Supply Chain Finance Lösungen TPSeasy am Beispiel von Haushaltsfolien GmbH

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1 Supply Chain Finance Lösungen TPSeasy am Beispiel von Haushaltsfolien GmbH evolution 2014 The better solution Jens Wende, Global Trade Manager Benjamin Dressel, Global Trade Manager Hamburg, 11. November 2014 München, 18. November 2014

2 Agenda Unternehmensprofil Markttrends und / -struktur der Verpackungsbranche Unternehmensstrategie vs. Unternehmensrisiken Kennzahlenvorgaben und daraus resultierende Herausforderungen Unser Lösungsvorschlag zur Zielerreichung 2

3 Unternehmensprofil Branche: Vertriebsstandorte: Mitarbeiterzahl : Jahresumsatz: Folien- / Verpackungsbranche Hamburg, München, Tochtergesellschaften in Frankreich und Italien 230 Mitarbeiter (in Deutschland) Jahresumsatz 2013 (EUR 61,0 Mio.; EBIT EUR 1,6 Mio.) Produktpalette für Folienanwendungen in: Verpackungs-, Automotive und Lebensmittelindustrie Geschäftszweck: Qualitativ hochwertige und preisgünstige Produktion Systemlieferant von Qualitätsprodukten und -komponenten Die Kernkompetenz: über 40 jährige Erfahrung, eigene Forschung & Entwicklung Abteilung, individuelle Kundenlösungen 3

4 Markttrends und /-struktur der Verpackungsbranche Die Markttrends Die Verpackungsbranche erwartet bis 2020 ein jährliches Wachstum von ca. 3,7 %. Begründung: Anstieg weltweiter Verbrauch von Kunststofffolien auf fast 71 Mio. t bis 2020* Die Marktstruktur Die Lieferanten des Unternehmens (Rohstoff Erdöl-Produzenten) verfügen für eine starke Verhandlungsmacht (Oligopol) Die Struktur der Debitoren ist eher granular geprägt; deren Sitz in über 50 Ländern. Typische Kunden befinden sich in den Bereichen: Lebensmittel Automotive Medizin Tiernahrung Verpackungsindustrie Spezialanwendungen Wachstum 4 *Marktstudie Kunststoff-Folien Welt (UC-4805),

5 Unternehmensstrategie vs. Unternehmensrisiken Umsatzwachstum Steigender Finanzbedarf (Liquidität) Stärkung Kundenbindung Sicherung der Lieferkette Abnehmer fordern längerer Zahlungsziele Abnehmer fordern besserer Preise starke Lieferanten erwarten schnelle Zahlung Erschließung neuer Märkte (im EU-Ausland) Absicherung der Debitorenrisiken (sowohl politisch als auch wirtschaftlich) 5

6 Kennzahlen und daraus resultierende Herausforderungen Basis dieser Ermittlung ist der Working-Capital-Check der UniCredit Bank AG Kennzahlen und die EK-Finanzierung Herausforderungen des Finanzleiters: Die Bedarfsmatrix Unterdurchschnittliche Liquidität des 1. Grades Umsatz + 34 % EBITDA + 24 % Fremdkapitalbedarf +11 % Zinsaufwand + 23 % Alternative Finanzierung berücksichtigen eine passende Mischung finden Wachstum finanzieren Working Capital verbessern Debitorenziel reduzieren Kreditorenziel steigern Working Capital Bedarf Forderungen LL nehmen zu Verbindlichkeiten LL steigen Ausfallrisiko und operative Risiken bewältigen Risiken begrenzen Zinsaufwand reduzieren Auf Grund der regulatorischen Anforderungen (Basel III) werden die Kredite teurer Vierfach höhere Verschuldung ggü. Branchendurchschnitt) 6

7 Der Lösungsansatz TPSeasy Unterschiedliche Anforderungen mit einer Lösung abdecken Haushaltsfolien GmbH Wachstum Finanzierung Working Capital Liquidität Bilanzentlastung TPS easy UCB Basel III Compliance Regulierung Kundenbindung Bonitätsrisikoabsicherung 7

8 TPSeasy Liquiditätseffekt Zielsetzung entlang der Lieferkette Schwerpunkt: Liquiditätsbeschaffung Auftrag Produktionsstart Waren- / Rechnungsversand Rechnungsfälligkeit ausstehende Forderungen Liquiditätsbeschaffung durch TPSeasy TPSeasy bietet Ihnen die Lösung, mit der Sie eine große Anzahl an Forderungen auch mit kleinen Beträgen und unterschiedlichen Laufzeiten gegenüber diversen Debitoren verkaufen können, um zügig Liquidität zu schöpfen. 8

9 TPSeasy Vorteile Zügiger Liquidität. Weniger Risiko. Optimierte Bilanzstruktur Diese Vorteile lösen die Herausforderungen des Finanzleiters: Vertriebsunterstützung Durch zügiger frei gewordene Debitorenrisikolimite (Versicherung) ergeben sich zusätzliche Absatzchancen. Wachstum finanzieren Risiken begrenzen Regressloser Forderungsverkauf Der Forderungskäufer übernimmt das wirtschaftliche / politische Schuldnerrisiko im Inund EU Ausland Alternativ: Zinsaufwand Fremdkapitalrückführung reduzieren oder Abbau Verbindlichkeiten LL (Skontierungsoption) Working Capital verbessern Bilanzoptimierung Forderungsverkauf führt zu einer Bilanzstrukturoptimierung Working Capital Optimierung Verkürzung des Debitorenaußenstandes durch zügigeren Zahlungseingang. 9

10 TPSeasy Prozess So einfach funktioniert TPSeasy Forderungs- verkäufer Auszahlung Gegenwert (reduziert um Einbehalte) Factoringvertrag / Datenübermittlung (Forderungsankaufsvertrag) Lieferung und Rechnungsstellung Übernahme Bonitätsrisiko Debitoren Debitoren Debitoren Forderungsankaufslimite (auf Basis eigener Recherchen) Kreditversicherung 10

11 TPSeasy Abwicklungsprozess Ausschnittsfactoring = Andienungspflicht für ausgewählte Debitoren Elektronische und sichere Übermittlung der Daten über eine definierte Schnittstelle via SFTP-Server Webfactoring (relevante Informationen und Auswertungen werden online zur Verfügung gestellt) Einziehungen erfolgen über ein zugunsten der FB verpfändetes UCB-Konto Wöchentliche Übermittlung der erforderlichen Daten (Stamm-, Rechnungs- und Gutschriftsdaten offener Posten) Wöchentliche Auszahlung des Liquiditätsbedarfs auf ein lfd. UCB-Konto FactorBank AG Gründung 1965, 100 % Tochter der UniCredit Bank Austria AG, Wien seit 2007 Kennzahlen: EUR 7,2 Mrd. Factoringumsatz, ~200 Factoring Kunden, Debitoren, 1 Mio. Rechnungen und 45 Mitarbeiter 11

12 TPSeasy Zusammenfassung Risikoreduzierung und Liquiditätsfreisetzung führen zu einer Verbesserung der Bilanzstruktur Zügige Liquidität Der wöchentliche Forderungsverkauf sichert Ihnen eine regelmäßige finanzielle Reserve. Schnelligkeit, Kosten- und Zeitersparnis Automatisierte Prozesse, elektronische Datenübermittlung Bilanzoptimierung Die Ausplatzierung von Risiken bietet dem Wirtschaftsprüfer die Grundlage für ein Testat zur Bilanzentlastung. TPS easy Wachstumspotential Kapital Freisetzung durch Optimierung der Umlaufvermögen Verstärkung der Abnehmer- Lieferant-Beziehung Durch flexiblen Zugang zur Liquidität, ermöglicht TPSeasy eine Verhandlungsbasis für bessere Preise und Zahlungsziele. Planungssicherheit Cashflow erfolgt i.d.r. nach 2 Bankarbeitstagen 12

13 Ihre Ansprechpartner UniCredit Bank AG Global Transaction Banking Ulrich Niemeyer Senior Trade Consultant Global Transaction Banking Tel Fax Mobil Jens Wende Global Trade Manager GTB4TI Tel Fax Mobil Johanna Gindorfer Senior Trade Consultant Global Transaction Banking Tel Fax Mobil Benjamin Dressel Global Trade Manager GTB4TI Tel Fax Mobil Impressum Corporate & Investment Banking UniCredit Bank AG GTB4 Am Tucherpark München 13

14 Auszeichnungen in Global Transaction Banking Auswahl Cash Management Export, Trade & Supply Chain Finance Best Overall Bank for Cash Management in CEE 2013 and 2014 Best Bank for Payments & Collections in CEE 2013 #1 Cash Mgmt House in Austria, Bosnia & Herzegovina, Croatia, Czech Republic, Poland, Romania, Serbia and Slovenia in 2013 #2 Cash Mgmt House in Bulgaria, Slovakia, Hungary and Italy 2013 #3 Cash Mgmt House in Russia, Ukraine and Germany in 2013 Best Trade Finance Bank in Austria, Bulgaria, Italy, Czech Republic, Ukraine and CEE 2014 Best Trade Finance Bank in Austria, Bulgaria, Italy, Czech Republic, Russia, Ukraine and CEE 2013 Best Supply Chain Finance Provider in CEE 2013 Best Trade Bank in CEE 2013 #3 Forfaiting Institution 2013 Best Bank in Eastern Europe in Trade Finance 2013 Best Cash Mgmt House in CEE Award for Excellence 2013 Best Forfaiting House Global Securities Services Single Rated Provider in Bosnia and Herzegovina, Slovak Republic and Slovenia in 2014 #1 Provider Unweighted in Bosnia and Herzegovina, Bulgaria, Slovak Republic, Slovenia, Ukraine in 2014 #1 Provider Weighted by Assets in Bosnia and Herzegovina, Croatia, Czech Republic, Serbia, Slovak Republic, Slovenia in 2014 Top Rated by Leading Clients in Austria in 2013 Top rated in Bulgaria, Hungary, Romania, Slovenia and Slovakia by leading clients Top rated in Bulgaria, Romania, Russia and Ukraine by cross-border non-affiliate clients Top rated in Romania, Russia, Serbia and Ukraine by domestic clients in Global Custodian Agent Banks Survey Best Sub-Custodian Bank in Austria, Croatia, Czech Republic, Hungary, Poland, Slovakia and Ukraine and CEE 2013

15 Haftungsausschluss Diese Veröffentlichung wird Ihnen präsentiert von: Corporate & Investment Banking UniCredit Bank AG Arabellastr. 12 D München Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Angaben basieren auf sorgfältig ausgewählten Quellen, die als zuverlässig gelten. Wir geben jedoch keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der Angaben. Hierin zum Ausdruck gebrachte Meinungen geben unsere derzeitige Ansicht wieder und können ohne vorherige Ankündigung geändert werden. Anlagemöglichkeiten, die in diesem Bericht dargestellt werden, sind je nach Anlageziel und Finanzlage nicht für jeden Anleger geeignet. Die hierin bereitgestellten Berichte dienen nur allgemeinen Informationszwecken und sind kein Ersatz für eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse des Anlegers bezogene Finanzberatung. Private Investoren sollten den Rat ihrer Bank oder ihres Brokers zu den betreffenden Investitionen einholen, bevor sie diese tätigen. Kein Bestandteil dieser Veröffentlichung soll eine vertragliche Verpflichtung begründen. Unter der Bezeichnung Corporate & Investment Banking der UniCredit treten die UniCredit Bank AG, München, die UniCredit Bank Austria AG, Wien, die UniCredit S.p.A. sowie weitere Gesellschaften der UniCredit auf. Die UniCredit Bank AG untersteht der Aufsicht der BaFin, die UniCredit Bank Austria AG der Aufsicht der österreichischen Finanzmarktbehörde (FMA) und die UniCredit S.p.A. der Aufsicht der Banca d Italia und der Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB). Hinweis für Kunden mit Sitz in Großbritannien: In Großbritannien wird diese Veröffentlichung auf vertraulicher Basis nur an Kunden von Corporate & Investment Banking der UniCredit (handelnd durch die UniCredit Bank AG, Zweigniederlassung London) übermittelt, die (i) als professionelle Investoren im Sinne von Artikel 19 (5) der englischen Financial Services and Markets Act 2000 (Financial Promotion) Order 2005 ( FPO ) Erfahrung mit Anlagen haben; und/oder (ii) unter Artikel 49 (2) (a) (d) ( high net worth companies, unincorporated associations etc. ) der FPO fallen (oder insoweit diese Veröffentlichung sich auf ein unregulated collective scheme bezieht, an professionelle Anleger im Sinne von Artikel 14 (5) der englischen Financial Services and Markets Act 2000 (Promotion of Collective Investment Schemes) (Exemptions) Order 2001); und/oder (iii) die zum Erhalt dieser Mitteilung berechtigt sind, mit Ausnahme von privaten Investoren (diese Kunden werden nachstehend als Maßgebliche Personen bezeichnet). Diese Veröffentlichung ist nur für Maßgebliche Personen gedacht. Anlagen oder Investmentaktivitäten, auf die sich diese Veröffentlichung bezieht, sind nur für Maßgebliche Personen verfügbar bzw. werden nur mit Maßgebliche Personen abgewickelt. Anfragen, die sich aus dieser Veröffentlichung ergeben, werden nur beantwortet, wenn es sich bei der betreffenden Person um eine Maßgebliche Person handelt. Andere Personen sollten sich nicht auf diese Veröffentlichung oder ihre Inhalte verlassen oder danach handeln. Die hier bereitgestellten Informationen (einschließlich der hierin enthaltenen Berichte) stellen weder eine Aufforderung zum Kauf noch ein Angebot zum Verkauf von Wertpapieren dar. Die Informationen in dieser Veröffentlichung basieren auf sorgfältig ausgewählten Quellen, die als zuverlässig gelten, wir geben jedoch keine Gewähr für ihre Richtigkeit oder Vollständigkeit. Die hierin enthaltenen Meinungen geben unsere Auffassung zum Zeitpunkt dieser Veröffentlichung wieder und können ohne Mitteilung geändert werden. Wir können von Zeit zu Zeit in Bezug auf Wertpapiere, die in dieser Veröffentlichung genannt werden: a) Long- oder Short-Positionen eingehen und die entsprechenden Wertpapiere kaufen oder verkaufen; b) als Investment- und/oder Geschäftsbank für die Emittenten dieser Wertpapiere fungieren; c) im Aufsichtsrat von Emittenten dieser Wertpapiere vertreten sein; d) als Market Maker für diese Wertpapiere fungieren und e) gegenüber dem Emittenten Beratungsdienstleistungen erbringen. Anlagemöglichkeiten, die in einem der hier wiedergegebenen Berichte besprochen oder empfohlen werden, sind je nach Anlageziel und Finanzlage möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die hier bereitgestellten Berichte dienen nur allgemeinen Informationszwecken und sind kein Ersatz für die Einholung einer unabhängigen Finanzberatung. Diese Informationen werden veröffentlicht und gebilligt von der UniCredit Bank AG. UniCredit Bank AG London Branch, Moor House, 120 London Wall, London, EC2Y 5ET, ist von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) amtlich zugelassen und unterliegt nur in beschränktem Umfang der Regulierung durch die Financial Conduct Authority (FCA) und Prudential Regulation Authority (PRA). Einzelheiten zum Umfang der Regulierung durch die Financial Conduct Authority und Prudential Regulation Authority sind auf Anfrage bei uns erhältlich. Ungeachtet des Vorgenannten gilt: Wenn diese Präsentation/Veröffentlichung sich auf Wertpapiere bezieht, die unter die Prospekt-Richtlinie (2005) fallen, wird sie auf der Grundlage geschickt, dass Sie im Sinne der Prospekt-Richtlinie oder der maßgeblichen Gesetzgebung innerhalb eines Mitgliedsstaates des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR), der die Prospekt-Richtlinie umgesetzt hat, ein Qualified Investor sind. Diese Veröffentlichung ist nicht an Personen auszuhändigen, die keine Qualified Investors sind. Mit Erhalt dieser Veröffentlichung sichern Sie zu, dass Sie die in dieser Veröffentlichung genannten Wertpapiere nur unter den Umständen zum Kauf oder Verkauf anbieten werden, die keine Erstellung eines Prospekts nach Artikel 3 der Prospekt-Richtlinie oder der maßgeblichen Gesetzgebung eines Mitgliedsstaates des EWR verlangen, der die Prospekt-Richtlinie umgesetzt hat. Hinweis für Kunden mit Sitz in den USA: Die hier bereitgestellten oder in einem hier wiedergegebenen Bericht enthaltenen Informationen sind institutionellen Kunden der UniCredit Bank AG, München, handelnd durch die Zweigniederlassung der UniCredit Bank AG in New York in den Vereinigten Staaten vorbehalten und dürfen nicht von anderen Personen zu irgendwelchen Zwecken genutzt oder herangezogen werden. Die Veröffentlichung stellt weder eine Aufforderung zum Kauf noch ein Angebot zum Verkauf von Wertpapieren im Sinne des US-Wertpapiergesetzes von 1933 (in der jeweils geltenden Fassung) oder im Sinne anderer amerikanischer Wertpapiergesetze, -Vorschriften oder Bestimmungen auf einzel- oder bundesstaatlicher Ebene dar. Anlagemöglichkeiten in Wertpapiere, die hier besprochen oder empfohlen werden, sind je nach Anlageziel, Risikobereitschaft und Finanzlage möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. In Rechtsordnungen, in denen die UniCredit Bank AG, München nicht zum Handel mit Wertpapieren, Waren oder anderen Finanzprodukten eingetragen oder zugelassen ist, dürfen Transaktionen nur in Übereinstimmung mit geltenden Gesetzen vorgenommen werden. Diese Gesetze können je nach Rechtsordnung unterschiedlich lauten und eventuell vorschreiben, dass eine Transaktion gemäß geltenden Freistellungen von Registrierungs- oder Zulassungspflichten vorgenommen wird. Sämtliche in dieser Veröffentlichung enthaltenen Informationen basieren auf sorgfältig ausgewählten Quellen, die als verlässlich gelten. Es gibt jedoch keine Gewähr für deren Richtigkeit oder Vollständigkeit. Die hier dargelegten Meinungen geben die Ansichten zum ursprünglichen Zeitpunkt der Veröffentlichung wieder, unabhängig davon, wann Sie diese Informationen erhalten, und können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Unter Umständen wurden andere Berichte herausgegeben, die den Angaben in hierin enthaltenen Berichten widersprechen oder zu anderen Ergebnissen gelangen. Diese Berichte spiegeln die unterschiedlichen Annahmen, Ansichten und Analysemethoden der Analysten wider, die diese erstellt haben. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind nicht als Hinweis oder Garantie für die weitere Wertentwicklung zu betrachten. Für die künftige Wertentwicklung wird keine ausdrückliche oder stillschweigende Zusicherung oder Gewähr gegeben. Die UniCredit Bank AG, München kann von Zeit zu Zeit in Bezug auf hier besprochene Wertpapiere: a) Long- oder Short-Positionen eingehen und die entsprechenden Wertpapiere kaufen oder verkaufen; b) als Investment- und/oder Geschäftsbank für die Emittenten dieser Wertpapiere fungieren; c) im Aufsichtsrat von Emittenten dieser Wertpapiere vertreten sein; d) als Market Maker für diese Wertpapiere fungieren und e) gegenüber dem Emittenten entgeltliche Beratungsdienstleistungen erbringen. Die in einem hier wiedergegebenen Bericht enthaltenen Informationen beinhalten eventuell Prognosen im Sinne der US-Wertpapiergesetze, die Risiken und Unwägbarkeiten unterliegen. Faktoren, durch die die tatsächlichen Ergebnisse und die Finanzlage eines Unternehmens von den Erwartungen abweichen könnten, sind insbesondere: politische Unsicherheiten, Veränderungen der Wirtschaftslage mit negativen Auswirkungen auf die Nachfrage nach Produkten oder Dienstleistungen des Unternehmens, Veränderungen an den Devisenmärkten, Veränderungen an den internationalen und nationalen Finanzmärkten, das Wettbewerbsumfeld sowie andere, damit einhergehende Faktoren. Alle in diesem Bericht enthaltenen Prognosen werden in ihrer Vollständigkeit durch diesen Warnhinweis erfasst. Die UEFA und ihre Tochtergesellschaften, Mitgliedsverbände und Sponsoren (mit Ausnahme der UniCredit Bank AG) haben das Produkt weder unterstützt, genehmigt oder weiterempfohlen und lehnen diesbezüglich jegliche Haftung oder Verantwortung ab. Corporate & Investment Banking UniCredit Bank AG Stand 17. November

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