FAQs für Anleger PRIVATE CAPITAL FONDS. zu den. Private Equity Dachfondsbeteiligungen

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1 FAQs für Anleger zu den PRIVATE CAPITAL FONDS Private Equity Dachfondsbeteiligungen Wichtiger Hinweis Diese FAQs sind keine Werbemitteilung. Vielmehr sollen die FAQs typische Sachfragen zu den Private Capital Fonds beantworten. Vor einer Anlageentscheidung durch den Kunden sollten die Verkaufsunterlagen und den Verkaufsprospekt des jeweiligen Private Capital Fonds gelesen werden. Die erforderlichen Vertragsunterlagen können in deutscher Sprache kostenlos von der RWB Partners GmbH, Keltenring 5, Oberhaching angefordert werden.

2 FRAGEN Was ist unter Private Capital Fonds zu verstehen? Was ist Private Equity? Was sind die Vorteile von Private Equity? Für wen ist das Produkt interessant? Wer kontrolliert die Manager der RWB? Gibt es eine Mindestbeteiligung? Wie kann ich investieren? Wo kann ich mich detailliert über die Private Capital Fonds informieren? Wie kann ich meinen Vertrag auflösen? Was passiert, wenn ich während der Laufzeit kündige? Wie finde ich einen Berater? An wen wende ich mich, wenn mein Finanzberater nicht mehr aktiv ist? Mein Finanzberater hat die RWB Produkte nicht im Angebot. An wen kann ich mich wenden? Wie entwickelt sich meine Beteiligung? Wann finden die Gesellschafterversammlungen statt? Kann ich meine Ratenzahlung aussetzen? Was ist zu tun, wenn ich eine Beteiligung erbe? Wo finde ich meine Beteiligungsnummer? Wie kann ich meine Adresse ändern? Wie kann ich meine Bankverbindung ändern? Welche Unterlagen benötige ich bei einer Namensänderung? Was muss ich tun, wenn ich meine Zugangsdaten nicht mehr finde? Wann fallen Gebühren an? Kommen bei einer Übertragung Gebühren auf mich zu? Kommen bei einem Erbfall Gebühren auf mich zu? Wie kann ich das RWB KundenServiceCenter kontaktieren? 1

3 ANTWORTEN Was ist unter Private Capital Fonds zu verstehen? Die Private Capital Fonds bieten Anlegern die Möglichkeit, sich sicherheitsorientiert an der renditestarken Anlageklasse Private Equity zu beteiligen. Die Private Capital Fonds kombinieren dabei Sicherheit und Rendite auf bestmögliche Weise. Die hohe Anlagesicherheit wird durch das Dachfondsprinzip und die damit verbundene Streuung auf mehrere hundert Zielunternehmen gewährleistet. Was ist Private Equity? Bei einer Private Equity Investition (deutsch: privates Eigenkapital) stellt der Kapitalgeber, also z. B. ein Private Equity Fonds, in der Regel mittelständischen Unternehmen Kapital zur Verfügung und erhält dafür Anteile am Unternehmen. Private steht dabei für eine Form der Beteiligung, bei der diese Anteile nicht an einer öffentlichen Börse gehandelt werden. Werden die Anteile an einer Börse gehandelt spricht man von Public Equity. Was sind die Vorteile von Private Equity? Durch die Stellung als Eigentümer ist man direkt am Gewinn der Unternehmen beteiligt. Entgeltliche Wertschöpfung, also eine nachhaltige, durch einen materiellen Mehrwert gedeckte Rendite, entsteht in einer Marktwirtschaft ausschließlich in Unternehmen. Deshalb gehört Private Equity zu den renditestärksten Anlageklassen und bietet Privatanlegern eine Alternative zu Niedrigzinsprodukten. Für wen ist das Produkt interessant? Bei Private Equity handelt es sich um eine langfristige Kapitalanlage, da die Unternehmen das z. B. für eine Verbesserung des Produktionsprozesses eingesetzte Kapital nicht jederzeit wieder aus dem Unternehmen entnehmen können. Die Private Capital Fonds sind dabei grundsätzlich für alle Anleger interessant, die langfristig Vermögen aufbauen und dabei auf eine überdurchschnittliche Renditechance nicht verzichten wollen. Wer ist der Anbieter? Die Private Capital Fonds werden von der RWB PrivateCapital Emissionshaus AG (RWB) angeboten. Als einer der erfahrensten Anbieter macht die RWB seit 1999 Private Equity Investitionen in Form von sicherheitsorientierten Dachfonds einem breiten Privatanlegerkreis zugänglich. Die RWB verfügt daher über langjährige Erfahrung bei der Fondsauswahl sowie dem Risiko- und Liquiditätsmanagement. Mit insgesamt mehr als 30 aufgelegten Dachfonds und über Privatkunden ist die RWB Marktführer im deutschsprachigen Raum. Wer kontrolliert die Manager der RWB? Die RWB PrivateCapital Emissionshaus AG (RWB) ist eine staatlich regulierte Kapitalverwaltungsgesellschaft, die von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen wurde und regelmäßig überwacht wird. Die Zulassung der RWB beschränkt sich dabei auf die sicherheitsorientierte Investitionsweise nach dem Dachfondsprinzip. Jede Überweisung zu Lasten des Fondskapitals muss zusätzlich von einer unabhängigen externen Verwahrstelle geprüft und freigegeben werden. Die Verwahrstelle, im Falle der Private Capital Fonds ist das die CACEIS Bank ( muss für diese Tätigkeit ebenfalls von der BaFin zugelassen sein. Gibt es eine Mindestbeteiligung? An den RWB Private Capital Fonds können Sie sich mit einer Einmaleinlage ab Euro oder einem monatlichen Sparbetrag von 50 Euro beteiligen. Wie kann ich investieren? Alle Informationen zu den Anlagemöglichkeiten finden Sie auf unserer Internetseite Wo kann ich mich detailliert über die Private Capital Fonds informieren? Detaillierte Informationen über die Private Capital Fonds und über die möglichen Anlagestrategien erhalten Sie im Internet unter: 2

4 Wie kann ich meinen Vertrag auflösen? Alle Fondsgesellschaften enden automatisch und werden ab einem bestimmten Stichtag systematisch im Zuge einer sogenannten Liquidation aufgelöst. Für ältere Gesellschaften gelten dabei teilweise Ausnahmen. Bitte informieren Sie sich hierüber bei Ihrem Berater oder nutzen Sie das KundenServiceCenter. Was passiert, wenn ich während der Laufzeit kündige? Eine ordentliche Kündigung ist während der Laufzeit nicht möglich. Die Beteiligung endet automatisch mit Abschluss der sogenannten Liquidationsphase der jeweiligen Fondsgesellschaften. Wie finde ich einen Berater? Die Produkte der RWB Group, darunter auch die RWB Private Capital Fonds, werden von der Tochtergesellschaft RWB Partners GmbH vertrieben. Unser KundenServiceCenter hilft Ihnen gerne und findet für Sie einen persönlichen Berater. An wen wende ich mich, wenn mein Finanzberater nicht mehr aktiv ist? Unser KundenServiceCenter vermittelt Ihnen gerne einen Berater in Ihrer Nähe. Mein Finanzberater hat die RWB Produkte nicht im Angebot. An wen kann ich mich wenden? Unser KundenServiceCenter hilft Ihnen gerne weiter. Anruf oder genügt. Wie entwickelt sich meine Beteiligung? Wie sich Ihre Beteiligung entwickelt, können Sie in Ihrem persönlichen Kundenportal auf einsehen. Darüber hinaus informieren wir in den jährlichen Gesellschafterversammlungen über die Entwicklung der Private Capital Fonds. Für ein individuelles Gespräch steht Ihnen jederzeit Ihr Berater zur Verfügung. Auf der Website stellen wir unter dem Menüpunkt Berichterstattung quartalsweise eine aktualisierte Performance Berichterstattung über die Wertentwicklung der Private Capital Fonds zur Verfügung. Wann finden die Gesellschafterversammlungen statt? Die Gesellschafterversammlungen finden einmal jährlich, in der Regel im September, am Sitz der Gesellschaft in Oberhaching statt. Eine Einladung zur Gesellschafterversammlung erhalten Sie rechtzeitig vor dem Termin. Kann ich meine Ratenzahlung aussetzen? Sollten Sie Ihren Ratenzahlungen aus bestimmten Gründen einmal nicht nachkommen können, wenden Sie sich bitte an Ihren persönlichen Betreuer im KundenServiceCenter. Gemeinsam finden wir eine Lösung. Was ist zu tun, wenn ich eine Beteiligung erbe? Im Falle einer Erbschaft ist zunächst das Versterben des Erblassers anzuzeigen und zwar unter Vorlage einer Sterbeurkunde. Zum Nachweis der Erbschaft ist von den / dem Erben ein Erbschein, ein Testament samt Eröffnungsprotokoll oder eine andere letztwillige Verfügung vorzulegen (Erbvertrag, etc.). Nach erfolgreicher Legitimation kann der Erbe/ können die Erben die Beteiligung fortführen oder ggf. sonderkündigen, sofern der zugrundeliegende Gesellschaftsvertrag ein derartiges Sonderkündigungsrecht auf den Erbfall hin vorsieht. Wo finde ich meine Beteiligungsnummer? Ihre Beteiligungsnummer ist der mittlere Teil der Vertragsnummer aus Ihren Unterlagen und Schriftverkehr. Beispiel Vertragsnummer: AAAA/XXXXXX/ZZZZZ Beteiligungsnummer: XXXXXX (bis zu sechsstellige Nummer) 3

5 Wie kann ich meine Adresse ändern? Ihre neue Adresse können Sie im RWB Kundenportal eigenständig ändern. Alternativ können Sie Änderungswünsche per Post an das KundenServiceCenter richten. Wie kann ich meine Bankverbindung ändern? Geänderte Kontodaten können Sie im RWB Kundenportal eigenständig anpassen. Alternativ können Sie Änderungswünsche per Post an das KundenServiceCenter richten. Welche Unterlagen benötige ich bei einer Namensänderung? Wenn sich bspw. nach der Heirat Ihr Name geändert hat, benötigen wir eine Kopie Ihrer Eheurkunde. Diese können Sie per Post an das KundenServiceCenter schicken. Was muss ich tun, wenn ich meine Zugangsdaten nicht mehr finde? Für den Zugang zum Kundenportal benötigen Sie Ihre Beteiligungsnummer und das Passwort. Ihre Beteiligungsnummer ist der mittlere Teil der Vertragsnummer. Das Kundenportal bietet eine Passwort vergessen -Funktion, mit der Sie Ihr Passwort zurücksetzen können. Bei Fragen zu Ihrem Login wenden Sie sich bitte an das KundenServiceCenter. Wann fallen Gebühren an? In Verbindung mit einer Beteiligung sind das Agio, die einmaligen Emissionskosten sowie die laufenden Kosten (Verwaltungskosten) zu zahlen. Details hierzu finden Sie im Verkaufsprospekt. Kommen bei einer Übertragung Gebühren auf mich zu? Bei einer Übertragung entstehen Ihnen keine Kosten. Kommen bei einem Erbfall Gebühren auf mich zu? Im Erbfall entstehen Ihnen keine Kosten. Für Fragen rund um die RWB Private Capital Fonds und Ihre Beteiligung erreichen Sie das RWB KundenServiceCenter unter folgenden Kontaktdaten: RWB KundenServiceCenter GmbH Keltenring Oberhaching Tel.: +49 (0)89 / Fax: +49 (0)89 / ksc@kundenservicecenter.de Mo-Fr: 08:00 bis 19:00 Uhr 4