Datenerfassungsbogen. für Ihre. Altersvorsorge-Planung

Transkript

1 Datenerfassungsbogen für hre Altersvorsorge-lanung Für den nteressenten: Herr / Frau Datum ersönliche Daten... 2 Einkommen... 4 Rentenbedarf... 5 Versorgungssituation (inkl. bestehender Verträge)... 7 Anlagewünsche nvestitionsbereitschaft

2 ersönliche Daten nteressent Anrede Vorname, Name Geburtsdatum Berufsgruppe Gesetzl. Altersversorgung Beamter Richter, Soldat sozialversicherungsfreier GGF sozialversicherungspflichtiger GGF Selbstständiger, Freiberufler Arbeitnehmer, Angestellter Auszubildender Hausfrau/-mann, geringfügig Beschäftigter Rentner, ensionär ges. Rente Versorgungswerk landw. Alterskasse Beamtenversorgung Versicherungsfreiheit Kirchensteuerpflichtig ja nein Bundesland Straße / Hausnummer LZ / Ort Telefon / Fax 2

3 artner Anrede Vorname, Name Geburtsdatum Berufsgruppe Gesetzl. Altersversorgung Beamter Richter, Soldat sozialversicherungsfreier GGF sozialversicherungspflichtiger GGF Selbstständiger, Freiberufler Arbeitnehmer, Angestellter Auszubildender Hausfrau/-mann, geringfügig Beschäftigter Rentner, ensionär ges. Rente Versorgungswerk landw. Alterskasse Beamtenversorgung Versicherungsfreiheit Kirchensteuerpflichtig ja nein Kinder Vorname / Geburtsdatum Ausbildungsende Vorname / Geburtsdatum Ausbildungsende Vorname / Geburtsdatum Ausbildungsende Vorname / Geburtsdatum Ausbildungsende Vorname / Geburtsdatum Ausbildungsende 3

4 Einkommen nteressent Bruttogehalt aktuell pro Jahr Minijobgehalt pro Jahr Selbstständige/gewerbliche Einkünfte pro Jahr Zinseinnahmen/Dividenden pro Jahr Mieteinkünfte pro Jahr Weitere Einkünfte pro Jahr Jahresbeitrag zur gesetzl. Altersversorgung Kranken-/flegeversicherung gesetzlich privat Beitrag pro Jahr (Kranken-/flegeversicherung) artner Bruttogehalt aktuell pro Jahr Minijobgehalt pro Jahr Selbstständige/gewerbliche Einkünfte pro Jahr Zinseinnahmen/Dividenden pro Jahr Mieteinkünfte pro Jahr Weitere Einkünfte pro Jahr Jahresbeitrag zur gesetzl. Altersversorgung Kranken-/flegeversicherung gesetzlich privat Beitrag pro Jahr (Kranken-/flegeversicherung) 4

5 Rentenbedarf nteressent Gewünschtes Ruhestandsbeginnalter Kalkulierter Rentenbedarf in % Vom heutigen Nettoeinkommen * * Nach wissenschaftlichen Untersuchungen von rof. Dr. Thomas Dommermuth vom nstitut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH liegt der benötige Rentenbedarf im Durchschnitt bei % des heutigen Nettoeinkommens. artner Gewünschtes Ruhestandsbeginnalter Falls Sie dien Rentenbedarf detailliert errechnen lassen möchten, so tragen Sie dies hier ein: Derzeitige finanzielle Belastungen, die im Ruhestand wegfallen: Belastungen durch Eigenheim (pro Monat) Monatliche Zins- und Tilgungsleistungen für hr Eigenheim Miete, sofern Sie heute in Miete, im Alter im Eigenheim wohnen Monatliche Zins-/ und Tilgungsleistungen für fremd genutzte mmobilien Aufwendungen für hre Kinder, die über dem Kindergeld liegen Belastungen durch Beruf (pro Monat) Fahrtkosten, Zweitwohnsitz Arbeitsmittel, Berufskleidung Fort- und Weiterbildung Mitgliedschaftsbeiträge, die ab Rentenalter enden 5

6 Belastungen für Versicherungen (pro Monat) rämien zu Lebensversicherungen (inkl. Zusatzversicherungen) Sach- und ersonenversicherungen, die ab Rentenalter enden Beiträge zu betrieblichen Altersversorgung/zu Riesterverträgen Beiträge zu privaten/sonstigen Rentenversicherungen Sparraten für Ersparnisbildung (pro Monat) Sparraten für nvestmentfonds, die im Alter nicht fortgeführt werden Sparraten für Spareinlagen, die im Alter nicht fortgeführt werden rämien für Bausparverträge, die bis Rentenbeginn auslaufen Sonstige Zahlungen, die im Ruhestand wegfallen Zusätzliche Belastungen im Ruhestand Mehraufwendungen für Freizeit (z.b. Hobbys, Urlaub) Mehraufwendungen für Krankheit und flege (z.b. Arzneikosten) 6

7 Versorgungssituation (inkl. bestehender Verträge) Für Verheiratete legen Sie bitte für jeden Versorgungsweg die Zuordnung fest: Der Versorgungsweg wird dem nteressenten zugeordnet Der Versorgungsweg wird dem artner zugeordnet 1. Schicht - Basisversorgung Gesetzliche Rente, falls laut Renteninformation bekannt Monatliche Altersrente zu Rentenbeginn Angenommene Gesetzliche Rente, falls keine Renteninformation vorliegt Schul-/Hochschuljahre nach dem 17. Lebensjahr Schul-/Hochschuljahre nach dem 17. Lebensjahr Berufsständische Versorgung, Beamtenpension Ab Jahr Rente / ension pro Monat 7

8 Basisrente ( Rürup -Rente) Ab Jahr Rente pro Monat 2. Schicht Versorgungswege der betrieblichen Altersversorgung Ab Jahr Rente pro Monat Riester-Renten Ab Jahr Rente pro Monat 8

9 3. Schicht Mieteinkünfte Ab Jahr Miete pro Monat Sonstige Renten Ab Jahr Erwartete Zahlungen Steuerpflichtig in % rivate Rentenversicherungen, falls Rentenhöhe bekannt Ab Jahr Rente pro Monat 9

10 rivate Rentenversicherungen, falls Rentenhöhe unbekannt Beitrag pro Monat Beitragsdynamik in % Vertragsbeginn Rentenbeginn Beitragsfreie Jahre Lebensversicherungen, falls Kapitalleistung bekannt Auszahlungsjahr Voraussichtliche Kapitalleistung nach Steuer Lebensversicherungen, falls Kapitalleistung unbekannt Beitrag pro Monat Beitragsdynamik in % Vertragsbeginn Rentenbeginn Beitragsfreie Jahre Verkaufserlöse, Abfindungen, Erbschaften, sonstige Kapitalanlagen Auszahlungsjahr Voraussichtliche Kapitalleistung nach Steuer 10

11 nvestmentfonds Aktien-, Renten- oder offener mmobilienfonds Voraussichtliche Kapitalleistung nach Steuer Sparpläne für nvestmentfonds Aktien-, Renten-, mmobili en Sparplanbeginn Jahresbeitrag Beitragsdynamik in % Wertpapiere Aktueller Wert Rendite vor Steuer 11

12 Anlagewünsche Anlagewünsche Welche Art der Leistungen im Ruhestand bevorzugen Sie? Rente Rente und Kapital Kapital Wie wichtig ist hnen im Falle hres Todes der Rückfluss des angesparten Kapitals? Wie wichtig ist für Sie die Vererbbarkeit von Vermögen an ersonen außerhalb des Familienkreises? Wie wichtig ist hnen die Verfügbarkeit des Geldes (vorzeitige Veräußerung, Beleihung, Übertragung)? Wie wichtig ist hnen, dass hre Altersvorsorge Hartz Vsicher ist? st hnen das Ausschöpfen von staatlichen Förderungen (Zulagen, Steuervorteile) wichtiger als Flexibilität? sehr wichtig sehr wichtig sehr wichtig sehr wichtig Ja weniger wichtig weniger wichtig weniger wichtig weniger wichtig Nein Wie wichtig ist es für Sie, hre Altersvorsorge unabhängig von hrem Arbeitgeber gestalten zu können? sehr wichtig weniger wichtig Welche Anlagestrategie bevorzugen Sie? Konservativ: Sicherheitsorientiert: Ertragsorientiert: Wachstumsorientiert: Chancenorientiert: Risiko: sehr gering Chancen: sichere, aber geringe Erträge Risiko: gering Chancen: relativ sichere Erträge Risiko: Verluste möglich Chancen: höhere Erträge Risiko: überdurchschnittliche Kursrisiken Chancen: hohe Erträge und Kursgewinne möglich Risiko: sehr hohe Kursrisiken und sehr hohe Verluste möglich Chancen: sehr hohe Erträge und Kursgewinne möglich 12

13 nvestitionsbereitschaft Wieviel sind Sie bereit, für hre Anlagewünsche zusätzlich zu investieren? nvestitionsbereitschaft monatlich einmalig 13