Hat Sie schon einmal jemand nach Ihren Wünschen und Zielen gefragt?

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1 Hat Sie schon einmal jemand nach Ihren Wünschen und Zielen gefragt? Absicherung im Krankheitsfall Steuern und Abgaben sparen Familiengründung Urlaub Versicherungsschutz verbessern Absicherung im Alter

2 Ein unüberschaubarer Markt Manchmal ist es besser, eine Stunde über sein Geld nachzudenken, als eine Woche dafür zu arbeiten. André Kostolany

3 Es gibt viele Fragen! + Bezahle ich zu viel für meine Versicherungen? Bin ich richtig versichert? + Eigentum - Wie viel Wohneigentum kann ich mir leisten? + Kann ich meinen erreichten Lebensstandard auch im Alter halten? + Wie ist mein Lebensstandard bei Krankheit, Pflegebedürftigkeit, Arbeitslosigkeit oder bei Berufsunfähigkeit abgesichert? + Nutze ich alle Möglichkeiten, Steuern und Sozialabgaben zu sparen? + Habe ich mein Geld zielgerichtet investiert? Kann ich mit meiner derzeitigen Finanzund Versicherungsplanung meine Wünsche und Ziele erreichen? Wer gibt Ihnen die richtigen Antworten? Wem schenken Sie Ihr Vertrauen?

4 In Zukunft Alles aus einer Hand Bank & Investment Versicherung Bausparen Staat Strategische Finanzplanung Durch branchenübergreifende Beratung haben Sie einen persönlichen Ansprechpartner. Die wichtigste Grundlage für Ihre Finanzplanung bilden Ihre aktuelle Situation sowie Ihre Wünsche und Ziele.

5 Research Plattform Unabhängigkeit ist unsere Stärke Bitte füllen Sie den Antwortbogen möglichst vollständig aus Vielen Dank! 1. Firmierung Folgende Firmierung haben wir gespeichert: Korrekt ist: Firma: Straße: Plz, Ort: Telefon: Fax: Internet:.. 2. Registrierung bei der zuständigen Stelle Folgende Stelle ist unsere Registrierungsstelle (Adresse): Name Straße Plz und Ort Unsere Registrierungsnummer lautet: Unser Maklerbüro/Versicherungsagentur besteht seit: 3. Allgemeine Informationen Datum mindestens Monat und Jahr Nutzen Sie das Internet als Vertriebsweg? ja nein Wissen Sie, welche Ihrer Kunden einen Hund ja nein oder eine Katze haben? 4. Wichtig Bitte fügen Sie eine Kopie Ihrer Berufshaftpflichtversicherung bei. 5. Ihre Anmerkungen Hier finden Sie Platz für Ihre Anregungen und Ideen: FAX Post: AGILA AG Breite Str Hannover

6 Kompetenz durch Unabhängigkeit... und noch viele mehr.

7 Von wem wollen Sie sich beraten lassen? Der kleine Unterschied Es gibt ca Finanzdienstleister auf dem deutschen Markt. Entscheiden Sie selbst, wer Ihre Interessen am besten vertreten kann! Ausschließlichkeitsvertreter z.b. Banken z.b. Versicherungen z.b. Versicherungsvertriebe Hat nur die Produkte zur Verfügung Vertraglich mit mehreren Unternehmen verbunden Ist Erfüllungsgehilfe der Muss z.b. im Schadensfall die Interessen der Hat nur die Produkte zur Verfügung Finanz- und Versicherungsmakler + im Interesse von Ihnen + Ihre Interessen gegenüber + Erarbeitet mit Ihnen Ihr persönliches Finanzkonzept + Wählt frei aus den Angeboten der + Sie erhalten die besten Leistungen und Preise

8 Ein Beispiel aus der Praxis Vorschlag für eine Risiko-Lebensversicherung: + Geschlecht: männlich + Geb.-Datum: Versicherungsbeginn: Nichtraucher: ja + Hauptversicherung + Berechnungsvorgabe: Versicherungsschutz + + Laufzeit: 22 Jahre

9 Rang Tarif Gesamtversicherung Übersch. system Versicherungssumme [EUR] monatl. beitrag [EUR] monatl. Zahlbeitrag 1 ASSTEL (NR) AMN8PZ Familie R ,10 21,50 2 ERGO Direkt (NR) M6 R ,58 21,67 3 ASSTEL (NR) AMN8PZ R ,10 23,50 4 HUK24 (NR) W24NR R ,44 25,96 5 DLVAG (NR) L0 (DL) R ,44 26,91 6 Hannoversche Leben (NR) T1 R ,25 27,30 7 Deutsche Ärztevers. (NR) DT2 R ,31 27,75 8 Direkte Leben (NR) D0960 R ,79 28,07 9 Europa (NR) E-T2 N/R R ,62 28,18 10 Zurich Life (NR) RisikoLeben basic R ,87 28,87 11 CosmosDirekt (NR) CR R ,69 29,52 12 HUK-COBURG (NR) WNR R ,93 29,82 13 WGV (NR) R1/R3 R ,17 31,20 14 AXA (NR) AT2 R ,31 32,39 15 DBV (NR) ML51 R ,38 32,47 16 Karlsruher (NR) KS1 R ,51 33,17 17 Delta Direkt (NR) RL1 Familie R ,45 33,82 18 Hannoversche Leben (NR) T1 Plus R ,58 34,23 19 Nürnberger Beamten (NR) NB2531 R ,57 34,86 20 Allianz (NR) L0 R ,97 35,24 21 DANV (NR) ZLR1 R ,89 35,50 22 Nürnberger (NR) N2531 R ,60 35,68 23 Zurich Life (NR) RisikoLeben top R ,38 36,38 24 Oeco Capital (NR) risk F21 R ,50 38,00 25 S1 R ,22 38,58 26 Delta Direkt (NR) RL1 Verheiratet R ,45 38,62 27 mamax Leben (NR) KT R ,40 39,30 28 InterRisk (NR) VR1 R ,20 40,00 29 HanseMerkur (NR) T2011 M R ,16 40,01 30 Münchener Verein (NR) 21 O R ,50 40,12 31 Neue BBV (NR) 11750/11751 R ,35 40,52 32 AachenMünchener (NR) RN R ,98 40,59 33 Dialog (NR) RISK-vario konstant R ,08 41,23 34 Delta Direkt (NR) RL1 Alleinerziehend R ,45 41,50 35 Deutscher Ring (NR) RU(B/N/R) 09 R ,28 42,42 [EUR]

10 Rang Tarif Gesamtversicherung Übersch. system Versicherungssumme [EUR] monatl. beitrag [EUR] monatl. Zahlbeitrag 36 R+V a.g. (NR) RI R ,23 42,48 37 LVM (NR) K4 R ,50 42,74 38 Gothaer (NR) MM8 R ,10 43,30 39 Volkswohl Bund (NR) NLT R ,38 43,66 40 Ageas (NR) RP R ,76 44,84 41 Neue BBV (NR) 11850/11851 R ,38 45,10 42 SV Leben (NR) RU R ,46 45,86 43 Provinzial Rheinland (NR) 64 R ,64 46,23 44 Delta Direkt (NR) RL1 Ledig R ,45 46,30 45 Barmenia (NR) PreRisk 310R/410R R ,65 47,30 46 WWK (NR) Premium Risk R ,79 47,73 47 ERGO Leben (NR) RISK1 R ,09 49,03 48 Condor (NR) 709/710 Comfort R ,50 49,25 49 Oeco Capital (NR) risk 21 R ,50 50,70 50 Zurich Dt. Herold (NR) Risikopremium R ,00 51,00 51 Generali (NR) RI 09 Tarifstufe N R ,00 51,68 52 neue leben (NR) 0 R ,00 52,00 53 VPV Lebensvers. AG (NR) A6 G R ,38 53,87 54 T20 R ,17 60,13 55 RIKNX R ,37 60,20 56 T2 N/R R ,43 64,75 57 R+V RG R ,73 67,01 58 Mecklenburgische K6 R ,83 67,34 59 universa uniriskg (Tarif 7262) R ,50 67,95 60 Itzehoer R10 R ,51 68,16 61 HDI-Gerling (NR) KL7PL R ,27 71,90 62 RU R ,77 76,02 63 VGH Versicherungen RU R ,00 76,45 64 Provinzial NordWest RU R ,81 76,89 65 Swiss Life 940 / 945 R ,69 79,01 66 IDUNA Leben Comfort RIV R ,16 80,50 67 Debeka Ri R ,00 87,10 68 LV 1871 R1 R ,45 92,67 69 Alte Leipziger Ri10 R ,62 93,30 [EUR]

11 Sie ahnen sicher schon, dass Sie unnötig viel Geld verschenken... Sparte Bisher jährl. Zlg. jährl. Zlg. Vorteil/ Jahr R+V 104,40 FP+ Mehrwert Premiumpolice 45,24 59,16 Hausrat AXA 388,70 FP+ Mehrwert Premiumpolice 178,02 210,68 Glas LVM 94,60 FP+ Mehrwert Premiumpolice 45,62 48,98 Rechtsschutz Advocard 316,10 NRV 199,80 116,30 Wohngebäude Allianz 413,10 R+V 134,55 278,55 Unfall Concordia 233,74 Volkswohl Bund 94,77 138,97 KFZ Sparkassen Versicherung 1.326,78 VHV 651,84 674,94 Berufsunfähigkeitsversicherung Aachen Münchener 487,08 258,00 229, , , ,66 im Jahr 1.756,66 146,39 Leistungsvergleiche Beispiele aus der Praxis: + Forderungsausfalldeckung + Beitragsbefreiung bei Arbeitslosigkeit Rechtsschutz + Unbegrenzte Deckung Private Berufsunfähigkeit + Verzicht auf abstrakte Verweisbarkeit

12 ...und Sie dadurch die Chance verpassen Ihr Vermögen um ,95 aufzubessern Wenn Sie die monatliche Beitragsersparnis von 146,39 anlegen und verzinsen, haben Sie im Rentenalter (nach einer Laufzeit von 30 Jahren) folgendes Zusatzvermögen: , , , , ,00 0,00 3 % ,80 Zusatzvermögen 6 % ,95 Zusatzvermögen 9 % ,32 Zusatzvermögen

13 Ich arbeite wie ein Arzt! PRIVAT ARZT PRINZIP 5. Betreuung Ihre persönliche strategische Finanzplanung 2. Auswertung durch modernste Technik 1. anhand Ihrer Wünsche und Ziele

14 Sie werden sich mit Sicherheit die Frage stellen, was meine Dienstleistung kostet? Steuerberater Honorar Rechtsanwalt Honorar Arzt Honorar Produktgeber Weiterempfehlung