Inhalt. Einleitung EBENE 1

Transkript

1 Inhalt Einleitung Wer bin ich?...11 Ist dieses Buch das, wonach Sie suchen?...12 Was können Sie von diesem Buch erwarten?...13 Warum überhaupt noch ein Buch zum Thema private Finanzen?...15 Meine Finanz-Philosophie...16 Das Finanzwesir-Manifest...18 Die fünf Ebenen der Geldanlage...22 Geldanlage von der Planung bis zur Ausführung Anlagepolitik Aktien- und Anleihenmix Aktives oder passives Management? Konkrete Produktauswahl Kauf und Verkauf Das magische Dreieck der Geldanlage...29 Die 2-von-3-Regel Wie positionieren sich die wichtigsten Anlageformen im Dreieck? Was bringt das magische Dreieck in der Praxis? EBENE 1 Die Anlagepolitik...35 Geld und Glaubenssätze Was ist ein Glaubenssatz? Anlagepolitik macht keinen Spaß! Aus Fehlern lernen Fehler 1: Die Barrakuda-Taktik missachten Fehler 2: Konsum von Investmentpornografie Die Sache mit dem Reichwerden... 43

2 Wie werde ich reich? Wollen Sie reich oder finanziell unabhängig sein? Immer wieder unterschätzt: Der Zinseszins Gut gespart ist halb gewonnen Wozu sparen? Minizinsen stören nicht wirklich Immer ist das Geld weg oder: Rauchen verhindert finanzielle Unabhängigkeit Offensive versus Defensive To build or not to build? Der Weg zur eigenen Immobilie Der Weg als Mieter Gibt s denn keinen Kompromiss? So machen Sie es besser Checkliste Anlagepolitik Wie fang ich s an? Wo bin ich? Wo will ich hin? Der Weg ins finanzielle Glück mit der Muli-Strategie EBENE 2 Was ist eine Assetklasse?...77 Wozu braucht man Assetklassen? Depot-Beispiel Die wichtigsten Konzepte der modernen Portfoliotheorie Das Psycho-Problem Typischer Anfängerfehler: Das Portfolio nicht als Einheit zu betrachten Der risikoarme Teil Der risikobehaftete Teil Die Auswirkungen dieses Anfängerfehlers Die Lösung: Nicht fragil werden Ihre einzige Stellschraube... 95

3 Niedrige Zinsen sind kein Grund, um an die Börse zu gehen Exkurs Risiko Was ist Risiko? Was ist Risikotoleranz? Das ultimative Risiko Exkurs: Was ist Rendite? Das kleine Rendite-Einmaleins Satte Jahresrenditen schon mit kleinsten Summen Wie man Sie ausnimmt wie eine Weihnachtsgans und Ihnen dabei eine Renditesteigerung präsentiert Renditen und Renditetricks so berechnen Sie, wie hart Ihr Geld wirklich arbeitet Geometrische Durchschnittsrendite Arithmetische Durchschnittsrendite Überrendite Kumulierte Rendite Warum Mischfonds nichts taugen Altersvorsorge: Warum Garantien nichts taugen Was ist eigentlich ein Vermögenswert? Die drei Klassen der Konsumgüter Die unechte Assetklasse: Schulden tilgen Was ist Tages- und Festgeld, was ist seine Aufgabe im Depot? Was ist eine Anleihe und was ist ihre Aufgabe im Depot? Was ist ein Fonds, was ist seine Aufgabe im Depot? Wie kann man Fonds kategorisieren? Auf welchem Index basiert mein Fonds? Anleihen-Fonds Anleihen oder Aktien was ist komplizierter? Immobilie ja/nein Rohstoffe, ein überschätztes Asset Mythos 1: Rohstoffe sind endlich und unersetzbar Mythos 2: Rohstoffe helfen in Krisenzeiten Mythos 3: Rohstoffe sind Vermögenswerte Mythos 4: Rohstoffe sind ein Investment...212

4 Ich will aber trotzdem Rohstoffe kaufen Alternative Anlageformen Was macht alternative Investments so attraktiv? Was macht alternative Investments so gefährlich? Sammlungen Alternatives Investment Crowdfunding Diese Fragen sollten Sie sich als Crowdinvestor stellen Kredite an Unbekannte vergeben Gibt es die optimale Depotzusammenstellung für Buy-&-hold-Anleger? Wieso sind die meisten Depots viel komplexer als nötig? Der Mythos vom optimalen Depot Meb Faber: Mein Kronzeuge Das Weltportfolio oder: Wie stelle ich die Anlageklassen in der Praxis zusammen? Schritt 1 Finanzfeuerwehr aufbauen Schritt 2 Klären der Frage: Wie mutig bin ich? Schritt 3 Aufbau des Weltportfolios Schritt 4 Finden eines sicheren Hafens Checkliste: Richtig investieren Ein Wort zum Schluss EBENE 3 Die Umsetzungsstrategie: aktiv oder passiv? Was will Passiv? Was will Aktiv? Markttiming Buy & hold Gebühren & Kosten was 1,8 Prozent ausmachen Kostolanys 4 Gs, die ein erfolgreicher Anleger braucht Geld Gedanken Geduld Glück Was passiert, wenn eines der 4 Gs fehlt?...296

5 Das harte Leben eines aktiven Anlegers Wie halten Sie es mit dem Risiko? Sind Sie solide oder ein Zocker? Kontrollwahn Schubladendenken Eine aktive Anlagestrategie entwickeln Eine aktive Anlagestrategie implementieren Welche Aktie soll s denn sein? Ihr Leben Kann ich das Markttiming und die Aktienauswahl nicht einem Profi überlassen? Fondsmanager: Erfolgreich auch ohne Kompetenz der Finanzwesir macht Sie zum Finanz-Guru Warum Sie verlassen sind, wenn Sie sich auf Fondsmanager verlassen Die Vorteile des Selbstentscheiders Warum der Anlegerschutz gegen Sie arbeitet Wenn das Geld nicht zu den Banken soll, wohin dann? Was bedeutet der Wandel für Sie? Sie sind Teil des Marktes Stecken Sie nicht den Kopf in den Sand Zusammengefasst: Warum ist passiv besser? EBENE 4 Die konkrete Umsetzung Der Notgroschen Das Vermögen Wie finde ich das richtige Tages- und Festgeld? Festgeld-Leiter Anleihen-ETFs für den risikoarmen Teil Die Checkliste Notgroschen Der risikoarme Anteil Der risikobehaftete Anteil...383

6 Transaktion, Kauf und Verkauf Wozu brauche ich ein Depot? Was mache ich konkret mit einem Depot? Ist ein Depot so etwas wie ein Schließfach? Was ist eigentlich drin im Depot? Wieso gibt s zu jeder Depoteröffnung ein EBENE 5 Verrechnungskonto mit dazu? Bei welchem Broker soll ich ein Depot eröffnen? ETF: Sparplan oder selbst kaufen? Vorteile eines Sparplans Sparen und selbst kaufen Wie kaufe ich? Wann kaufe ich? Auf welchem Handelsplatz kaufe ich? Rebalancing Zielkorridor Warum Sie eine Rebalancing-Richtlinie brauchen Steuern sparen wie ein Profi Checkliste Brokerwahl Transaktionen Rebalancing Fazit Wie werde ich ein guter Anleger? Mehr vom Finanzwesir Excel-Crashkurs Index...433