JANUAR SERIE 2012 WELTWEIT INVESTIEREN INDIZES MACHEN ES MÖGLICH

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2 EDITORIAL Liebe Anleger Es gibt nicht viele Momente in der jüngeren Geschichte des Finanzmarktes, die als revolutionär gelten. Einer dieser Augenblicke ist das Jahr 95, welches auch als Geburtsstunde der Modernen Finanzmarkttheorie gilt. In diesem Jahr begründete der US-amerikanische Ökonom Harry Max Markowitz die Moderne Portfoliotheorie, wofür er im Jahr 990 (gemeinsam mit William Sharpe und Merton Miller) den Wirtschaftsnobelpreis erhielt. Die Erkenntnisse seiner Theorie hatten massgeblichen Einfluss auf die nachfolgende Ausrichtung und Zusammensetzung von Wertpapierportfolios. Der Eckpfeiler von Markowitz Ansatz ist die optimale Portfolio-Zusammensetzung, die man durch eine gezielte Risikostreuung und die Optimierung des Risiko-Rendite-Mix erreichen kann. Die Nutzung der Portfoliotheorie bildet auch die Grundlage für die Einführung neuer Finanzinstrumente die die Umsetzung dieses Ansatzes vereinfachten. Hierzu gehört besonders die Einführung des passiven Investments durch Indizes. Während bei aktiv gemanagten Fonds ein Manager die Auswahl der Einzeltitel vornimmt, erfolgt dies bei Indizes anhand vordefinierten Regeln ohne aktives Management. Dabei können Indizes Aktien aus einzelnen Branchen, Ländern oder ganzen Regionen abbilden. Der Vorteil liegt auf der Hand: Mit einem Investment kann der Anleger sein Portfolio signifikant diversifizieren, ohne dabei jede Aktie einzeln kaufen zu müssen, da mit einem einzigen Investment das gesamte Basiswertuniversum des Indizes abgebildet wird. Als Indexanbieter fungieren dabei renommierte internationale Gesellschaften, die über das nötige Wissen und die technischen Fähigkeiten zur fortlaufenden Indexberechnung und Veröffentlichung verfügen. Einer dieser Anbieter ist die bereits 969 gegründete amerikanische Gesellschaft MSCI. Mit einem der grössten Indexuniversen u.a. auf Länder und Regionen bietet MSCI eine breite Palette an Indizes für eine intelligente Portfoliodiversifikation an. Wir freuen, uns Ihnen mit dieser Monatsserie eine Auswahl attraktiver Finanzinstrumente auf einige MSCI Indizes vorstellen zu können. Ich wünsche Ihnen eine spannende Lektüre und einen guten Start ins neue Jahr! INHALT Die in diesem Dokument erwähnten Finanzprodukte sind derivative Finanzinstrumente. Sie qualifizieren nicht als Anteile einer kollektiven Kapitalanlage im Sinne der Art. 7 ff. des Schweizerischen Bundesgesetzes über die kollektiven Kapitalanlagen (Kollektivanlagengesetz / KAG) und sind daher weder registriert noch überwacht von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FIN- MA. Anleger geniessen nicht den durch das KAG vermittelten spezifischen Anlegerschutz Thema im Fokus Die Welt der Indizes Anlagechancen in Indizes Diversifiziert in Regionen investieren Produktübersicht Chancen & Risiken Highlights Rohstoff Seminare im Januar 0 Ihr Jan nschoch CEO, EFG Financial Products 3

3 THEMA IM FOKUS DIE WELT DER INDIZES In der weiten Welt der Finanzanlagen werden Indizes in unterschiedlicher Art und Weise eingesetzt. Der Vielfältigkeit der Selektionskriterien für die Indexzusammensetzung sind dabei keine Grenzen gesetzt. Normalerweise bilden Indizes einzelne Länder, Regionen oder Wirtschaftssektoren ab und werden als Vergleichsgrösse (Benchmark) für den jeweiligen Anlageschwerpunkt herangezogen. Eine weitere weit verbreitete Verwendung besteht im Bereich der Portfoliostrukturierung (asset allocation). Die Möglichkeit, über Indizes in komplette Vermögensklassen risikogestreut zu investieren, vereinfacht die Anlageentscheidung und schützt zusätzlich vor grossen Fehlern bei einer aktiven Auswahl von Einzeltiteln. Des Weiteren werden Indizes als Basiswert für Strukturierte Produkte und ETFs eingesetzt. EINSATZGEBIETE VON INDIZES BENCHMARK PORTFOLIO- STRUKTURIERUNG BASIS FÜR INDEX- BASIERTE PRODUKTE Das Konzept des passiven Portfoliomanagements ist für Anleger auf den ersten Blick oftmals wenig nachvollziehbar. Zu sehr kursieren Namen wie zum Beispiel Warren Buffett durch die Medien, die durch aktive Aktienauswahl ein Vermögen gemacht haben. Unterbewertete Aktien am Markt zu identifizieren, um zu attraktiven Konditionen Teile oder die Gesamtheit eines Unternehmens zu erwerben, kann zu grossen Gewinnen, aber auch zu grossen Verlusten führen und nur wenige zählen dabei zu den Gewinnern. Der passive Anlagestil orientiert sich an Ergebnissen finanzwirtschaftlicher Theorien. Der Anleger wird über einen langen Zeitraum eine Rendite erzielen, die der Rendite des Marktdurchschnitts der investierten Anlageklasse entspricht. Demzufolge verbessert der Investor seine Situation vor allem durch eine Reduzierung der im Anlageprozess auftretenden Kosten. Indizes bieten eine kostengünstige Möglichkeit, breit gestreut in ein Anlageuniversum zu investieren, anstatt jede Aktie einzeln kaufen zu müssen. Dies reduziert nachhaltig die Investitionskosten. Mit über 40 Jahren Erfahrung im Bereich Aktienindizes ist MSCI ein weltweit führender Anbieter von Instrumenten zur Unterstützung der Anlageentscheidung. Der vermutlich bekannteste Index aus dem Hause MSCI ist der MSCI World, der oftmals als Benchmark für die weltweiten Aktienmärkte herangezogen wird, obwohl er sich alleinig auf hochentwickelte Märkte bezieht und Schwellenmärkte aussen vor lässt. Die im Folgenden präsentierten MSCI Indizes sind Preisindizes und beziehen sich auf Länder und Regionen aller fünf Kontinenten. 4 5

4 MSCI AUSTRALIEN MSCI BRASILIEN Indexüberblick Indexüberblick 783 Milliarden 46 Milliarden Anzahl der Indexmitglieder 70 Kurs-Gewinn-Verhältnis 3.30 Kurs-Buchwert-Verhältnis.8 Dividendenrendite 4.7 Anzahl der Indexmitglieder 83 Kurs-Gewinn-Verhältnis 9.4 Kurs-Buchwert-Verhältnis.46 Dividendenrendite 3.64 MXAU Index MXBR Index Industrie BHP Billiton Commonwealth Bank Westpac Banking ANZ Banking Group National Australia Bank Versorger Petrobras PN VALE PNA Petrobras ON Itau Unibanco Vale ON Indexentwicklung Indexentwicklung AUD Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg, 4..0 Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg,

5 MSCI SCHWEIZ MSCI CHILE Indexüberblick Indexüberblick 757 Milliarden 5 Milliarden Anzahl der Indexmitglieder 37 Kurs-Gewinn-Verhältnis 5.36 Kurs-Buchwert-Verhältnis. Dividendenrendite 3.6 Anzahl der Indexmitglieder 8 Kurs-Gewinn-Verhältnis 7.46 Kurs-Buchwert-Verhältnis.49 Dividendenrendite.9 MXCH Index MXCL Index Gesundheitswesen Industrie Indexentwicklung Nestlé Novartis Roche UBS ABB Versorger Industrie Empresas Copec Sociedad Quimica y Minera de Chile Cencosud Empresa Nacional de Electricidad Enersis 400 Indexentwicklung CHF Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg, 4..0 Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg,

6 MSCI CHINA MSCI EMERGING MARKTES Indexüberblick Indexüberblick 544 Milliarden 3 0 Milliarden Anzahl der Indexmitglieder 48 Kurs-Gewinn-Verhältnis 9.87 Kurs-Buchwert-Verhältnis.70 Dividendenrendite 3.00 Anzahl der Indexmitglieder 8 Kurs-Gewinn-Verhältnis.0 Kurs-Buchwert-Verhältnis.66 Dividendenrendite.78 MXCN Index MXEF Index Telekommunikation Industrie Informationstechnologie China Mobile ICBC China Construction Bank CNOOC Petrochina Informationstechnologie Telekommunikation Samsung Electronics Taiwan Semiconductor China Mobile Gazprom Petrobras PN Indexentwicklung Indexentwicklung HKD Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg, 4..0 Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg,

7 MSCI KANADA MSCI EURORAUM Indexüberblick Indexüberblick 075 Milliarden 49 Milliarden Anzahl der Indexmitglieder 0 Kurs-Gewinn-Verhältnis 5.60 Kurs-Buchwert-Verhältnis.86 Dividendenrendite.69 Anzahl der Indexmitglieder 9 Kurs-Gewinn-Verhältnis 9.49 Kurs-Buchwert-Verhältnis.0 Dividendenrendite 4.99 MXCA Index MXEULC Index Industrie Langlebige Güter Royal Bank of Canada Toronto Dominion Bank Bank Nova Scotia Barrick Gold Suncor Energy Industrie Langlebige Güter Total Sanofi Siemens Telefonica Banco Santander Indexentwicklung Indexentwicklung CAD EUR Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg, 4..0 Quelle: MSCI, Dezember 0 Quelle: Bloomberg,

8 MSCI INDONESIEN MSCI INDIEN Indexüberblick Indexüberblick 94 Milliarden Milliarden Anzahl der Indexmitglieder 5 Kurs-Gewinn-Verhältnis 5.78 Kurs-Buchwert-Verhältnis 4.07 Dividendenrendite.39 Anzahl der Indexmitglieder 7 Kurs-Gewinn-Verhältnis 6. Kurs-Buchwert-Verhältnis.70 Dividendenrendite.30 MXID Index MXIN Index Langlebige Güter Telekommunikation Astra International Bank Central Asia Telekomunikasi Indonesia Bank Rakyat Indonesia Persero Bank Mandiri Informationstechnologie Langlebige Güter Infosys Reliance Industries Housing Dev Finance HDFC Bank ICICI Bank Indexentwicklung Indexentwicklung INR IDR Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg, 4..0 Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg,

9 MSCI MEXIKO MSCI NORDAMERIKA Indexüberblick Indexüberblick 43 Milliarden 07 Milliarden Anzahl der Indexmitglieder Kurs-Gewinn-Verhältnis 9.43 Kurs-Buchwert-Verhältnis.8 Dividendenrendite.8 Anzahl der Indexmitglieder 689 Kurs-Gewinn-Verhältnis 4.4 Kurs-Buchwert-Verhältnis.04 Dividendenrendite.9 MXMX Index MXNA Index Telekommunikation Langlebige Güter America Movil Wal-Mart de Mexico Fomento Economico Mexicano Grupo Mexico Grupo Televisa Informationstechnologie Gesundheitswesen Exxon Mobil Apple IBM Chevron Microsoft Indexentwicklung Indexentwicklung Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg, 4..0 Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg,

10 MSCI PERU MSCI RUSSLAND Indexüberblick Indexüberblick 9 Milliarden 05 Milliarden Anzahl der Indexmitglieder 3 Kurs-Gewinn-Verhältnis 3.09 Kurs-Buchwert-Verhältnis 3.76 Dividendenrendite.6 Anzahl der Indexmitglieder 6 Kurs-Gewinn-Verhältnis 5.6 Kurs-Buchwert-Verhältnis 0.97 Dividendenrendite.9 MXPE Index MXRU Index TOP Sektoren TOP Unternehmen Indexentwicklung Cia de Minas Buenaventura Credicorp Southern Copper Telekommunikation Versorger Gazprom Lukoil Sberbank of Russia NovaTek Rosneft Oil 000 Indexentwicklung Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg, 4..0 Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg,

11 MSCI WORLD Indexüberblick Milliarden Anzahl der Indexmitglieder 69 Kurs-Gewinn-Verhältnis 3.7 Kurs-Buchwert-Verhältnis.64 Dividendenrendite.87 MXWO Index Informationstechnologie Industrie Exxon Mobil Apple IBM Nestlé Chevron ANLAGECHANCEN IN INDIZES DIVERSIFIZIERT IN REGIONEN INVESTIEREN Indexentwicklung Quelle: MSCI, November 0 Quelle: Bloomberg, Mit der Januar Serie bietet EFG Financial Products Anlegern die Möglichkeit, in Reverse Convertible Strukturen auf MSCI Indizes zu investieren. Die Produkte weisen dabei eine besondere Barrierestruktur auf. Bei gewöhnlichen Multi Barrier Reverse Convertibles ist die Barrierebeobachtung entweder kontinuierlich über die komplette Laufzeit des Produktes oder lediglich zum Zeitpunkt des Verfalls aktiv. Mit Barrieren, die nur einen festgelegten Teil der Laufzeit aktiv sind, können Anleger ihr Investment gezielter vor Kursrückschlägen schützen. In diesem Fall sind diese speziellen Partial Barrieren nur die letzten drei Monate der Produktlaufzeit aktiv. Die momentanen Volatilitätslevel deuten auf eine hohe Ungewissheit an den Märkten hin. Da die Partial Barrieren erst nach neun Monaten Laufzeit des Produktes aktiviert werden, bieten sie eine vermehrte Sicherheit im derzeit von erhöhter Unsicherheit geprägten Marktumfeld, ohne aber auf die Vorteile der gestiegenen Volatilitätslevel verzichten zu müssen. 0

12 MULTI BARRIER REVERSE CONVERTIBLES AUF MSCI INDIZES MIT PARTIAL BARRIERE RÜCKZAHLUNG Basiswerte: MSCI Indizes Garantierte Couponzahlung am Laufzeitende Bedingter Kapitalschutz dank Barriere Innovative Barriere Struktur Die Barrierebeobachtung erfolgt nur die letzten drei Monate der Produktlaufzeit. Höhere Sicherheit als bei kontinuierlich beobachteten Barrieren. Barriere Beobachtung: Jahr Laufzeit Abwicklungswährung: CHF / In Zeichnung bis Profit Barrier Level Multi Barrier Reverse Convertibles bieten eine garantierte Couponzahlung am Laufzeitende sowie einen bedingten Kapitalschutz. Die Höhe der Rückzahlung der Multi Barrier Reverse Convertibles hängt davon ab, ob mindestens einer der Basiswerte während der Barrier Beobachtungsperiode (5.0.0 bis ) die Barriere berührt oder unterschreitet. Der Coupon wird hingegen unabhängig vom Kursverlauf der Basiswerte ausbezahlt. Falls keiner der Basiswerte sein Barrier Level berührt oder unterschreitet, erhält der Anleger am Rückzahlungsdatum die Denomination. Sofern die Barriere während der Barrier Beobachtungsperiode (5.0.0 bis ) berührt oder unterschritten wird und alle Basiswerte am Ende der Laufzeit oberhalb ihrer Anfangslevel notieren, erhält der Anleger ebenfalls die Denomination. Wird die Barriere während der Barrier Beobachtungsperiode (5.0.0 bis ) berührt oder unterschritten und schliesst mindestens ein Basiswert auf oder unter seinem Anfangslevel, richtet sich die Rückzahlung nach dem Basiswert mit der schwächsten Kursentwicklung. Jedoch auch hier erhält der Anleger die garantierte Couponzahlung. Die Beobachtungsperiode für die Barrieren ist von bis zum Der Verfallstag ist der und die Produkte werden am zurückgezahlt. 0 Anfangslevel Endlevel des Basiswertes Basiswert Multi Barrier Reverse Convertible Barrier Level NICHT berührt oder unterschritten Multi Barrier Reverse Convertible Barrier Level berührt oder unterschritten 3

13 PRODUKTÜBERSICHT CHANCEN & RISIKEN Die folgenden Multi Barrier Reverse Convertibles mit Partial Barriere liegen bis zum zur Zeichnung auf. Alle Chancen und Risiken beziehen sich auf den Fall, dass der Anleger die Produkte zum Ausgabepreis kauft und sie bis zum Rückzahlungsdatum hält. COUPON P.A. BASISWERTE 0.00% MSCI Australien, MSCI China, MSCI Indonesien, MSCI Indien.00% MSCI Australien, MSCI China, MSCI Indonesien, MSCI Indien.50% MSCI Brasilien, MSCI Chile, MSCI Mexiko, MSCI Peru 5.00% MSCI Brasilien, MSCI Chile, MSCI Mexiko, MSCI Peru BARRIERE 3 WÄHRUNG 69% CHF (währungsgesichert) 69% (währungsgesichert) 69% CHF (währungsgesichert) LAUFZEIT VALOR Jahr Jahr Jahr % Jahr CHANCEN DER PRODUKTE Der garantierte Coupon wird in jedem Fall bezahlt: Attraktive Rendite selbst bei seitwärtstendierenden oder leicht sinkenden Kursen der Basiswerte. Bedingter Kapitalschutz: Solange keine Verletzung der Barriere stattgefunden hat, wird dem Anleger die Denomination ausbezahlt. Liquider Sekundärmarkt an der SIX Swiss Exchange..00% MSCI Brasilien, MSCI Russland, MSCI Indien, MSCI China 4.00% MSCI Brasilien, MSCI Russland, MSCI Indien, MSCI China 8.50% MSCI Euroraum, MSCI Schweiz, MSCI Nordamerika, MSCI Emerging Markets 9.75% MSCI Euroraum, MSCI Schweiz, MSCI Nordamerika, MSCI Emerging Markets 69% CHF (währungsgesichert) 69% (währungsgesichert) 69% CHF (währungsgesichert) 69% (währungsgesichert) Jahr Jahr 4479 Jahr 4479 Jahr RISIKEN DER PRODUKTE Während der Laufzeit können Wertschwankungen des Produkts (insbesondere wenn einer der Basiswerte in der Nähe des Barrier Levels notiert) höher sein als die entsprechenden Wertschwankungen der Basiswerte. Der Anleger kann Verluste in Höhe der negativen Performance des Basiswertes mit der schwächsten Kursentwicklung zwischen Fixierung und Verfall erleiden, jedoch erhält er in jedem Fall den Couponbetrag. Die Maximalrendite ist auf die Höhe des Couponbetrags beschränkt. Verzicht auf laufende Erträge wie Dividendenzahlungen. Der Anleger trägt das Kreditrisiko der Emittentin bzw. Garantin. Die Zeichnungsperiode kann aufgrund veränderter Marktbedingungen durch die Emittentin vorzeitig beendet werden. Die Couponzahlung erfolgt zum Rückzahlungsdatum bei Verfall. 3 Partial Barriere Beobachtungszeitraum:

14 BERN Uhr Hotel Bellevue Palace (Kochergasse 3 5) BASEL Uhr Hotel Ramada Plaza (Messeplatz ) ZÜRICH Uhr Convention Point (Selnaustrasse 30) HIGHLIGHTS ROHSTOFF SEMINARE IM JANUAR 0 Investieren in Rohstoffe war eines unserer Hauptthemen an der Strukturierten Produkte Messe 0. Starten Sie doch direkt mit uns und diesem Thema ins neue Jahr. Anfang des Jahres bieten wir zusammen mit der Swissquote Bank AG und Scoach Schweiz AG kostenlose Seminare in Bern, Basel und Zürich an. Vom bis zum sind wir unterwegs und informieren Anleger über das Thema «Investieren in Rohstoffe». Nach der Veranstaltung möchten wir Sie gerne einladen, den Abend bei einem Apéro mit uns ausklingen zu lassen. Melden Sie sich für den Anlass in Ihrer Umgebung an und erfahren Sie unter anderem mehr über die preisbestimmenden Faktoren am Rohstoffmarkt, die Perspektiven und den unterschiedlichen Investitionsmöglichkeiten. Sie können sich direkt über die Homepage der Swissquote Bank AG anmelden: RECHTLICHER HINWEIS The MSCI indexes are the exclusive property of Morgan Stanley Capital International Inc. ("MSCI"). MSCI and the MSCI index names are service mark(s) of MSCI or its affiliates and have been licensed for use for certain purposes by EFG Financial Products AG. The financial securities referred to herein are not sponsored, endorsed, or promoted by MSCI, and MSCI bears no liability with respect to any such financial securities. The Prospectus contains a more detailed description of the limited relationship MSCI has with EFG Financial Products AG and any related financial securities. No purchaser, seller or holder of this product, or any other person or entity, should use or refer to any MSCI trade name, trademark or service mark to sponsor, endorse, market or promote this product without first contacting MSCI to determine whether MSCI s permission is required. Under no circumstances may any person or entity claim any affiliation with MSCI without the prior written permission of MSCI. Diese Publikation dient nur zu Informationszwecken und stellt weder eine Empfehlung zum Erwerb von Finanzprodukten noch eine Offerte oder Einladung zur Offertstellung dar und ist kein Research. Alle Angaben sind ohne Gewähr. Bei Produkten, welche nicht unter COSI begeben werden, sind die Anleger dem vollen Kreditrisiko der Emittentin resp. der Garantiegeberin ausgesetzt. Die gemachten Angaben ersetzen nicht die vor dem Eingehen von Derivategeschäften in jedem Fall unerlässliche und an der Kundensituation ausgerichtete Beratung durch einen Finanzberater. Diese Publikation stellt keinen vereinfachten Prospekt im Sinne des Art. 5 KAG sowie keinen Emissionsprospekt im Sinne des Art. 65a OR resp. 56 OR dar. Die massgebende Produktdokumentation kann direkt bei EFG Financial Products AG unter Tel. +4 (0)58, Fax +4 (0)58 00 oder über termsheet@efgfp.com bezogen werden. Verkaufsbeschränkungen bestehen für den EWR, Hongkong, Singapur, die USA, US persons und das Vereinigte Königreich (die Emission unterliegt schweizerischem Recht). Die Performance der den Finanzprodukten zugrunde liegenden Basiswerte in der Vergangenheit stellt keine Gewähr für die zukünftige Entwicklung dar. Der Wert der Finanzprodukte untersteht Schwankungen des Marktes, welche zum ganzen oder teilweisen Verlust des Investments in die Finanzprodukte führen können. Der Erwerb der Finanzprodukte ist mit Kosten/Gebühren verbunden. EFG Financial Products AG und/oder ein verbundenes Unternehmen können in Bezug auf die Finanzprodukte als Market Maker auftreten, Eigenhandel betreiben sowie Hedging-Transaktionen vornehmen. Dies könnte den Marktkurs, die Liquidität oder den Marktwert der Finanzprodukte beeinträchtigen. Eine Wiedergabe auch auszugsweise von Artikeln und Bildern ist nur mit Genehmigung von EFG Financial Products AG gestattet. Jegliche Haftung für unverlangte Zusendungen wird abgelehnt. EFG Financial Products AG 0. Alle Rechte vorbehalten. Ganz im Sinne der Nachhaltigkeit wurde diese Publikation auf FSC-zertifiziertem Papier klimaneutral gedruckt und garantiert eine weltweite nachhaltige Waldbewirtschaftung. Es wurde ausschliesslich Ökostrom zur Herstellung dieser Publikation eingesetzt und die Auslieferung erfolgte mit einem Hybridauto. 6 7

15 EFG Financial Products AG Brandschenkestrasse 90 Postfach 686 CH-807 Zürich

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