Web-Schulung für Vermittler 34f GewO Upgrade 2.0. Köln,

Transkript

1 Web-Schulung für Vermittler 34f GewO Upgrade 2.0 Köln,

2 Der Prozess: Strukturierter, computergeführter Beratungsprozess Kunde erfassen Kunde profilieren Portfoliovorschlag Ergebnisse Kenntnisse/Erfahrungen Protokoll Finanzielle Verhältnisse Dokumente Anlageziele Antrag Risikoeinstellung Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

3 Kunde erfassen oder (Bestands)-Kunde suchen Erfassung Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

4 Neu - Legitimationsdatenerfassung > im Protokoll Profilierung Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

5 Neu - Bankverbindung > im Protokoll Profilierung Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

6 Ermittlung des Kundenprofils - Kenntnisse und Erfahrungen, Finanzielle Verhältnisse, Anlageziele, Risiken Profilierung Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

7 Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden (Voraussetzung für die Angemessenheitsprüfung) Profilierung Hinweis: Wenn dem Kunden die Währung in der er Geldanlagen hatte nicht bekannt ist, dann immer EUR eintragen, sonst bitte die Fremdwährung ergänzen. Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

8 Kundenprofilierung - was sind die Anlageziele des Kunden? Profilierung Gothaer Invest- und FinanzService GmbH Proz. Quote eintragen

9 Entscheidend ist die Risikoeinstellung des Kunden Profilierung Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

10 Alle Risiken angekreuzt - dann Ergebnis berechnen Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

11 Nach der erfolgten Risikobewertung gibt es drei Möglichkeiten Zum Portfoliovorschlag Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

12 Nach der erfolgten Risikobewertung gibt es drei Möglichkeiten Zur Einzeltitelauswahl Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

13 Nach der erfolgten Risikobewertung gibt es drei Möglichkeiten Nur alte Dokument und neu erstelltes Profil Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

14 Nun über Portfoliovorschlag Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

15 Neu - Vorbelegung Einmalanlage mit Entnahmeplan Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

16 !!! Erst mit künftigem Update möglich!!! Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

17 Portfolioempfehlungen in Fundsacces vorbelegt Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

18 Die Basis für die Anlageempfehlung Strukturierung Ihrer Anlagewünsche Risikobereitschaft bis 3 Jahre mind. 3 Jahre Anlagedauer mind. 6 Jahre mind. 10 Jahre mind. 15 Jahre Hohe Risikobereitschaft Mittlere Risikobereitschaft Anlageportfolio Wachstum Moderate Risikobereitschaft Geringe Risikobereitschaft Aktienanteil Sicherheit Ertrag Balance Dynamik Aktien 20

19 Empfehlungsliste im AOnet Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

20 Die Fonds der Empfehlungsliste auch in fundsaccess hinterlegt Aberdeen GlobalEastern.. Gothaer Invest- und FinanzService GmbH

21 Fall: Sabine Sicher Frau Sabine Sicher geringe Risikobereitschaft Einmalanlage Euro als Liquiditätsreserve kurzfristige Verfügbarkeit => Eingabe bis zu 3 Jahren zu 100% im Kundenprofil Verzinsung über Tagesgeldniveau angestrebt 23

22 Portfolioempfehlung -> mehrere weitere Wege

23 1 Speichern wenn hier vorerst Gesprächsende 25

24 2 Weiter zu Protokoll neue Reiter gesperrter Teil übernommen aus dem Profil 26

25 2 Weiter zu Protokoll Da Protokoll aus Portfoliovorschlag, nun automatisch Anlageberatung belegt 27

26 2 Weiter zu Protokoll Transaktionsart automatisch vorbelegt Unterdepot kann direkt angesteuert werden 28

27 2 Weiter zu Protokoll Keine Abfrage von Legitimationsdaten Referenzbankverbindung 29

28 2 Weiter zu Protokoll Eröffnung und/oder Oderformular dann Frage nach Legitimationsdaten Referenzbankverbindung 30

29 2 Weiter zu Protokoll 31

30 2 Weiter zu Protokoll 32

31 2 Weiter zu Protokoll 33

32 2 Weiter zu Protokoll Gothaer Invest- und FinanzService GmbH Web Konferenz Beratungssoftware 34

33 2 Weiter zu Protokoll 35

34 2 Weiter zu Protokoll 36

35 3 weiter zu Dokumenten 1/2 keine Neuerstellung eines gesamten Kundendokumentesatzes bietet sich nur an, wenn andere aktuelle Einzeldokumente aus den Dokumenten aufgerufen und benutzt werden sollen 37

36 3 weiter zu Dokumenten 2/2 38

37 Tausch 1/8 39

38 Tausch 2/8 40

39 Tausch 3/8 41

40 Tausch 4/8 42

41 Tausch 5/8 43

42 Tausch 6/8 44

43 Tausch 7/8 45

44 Tausch 8/8 Haftungsdach September

45 Einmalanlage mit Sparplan 1/4 47

46 Einmalanlage mit Sparplan 2/4 48

47 Einmalanlage mit Sparplan 3/4 49

48 Einmalanlage mit Sparplan 4/4 50

49 Disclaimer ALT Die von der Gothaer Invest- und FinanzService GmbH erstellte und zusammengestellte Informationen sind reine Marketing-Mitteilungen, enthalten ausgewählte Informationen und erheben nicht den Anspruch auf Vollständigkeit. Die Produktinformationen wurden von den jeweiligen Kapitalanlagegesellschaften bereitgestellt. Die Informationen wurden von der Gothaer Invest- und FinanzService GmbH weder auf ihre Richtigkeit noch auf Vollständigkeit geprüft jede Haftung ist daher ausgeschlossen. Der Empfänger dieses Dokuments sollte sich bei der Entscheidungsfindung nicht auf diese Informationen oder Meinungen verlassen. Etwaige unvollständige oder unrichtige Informationen begründen keine Haftung gegenüber der Gothaer Invest- und FinanzService GmbH für Schäden gleich welcher Art. Die Gothaer Invest- und FinanzService GmbH haftet auch nicht für indirekte und/oder direkte Schäden und/oder Folgeschäden. Dieses Dokument dient ausschließlich Informations- und Marketingzwecken und stellt weder ein Angebot noch eine Einladung zur Zeichnung oder zum Kauf eines Wertpapiers dar, noch sind die darin enthaltenen Informationen Grundlage für eine vertragliche oder anderweitige Verpflichtung irgendeiner Art. 51

50 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit 52