1/2012. aktuell. Newsletter VdW Altersvorsorge. Neu: Rentenmanager online. Top-Noten für die VdW Fonds. Konsolidierung der VdW Gruppe

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1 1/2012 aktuell Newsletter VdW Altersvorsorge Neu: Rentenmanager online Top-Noten für die VdW Fonds Konsolidierung der VdW Gruppe 1

2 aktuell Konsolidierung der VdW Gruppe Liebe Mitglieder und Kunden, seit der Gründung im Jahre 1924 bin ich nun seit auch schon fast 20 Jahren der dritte Geschäftsführer des Versorgungsverbandes deutscher Wirtschaftsorganisationen. Ich denke, dass wir uns mit Fug und Recht die Attribute Kontinuität und Verlässlichkeit zuschreiben dürfen. Aus den Gesprächen mit Vertretern gerade kleinerer Organisationen weiß ich, wie wichtig es dem einzelnen Versorgungsberechtigten ist, seine Zusage an einer zentralen Stelle verwaltet zu wissen, die auch in 30 Jahren voraussichtlich noch erreichbar sein wird. Das kann aber auch bei aller personeller Kontinuität nicht an den einzelnen handelnden Personen hängen, sondern braucht eine Organisationsform, die bereit und in der Lage ist, sich den speziellen Bedürfnissen der Mitglieder und Kunden anzupassen. Diesen kontinuierlichen Anpassungsprozess treiben wir seit Jahren voran. Dazu gehört auch eine Formalisierung der rechtlichen Beziehungen. Das frühere eher informelle Verfahren war auch effizient, passt aber nicht mehr in eine verrechtlichte und controllte Umgebung. Wir haben deshalb nun über die VdW Altersvorsorge GmbH mit den angebotenen Serviceverträgen klare Rahmenbedingungen für das Erbringen und das Einfordern von Leistungen geschaffen. Jeder Arbeitgeber kann für sich entscheiden, ob und in welcher Tiefe er die Dienstleistungen braucht und in Anspruch nehmen will. Dass auch eine nicht gewinnmaximierende Organisation hierfür zumindest einen kostendeckenden Betrag in Rechnung stellen muss, um Personal- und Sachkosten zu finanzieren, ist eine Binsenweisheit und von den Mitgliedern und Kunden akzeptiert. Das Preismodell ist absolut transparent, richtet sich nach Größe und Schwierigkeitsgrad des Bestandes und wird den Kunden offengelegt. Mit dem Angebot des Rentenmanagers erreichen wir nun eine neue Entwicklungsdimension. Das zentrale Bereitstellen von Infrastruktur zur Abwicklung betrieblicher Altersvorsorge befreit diese von dem Ballast und den Verzerrungen, die im Laufe der Jahrzehnte die bav zu einem Verkaufsvehikel für Versicherungen und Fonds entstellt und in erster Linie zu einem Geschäftsfeld für Berater aller Art gemacht haben. Die beste betriebliche Altersvorsorge ist die, die dem Arbeitgeber am meisten nutzt. Diese Aussage mag auf den ersten Blick verwundern, hieraus leitet sich aber alles ab: Geringe Kosten, wenig interner Aufwand, Qualität, Kontinuität, Effektivität, Mitarbeiterzufriedenheit und Wertschätzung der Leistung. Die Erfüllung dieser Anforderungen garantiert den vom Arbeitgeber bei der Erteilung einer Zusage auf betriebliche Altersversorgung beabsichtigten Erfolg und sichert gleichzeitig dem Mitarbeiter eine angemessene Altersvorsorge. Über den Rentenmanager bieten wir den Arbeitgebern eine technische Voraussetzung, über eine Webanwendung ihre bestehende bav von uns als Assistenten verwalten zu lassen. Für Arbeitgeber, die bislang den Aufwand der Einführung betrieblicher Altersvorsorge gescheut haben, wird mit dem Rentenmanager betriebliche Altersvorsorge eine einfach zu buchende Dienstleistung, mit allem was dazu gehört: Information und Beratung der Mitarbeiter, Unterstützung der jeweiligen Personalabteilung etc. Ich bin mir sicher, unser neues Angebot überzeugt auch Sie und lade Sie herzlich ein, den Rentenmanager im Rahmen unserer Roadshow, die Mitte Juli beginnt, zu testen. Viele Grüße Ihr Gisbert Schadek 2

3 1/2012 Der Rentenmanager Das anbieterübergreifende Verwaltungsprogramm für die betriebliche Altersvorsorge Im Rahmen der Umstellung der Vertragsbeziehungen auf eine vertragliche Mitgliedschaft haben wir den Mitgliedern des Versorgungsverbandes angeboten, die Verwaltung ihrer bav über ein datenbankgestütztes Vertragsmanagement abzuwickeln. Dieses Angebot haben wir jetzt zu einem umfassenden Online-Verwaltungsprogramm weiterentwickelt und präsentieren den neuen Rentenmanager im Rahmen einer Roadshow (Termine siehe Seite 5). Komplette Verwaltung der bav Der Rentenmanager bietet die komplette Administration der betrieblichen Altersvorsorge von der Verwaltung der Zusagen über die Information und Beratung des Arbeitgebers und der Mitarbeiter. Er ist dabei als standardisierte Dienstleistung ohne Einrichtungs- und Pflegeaufwand für den Arbeitgeber sofort einsetzbar. Konkrete Instrumente wie der praktische Rentenrechner, über den beitragsorientierte und leistungsorientierte Versorgungsansprüche stichtagsbezogen auf Knopfdruck hochgerechnet werden können, oder die elektronische Versorgungsakte, in der alle Vorsorge-Dokumente gebündelt und strukturiert abrufbar sind, vereinfachen die Verwaltung der bav für den Arbeitgeber. Bei beitragsorientierten Zusagen besteht über den Rentenrechner Zugriff auf die Rentenkonten der Mitarbeiter. Über eigene Accounts haben die Mitarbeiter ebenfalls jederzeit Zugriff auf ihre bav Vertragsdaten und -dokumente. Mit dem Archiv bietet der Rentenmanager die Möglichkeit, Dokumente (zum Beispiel Teilwertgutachten) in Monats- und Jahresarchive einzustellen. Für die mittelfristige Finanzplanung kann darüber hinaus eine Simulation der Rückstellungsberechnungen für die nächsten Jahre einfach abgerufen werden. Über eine sichere Upload-Funktion ist ein unkomplizierter Datenaustausch gewährleistet. Innovative Online-Plattform Die Nutzung des Rentenmanagers stellt lediglich Minimalanforderungen an Ihre technische und personelle Infrastruktur. Mit ihm wird die gesamte Verwaltung der betrieblichen Altersvorsorge ausgelagert, kann aber trotzdem noch vom Arbeitgeber gesteuert werden, und zwar ohne dass für diesen IT-Aufwand notwendig ist! Der Rentenmanager kann zur Administration bestehender Versorgungszusagen eingesetzt werden, ist aber insbesondere auch für Arbeitgeber interessant, die bisher noch keine bav in ihrem Unternehmen haben. Zur Einführung neuer Versorgungsregelungen stehen vorkonfektionierte Versorgungsregelungen zur Verfügung, die vom Arbeitgeber nach dessen betrieblichen Anforderungen einfach ausgesucht und sofort bei ihm implementiert werden können. Vorteile für beide Seiten Damit liegen die Vorteile des Rentenmanagers klar auf der Hand: Die Arbeitgeber profitieren insbesondere von den Effizienzvorteilen, die die zentrale Verwaltung der Versorgungszusagen über den Rentenmanager bietet, und von der kompetenten Betreuung durch qualifizierte Mitarbeiter der VdW Altersvorsorge GmbH. Den Versorgungsberechtigten ermöglicht der Rentenmanager eine zentrale, permanent erreichbare und sichere Übersicht ihrer Versorgungszusagen selbst nach Ausscheiden aus einem Arbeitsverhältnis bzw. bei flexiblen Erwerbsbiographien. Neue Marke Deutsche Betriebsrente Der Rentenmanager ist auf die Bedürfnisse der IHKs und Verbände als steuerbefreite Organisationen abgestimmt; er berücksichtigt insbesondere auch Besonderheiten aufgrund einer Mitgliedschaft im Versorgungsverband oder der Unterstützungskasse deutscher Wirtschaftsorganisationen e. V. (UkdW). Diese Funktionalitäten lassen sich problemlos auf andere Abwicklungswege übertragen. Demnach ist der Rentenmanager auch bei anderen Arbeitgebern einsetzbar und hat in einem erweiterten Markt gute Absatzchancen. Die VdW Altersvorsorge GmbH wird deshalb ihr neues Produkt unter der Marke Deutsche Betriebsrente auch Unternehmen der privaten Wirtschaft und Versorgungswerken anbieten. Diese Erweiterung der Kundenstruktur sichert auf Dauer die Finanzierung der VdW Geschäftsstelle als Selbsthilfeeinrichtung der IHKs und Verbände. Anabel Meichsner 3

4 aktuell Die Wandlung der Selbsthilfeeinrichtung VdW Von einer umlagefinanzierten Ausgleichskasse zu einem professionellen Dienstleister der IHKs und Verbände Die Verabschiedung einer richtungsweisenden Satzungsänderung des Versorgungsverbandes und die Umstellung der Kundenbeziehungen auf eine vertragliche Mitgliedschaft schaffen neue Rahmenbedingungen und setzen damit Meilensteine für die Sicherung der Zukunft des VdW als Selbsthilfeeinrichtung der IHKs und Verbände. Mit 4 Gegenstimmen und 10 Enthaltungen haben die Mitglieder des Versorgungsverbandes nahezu einstimmig einen gleitenden Übergang von Zusagen vom ersten auf den zweiten Abrechnungskreis zugelassen. Damit haben die Arbeitgeber, die im ersten Abrechnungskreis aufgrund ihrer Zusagestruktur keinen biometrischen Ausgleich mehr erreichen können, eine attraktive Alternative zur Kündigung der Mitgliedschaft. Die Satzungsänderung sichert die Zukunft des Ausgleichsverfahrens zur Absicherung biometrischer Risiken im Umlageverfahren über den Versorgungsverband. Außerdem hat die Satzungsänderung zu einer intensiven und persönlichen Kommunikation mit den Mitgliedern beigetragen. Bereits zur Vorbereitung der Satzungsänderung hat der Versorgungsverband Ihnen umfangreiche Informationen und Zahlen zur Einschätzung der individuellen Situation zur Verfügung gestellt. Weitere Fragen konnten in Telefonaten, Beratungsgesprächen und Informationsveranstaltungen geklärt werden. Nach dem Beschluss über die Satzungsänderung wurden weitere Informationsveranstaltungen und Einzelgespräche durchgeführt. Insgesamt haben wir mit 110 von 296 Mitgliedern die Vor- und Nachteile sowie Handlungsalternativen persönlich besprochen. Die Gespräche waren sehr konstruktiv und gaben uns die Gelegenheit, das Versorgungsverbandsverfahren im Gesamtzusammenhang von Verwaltung, Finanzierung und biometrischer Absicherung von Versorgungsverpflichtungen zu erläutern. Die Satzungsänderung hat ihren Zweck in vollem Umfang erfüllt: Der erste Abrechnungskreis läuft weiter und dabei sukzessive und kontrolliert aus, die Mitglieder nutzen die alternativen Angebote der VdW Gruppe (2. Abrechnungskreis, Kapitaldeckung und Verwaltung) und bleiben der Geschäftsstelle in Mülheim verbunden, die Mitglieder setzen sich aktiv mit ihren Versorgungsverpflichtungen auseinander, der Kontakt zu den Mitgliedern wurde verstärkt. Im Rahmen der Überlegungen zur Satzungsänderung konnten wir auch den zweiten Schritt zur Umwandlung des VdW zu einem modernen und professionellen Dienstleister vorbereiten. Wir bieten den Mitgliedern des Versorgungsverbandes die Administration ihrer betrieblichen Altersversorgungszusagen durch die VdW Altersvorsorge GmbH im Rahmen von Serviceverträgen an, die die datenschutzrechtlichen und haftungsrechtlichen Rahmenbedingungen und die gegenseitigen Rechte und Pflichten regeln. Bisher erbrachte der Versorgungsverband Beratungs- und Administrationsleistungen, die weit über seine satzungsmäßigen Aufgaben hinausgingen. Er war Ansprechpartner für seine Mitglieder in allen Fragen der betrieblichen Altersversorgung (Berechnung und laufende Anpassung von Versorgungsleistungen, Durchführung des Versorgungsausgleichs, Auszahlung von Renten, Bilanzierung und Finanzierung von Versorgungsverpflichtungen etc.). Er deck- 4

5 1/2012 te somit alle juristischen, betriebswirtschaftlichen und versicherungsmathematischen Sachgebiete ab. Satzungsgemäß ist der Versorgungsverband aber nur für die Abwicklung eines biometrischen Ausgleichs im Umlageverfahren zuständig. Alle sonstigen Dienstleistungen hat er somit ohne Rechtsgrund erbracht. Diese Praxis konnte aus betriebswirtschaftlichen, haftungs- und datenschutzrechtlichen Gesichtspunkten nicht weiter geführt werden. Sie entspricht auch nicht mehr den Anforderungen unserer Mitglieder, die sich selbst durch IKS und Risikomanagementüberlegungen neuen Rahmenbedingungen gegenüber sehen. Anabel Meichsner Bitte merken Sie sich diese Termine für 2012 vor: Roadshow Rentenmanager Baden- Baden, Palais Biron Berlin, Hotel de Rome Köln, Hotel Excelsior Ernst Die Veranstaltungen beginnen um 16:00 Uhr und enden um 18:00 Uhr, im Anschluss laden wir Sie zu einem gemeinsamen Abendessen ein. Die Einladungen zur Roadshow haben wir bereits letzte Woche versendet. Sollten Sie keine erhalten haben, wenden Sie sich bitte an: Herrn Gustenhoven Telefon: Die VdW Altersvorsorge geht mit dem Rentenmanager auf Roadshow Messeauftritte BDI - Tag der Deutschen Industrie, Berlin Zukunft Personal, Köln BDA Arbeitgebertag, Berlin 5

6 aktuell Die VdW Altersvorsorge präsentiert sich Vorstellung des vielfältigen Leistungsportfolios Links: Anabel Meichsner, Slobodan Vergic und Jens Gustenhoven Die VdW Altersvorsorge GmbH hat in 2012 den IHKs und Verbänden bereits bei zahlreichen Veranstaltungen ihr Leistungsportfolio vorgestellt, größere Messeauftritte sind für das zweite Halbjahr geplant. Eingeleitet wurde das Veranstaltungsjahr der VdW Altersvorsorge GmbH am mit dem mittlerweile dritten Infotag. Dazu lud die VdW Altersvorsorge GmbH Personal- und Finanzverantwortliche der IHKs und Verbände ins Kölner Hyatt Regency Hotel ein. Karsten Tacke, stv. Hauptgeschäftsführer und Geschäftsführer für die Bereiche Tarif- und Sozialpolitik der Gesamtmetall, gab mit seinem Vortrag den Einstieg in einen interessanten Nachmittag und referierte darüber, wie personelle Ressourcen optimal genutzt werden können, sowie zu Veränderungen am Arbeitsmarkt und neue Ansprüche an die bav. Im zweiten Teil stellten der VdW Geschäftsführer Gisbert Schadek und seine Stellvertreterin Anabel Meichsner den neuen VdW Rentenmanager vor, der sowohl Mehrwerte für die Personalabteilung, als auch für die Mitarbeiter liefert. Am Beispiel des hauseigenen VdW Pensionstrusts erläuterte anschließend Dr. Andreas Klug die Vorteile eines Gruppentrusts als ideale Finanzierungsplattform in der bav. Markus Reif, geschäftsführender Gesellschafter der Roland Eller Asset Management Consulting GmbH beschloss die Vorträge mit dem Thema Overlay- Timing als Möglichkeit, auch in extremen Marktsituationen stabile Erträge zu erzielen. Im Anschluss an den offiziellen Teil wurden die Gespräche beim traditionellen Get Together im Kölner Brauhaus Früh weitergeführt. Auch auf dem Unternehmertag Lebensmittel am 20. und 21. März stellte die VdW Altersvorsorge GmbH ihr Beratungs- und Dienstleistungsangebot den interessierten Besuchern vor und konnte zahlreiche konstruktive Gespräche am Messestand im Erdgeschoss des Kölner Gürzenichs führen. Auf der 19. Informationstagung der IHK-GfI am 24. und 25. April 2012 in Dortmund hat sich die VdW Altersvorsorge GmbH ebenfalls traditionell den Besuchern aus der Kammerwelt präsentiert. Neu in diesem Jahr war, dass die VdW Altersvorsorge GmbH nicht nur mit einem Informationsstand vertreten war, sondern auch in zwei Workshops in Live-Präsentationen die aktuellen Verwaltungstools vorgestellt hat. Wir möchten uns recht herzlich für die zahlreichen Besuche unseres Messestands und die vielen konstruktiven Gespräche bedanken und werden auch im zweiten Halbjahr als Ansprechpartner auf einigen Tagungen präsent sein. So werden wir im September nicht nur auf dem BDI - Tag der Deutschen Industrie in Berlin ausstellen, sondern auch erstmals auf der Fachmesse Zukunft Personal in Köln. Mit dieser Messeteilnahme stellen wir unsere Produkte und Dienstleistungen einer breiteren Zielgruppe vor. Im Oktober präsentieren wir uns dann wieder traditionell auf dem Deutschen Arbeitgebertag in Berlin. Die genauen Termine können Sie dem Terminplan auf Seite 5 entnehmen. Die Veranstaltungen werden in der Regel zusammen mit unserem Kooperationspartner, der LuGIS GmbH, durchgeführt. Dadurch können Synergieeffekte zwischen den von der LuGIS GmbH angebotenen Rechenzentrumsleistungen im Rahmen der Gehaltsabrechnung und der Administration von bav-zusagen hervorgehoben werden. Jens Gustenhoven 6

7 1/2012 Top-Noten für die VdW Fonds VdW Pensionsfonds AG und die für die Kapitalanlage genutzten DeAM WOP Fonds erhalten Top-Rating Focus Money bewertet die VdW Pensionsfonds AG Insgesamt sind in Deutschland mittlerweile 30 Pensionsfonds am Markt. AA+ Focus-Money veröffentlichte jüngst (Focus-Money Nr. 17 aus 2012) die Bewertung der Bonität der führenden deutschen Pensionsfonds. Dabei konnte die VdW Pensionsfonds AG mit der Note 1,25 und dem Rating AA+ den zweiten Platz belegen und schnitt erwartungsgemäß sehr gut ab. Hervorragendes TELOS Rating für VdW Fonds Auch die für die Kapitalanlage innerhalb der VdW Gruppe genutzten DeAM Fonds, WOP1, WOP2 und AAA- WOP3 wurden im März/April wieder einem Fondsrating unterzogen. Erneut wurde bei allen Fonds die Ratingstufe AAA- ( Der Fonds erfüllt höchste Qualitätsstandards ) vergeben. Jörg Kleinke Weitere Informationen finden Sie unter: Telos Fondsrating: 7

8 aktuell 1/2012 Ihre VdW-Ansprechpartner Beratung Vorsorgeanalysen für den Arbeitgeber Analyse der Versorgungssituation des Arbeitgebers mit Empfehlung zu Durchführungswegen. Beratung bei der Erteilung von Neuzusagen (Durchführungsweg, Leistungsplan, Finanzierung). Mitarbeiterinformationen Beratung der Mitarbeiter/Unterstützung des Arbeitgebers bei der Erteilung von Auskünften. Unterstützung oder Durchführung von Mitarbeiterinformationsveranstaltungen. Rechtliche Beratung Beratung in arbeits-, sozialversicherungs- und versorgungsrechtlichen Angelegenheiten. Gisbert Schadek Anabel Meichsner Vermögensmanagement Beratung Laufende Beratung bei der Finanzierung von Versorgungsleistungen. Beratung des Anlageausschusses und Teilnahme an Anlageausschusssitzungen. Überprüfung von Anlagerichtlinien auf Anpassungsbedarf. Reporting Laufendes Asset Liability Reporting mit Handlungsempfehlungen. Transparente Darstellung der vorgenommenen Kapitalanlagen durch ein umfangreiches Reporting. Dauerndes Monitoring zur Einhaltung der individuellen Anlagevorgaben (Anlagerichtlinien). Risikomanagement Regelmäßige Überprüfung der Anlageausrichtung und Ableitung von Optimierungsvorschlägen (Strategische Asset Allokation). Jörg Kleinke Mathias Wülfing Dr. Andreas Klug Kundenbetreuung VdW Rentenportal Datenbankgestütztes Vertragsmanagement. BAV-Assistenz für den Arbeitgeber Selbstständige Durchführung der BAV-Administration für den Arbeitgeber. Melanie Artmann Winfried Budde Jens Gustenhoven Tanja Keil Impressum Herausgeber VdW Altersvorsorge GmbH, Solinger Straße 22, Langenfeld Telefon: 0208/ Telefax: 0208/ Internet: V. i. S. d. P. Gisbert Schadek Verantwortlicher Redakteur Jens Gustenhoven Gestaltung Günzel werbung & kommunikation, 8