Beachten Sie diese Hinweise und vermeiden Sie 95% der Nachbearbeitungen!

Transkript

1 Nachbearbeitungen vermeiden Technikblatt muss unbedingt mit eingereicht werden zur Seite Identifikation nach GWG immer erforderlich Angaben zur Steuerpflicht (in der Privatversorgung anzukreuzen) Kündigung Vorversicherung BU muss erklärt werden SEPA-Lastschriftmandat muss mit eingereicht werden Obergrenzen in der BU/ DU beachten! Seite 1 Beachten Sie diese Hinweise und vermeiden Sie 95% der Nachbearbeitungen! Weitere Tipps

2 Weitere Hinweise Wie funktioniert der Antragsdruck? zur Seite Einzureichende Unterlagen Antrag Einzureichende Unterlagen SDU/DUZ Einzureichende Unterlagen weitere / bav DV Pauschalgrenzen Dienstanfänger-Police Pauschalgrenzen Dienstanfänger-Police Lehramtsstudenten Pauschalgrenzen SDU/DUZ Pauschalgrenzen SBU/BUZ Dynamikangabe im Technikblatt Dynamikangabe im Technikblatt LV-Lotse Seite 2

3 Einzureichende Unterlagen Antrag (1) Im Druckmenü des Online-Rechners ist das VVG-Antragspaket vorbelegt. Zum Ausdruck (für die Unterschriften) empfehlen wir den Einsatz der Druckversion. Aus dieser benötigen Sie den Antrag, die Technikblätter und das SEPA-Mandat. Über die Navigation in der PDF- Datei können Sie die auszudruckenden Seiten finden und markieren (siehe linkes Bild). Ggf. benötigen Sie noch weitere Unterlagen wie Kündigung Vorversicherung Seite 3

4 Einzureichende Unterlagen Antrag (2) Das Technikblatt muss zwingend mit dem Antrag eingereicht werden und enthält u.a. eine Sammlung Data-Matrizen, die die Antragsdetails enthalten. Sie werden für die schnellere elektronische Verarbeitung benötigt. Seite 4

5 Geldwäschegesetz Identifizierung immer! Eine Identifizierung nach GWG ist immer erforderlich. ACHTUNG: Ist der Beitragszahler nicht der Versicherungsnehmer, so handelt er auf Veranlassung des abweichenden Beitragszahlers. Hier ist dann der abweichende Beitragszahler der wirtschaftlich Berechtigte. Seite 5

6 Angaben zur Steuerpflicht: für Privatversorgung zwingend anzugeben Neben der Identifizierung nach GWG ist diese Frage immer zu beantworten (Kreuz machen)....im PC-Antrag: Seite 6

7 Neuantrag DBV und Kündigung der Vorversicherung BU Bei Absicherung des Einkommens infolge Berufs-/ Dienstunfähigkeit kommt es durch bereits bestehende Verträge bei Mitbewerbern immer wieder dazu, dass die beantragte Rentenhöhe zu einer Überversicherung führt. Um dies zu vermeiden, ist es notwendig, dass die bei Mitbewerbern bestehende Versorgung gekündigt bzw. gekürzt wird. Was ist zu tun? Die Erklärung (s.u.) ist auszufüllen und vom Antragsteller zu unterschreiben. Die Erklärung muss mit dem Neuantrag eingereicht werden. Andernfalls wird eine Nachbearbeitung ausgelöst. Bitte beachten Sie, dass dies zu einer deutlichen Verzögerung führen kann. Hier klicken zum Formular: Kündigung einer Vorversicherung Seite 7

8 SEPA-Lastschriftmandat Das SEPA-Lastschriftmandat wird normalerweise über die Eingabemaske der Online-Rechner befüllt und ist im VVG-Antragspaket (PDF-Datei) enthalten. Das Formular muss vollständig ausgefüllt und unterschrieben dem Antrag beigefügt sein. Sofern die zur Befüllung notwendigen Informationen zum Zeitpunkt der Antragserstellung noch nicht vorliegen, kann ein teilbefüllbarer Antrag erzeugt werden. Die Informationen sind dann nachzutragen (Editierfunktion bzw. manuell auf Ausdruck). Zum ausfüllbaren Blankoformular hier klicken: SEPA-Lastschriftmandat (Neugeschäft) Seite 8

9 Pauschalgrenzen für Dienstunfähigkeits-Renten Dienstanfänger-Police Die Dienstanfänger-Police verbindet Einkommensabsicherung bei Dienstunfähigkeit mit Altersvorsorge und löst das Problem der dritten Lücke siehe: Bei Dienstunfähigkeit wird der Beamte auf Widerruf/ Probe ohne einen Anspruch auf Versorgung durch den Dienstherren entlassen. Je nach Laufbahngruppe können folgende Dienstunfähigkeits-Renten versichert werden: einfacher und mittlerer Dienst ( bis A8): bis Euro gehobener Dienst (A9, A10): bis zu Euro höherer Dienst (ab A12): bis zu Euro Mit der Verbeamtung auf Lebenszeit entsteht ein Mindestversorgungsanspruch gegenüber dem Dienstherren von ca Euro. Zu diesem Zeitpunkt kann die DU-Rente bedarfsgerecht angepasst werden. Somit besteht ein optimaler Versicherungsschutz zu günstigen Prämien. Seite 9

10 Pauschalgrenzen für Dienstunfähigkeits-Renten Dienstanfänger-Police für Lehramtsstudenten Lehramtsstudenten können eine Dienstanfänger-Police bereits ab dem ersten Semester des Studiums abschließen. Die Absicherung ist bis zu Euro BU Rente wählbar. Eine Umstellung des Vertrages auf DU zu Beginn des Referendariats oder Lehramtes ist dadurch nicht mehr erforderlich, da die DU-Absicherung schon eingebunden ist. Eine Erhöhung zu Beginn des Lehramtes/ Referendariats ist jedoch bis zu Euro DU Rente ohne erneute Gesundheitsprüfung möglich. Seite 10

11 Pauschalgrenzen für Dienstunfähigkeits-Renten Dienstunfähigkeitsversicherung Bei Beamten auf Widerruf und Probe*, sowie bei Beamten auf Lebenszeit (BaL) versichern wir 80 % der Nettoversorgungslücke. Alternativ zeichnen wir ohne weitere finanzielle Risikoprüfung bis zum 40. Lebensjahr in der Besoldungsgruppe bis A8 bis zu 600 Euro in der Besoldungsgruppe A9 A10 bis zu 900 Euro in der Besoldungsgruppe ab A11 bis zu Euro In diesen Fällen ist im Antrag neben den Gesundheitsfragen lediglich die Besoldungsgruppe und Vollzeitbeschäftigung zu bestätigen. Die Dienstanfängerpolice für BaW/ BaP ist bis max EUR ohne finanzielle Risikoprüfung versicherbar. * Die Dienstanfängerpolice ist das Spezialprodukt für BaW und BaP Seite 11

12 Pauschalgrenzen für Berufsunfähigkeits-Renten AXA & DBV Wie viel BU-Rente kann versichert werden? Jahresgehälter bis EUR 100% vom Bruttoeinkommen bei Tarifbeschäftigten im Öffentlichen Dienst (auch für Auszubildende und Studenten) - ohne Einkommensangabe bis EUR 75% vom Bruttoeinkommen EUR bis EUR 65% vom Bruttoeinkommen ab EUR 50% vom Bruttoeinkommen Darüber hinaus gelten für einzelne Personenkreise noch folgende Pauschalgrenzen (Angabe für max. monatliche Rente ggf. einschl. Bonus): Hausfrauen, Hausmänner Auszubildende, Schüler Studenten Existenzgründer* EUR EUR EUR EUR * gegen Vorlage entsprechender Nachweise kann im Einzelfall eine höhere Absicherung möglich sein. Seite

13 Wie funktioniert der Antragsdruck im Online-Rechner? Der Weg zum Antrag ist ganz einfach: Auf der Ergebnisseite unten rechts auf den ZUM ANTRAG -Button drücken. Auf der Folgeseite können ergänzende Angaben gemacht werden (z.b. Bankverbindung, Bezugsrecht, Gesundheitsfragen usw.) Am Seitenende unten rechts nochmal ZUM ANTRAG Seite 13

14 Einzureichende Unterlagen SDU/DUZ Bei Beantragung von linearen Dienstunfähigkeitsrenten oberhalb der Pauschalgrenzen und außerhalb der Dienstanfänger-Police muss die zweite Seite der Versorgungsanalyse für Beamte inkl. Unterschrift mit eingereicht werden. Zur Versorgungsanalyse hier klicken: Beim Pauschalmodell muss in Antrag oder Technikseite auf jeden Fall Vollzeitstelle und Besoldungsgruppe angegeben sein. Bei Beantragungen von BU/DU-Versorgungen für Zeitsoldaten muss oberhalb ein Gehaltsnachweis mit eingereicht werden. Seite 14

15 Weitere einzureichende Unterlagen/ Angaben Riester Dauerzulagenantrag Riester ausfüllbar Einverständniserklärung zur Datenübermittlung an die ZfA (Riester für Beamte) (zur Einreichung bei der Besoldungsstelle) Rürup Steuerindentifikations-Nummer im Antrag erforderlich Seite 15

16 Weitere einzureichende Unterlagen/ Angaben bav Direktversicherung Die Identifizierung des Arbeitgebers (= Versicherungsnehmer) erfolgt grundsätzlich über die Angabe der Bankverbindung; unabhängig davon, ob die Beitragszahlung per Überweisung erfolgt oder die Beiträge mittels erteiltem SEPA- Lastschriftmandat von uns abgebucht werden. Bei der DV ist es hierbei nicht relevant, ob es sich beim AG / VN (= Antragsteller) um eine juristische oder natürliche Person handelt! Wirtschaftlich Berechtigter ist ausschließlich die versicherte Person (Arbeitnehmer), sie muss nicht festgestellt werden. bav (zur Einreichung im Personalbüro) Entgeltumwandlungsvereinbarung DV (auch SBU) ausfüllbar Entgeltumwandlungsvereinbarung DV (reine Rente) ausfüllbar Seite 16

17 Beitragsdynamik im Technikblatt (Eingabe im Online-Rechner IIP, Kompasse) Zum Antrag muss zwingend das Technikblatt eingereicht werden! Bei Wahl einer Dynamikanpassung in DBV-Tarifen mit DU/ DUZ ist immer die maximale Höhe mit 3% anzugeben. Seite 17

18 Dynamikangabe im Technikblatt VVG-Angebot mit Antrag In der Eingabemaske des Online-Rechners ist die Dynamik mit 3% p.a. vorbelegt. Der Dynamikwert wird automatisch ins Technikblatt des Antragspaketes übertragen. Seite 18

19 Dynamikangabe im Technikblatt LV-Lotse In der Eingabemaske des LV-Lotsen ist keine Dynamik vorbelegt. Wenn Sie diese Voreinstellung übernehmen, bitte den Dynamiksatz 3% manuell im Technikblatt ergänzen. Bei Auswahl eines Dynamiksatzes steht für die SDU/ DUZ nur 3% zur Verfügung (Deckelung, damit bei Beamten keine Überversorgung eintritt). Der Dynamikwert wird automatisch ins Technikblatt des Antragspaketes übertragen. Seite 19