ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG
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- Sylvia Schneider
- vor 5 Jahren
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1 ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell»iPF«in Zusammenarbeit mit HSBC Global Asset Management (Deutschland) GmbH Mario Posavec Telefon /
2 Agenda 1. Gemeinsames Kapitalanlagemodell mit HSBC 2. Informationen zu den Partnern 3. Vertriebsunterstützung ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 2
3 1. Gemeinsames Kapitalanlagemodell mit HSBC Individual Pension Funding-Konzept (ipf) Individuell angepasstes Kapitalanlagemodell Die Investmentstrategie wird von den zukünftigen Zahlungsverpflichtungen (Cashflows) eines Unternehmens hergeleitet, und zwar unter Berücksichtigung des individuellen Rechnungszinssatzes und Wahlmöglichkeiten des Unternehmens bei einzelnen Modellparametern: Anlagespektrum Rendite-Risiko-Positionierung Individuelles Unternehmensportfolio auf Basis der erwarteten Cashflows und Deckungsrückstellungen Das Kapitalanlagemanagement berücksichtigt den Zeitpunkt zu dem der jeweilige Cashflow benötigt wird und legt den korrespondierenden Teil des Portfolios auf den jeweiligen Fälligkeitszeitpunkt ausgerichtet an. Es ergibt sich somit pro Arbeitgeber ein eigenes Depot und eine individuelle Allokation. Mindestens einmal im Jahr findet eine Überprüfung und gegebenenfalls Anpassung der Allokation an Veränderungen der individuellen Verpflichtungsstrukturen und Kapitalmarktentwicklungen statt. Der Arbeitgeber hat die Möglichkeit, die Auswahl der Modellparameter zu festgelegten Zeitpunkten zu adjustieren. ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 3
4 1. Gemeinsames Kapitalanlagemodell mit HSBC Übersicht der Kapitalanlagemöglichkeiten Wahl zwischen zwei Kapitalanlagemodellen Ein Wechsel des Kapitalanlagemodells bzw. ein Wechsel der gewählten Modellparameter ist möglich! Kapitalanlagemodell: cpf* Kapitalanlagemodell: ipf Sicherungsvermögen B Sicherungsvermögen H Anlagespektrum Unternehmen A Kurz- bis mittelfristiges Nachschussrisiko * cpf: Collective Pension Funding Rendite-Risiko-Positionierung Unternehmen Z ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 4
5 1. Gemeinsames Kapitalanlagemodell mit HSBC Kapitalanlagemodell»iPF«der ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG in Zusammenarbeit mit der HSBC Global Asset Management (Deutschland) GmbH Unternehmensindividuelle Verpflichtungsstruktur Zuordnung der Anlagemittel zu den einzelnen Verpflichtungs-Cashflows (Bildung / Aktualisierung von Kapitalbausteinen) Wahl der Modellparameter durch den Arbeitgeber Ermittlung der Kapitalanlagestrategie pro Baustein (Jahr) Jährliche Neuausrichtung Festlegung der Startallokation nach ALM-Prozess Auswahl aus bis zu 13 Anlageklassen: Rohstoffe, Staats- und Unternehmensanleihen, Emerging Markets, ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 5
6 1. Gemeinsames Kapitalanlagemodell mit HSBC Anlagespektrum und mögliche Start-Allokation Das Anlagespektrum wird deutlich größer als bisher. Es werden weiterhin ETFs, aber auch HSBC-Publikums-Fonds genutzt. Anlage wird im Rahmen eines Asset-Liability-Management-Prozesses (ALM) festgelegt. Test möglicher Kapitalmarktentwicklungen der nächsten 30 Jahre in Szenarien Beispiel einer möglichen Start-Allokation mit chancenorientierter Rendite- Risiko-Positionierung Quelle: HSBC Global Asset Management (Deutschland) GmbH ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 6
7 1. Gemeinsames Kapitalanlagemodell mit HSBC Die Rahmenbedingungen Mindest-Volumen: Einmalbeitrag Zielgruppe»Klein- bis Großkollektiv«Auslagerung von sofort beginnenden / laufenden Renten Auslagerung von Anwartschaften Keine Obergrenze Für Großvolumina auch individuelle Lösungen in Abstimmung mit der ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG möglich! ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 7
8 1. Gemeinsames Kapitalanlagemodell mit HSBC Die Vorteile für den Arbeitgeber Individuelles Portfolio auf den Arbeitgeber optimiert Kapitalanlage-Expertise von Profis Hohe Diversifikation Flexibilität durch Auswahl- und jährliche Wechselmöglichkeit von Modellparametern Hohe Kostentransparenz / Günstige Kostenstruktur für dieses Produkt Jährliche Anpassung der Allokation»im Preis«inbegriffen. ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 8
9 2. Informationen zu den Partnern Die ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG 2002 gegründet als eigenständige 100%ige Tochtergesellschaft der ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g Geschäftsaufnahme als Konsortiallösung mit ehemaligem HVB Pensionsfonds 2011 Marktauftritt mit eigener Produktpalette Spezialisierter Anbieter für die Übernahme von Versorgungsleistungen nach 3 Nr. 66 EStG Einbindung in die Prozesse der ALTE LEIPZIGER Leben Kompetentes bav-know-how mit langjähriger Erfahrung Effiziente und kostengünstige Verwaltung Hohe Flexibilität des leistungsbezogenen Pensionsplans Kompetenz aus einer Hand: Auch zukünftige Ansprüche der Versorgungsleistungen können auf die ALTE LEIPZIGER ausgelagert werden. Der ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds bietet leistungsgerechte und rentable Lösungen. ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 9
10 2. Informationen zu den Partnern Die ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g. als Muttergesellschaft der ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Gegründet 1830 in Leipzig Einer der ältesten Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit in Deutschland Eines der 10 größten Lebensversicherungsunternehmen in Deutschland Mit 2,34 Mrd. Bruttobeiträgen in 2015 zweitgrößter Versicherungsverein. Im bav-bereich mit rund 636 Mio. Bestand nach laufendem Beitrag in 2015 einer der TOP-Anbieter in Deutschland Rund 1,4 Mio. Versicherungsverträge Davon rund 37 % Firmenkunden Die aktuellsten Ratings finden Sie im Internet unter Ratings sind keine Garantie für die Finanzkraft eines Versicherers oder eine Empfehlung für einen Versicherer. ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 10
11 2. Informationen zu den Partnern HSBC Global Asset Management Globale Präsenz und lokale Expertise Investment- und Client Service-Tätigkeiten in 26 Ländern Über 500 Investmentexperten mit durchschnittlich zehnjähriger Betriebszugehörigkeit, davon in Deutschland rund 40 Personen 406,1 Mrd.* US$ Assets under Management (AUM) weltweit 45,0 Mrd. US$ in Deutschland; davon sind 80 % Pensionsgelder Etablierte und spezialisierte ALM-Expertise in Deutschland dokumentiert durch zahlreiche namhafte Kunden, u.a. aus dem DAX-Bereich Stärke und Stabilität durch Integration in HSBC-Gruppe, die mit mehr als European Pensions Awards 2016 Emerging Markets Manager of the year - HSBC Global Asset Management Mitarbeitern an über Standorten in 71 Ländern rund 46 Millionen Kunden weltweit betreut * Quelle: HSBC Global Asset Management Stand: HSBC Global Asset Management Brasilien wurde am 1. Juli 2016 verkauft und gehört somit nicht mehr zur HSBC. Damit haben sich die AuMs um 24 Mrd. US-Dollar reduziert. ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 11
12 3. Vertriebsunterstützung Unsere Unterstützung Ihre Ansprechpartner Mario Posavec, Leiter Pensionsfondsgeschäft ALTE LEIPZIGER Direktionsbevollmächtigte bav der ALTE LEIPZIGER Leben Mitarbeiterinnen der bav-angebotsabteilung Vertriebsunterstützende Unterlagen Alle vertriebsunterstützenden Unterlagen zum ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds sind in unserem Vermittlerportal ( hinterlegt. Dienstleistungen der ALTE LEIPZIGER Pensionsmanagement GmbH und der ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Analyse der Bilanz / Pensionsrückstellungen durch das ALTE LEIPZIGER Pensionsmanagement und Aufzeigen der Risiken durch Zinsschmelze (Handelsbilanz) Analyse von Versorgungszusagen / -ordnungen mit Handlungsempfehlungen Umgestaltung von Versorgungszusagen / -ordnungen vor Auslagerung auf den ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds (Verzicht / Teilverzicht / wertgleiche Umrechnung). Cashflow-Analysen ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 12
13 »ALTE LEIPZIGER Zukunft beginnt heute«rechtliche Hinweise Gerne überlassen wir Ihnen diese Präsentation zu Informationszwecken. Bitte beachten Sie aber, dass die darin enthaltenen Informationen allgemeiner Natur sind und eine Beratung im konkreten Einzelfall nicht ersetzen können. Diese Unterlage haben wir nach bestem Wissen erstellt und die Inhalte sorgfältig erarbeitet. Gleichwohl kann man Fehler nie ganz ausschließen. Bitte haben Sie deshalb Verständnis dafür, dass wir keine Garantie und Haftung für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit übernehmen. Infolgedessen haften wir nicht für direkte, indirekte, zufällige oder besondere Schäden, die Ihnen oder Dritten entstehen. Der Haftungsausschluss gilt nicht für vorsätzliches oder grob fahrlässiges Handeln oder bei Nichtvorhandensein zugesicherter Eigenschaften. In die Zukunft gerichtete Aussagen sind naturgemäß mit Ungewissheiten verbunden. Deshalb können die tatsächlichen Ergebnisse von diesen abweichen. Eine Verpflichtung zur Aktualisierung von Zukunftsaussagen wird nicht übernommen. Bei Kapitalanlage-Produkten gilt zusätzlich: Die Präsentation stellt keine Anlageberatung dar und sollte auch nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung dienen. Aus den gegebenenfalls dargestellten Wertentwicklungen der Vergangenheit können keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertsteigerungen gezogen werden. Unsere Marken und Logos sind international markenrechtlich geschützt. Es ist nicht gestattet, diese Marken und Logos ohne unsere vorherige schriftliche Zustimmung zu nutzen. Inhalt, Darstellung und Struktur dieser Unterlage sind urheberrechtlich geschützt und eine Nutzung, Verwendung, Reproduktion oder Weitergabe an Dritte ganz oder teilweise ist nur mit unserer ausdrücklichen vorherigen schriftlichen Zustimmung zulässig. Alle Rechte sind vorbehalten. ALTE LEIPZIGER - HALLESCHE Konzern ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG Neues Kapitalanlagemodell Oktober 2016 Seite 13
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