Gute Ideen finden ihre Förderung

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1 Gute Ideen finden ihre Förderung Seminarreihe Gründerland Kreis Kleve Kleve Juli WFG Kreis Kleve Rainer van Straaten

2 Gliederung 1 Grundsätze der öffentlichen Förderung 2 Förderprogramme / Finanzierungsbeispiele 3 Alternative Finanzierungen 4 Beratungs- und Informationsangebote 2

3 Überblick der Förderinstitute NRW.BANK Landesförderinstitut Kreditanstalt für Wiederaufbau Bundesförderinstitut Bürgschaftsbank NRW Bürgschaftsbank 3

4 Antragsteller Wer wird gefördert? Natürliche Personen Kleine und mittelständische Unternehmen Freiberufler Fördervoraussetzung: Fachliche und kaufmännische Qualifikation des Antragstellers! 4

5 Förderanlässe Neugründung Übernahme Beteiligung Festigung/Wachstum Was wird gefördert? Fördergrundlage: Alle Kosten, die bei diesen Vorhaben entstehen! 5

6 Eigenkapital Eigenkapital ist die Basis Ihrer Finanzierung! Bareinlagen (Bargeld, Sparguthaben, etc.) Sacheinlagen (PKW, Werkzeuge, etc.) Eigenleistungen ggf. Partneraufnahme prüfen! 6

7 Sicherheiten Vertrauen ist gut Sicherheiten sind besser Beleihung von Immobilien (Grundschulden/Hypotheken) Abtretung von Vermögenswerten (z.b. Lebensversicherung) Sicherungsübereignung (z.b. Maschinen) ggf. öffentliche Absicherung beantragen! 7

8 Das Hausbankenverfahren 8

9 Gründungsförderung konkret Eigenkapitalstärkung Zinsoptimierung Beratung ERP-Kapital für Gründung NRW.SeedCap Digitale Wirtschaft NRW.BANK. - Förderberatung - Finanzierungsbegleitung - Venture Center NRW.BANK. Gründungskredit NRW.BANK. Universalkredit KfW ERP StartGeld NRW.BANK.Haftungsfreistellung 1) Bürgschaftsbank NRW Risikoteilung 1) bei Unternehmensnachfolge im Ganzen 9

10 Gliederung 1 Grundsätze der öffentlichen Förderung 2 Förderprogramme / Finanzierungsbeispiele 3 Alternative Finanzierungen 4 Beratungs- und Informationsangebote 10

11 Finanzierung von kleineren Vorhaben Finanzierungsbeispiel Vorhaben: Gründung Internet-Vertriebsplattform Finanzierungs- Hard-/Software 15 Tsd. bedarf: Betriebsmittel 25 Tsd. Summe 40 Tsd. Finanzierung bei: a) fehlende Sicherheiten b) werthaltigen Sicherheiten 40 Tsd. 100% ERP-Gründungskredit- StartGeld 40 Tsd. 100% NRW.BANK.Gründungskredit 80% Haftungsfreistellung Risiko Hausbank 8 Tsd. (20%) Risiko Hausbank 40 Tsd. (100%) 11

12 Finanzierung von mittleren Vorhaben Finanzierungsbeispiel Vorhaben: Gründung einer Krankengymnastikpraxis/fehlende Sicherheiten Finanzierungs- Praxiseinrichtung/Renovierung 100 Tsd. bedarf: Medizinische Geräte 70 Tsd. Liquiditätsbedarf 20 Tsd. Summe 170 Tsd. Finanzierung: 25 Tsd. 145 Tsd. 20 Tsd. 15% Eigenmittel 85% NRW.BANK.Gründungskredit Investitionen mit 80% Bürgschaft NRW.BANK.Gründungskredit Betriebsmittel mit 80% Bürgschaft Risiko Hausbank: 33 Tsd. (17% der Gesamtfinanzierung) 12

13 Finanzierung von größeren Vorhaben Finanzierungsbeispiel Vorhaben: Unternehmensübernahme Werkzeughersteller Finanzierungs- Maschinen 350 Tsd. bedarf: Firmenwert/Kundenstamm 150 Tsd. Kaufpreis 500 Tsd. Finanzierung: 75 Tsd. 150 Tsd. 275 Tsd. 15% Eigenmittel 30% ERP-Kapital für Gründung Nachrangdarlehen 55% NRW.BANK.Gründungskredit Fremdkapital (ggf. mit 80 Bürgschaft) Risiko Hausbank: 275 Tsd. bei Beantragung der 80%igen Bürgschaft (20% des Fremdkapitals): 55 Tsd. 13

14 Gliederung 1 Grundsätze der öffentlichen Förderung 2 Förderprogramme / Finanzierungsbeispiele 3 Alternative Finanzierungen 4 Beratungs- und Informationsangebote 14

15 NRW/EU.Mikrodarlehen Kein Hausbankenverfahren Zielgruppe Einsatzbereich Rahmenbedingungen Besonderheiten Existenzgründer und Kleinstunternehmen (als GbR) < 5 Jahre (Mitarbeiterzahl < 10; Umsatz oder Bilanzsumme < 2 Mio. ) Investitionen Betriebsmittel (keine Umschuldung) Volumen: 5 Tsd Tsd. 1) Laufzeit/Tilgungsfreijahre: 6/0,5 (66 Monatsraten) Beratung vor Antragstellung beim STARTERCENTER NRW Keine Stellung von Sicherheiten 1) zweifache Antragstellung bei Einhaltung der Höchstgrenze möglich 15

16 Beteiligungskapital Mikromezzaninefonds Zielgruppe Einsatzbereich Rahmenbedingungen Besonderheiten Existenzgründer und kleine Unternehmen < 5 Jahre 1) (Mitarbeiterzahl < 50; Umsatz oder Bilanzsumme < 10 Mio. ) Investitionen, Anteilserwerb, Übernahme Betriebsmittel (keine Umschuldung) Volumen: max. 50 Tsd. bzw. Laufzeit/Tilgungsfreijahre: i. d. R. 10/7 Keine Stellung von Sicherheiten max. 35 Tsd. für Gründer Gesamtfinanzierungsbedarf max. 300 Tsd. Antragsunterlagen: 1) keine Freiberufler 16

17 NRW.BANK.SeedCap Digitale Wirtschaft Start-up der Digitalwirtschaft Business Angel investiert Eigenkapital oder Wandeldarlehen NRW.BANK spiegelt die Investition bis max

18 NRW.Seed Cap Digitale Wirtschaft Zielgruppe Unternehmen der digitalen Wirtschaft in den Rechtsformen UG oder GmbH mit Sitz in NRW, die sich in der Gründungsoder ersten Unternehmensphase befinden (max. 18 Monate nach Gründung) Einsatzbereich Investitionen und Betriebsmittel für Entwicklung digitaler Infrastrukturen, Software und Medien Geschäftsmodelle, die durch digitale Technologien die Effizienz steigern Produkte und Dienstleistungen, die nur durch die Digitalisierung möglich werden 18

19 NRW.Seed Cap Digitale Wirtschaft Rahmenbedingungen Besonderheiten Gründer erbringen Eigenbetrag Business Angel beteiligt sich (offene Beteiligung oder Wandeldarlehen) NRW.BANK spiegelt die Beteiligungssumme des Business Angels zwischen 15 Tsd. und max. 100 Tsd. Ziel ist es Privates Risikokapital zu hebeln, das ggf. die Aufnahme weiterer Förderkredite über Hausbanken ermöglicht Know-how, Netzwerke und Erfahrungen einzubringen 19

20 Gliederung 1 Grundsätze der öffentlichen Förderung 2 Förderprogramme / Finanzierungsbeispiele 3 Alternative Finanzierungen 4 Beratungs- und Informationsangebote 20

21 Beratungsangebote der NRW.BANK für Gründer / Start-ups und Unternehmen NRW.BANK Service Center Angebot Erstberatung zu NRW.BANK.Förderprogrammen Förderberatung Rheinland und Westfalen Finanzierungsbegleitung EU- und Außenwirtschaftsförderung Venture Center Win Business Angels Initiative Vorhabens- und förderprogrammbezogene Einzelberatungen im Rahmen von Berater- / Fördersprechtagen Unternehmensbezogene Einzelberatungen zur intensiven Vorbereitung auf Finanzierungsgespräche Neutrale Beratung zu den Themen EU-Förderung sowie öffentliche Finanzierungsinstrumente für die Außenwirtschaft Einzelcoaching / Betreuung mit Fokus Hochschulausgründungen Matching-Plattform für Business Angels und Start-ups 21

22 Nützliche Internetadressen NRW.BANK (u.a. Förderlotse ) Kreditanstalt für Wiederaufbau Startercenter NRW Bürgschaftsbank NRW Bundeswirtschaftsministerium Plattform zur Unternehmensnachfolge Informationen zur Beratungsförderung 22

23 Kontakt NRW.BANK Service-Center (Mo-Do 08:00-18:00 Uhr Fr 08:00-17:30 Uhr) Tel.: Web: nrwbank.de/foerderthemen 23