Trade& Export Finance Jede Einzelheit ist wichtig. Genauso wie der Blick fürs Ganze.

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1 ab Trade& Export Finance Jede Einzelheit ist wichtig. Genauso wie der Blick fürs Ganze.

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3 Trade& Export Finance mit UBS bringt Ihnen entscheidende Vorteile. Für ein weit blickendes Unternehmen, das im Heimmarkt erfolgreich agiert, kann der Schritt über die Grenze bald einmal das Naheliegendste werden. Zumal die heutigen wirtschaftlichen Verflechtungen, die weltumspannenden Kommunikations- und Transportwege selbst die entferntesten Märkte öffnen. Wenn Exporte und Importe für Ihr Geschäft zunehmende Bedeutung erhalten, dann wachsen auch die Absicherungsbedürfnisse. Denn der Handel mit dem Ausland bringt neben neuen Chancen oft auch ein ungewohntes Umfeld, was Gebräuche, Mentalitäten und Kulturen betrifft. Im internationalen Handel bewegen Sie sich in Märkten, in denen andere wirtschaftliche, politische und rechtliche Rahmenbedingungen bestehen. Aber auch im heimischen Markt kann der Wunsch nach einer zusätzlichen Absicherung einer vereinbarten Zahlung oder Leistung vorhanden sein. Bei Ihren Geschäftsbeziehungen brauchen Sie deshalb eine sichere Basis in den finanziellen Belangen. Sie müssen sich auf einen Partner verlassen können, der nicht nur detailliertes Wissen in allen Fragen der Handels- und Exportfinanzierung einbringt, sondern auch den umfassenden Überblick garantiert. Dieser Partner heisst UBS. Ein Name, der in aller Welt und in jeder Sprache Kompetenz und Qualität, Sicherheit und Stabilität ausdrückt. Unser umfassendes Leistungsangebot gibt Ihnen Sicherheit bei jedem Auftritt. Die Palette unserer Leistungen umfasst alle Arten von Akkreditiven und Dokumentarinkassi, Bankgarantien und Exportfinanzierungen. Auch für Zusatzdienstleistungen wie Forfaitierungen und Diskontierungen sind Sie bei uns richtig. Mit dem weltweiten Netzwerk der UBS haben Sie die besten Aussichten. Was für Sie im Einzelfall das Beste ist, in welcher Ausgestaltung oder Kombination die Instrumente zur Anwendung kommen darüber erhalten Sie eine detaillierte Beratung durch unsere Fachleute. Das Resultat ist stets eine klar strukturierte, massgenaue Lösung auch für komplexe Geschäfte. Ebenso können Sie sich in jeder Phase auf eine einwandfreie und schnelle Abwicklung durch erfahrene Spezialisten verlassen. UBS bietet Ihnen also genau das, was Sie für Ihre Handelsbeziehungen brauchen: Sicherheit und Zuverlässigkeit über alle Grenzen hinweg. Profunde Kenntnisse und globale Kompetenz schaffen neue Marktchancen. Die führende Stellung der UBS im Bereich Trade & Export Finance gründet auf unseren Stärken in zwei wesentlichen Aspekten. Einerseits verfügen unsere langjährigen Mitarbeiter über detaillierte Fachkenntnisse und über weit reichende Erfahrung mit allen Eigenheiten der verschiedensten Märkte. Und andererseits sind wir dank unserer Grösse, unserer Infrastruktur und einem globalen Beziehungsnetz auch jederzeit in der Lage, Sie weltweit zu unterstützen. Die Stärken der UBS sind also ganz klare Vorteile für Sie. Es ist deshalb nahe liegend, dass Sie vor einem bedeutenden Geschäft mit uns sprechen. Denn unsere Spezialisten wissen genau, worauf es dabei ankommt. 3

4 Die Kenntnis der Materie entscheidet. Damit der Handel in Fluss kommt.

5 Akkreditive und Dokumentarinkassi Als Teilnehmer im globalen Markt sichern Sie Ihren Erfolg nicht nur mit der Qualität und den Preisen Ihrer Produkte. Ebenso wichtig ist Ihr Angebot für eine vorteilhafte Zahlungsabwicklung. Denn die wenigsten internationalen Warenlieferungen werden im Voraus und bar bezahlt; üblich sind Zahlungen in Raten oder lange Zahlungsfristen. Als Exporteur oder Importeur sind Sie jedoch genau wie Ihr Geschäftspartner laufend auf genügend flüssige Geldmittel angewiesen. Deshalb werden Sie zur Finanzierung der Warenlieferung oder zur Sicherstellung der Zahlungsabwicklung die geeigneten Bankdienstleistungen in Anspruch nehmen. Die Zahlungs- und Kreditinstrumente der UBS sichern Ihnen eine reibungslose Geschäftsabwicklung. Damit Ihr Warenfluss oder der Vertrieb von Dienstleistungen über die Grenzen hinweg reibungslos funktioniert, sind Akkreditive der UBS die richtigen Instrumente. Mit einem Akkreditiv haben Sie als Exporteur die Gewissheit, dass Ihre Lieferung vollständig, rechtzeitig und in der richtigen Währung bezahlt wird. Und als Importeur können Sie sich darauf verlassen, dass Ihnen bei Bezahlung die bestellte Ware oder Dienstleistung auch tatsächlich zur Verfügung steht. Mit unseren Spezialisten bringen Sie jedes Geschäft in Bewegung. In welchem Markt Sie sich auch bewegen, in welcher Branche Sie auch tätig sind, wie umfangreich immer Ihr Handelsvolumen ist: Bei UBS finden Sie die Fachleute, die sich mit den besonderen Gegebenheiten Ihres Geschäfts wie auch mit den Usanzen und rechtlichen Rahmenbedingungen im Aussenhandel bestens auskennen. Gerade das Akkreditivwesen ist ein Gebiet, auf dem Detailkenntnisse und weltweite, langjährige Erfahrung eine ausserordentlich wichtige Rolle spielen. Denn es gilt ein komplexes Dokumentenhandling zu beherrschen, das durch die Richtlinien der Internationalen Handelskammer in Paris genau geregelt ist. Hier sind unsere Spezialisten Ihre besten Partner sie helfen Ihren Gütern und Dienstleistungen mit Sicherheit auf den gewünschten Weg. Als Exporteur können Sie je nach Ihrem Absicherungsbedürfnis ein unbestätigtes oder bestätigtes Akkreditiv verlangen. Mit der Bestätigung übernimmt UBS eine eigene Zahlungsverpflichtung: Zusätzlich und unabhängig von der Bank des Importeurs verpflichten wir uns damit zur Auszahlung des vereinbarten Betrags bei fristgerechter und konformer Einreichung der im Akkreditiv festgelegten Dokumente. In Bezug auf Zahlungsmodalitäten können Akkreditive sehr flexibel gestaltet werden. Zudem können Ihre Unterlieferanten mittels übertragbarem oder Back-to-back-Akkreditiv wie auch durch anteilmässige Abtretung des Akkreditiverlöses abgesichert werden. Unsere Spezialisten wissen, was für Sie im Einzelfall das Richtige ist. Wenn zwischen Ihnen und Ihrem Geschäftspartner ein Vertrauensverhältnis besteht und auch das wirtschaftliche Umfeld keine Risiken beinhaltet, kann sich ein Dokumentarinkasso anbieten: der Einzug des vom Importeur geschuldeten Betrags durch eine Bank gegen Aushändigung bestimmter Dokumente, ohne dass eine der involvierten Banken eine Verpflichtung eingeht. Als Exporteur können Sie sicher sein, dass Ihre Dokumente erst dann ausgehändigt werden, wenn der Importeur die Bedingungen des Dokumentarinkassoauftrages erfüllt hat. Im Vergleich zur offenen Rechnung bietet das Dokumentarinkasso eine erheblich grössere Sicherheit, wenn auch nicht im selben Mass wie das Akkreditiv. Dafür ist das Dokumentarinkasso kostengünstiger und einfacher in der Abwicklung. 5

6 Die Nutzung von Know-how ist massgebend. Damit die Geschäfte im Aufwind bleiben.

7 Bankgarantien Wenn Sie einen Vertrag abschliessen, verbinden Sie damit stets die Erwartung, dass Ihr Vertragspartner seinen Verpflichtungen nachkommen wird. Als Anbieter einer Ware oder Dienstleistung ist es für Sie aber unter Umständen schwierig, die Bonität des Käufers einzuschätzen. Und wenn Sie der Käufer sind, kennen Sie vielleicht die Leistungsfähigkeit Ihres Lieferanten zu wenig. Damit solche Unsicherheiten nicht zum Hindernis für erfolgreiche Geschäftsbeziehungen werden, stellt UBS das Instrument der Bankgarantie zur Verfügung. Bankgarantien der UBS geben Ihnen Sicherheit für alle Fälle. Die Stärke der UBS als Garantiebank macht Sie zum willkommenen Geschäftspartner. Die langjährige Erfahrung unserer Mitarbeiter mit der schweizerischen Gesetzgebung und den internationalen Richtlinien ist ein Vorteil, den Sie nutzen sollten. Mit UBS als Ihrer Garantiebank haben Sie die Gewissheit, dass Sie Ihre Geschäfte mit einer umfassenden Absicherung tätigen können. Für sich selbst und zum Vorteil Ihres Vertragspartners. Das sichert nicht nur den beidseitigen Erfolg, sondern schon vorab manchen Geschäftsabschluss. Mit einer Garantie verpflichtet sich die Bank zur Zahlung eines bestimmten Betrags an den Begünstigten, wenn der Vertragspartner eine vereinbarte Leistung oder Zahlung nicht erbringt. Garantien können für die Absicherung verschiedenster Leistungen in Anspruch genommen werden, wie zum Beispiel Offerterfüllung respektive Auftragsannahme, Anzahlungen, Erfüllung/ Gewährleistung bei Warenlieferung oder zur Absicherung von Krediten. Der Standby letter of credit (Standby L/C) hat seinen Ursprung in den gesetzlichen Bestimmungen der USA und kann anstelle einer Garantie verwendet werden. Er findet vor allem Anwendung im Import-Export-Geschäft mit amerikanischen Staaten, häufig auch mit dem Fernen Osten oder einfach dort, wo sich die Vertragspartner entschliessen, diese Rechtsform als Sicherungsinstrument einzusetzen. Für Geschäfte mit Schweizer Partnern wird vielleicht eher die Bürgschaft Ihren Ansprüchen gerecht. Der Bürge verpflichtet sich, gegenüber dem Gläubiger für die Erfüllung der Schuld durch den Hauptschuldner einzustehen. Im Gegensatz zur Garantie ist hier eine zu Recht bestehende vertragliche Hauptschuld Voraussetzung; die Bürgschaft ist deshalb, anders als die Garantie, gesetzlich geregelt. Eine der üblichsten Bürgschaften ist die Bauhandwerkerbürgschaft in Geschäftsbeziehungen mit Handwerksbetrieben. 7

8 Die Nähe zu anderen Kulturen ist wichtig. Damit die Märkte sich öffnen.

9 Exportfinanzierung Der intensive Wettbewerb auf dem Weltmarkt kann Sie als Exporteur dazu zwingen, Ihren Abnehmern auch die Finanzierung Ihrer Produkte anzubieten. Mit dem richtigen Partner an Ihrer Seite kann das zu einem entscheidenden Vorteil werden. Denn bei einem bedeutenden Volumen an Investitionsgütern werden Sie im Normalfall kaum bereit oder in der Lage sein, die üblichen mehrjährigen Zahlungsfristen zu gewähren. Deshalb bietet Ihnen UBS geeignete Dienstleistungen zur Finanzierung Ihrer Exportgeschäfte. Eine UBS Finanzierungslösung bringt Sie auch den entferntesten Kunden nahe. Durch die politischen oder wirtschaftlichen Verhältnisse in einem anvisierten Käuferland kann der Zahlungseingang gefährdet sein. In solchen Fällen steht Ihnen mit der Exportrisikogarantie (ERG) des Bundes ein Instrument zur Verfügung, das Ihnen die Übernahme von Exportaufträgen erleichtert. Die ERG hat deshalb einen wichtigen Stellenwert bei der Finanzierung von Schweizer Exporten und bei der Ausgestaltung der Finanzierungsinstrumente durch die Schweizer Banken. Mit der Exportfinanzierung durch UBS bleibt Ihnen kein Markt fremd. Mit UBS als Partner können Sie sich ganz darauf konzentrieren, Ihr Auslandsgeschäft so lukrativ wie möglich auf- und auszubauen. Denn in der Exportfinanzierung sind wir mit unseren guten Verbindungen auch zu staatlichen Stellen weltweit anerkannt. Mit über vierhundert Korrespondenzbanken haben wir ein globales Netzwerk von Partnern für die reibungslose, schnelle Abwicklung von Handelsfinanzierungen. Zudem verfügt unser Spezialistenteam über langjährige Erfahrung mit allen denkbaren Abnehmerländern, kennt deren Kulturen und verfolgt laufend die wirtschaftlichen und politischen Entwicklungen. Das ebnet Ihnen mit Sicherheit manchen Weg für erfolgreiche Exportaktivitäten. Mit einem durch die ERG abgesicherten Exportkredit der UBS können Sie als Exporteur Ihre Chancen im Aussenhandel voll wahrnehmen. Über hundert Rahmenkreditabkommen mit Banken in fast allen Emerging Markets bilden die Basis für eine rasche und unkomplizierte Abwicklung von ERGgedeckten Exportkrediten. Je nach Land und individueller Situation können aber auch Lieferanten- oder Käuferkredite vorteilhafte Alternativen zum Rahmenkredit sein. Möglich sind auch Mischkredite (Softloans) im Auftrag des Bundes. Bei strukturierten Transaktionen arbeitet UBS zusätzlich mit internationalen privaten Versicherungen zusammen. Möchten Sie unabhängig von einer konkreten Exportfinanzierung die Erfahrung unserer Spezialisten nutzen, erhalten Sie mit dem Advisory Service eine umfassende Beratung und Unterstützung Ihrer Projekte. 9

10 UBS hat individuelle Lösungen für alle Ihre spezifischen Anforderungen. Unser weltweites Netzwerk und unsere anerkannte Kompetenz geben Ihnen grösste Sicherheit auf dem Gebiet der Handels- und Exportfinanzierung. Mit unseren materiellen und personellen Ressourcen können wir für Geschäfte jeden Umfangs die richtigen Instrumente zur richtigen Zeit zur Verfügung stellen. Das sichert Ihnen einen Mehrwert, der für Ihre Geschäftstätigkeit von ausschlaggebender Bedeutung sein kann. Eine baldige Kontaktaufnahme zahlt sich aus. Die Finanzierung, die Zahlungsabwicklung und deren Sicherstellung sollten bereits vor einem Geschäftsabschluss geklärt sein. Je früher Sie mit uns sprechen, desto umfassender und effektiver können wir Ihnen zur Seite stehen: mit fachkundiger persönlicher Beratung in allen Finanzierungsfragen, mit aktuellsten Informationen über wirtschaftliche und finanzpolitische Entwicklungen und natürlich mit einer schnellen und in allen Details richtigen Abwicklung. Kontaktieren Sie Ihren persönlichen UBS Berater. Vertiefte Informationen über die verschiedenen Instrumente der Handels- und Exportfinanzierung finden Sie in den UBS Produktbroschüren. Sie geben Ihnen und Ihren Spezialisten detaillierten Aufschluss über Vorteile, Möglichkeiten und Einsatzbereiche unserer Leistungen: Broschüre «Akkreditive und Dokumentarinkassi», Broschüre «Bankgarantien», Broschüre «Exportfinanzierung». Ihr persönlicher UBS Berater übergibt Ihnen gerne die gewünschten Exemplare. Eine umfassende Übersicht rund um das Thema Trade & Export Finance erhalten Sie auf unserer Homepage: tef. Dort finden Sie neben ausführlichen Informationen auch animierte Beispiele von Trade & Export Finance Geschäften, rechtliche Aspekte, hilfreiche Checklisten und detaillierte Factsheets. UBS ist nicht nur eine führende Bank, sondern ein globales Unternehmen für integrierte Finanzdienstleistungen. Das schafft Ihnen die einzigartige Möglichkeit, Ihre Geschäftsinteressen auf vorteilhafte Art und Weise mit Märkten rund um die Welt zu verbinden. Unsere weltweite Präsenz und unsere erfahrenen Mitarbeiter eröffnen Ihnen neue Chancen vor Ort, wo immer Sie erfolgreich aktiv werden wollen. Wir freuen uns auf Ihren Anruf. Die wichtigsten Instrumente für Trade & Export Finance Akkreditive Flexibles Zahlungs- und kurzfristiges Kreditinstrument Sichtakkreditiv Akkreditiv mit aufgeschobener Zahlung Akzeptakkreditiv Negoziierungsakkreditiv Übertragbares Akkreditiv Back-to-back-Akkreditiv Zession (Abtretung) von Akkreditiverlösen Dokumentarinkassi Unterstützendes Zahlungsinstrument Dokumente gegen Zahlung Dokumente gegen Akzept Dokumente gegen Verpflichtungsschreiben Bankgarantien Leistungs- oder Zahlungsabsicherung Garantie Bietungs-/Offertgarantie Anzahlungsgarantie Erfüllungsgarantie Gewährleistungsgarantie Zahlungsgarantie Kreditsicherungsgarantie Konossementsgarantie Standby letter of credit Einfache, solidarische Bürgschaft Bauhandwerkerbürgschaft Exportfinanzierung Finanzierungslösung Mit ERG: Käuferkredit Lieferantenkredit Rahmenkreditabkommen Mischfinanzierung Multi Source Financing Ohne ERG: Forfaitierung Exportfinanzkredit 10

11 Ihre Ansprechpartner Akkreditive und Dokumentarinkassi Bankgarantien Region Genf Region Westschweiz Tel Tel Fax Fax Region Tessin Region Mittelland Tel Tel Fax Fax Region Nordschweiz Region Zentralschweiz Tel Tel Fax Fax Region Zürich Region Ostschweiz Tel Tel Fax oder Fax Exportfinanzierung Region Genf, Mittelland, Region Zürich, Ostschweiz Westschweiz und Tessin Tel Tel oder Fax Fax Region Nordschweiz, Ausländische Exporteure Mittelland Tel Tel Fax Fax

12 ab UBS AG Postfach 8098 Zürich April 2009, 81742D-electronic