MaIK Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer

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1 Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer Köln, Juni 2014 NUR FÜR DEN INTERNEN GEBRAUCH

2 Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer Einfach und genial zeigt Ihnen MaIK, wie Sie als 34f Makler Ihre Kunden im Bereich Investment mit den professionellen Gothaer-Lösungen anleger- und anlagegerecht beraten können. MaIKs Highlights im Überblick: Prozess: mit haftungssicherer Beratungssoftware Ihrem Wettbewerb einen Schritt voraus Plattform: Lagerstätten-unabhängig beraten mit vielen Tools und Features Produkt: die Königsklasse Vermögensverwaltung - mit professionellem aktivem Vermögensmanagement zur sorgenfreien Kapitalanlage Profil: MaIK ist auf Wunsch auch bei Ihnen vor Ort. MaIK - Ihr Wettbewerbsvorteil im Bereich der Geldanlageberatung.

3 Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer Ausgangslage: Viele Makler sind verunsichert, wie seit dem beraten werden kann und wie dokumentiert muss --> Umsätze gehen zurück, branchenweit Aufgrund steigender Kosten und höherer fachlicher Anforderungen verabschieden sich viele Makler vom Investment-Geschäft Lösung: Mit MaIK bieten wir Maklern den Königsweg! 3

4 Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer 1 Worum geht es eigentlich? Verantwortungsvolle Geldanlage für Ihre Kunden 2 Welche Herausforderungen und Chancen habe ich als Makler durch den 34f GewO? 3 Lösungen der Gothaer MaIK : Mehrwert durch Vor-Ort-Betreuung 4 Lösungen der Gothaer MaIK : Lagerstätten-unabhängige Profi-Plattform 5 Lösungen der Gothaer MaIK : Königsklasse Vermögensverwaltung 6 Erfahrener Partner MaIK : Einer der professionellsten und innovativsten institutionellen Asset-Manager in Deutschland 4

5 Verantwortungsvolle Geldanlage für Ihre Kunden Ab gelten für alle die neuen Anforderungen an die anleger- und anlagegerechte Beratung: 1.) bei Anlageberatung: Durchführung einer umfangreichen Geeignetheitsprüfung 2.) bei Anlagevermittlung: Durchführung einer Angemessenheitsprüfung 3.) Statusbezogene Informationen zum Vermittler 4.) Informationen über Risiken, Kosten, Nebenkosten und Interessenskonflikte vor Abschluss eines Geschäfts 5.) Offenlegung von Kosten und Zuwendungen 6.) Anlegerinformation und Werbung 5

7 Welche Herausforderungen und Chancen haben Sie als Makler durch den 34f GewO? höhere fachliche Anforderungen höhere Kosten Umfangreichere Dokumentationspflichten Quo Vadis??? Zukunftsmarkt Investment Kompetenzbeweis gegenüber Ihren Kunden Chance durch Auslese Mitbewerber verabschieden sich vom Markt. Chance durch MaIK 7

9 Lösungen der Gothaer Mehrwert durch Vor-Ort-Betreuung Gothaer Invest- und FinanzService GmbH Ein Unternehmen stellt sich vor! Gegründet 2001, 100%-ige Tochter der Gothaer Finanz Holding VVaG, 19 Mitarbeiter 750 Mio. EUR Bestand Retail : Gothaer FondsStation rd. 1,3 Mrd. EUR Bestand Fonds-LV Über angeschlossene Makler 5 Verkaufsleiter und 1 Key-Account-Manager vor Ort in Ihrer Region Über handelbare Fonds von mehr als 120 Investment-Gesellschaften 9

10 Lösungen der Gothaer Mehrwert durch Vor-Ort-Betreuung Web- Trainings regionale Investment- Foren Professionelle Softwarelösung Vertriebspartner persönliche Betreuung TOP-Vermittler Hotline Informations- Services Besuchs- Begleitung Messen/ Veranstaltungen Zentrale Vertriebs- Aktionen Marketing- Unterstützung Individuelles Coaching 10

11 Lösungen der Gothaer Mehrwert durch Vor-Ort-Betreuung Ihre persönlichen Ansprechpartner: Verkaufsleiter Vermögen Key Account Manager Nord West / Mitte Mitte / Ost Süd / Ost Süd / West Steffen Blaudszun Gabriele Erdmann Christian Bunk Tobias Kirchner Norbert Jehl Stefan Hüttenberger Key Account Manager Region Nord Region West/Mitte Region Mitte/Ost Region Süd/Ost Region Süd/West Gothaer Invest- und FinanzService GmbH Gothaer Allee Köln 11

12 Lösungen der Gothaer Mehrwert durch Vor-Ort-Betreuung Oder schreiben Sie uns eine an Gothaer Invest- und FinanzService GmbH Gothaer Allee Köln 12

13 Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer MaIK - der Königsweg für Makler Wir bieten Ihnen: kompetenten Vor-Ort-Support durch unsere professionell geschulten 34f-Verkaufsleiter Vermögen, die Sie bei Bedarf auch zum Kundentermin begleiten: Damit ist haftungssichere Beratung und Dokumentation gewährleistet! 13

15 Lösungen der Gothaer unsere Profi-Plattform bietet eine professionelle Softwarelösung auf Basis Hier die Highlights im Überblick: entspricht den gesetzlichen Anforderungen Sicherstellung der voll umfänglichen Dokumentation inkl. Beratungsprotokoll der gesamte Beratungsprozess wird softwareunterstützt geführt und plausibilisiert Automatische Kundendaten-Übernahme in alle notwendigen Formulare Ausdruck und Versendung auf Knopfdruck Lagerstätten-unabhängig Angemessene Kostenbeteiligung in Höhe von 40 Euro monatlich zzgl. MwSt. Von der Kundendaten-Erfassung über den Anlagevorschlag bis zum Gutachten auf Private Banking Niveau in wenigen Schritten! 15

16 Lösungen der Gothaer unsere Profi-Plattform Kundenverwaltung / Kundenprofil Neuanlage von Kunden mit komplettem gesetzeskonformem Kundenprofil Daten von Bestandskunden werden automatisch von der jeweiligen Lagerstätte gezogen Ermittlung der Risikoneigung und Risikotragfähigkeit des Kunden als Basis für den Anlagevorschlag Bei Bedarf können beratungsrelevante Daten jederzeit nacherfasst oder ergänzt werden Sicherung der Kundenbeziehung durch proaktive Information zu Entwicklungen auf Depotbasis 16

17 Lösungen der Gothaer unsere Profi-Plattform Beratung / Anlagevorschlag Entwicklung eines Anlagevorschlags auf Basis des Kundenprofils Schaffung des Marktüberblickes mit umfangreichen Analysefunktionalitäten für sämtliche Vermögensanlagen Professionalisierung der Kundenansprache durch hoch-qualitative und verständliche Unterlagen Strukturierung von Kunden-portfolios und dadurch mehr Zeit für Beziehungs-management Professionelle Präsentation des Anlagevorschlags im Gutachtenstil 17

18 Lösungen der Gothaer unsere Profi-Plattform Beratungsprotokoll Sicherstellung der anleger- und anlagegerechten Beratung durch Berücksichtigung kundenindividueller Risikopräferenzen Übersichtliche Protokollierung des Gespräches im Gutachtenstil 18

19 Lösungen der Gothaer unsere Profi-Plattform Professionelle Kundenreportings Professionelle Darstellung auf Private Banking Niveau Darstellung und Konsolidierung sämtlicher Vermögenswerte der Kunden innerhalb einer Übersicht Kundenübergreifende Abwicklungsstatusinformationen zu allen Finanzinstrumenten Erhöhung der Kundenbindung durch professionelles und individualisierbares Reporting 19

20 Lösungen der Gothaer unsere Profi-Plattform Unterlagen-Management alle Pflichtunterlagen für das Gespräch stehen zur Verfügung Abwicklungserleichterung durch vollelektronisch generierte Beratungsmappen (Depoteröffnung, Beratungsprotokoll, Kauf-/Verkaufsformular etc.) wahlweise als PDF-Dateien, gezipt oder in Papierform Antragsfehler-Vermeidung, Entlastung des Backoffices durch Plausibilitätssowie Vollständigkeitskontrollen 20

21 Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer MaIK - der Königsweg für Makler Wir bieten Ihnen: Lagerstätten-unabhängige Profi-Plattform: Wir öffnen Ihnen das Tor zur Investment-Welt, Sie wickeln nur noch über EINE Plattform ab, egal wo Ihr Kunde Bestände hat. 21

23 Lösungen der Gothaer ausgezeichnete Vermögensverwaltung Anlegermentalität spekulativ Gothaer Global risikobewußt Gothaer Comfort Dynamik ausgewogen Gothaer Comfort Balance konservativ Gothaer Comfort Ertrag Gothaer Euro-Cash Gothaer Euro-Rent Anlagehorizont kurzfristig (< 3 J.) mittelfristig (>3 Jahre) langfristig (>10 Jahre) 23

24 Lösungen der Gothaer ausgezeichnete Vermögensverwaltung Anlagepräferenz konservativ Anlagepräferenz ausgewogen Anlagepräferenz chancenorientiert Gothaer Comfort Ertrag Gothaer Comfort Balance Gothaer Comfort Dynamik Aktienanteil 0 30 % Aktienanteil % Aktienanteil % (eine beispielhafte Aufteilung) Datenquelle: Gothaer 24

25 Lösungen der Gothaer ausgezeichnete Vermögensverwaltung Unabhängige Zielasset-Auswahl am Beispiel Gothaer Comfort Balance Top Holdings isharesv-msci World EUR-Hed. GS Fd.-GS Gl.Fix.Inc. 'I' isharesv-msci Japan EUR-Hed. MS Inv.Fd.-Gl.Brands 'Z' Fr.Temp.Inv.Fd.-Gl.Bd.Fd. 'I' JB Multi.-Local Em.Bd. 'C' db x-tr.ii Gl.Sov. '1C' MFS Meridian-Gl.Conc.Fd. 'I1' Thread.Inv.Fd.-Eur.Sel.Fd. '2' isharesv-s&p 500 EUR-Hd. Robeco Lux-o-rente 'IH' M&G Inv.(3)-Eur.Corp.Bd.Fd.'C' MFS Mer.-Europ.Value Fund 'I1' SPDR Eu-Barc.Quant.M.A.US 'A1' INVESCO Fds-Euro Corp.Bd. 'C' PPF FCP-LPActive Value Fd. BBVA Hyp.-Pfe v Rumänien MTN v E&G Fonds-Global Reits Hend.Hor.Fd.-Euro C.Bd.Fd. 'I' ishares-eur.prop.yield.(dt.z.) Quellen: INKA (Top-Holdings), GoAM (Taktische Asset Allokation) Pictet-Gl.Emer.Debt 'I' 25

26 Lösungen der Gothaer ausgezeichnete Vermögensverwaltung +27,91% +23,25% +18,95% Quelle: Morningstar.. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten, Ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages. Individuelle Kosten wie Gebühren, Provisionen und andere Entgelte sind in der Darstellung nicht berücksichtigt Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Chart seit Auflegung am bis

27 Lösungen der Gothaer ausgezeichnete Vermögensverwaltung Risiko-Rendite-Diagramm: Gothaer Comfort Fonds, bis ,0% 7,0% MSCI World EUR Annualisierte Monatsrendite 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% Gothaer Comfort Ertrag Gothaer Comfort Gothaer Comfort Balance Dynam ik 1,0% 0,0% 1% 3% 5% 7% 9% 11% 13% 15% 17% 19% 21% Volatilität Quelle: GoAM 27

28 Lösungen der Gothaer ausgezeichnete Vermögensverwaltung Gothaer Comfort Balance gegen die Platzhirsche Quelle: Morningstar.. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten, Ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages. Individuelle Kosten wie Gebühren, Provisionen und andere Entgelte sind in der Darstellung nicht berücksichtigt Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Chart seit bis

29 Lösungen der Gothaer ausgezeichnete Vermögensverwaltung Wertentwicklung Gothaer Comfort Ertrag A (DE000DWS1DD3) Stand: 30. November2013 / Quelle: Morningstar, Wertentwicklung nach BVI Gothaer Comfort Ertrag T (DE000DWS0RW5) Gothaer Comfort Balance (DE000DWS0RX3) Gothaer Comfort Dynamik (DE000DWS0RY1) Rücknahmepreis 104,81 116,88 126,48 122,20 1 Monat in % 0,04% 0,04% 0,35% 0,86% 3 Monate in % 2,85% 2,85% 4,62% 6,23% 6 Monate in % -0,02% -0,03% 1,56% 2,64% seit Jahresbeginn in % 3,18% 3,17% 7,70% 10,54% 3 Jahre in % p.a. - 2,60% 4,33% 5,77% 5 Jahre in % p.a. - 3,77% 7,08% 9,35% seit Auflegung in % 7,65% 18,95% 27,91% 23,25% Auflegung am: 18. Juni Mai Mai Mai 2008 Wertentwicklung in den vergangenen 12-Monats-Perioden* (Stand: ) ,87% 3,87% 8,64% 11,46% ,17% 10,39% 12,93% ,97% -5,30% -5,98% *Die Wertentwicklungsangabe bezieht sich auf die jeweils angegebenen 12-Monats-Perioden. An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. 29

30 Lösungen der Gothaer ausgezeichnete Vermögensverwaltung Übersicht 30

31 Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer MaIK - der Königsweg für Makler Wir bieten Ihnen: die Königsklasse Vermögensverwaltung - mit professionellem aktivem Vermögensmanagement zur sorgenfreien Kapitalanlage: Private Banking ab 25 Euro, gemanaged von einem auf Versicherungen spezialisierten, mehrfach ausgezeichneten Asset Manager - mit den erfolgreichen Gothaer Comfort Fonds. 31

33 Lösungen der Gothaer erfahrener Partner Gothaer Asset Management AG Asset Manager der gesamten Kapitalanlagen des Gothaer Konzerns Knapp 70 Mitarbeiter betreuen am Standort Köln ein Anlagevolumen von rd. 26 Mrd. Einer der professionellsten und innovativsten institutionellen Asset- Manager in Deutschland Ideale Kombination aus intern vorhandenen Kompetenzen und Zusammenarbeit mit international führenden Kooperationspartnern 33

34 Lösungen der Gothaer erfahrener Partner Gothaer Asset Management AG 192 Jahre Erfahrung in der Kapitalanlage Rd. 26 Milliarden Assets under Management hohes Risikobewusstsein als Versicherer (keine Bank, kein personenabhängiger VV) Publikumsfonds und institutionelle Kapitalanlage werden in Personalunion gemanagt Anlageprozesse und Risikomanagement mehrfach ausgezeichnet! 34

35 Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer MaIK - der Königsweg für Makler Wir bieten Ihnen: 192 Jahre Erfahrung in der Kapitalanlage: Partizipieren Sie und Ihre Kunden vom hohen Risikobewusstsein als Versicherer. Die Gothaer Asset Management hat rd. 26 Milliarden Assets under Management und bisher alle Kriege, Währungsreformen und Krisen erfolgreich überstanden. 35

36 Das Makler-Investment-Konzept der Gothaer Seien auch Sie König entscheiden Sie sich für unser Komplett- Paket bestehend aus folgenden Bausteinen: kompetenter Vor-Ort-Support durch unsere professionell geschulten 34f-Verkaufsleiter Vermögen Lagerstätten-unabhängig und haftungssicher beraten mit vielen Tools und Features Königsklasse Vermögensverwaltung - mit professionellem aktivem Vermögensmanagement zur sorgenfreien Kapitalanlage Einer der professionellsten und innovativsten institutionellen Asset-Manager in Deutschland, mit 192 Jahren Erfahrung in der Kapitalanlage Gothaer Asset Management AG Gehen wir gemeinsam den Königsweg - mit MaIK, dem Makler- Investment-Konzept der Gothaer 36

37 Wichtige Hinweise: Die Darstellung berücksichtigt weder die spezifischen oder künftigen Ziele noch die steuerliche oder finanzielle Lage oder die individuellen Bedürfnisse von Endkunden. Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung oder eine Finanzanalyse im Sinne von 34b WpHG dar, sondern dienen ausschließlich der Produktbeschreibung. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage des vereinfachten und vollständigen Verkaufsprospekts, ergänzt durch den jeweiligen letzten geprüften Jahresbericht und zusätzlich durch den jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht vorliegt, getroffen werden, welche die allein verbindliche Grundlage des Kaufs darstellen. Der Verkaufsprospekt enthält ausführliche Risikohinweise. Die vorgenannten Unterlagen erhalten Sie in elektronischer oder gedruckter Form bei Ihrem Finanzberater, der jeweiligen Kapitalanlagegesellschaft oder bei der Gothaer Invest- und FinanzService GmbH, Arnoldiplatz 1, Köln. Die Ausführungen gehen von der Beurteilung der gegenwärtigen Rechts- und Steuerlage der Gothaer Investund FinanzService GmbH aus. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben die aktuelle Einschätzung von Gothaer Invest- und FinanzService GmbH wieder und können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Alle Angaben beruhen auf Quellen, die die Gothaer Invest- und FinanzService GmbH für zuverlässig hält, für deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität aber keine Gewähr übernehmen werden kann. Gebühren, Transaktionskosten, Provisionen und Steuern sind in den Darstellungen nicht berücksichtigt und würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Wertentwicklungen der Vergangenheit ermöglichen keine Prognose zukünftiger Ergebnisse. Die ausgegebenen Anteile der Gothaer Comfort Fonds dürfen nur in solchen Rechtsordnungen zum Kauf angeboten oder verkauft werden, in denen ein solches Angebot oder ein solcher Verkauf zulässig ist. So sind die Anteile dieses/r Fonds insbesondere nicht gemäß dem US-Wertpapiergesetz (Securities Act) von 1933 in seiner aktuellen Fassung zugelassen und dürfen daher weder innerhalb der USA noch US-Bürgern oder in den USA ansässigen Personen zum Kauf angeboten oder verkauft werden. Gothaer Invest- und FinanzService GmbH 37

38 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit GoAM-Haftungsdach 38 September