++Postal dress +++Street Name +reditor ++Postal dress +++uilding Number +reditor ++Postal dress +++Post ode +reditor ++Postal dress +++Town Name +reditor ++Postal dress +++ountry +reditor ccount ++Identification +++IN +Remittance Information ++Unstructured Kernelement SELDWYL NK MUSTER G HNHOFSTRSSE ZUERIH H H Rechnung Nr Kontroll- oder Steuerungselement Statusmeldung «pain.002» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen nach erfolgter technischer und fachlicher Validierung der erhaltenen Überweisungsmeldung «pain.001» eine Statusmeldung «pain.002» zurück. Die ngaben im Kapitel gelten auch für diesen nwendungsfall Kontoauszugsmeldung «camt.053» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen gemäss den institutsspezifischen Usanzen eine Kontoauszugsmeldung «camt.053». Die ngaben im Kapitel gelten auch für diesen nwendungsfall mit folgender usnahme: Der SubFamily-ode des Geschäftsvorfall-odes (Element <Entry/ank Transaction ode/domain/family/sub Family ode>) lautet für ES-Zahlungen «DMT». Version Seite 29 von 61

30 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 3 Swiss Usage Guide 3.4 ankzahlung an ein Finanzinstitut im Inland eschreibung des nwendungsfalls ei diesem nwendungsfall bezahlt der Zahlungspflichtige Erich Müller, Rosenweg 6, 3110 Münsingen für seinen minderjährigen Sohn Fritz (ursprünglicher Zahlungspflichtiger), der kein eigenes ankkonto besitzt, einen geschuldeten etrag von HF 200 ab seinem ankkonto an Kurt Meyerhans (endbegünstigter Zahlungsempfänger), der im Hochalpinen Institut Ftan (Zahlungsempfänger) die Sportmittelschule besucht. Dieser nwendungsfall entspricht der Zahlungsart 3. Ursprünglicher Zahlungspflichtiger (Ultimate Debtor) Endgültiger Zahlungsempfänger (Ultimate reditor) HF 200 in bar HF 200 in bar Zahlungspflichtiger (Debtor) Zahlungsempfänger (reditor) ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) Payment Status Report (pain.002) Statement (camt.053) Statement (camt.053) Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen (Debtor gent) Interbank Messages (pacs.nnn) via RTGS-Plattform Finanzinstitut des Zahlungsempfängers (reditor gent) bbildung 11: Meldungsflüsse bei einer ankzahlung an ein Finanzinstitut im Inland Die Überweisung soll ab dem Konto X (IN = H X ) des Zahlungspflichtigen bei der US G Münsingen (-Nummer = 235) auf das Konto (IN = H ) bei der Graubündner Kantonalbank in Scuol (I = GRKH2270) erfolgen. Hinweis: Das Element <Ultmtdtr> (endbegünstigter Zahlungsempfänger) ist nur in bsprache mit dem Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen zu verwenden. Die Inhalte der Meldungen «pain.001», «pain.002» und «camt.053» für diesen nwendungsfall sind in den Unterkapiteln 3.4.2, und erläutert. Seite 30 von 61 Version

31 Swiss Usage Guide Zahlungsart 3 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Überweisungsmeldung «pain.001» Für ankzahlungen an ein Finanzinstitut im Inland (Zahlungsart 3) muss die Software des Zahlungspflichtigen eine Überweisungsmeldung «pain.001» mit folgenden Elementen erstellen können: Level Element Im Element enthaltene Information 6 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement Group Header +Message Identification Meldungsreferenz +reation Date Time Erstellungsdatum/-zeitpunkt +Number Of Transactions 1 +ontrol Sum Initiating Party ++Name Payment Information MUELLER ERIH +Payment Information Identification Zahlungsgruppenreferenz +Payment Method TRF +atch ooking true +Requested Execution Date Gewünschtes usführungsdatum +Debtor ++Name +Debtor ccount ++Identification +++IN +Debtor gent ++Financial Institution Identification +++learing System Member Ident. ++++learing System Identification +++++ode +Debtor gent ++Financial Institution Identification +++learing System Member Ident. ++++Member Identification +Ultimate Debtor ++Name +Ultimate Debtor ++Postal ddress +++Street Name +Ultimate Debtor ++Postal ddress +++uilding Number +Ultimate Debtor ++Postal ddress +++Post ode MUELLER ERIH H X H 235 FRITZ MUELLER ROSENWEG Konkrete Daten gemäss dem zugrundeliegenden eispiel bzw. generische ngaben für variable Informationen wie Referenzen, Erstellungs-Datum/-Zeitpunkt, gewünschtes usführungsdatum etc. llgemeine ngaben zu den Inhalten der Elemente der Meldung «pain.001»sind im nhang 1 zu finden. Version Seite 31 von 61

32 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 3 Swiss Usage Guide Level Element Im Element enthaltene Information 6 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement +Ultimate Debtor ++Postal ddress +++Town Name redit Transfer Transaction Information MUENSINGEN +Payment Identification ++Instruction Identification +Payment Identification ++End To End Identification Transaktionsreferenz End-to-End-Referenz +mount ++Instructed mount +reditor gent ++Financial Institution Identification +++I +reditor ++Name +reditor ++Postal dress +++Street Name +reditor ++Postal dress +++uilding Number +reditor ++Postal dress +++Post ode +reditor ++Postal dress +++Town Name +reditor ++Postal dress +++ountry +reditor ccount ++Identification +++IN +Ultimate reditor ++Name +Remittance Information ++Unstructured HF GRKH2270 HOHLPINES INSTITUT FTN WLDWEG FTN H H KURT MEYERHNS Mitteilung an den Zahlungsempfänger Statusmeldung «pain.002» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen nach erfolgter technischer und fachlicher Validierung der erhaltenen Überweisungsmeldung «pain.001» eine Statusmeldung «pain.002» zurück. Die ngaben im Kapitel gelten auch für diesen nwendungsfall. Seite 32 von 61 Version

33 Swiss Usage Guide Zahlungsart 3 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Kontoauszugsmeldung «camt.053» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen gemäss den institutsspezifischen Usanzen eine Kontoauszugsmeldung «camt.053». Die ngaben im Kapitel gelten auch für diesen nwendungsfall mit folgender usnahme: Der SubFamily-ode des Geschäftsvorfall-odes (Element <Entry/ank Transaction ode/domain/family/sub Family ode>) lautet für Inlandzahlungen «DMT». Version Seite 33 von 61

34 nwendungsfälle (Zahlungsarten) usprägung der Zahlungsart 3 Swiss Usage Guide 3.5 Salärzahlung an ein Finanzinstitut im Inland eschreibung des nwendungsfalls ei diesem nwendungsfall bezahlt die Zahlungspflichtige Muster G, ahnhofstrasse 5, 8001 Zürich ab dem Firmenkonto ihrem ngestellten Hans Meier, Langstrasse 120, 8004 Zürich das monatliche Salär von HF auf sein Gehaltskonto. Dieser nwendungsfall entspricht der usprägung «Salärzahlung» der Zahlungsart 3. Zahlungspflichtiger (Debtor) Zahlungsempfänger (reditor) ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) Payment Status Report (pain.002) Statement (camt.053) Statement (camt.053) Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen (Debtor gent) Interbank Messages (pacs.nnn) via RTGS-Plattform Finanzinstitut des Zahlungsempfängers (reditor gent) bbildung 12: Meldungsflüsse bei einer Salärzahlung an ein Finanzinstitut im Inland Die Überweisung soll ab dem Konto (IN = H ) des Zahlungspflichtigen bei der Raiffeisenbank Seldwyla (I = RIFH22) auf das Gehaltskonto (IN = H ) bei der Zürcher Kantonalbank (-Nummer = 700) erfolgen. Im Unterschied zu einer «normalen» Zahlung der Zahlungsart 3 sind bei der usprägung «Salärzahlung» zusätzlich folgende Elemente zu verwenden: 1. Payment Information/ategory Purpose/ode = «SL» zur Kennzeichnung des Überweisungszwecks «Salärzahlung» auf der elastungsseite. 2. Payment Information/Debtor ccount/type/proprietary = «ND» zur nzeigensteuerung als Sammelanzeige ohne Details auf der elastungsseite. 3. redit Transfer Transaction Information/Purpose/ode = «SL» zur Kennzeichnung des Überweisungszwecks «Salärzahlung» auf der Gutschriftsseite. Die Inhalte der Meldungen «pain.001», «pain.002» und «camt.053» für diesen nwendungsfall sind in den Unterkapiteln 3.5.2, und erläutert. Seite 34 von 61 Version

35 Swiss Usage Guide usprägung der Zahlungsart 3 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Überweisungsmeldung «pain.001» Für Salärzahlungen an ein Finanzinstitut im Inland (usprägung der Zahlungsart 3) muss die Software des Zahlungspflichtigen eine Überweisungsmeldung «pain.001» mit folgenden Elementen erstellen können: Level Element Im Element enthaltene Information 7 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement Group Header +Message Identification Meldungsreferenz +reation Date Time Erstellungsdatum/-zeitpunkt +Number Of Transactions 1 +ontrol Sum Initiating Party ++Name Payment Information MUSTER G +Payment Information Identification Zahlungsgruppenreferenz +Payment Method TRF +atch ooking true +ategory Purpose ++ode SL +Requested Execution Date Gewünschtes usführungsdatum +Debtor ++Name +Debtor ccount ++Identification +++IN +Debtor ccount ++Type +++Proprietary +Debtor gent ++Financial Institution Identification +++I redit Transfer Transaction Information +Payment Identification ++Instruction Identification +Payment Identification ++End To End Identification +mount ++Instructed mount +reditor gent ++Financial Institution Identification +++learing System Member Ident. ++++learing System Identification +++++ode MUSTER G H ND RIFH22 HF H Transaktionsreferenz End-to-End-Referenz 7 Konkrete Daten gemäss dem zugrundeliegenden eispiel bzw. generische ngaben für variable Informationen wie Referenzen, Erstellungs-Datum/-Zeitpunkt, gewünschtes usführungsdatum etc. llgemeine ngaben zu den Inhalten der Elemente der Meldung «pain.001»sind im nhang 1 zu finden. Version Seite 35 von 61

36 nwendungsfälle (Zahlungsarten) usprägung der Zahlungsart 3 Swiss Usage Guide Level Element Im Element enthaltene Information 7 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement +reditor gent ++Financial Institution Identification +++learing System Member Ident. ++++Member Identification +reditor ++Name +reditor ++Postal dress +++Street Name +reditor ++Postal dress +++uilding Number +reditor ++Postal dress +++Post ode +reditor ++Postal dress +++Town Name +reditor ccount ++Identification +++IN +Purpose ++ode +Remittance Information ++Unstructured 700 HNS MEIER LNGSTRSSE ZUERIH H SL Mitteilung an den Zahlungsempfänger Statusmeldung «pain.002» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen nach erfolgter technischer und fachlicher Validierung der erhaltenen Überweisungsmeldung «pain.001» eine Statusmeldung «pain.002» zurück. Die ngaben im Kapitel gelten auch für diesen nwendungsfall Kontoauszugsmeldung «camt.053» Die Software des Zahlungspflichtigen erhält vom Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen gemäss den institutsspezifischen Usanzen eine Kontoauszugsmeldung «camt.053». Die ngaben im Kapitel gelten auch für diesen nwendungsfall mit folgender usnahme: Der SubFamily-ode des Geschäftsvorfall-odes (Element <Entry/ank Transaction ode/domain/family/sub Family ode>) lautet für Salärzahlungen «SL». Seite 36 von 61 Version

37 Swiss Usage Guide Zahlungsart 5 nwendungsfälle (Zahlungsarten) 3.6 SEP-Überweisung an ein Finanzinstitut im usland eschreibung des nwendungsfalls ei diesem nwendungsfall wird eine Rechnung von Peter Haller, Rosenauweg 4, DE München im etrag von EUR 3421 durch die Zahlungspflichtige Muster G, ahnhofstrasse 5, H-8001 Zürich bezahlt. Dieser nwendungsfall entspricht der Zahlungsart 5 «SEP-Überweisung». Zahlungspflichtiger (Debtor) Zahlungsempfänger (reditor) ustomer redit Transfer Initiation (pain.001) Payment Status Report (pain.002) Statement (camt.053) Statement (camt.053) Finanzinstitut des Zahlungspflichtigen (Debtor gent) Interbank Messages (pacs.nnn) via RTGS-Plattform Finanzinstitut des Zahlungsempfängers (reditor gent) bbildung 13: Meldungsflüsse bei einer SEP-Überweisung an ein Finanzinstitut im usland Die Überweisung soll ab dem Konto (IN = H ) des Zahlungspflichtigen bei der Raiffeisenbank Seldwyla (I = RIFH22) auf das Konto (IN = DE ) des Zahlungsempfängers bei der Deutschen ank (I = DEUTDEFF) erfolgen. Peter Haller hat die «reditor Reference» RF Die Inhalte der Meldungen «pain.001», «pain.002» und «camt.053» für diesen nwendungsfall sind in den Unterkapiteln 3.6.2, und erläutert. Version Seite 37 von 61

38 nwendungsfälle (Zahlungsarten) Zahlungsart 5 Swiss Usage Guide Erstellung der Überweisungsmeldung «pain.001» Für SEP-Überweisungen (Zahlungsart 5) muss die Software des Zahlungspflichtigen eine Überweisungsmeldung «pain.001» mit folgenden Elementen erstellen können: Level Element Im Element enthaltene Information 8 Kernelement Kontroll- oder Steuerungselement Group Header +Message Identification Meldungsreferenz +reation Date Time Erstellungsdatum/-zeitpunkt +Number Of Transactions 1 +ontrol Sum Initiating Party ++Name Payment Information MUSTER G +Payment Information Identification Zahlungsgruppenreferenz +Payment Method TRF +atch ooking true +Payment Type Information ++Service Level +++ode SEP +Requested Execution Date Gewünschtes usführungsdatum +Debtor ++Name MUSTER G +Debtor ccount ++Identification +++IN +Debtor gent ++Financial Institution Identification +++I H RIFH22 +harge earer SLEV redit Transfer Transaction Information +Payment Identification ++Instruction Identification +Payment Identification ++End To End Identification +mount ++Instructed mount +reditor ++Name +reditor ++Postal dress +++ddress Line +reditor ++Postal dress +++ddress Line EUR Peter Haller Rosenauweg 4 DE München Transaktionsreferenz End-to-End-Referenz 8 Konkrete Daten gemäss dem zugrundeliegenden eispiel bzw. generische ngaben für variable Informationen wie Referenzen, Erstellungs-Datum/-Zeitpunkt, gewünschtes usführungsdatum etc. llgemeine ngaben zu den Inhalten der Elemente der Meldung «pain.001»sind im nhang 1 zu finden. Seite 38 von 61 Version

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