ÜBERSICHT DECKUNGSSTOCK

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1 ÜBERSICHT DECKUNGSSTOCK TREASURY & CORPORATE SOLUTIONS STAND MÄRZ 2017

2 ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK

3 ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK ÜBERSICHT Deckungswerte Öffentliche Pfandbriefe Gesamtbetrag Deckungswerte (in EUR-Äquivalent) 651 Mio. EUR Gesamtbetrag Emissionen im Umlauf (in EUR-Äquivalent) 561 Mio. EUR davon Primärdeckung in EUR 638 Mio. EUR davon Emissionen in EUR 561 Mio. EUR davon Primärdeckung in FRW - davon Emissionen in FRW - davon Sichernde Überdeckung in EUR 13 Mio. EUR Nominelle Überdeckung 16,1% Details Überdeckung Gesetzlich (2%) Zusätzlich freiwillig (12%) Freies Volumen Überdeckung (2% + 12%) Freies Emissionsvolumen 11 Mio. EUR 67 Mio. EUR 12 Mio. EUR 1 Mio. EUR 10 Mio. EUR 3

4 ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK LAUFZEITENSTRUKTUR Deckungsw erte Mio. EUR Anteil 12 Monate 21 3,2% Monate 22 3,4% Monate 86 13,5% Monate ,8% 120 Monate ,0% Total ,0% Im Um lauf befindliche öffentliche Pfandbriefe Mio. EUR Anteil 12 Monate ,2% Monate 2 0,3% Monate 91 16,3% Monate ,0% 120 Monate 85 15,2% Total ,0% 4

5 ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK LAUFZEITENSTRUKTUR 120 Monate Monate Monate Monate Monate Emissionen Deckungswerte % 50% 50,0% 49,0% 40% 30% 30,8% 20% 18,2% 16,3% 10% 0% 15,2% 0,3% 13,5% 3,2% Deckungswerte Emissionen 3,4% 12 Monate Monate Monate Monate 120 Monate 5

6 ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK GRÖSSENDISTRIBUTION In Stufen Mio. EUR Stück unter > ,89% unter ,51% über Total < ,06% ,55% ,27% ,72% 6

7 100% DES ÖFFENTLICHEN DECKUNGSSTOCKS IN ÖSTERREICH Rating Moodys/S&P Mio. EUR Anteil Wien Aa ,0% Niederösterreich Aa1 30 4,7% Oberösterreich AA ,8% Wien 16,03% Steiermark 10,59% Niederösterr. 4,70% Salzburg 10 1,6% Tirol AA+ 6 1,0% Republik Österreich 3,14% Steiermark AA 68 10,6% Kärnten * A ,7% Burgenland AA 2 0,3% Vorarlberg 14 2,2% Republik Österreich Aa1 20 3,1% Kärnten 41,68% Burgenland 0,34% Vorarlberg 2,19% Oberösterr. 18,80% Tirol 0,97% Salzburg 1,57% Total ,0% 7

8 ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK VERTEILUNG NACH TYP DES SCHULDNERS Mio. EUR Anteil Staat 20 3,1% Bundesland 91 14,3% Gem einde ,4% Haftung Staat 0 0,0% Bundesland 14,80% Sonstige 1,22% Haftung Gemeinde 9,72% Haftung Bundesland ,5% Haftung Gem einde 60 9,4% Sonstige* 8 1,2% Total ,0% Gemeinde 41,71% Haftung Bundesland 32,53% * Supranationals, Mündelsichere Wertpapiere, Guthaben Zentralbanken, Sonstige Öffentliche Stellen 8

9 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A CONDITIONAL PASS THROUGH STRUKTUR

10 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A ÜBERSICHT Deckungswerte Hypothekarische Pfandbriefe Gesamtbetrag Deckungswerte (in EUR-Äquivalent) 361 Mio. EUR Gesamtbetrag Emissionen im Umlauf (in EUR-Äquivalent) 280 Mio. EUR davon Primärdeckung in EUR 355 Mio. EUR davon Emissionen in EUR 280 Mio. EUR davon Primärdeckung in CHF 0 Mio. EUR davon Emissionen in CHF - davon Sichernde Überdeckung in EUR 6 Mio. EUR Nominelle Überdeckung 29,1% Details Überdeckung Pfandbrief Rating Gesetzlich (2%) 5,6 Mio. EUR S&P Vertragliche Überdeckung (19,50%) 54,6 Mio. EUR Freies Volumen 21,2 Mio. EUR Überdeckung (2% + 19,5%) 3,8 Mio. EUR AA Freies Emissionsvolumen 17,5 Mio. EUR 10

11 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A LAUFZEITENSTRUKTUR Deckungsw erte Mio. EUR Anteil 12 Monate 13 3,6% Monate 8 2,2% Monate 8 2,3% Monate 89 24,9% 120 Monate ,9% Total ,0% Im Um lauf befindliche hypothekarische Pfandbriefe Mio. EUR Anteil 12 Monate 0 0,0% Monate 0 0,0% Monate ,0% Monate 0 0,0% 120 Monate 0 0,0% Total ,0% 11

12 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A LAUFZEITENSTRUKTUR 120 Monate Monate Monate Monate 8 12 Monate 13 Emissionen Deckungswerte % 100% 100,0% 80% 66,9% 60% 40% 20% 0% 24,9% Deckungswerte Emissionen 3,6% 2,3% 2,2% 12 Monate Monate Monate Monate 120 Monate 12

13 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A GRÖSSENDISTRIBUTION In Stufen Mio. EUR Stück unter unter ,84% ,31% ,19% über Total ,15% > ,86% < ,65% 13

14 95,3% DES HYPOTHEKARISCHEN DECKUNGSSTOCKS A IN ÖSTERREICH Rating Moodys/S&P Mio. EUR Anteil Wien Aa1 23 6,4% Verteilung Österreich Niederösterreich Oberösterreich Aa1 AA+ 24 6,7% 15 4,1% Kärnten 66,65% Salzburg 9 2,4% Tirol AA+ 1 0,3% Steiermark AA 40 11,2% Wien 6,80% Steiermark 11,82% Kärnten Burgenland A3 AA ,1% 2 0,4% Salzburg 2,57% Vorarlberg 2 0,6% Republik Österreich Aa1 0 0,0% Total Österreich ,3% Sonstige (Deutschland) 17 4,7% Total ,0% Burgenland 0,46% Tirol 0,31% Oberösterr. 4,36% Niederösterr. 7,04% 14

15 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A VERTEILUNG NACH TYP DES SCHULDNERS Mio. EUR Anteil 69,61% Wohnwirtschaftlich genutzt, privat (inkl. Mehrfamilienhäuser) ,6% 30,39% Gewerblich genutzt ,4% Total ,0% Wohnwirtschaftlich genutzt, privat (inkl. Mehrfamilienhäuser) Gewerblich genutzt Sonstige 15

16 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B

17 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B ÜBERSICHT Deckungswerte Hypothekarische Pfandbriefe Gesamtbetrag Deckungswerte (in EUR-Äquivalent) 72 Mio. EUR Gesamtbetrag Emissionen im Umlauf (in EUR-Äquivalent) 39 Mio. EUR davon Primärdeckung in EUR 27 Mio. EUR davon Emissionen in EUR 39 Mio. EUR davon Primärdeckung in CHF 43 Mio. EUR davon Emissionen in CHF - davon Sichernde Überdeckung in EUR 1 Mio. EUR Nominelle Überdeckung 85,2% Details Überdeckung Gesetzlich (2%) Zusätzlich freiwillig (18%) Freies Volumen Überdeckung (2% + 18%) Freies Emissionsvolumen 0,8 Mio. EUR 7,0 Mio. EUR 25,2 Mio. EUR 4,2 Mio. EUR 21,0 Mio. EUR 17

18 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B LAUFZEITENSTRUKTUR Deckungsw erte Mio. EUR Anteil 12 Monate 0 0,1% Monate 7 9,3% Monate 2 2,3% Monate 23 33,0% 120 Monate 39 55,2% Total ,0% Im Um lauf befindliche hypothekarische Pfandbriefe Mio. EUR Anteil 12 Monate 3 7,0% Monate 6 15,2% Monate 9 22,4% Monate 10 25,6% 120 Monate 12 29,7% Total ,0% 18

19 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B LAUFZEITENSTRUKTUR 120 Monate Monate Monate Monate Monate 0 3 Emissionen Deckungswerte % 55,2% 50% 40% 30% 22,4% 33,0% 29,7% 20% 15,2% 25,6% 10% 0% 7,0% 0,1% 9,3% 2,3% Deckungswerte Emissionen 12 Monate Monate Monate Monate 120 Monate 19

20 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B GRÖSSENDISTRIBUTION In Stufen Mio. EUR Stück unter unter ,63% ,02% ,52% über ,78% > ,91% < ,13% Total

21 98% DES HYPOTHEKARISCHEN DECKUNGSSTOCKS B IN ÖSTERREICH Rating Moodys/S&P Mio. EUR Anteil Wien Aa1 1 1,7% Niederösterreich Aa1 2 2,9% Oberösterreich AA+ 1 1,6% Salzburg 3 3,9% Tirol AA+ 7 10,0% Steiermark AA 7 9,7% Kärnten 69,50% Verteilung Österreich Wien 1,70% Steiermark 9,94% Kärnten A ,1% Burgenland AA 0 0,2% Vorarlberg 0 0,0% Republik Österreich Aa1 0 0,0% Total Österreich 69 98,0% Sonstige (Deutschland) 1 2,0% Burgenland 0,17% Oberösterr. 1,61% Tirol 10,18% Salzburg 3,96% Niederösterr. 2,93% Total ,0% 21

22 HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B VERTEILUNG NACH TYP DES SCHULDNERS 67,73% Wohnwirtschaftlich genutzt, privat (inkl. Mehrfamilienhäuser) Mio. EUR Anteil 48 67,7% 32,27% Gewerblich genutzt 23 32,3% Total ,0% Wohnwirtschaftlich genutzt, privat (inkl. Mehrfamilienhäuser) Gewerblich genutzt Sonstige 22

23 IHRE ANSPRECHPARTNER IN DER AUSTRIAN ANADI BANK AG TREASURY & CORPORATE SOLUTIONS Elitsa Vitkova, MSc, MBA Leiterin Investor Relations & Financial Institutions Tel.: +43 (0) Fax.: +43 (0) TREASURY & CORPORATE SOLUTIONS Mag. Ferdinand Zois Leiter Treasury Tel.: +43 (0) Fax.: +43 (0) Die in der vorliegenden Präsentation enthaltenen Informationen sind unverbindlich. Diese Präsentation wird lediglich zu Informations- und Illustrationszwecken zur Verfügung gestellt und ist keinesfalls ein Anbot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf, noch eine Einladung zur Anbotslegung, eben sowenig eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung. Sie gibt Ihnen eine Übersicht über die Funktionsweise des beschriebenen Geschäfts. Gleichzeitig erhalten Sie eine beispielhafte Darstellung einer denkbaren Konditionsgestaltung. Bitte beachten Sie, dass sämtliche zur Verfügung gestellten Informationen und Preise lediglich Indikationen darstellen und zu Ihrer Information dienen. Für aktuelle Preise und weitere Informationen steht Ihnen Treasury Sales selbstverständlich gerne zur Verfügung. Diese Präsentation wurde dem Kunden im Rahmen des Beratungsgespräches ausgehändigt. Die Präsentation beruht auf sorgfältig ausgesuchten Quellen; es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden Präsentation sowie der herangezogenen Quellen übernommen. Haftungs- oder Schadensersatzansprüche, welche aus der Nutzung oder Nichtnutzung bzw. aus der Nutzung fehlerhafter und unvollständiger Informationen resultieren, sind ausgeschlossen. Jede in dieser Präsentation geäußerte Meinung gibt lediglich das gegenwärtige Werturteil des Autors wieder. Zahlenangaben aus der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Die Vervielfältigung von Informationen oder Daten, insbesondere die Verwendung von Texten, Textteilen oder Bildmaterial aus dieser Unterlage bedarf der vorherigen Zustimmung der Austrian Anadi Bank AG. Ersteller dieser Mitteilung: Austrian Anadi Bank AG, Domgasse 5, 9020 Klagenfurt am Wörthersee. Änderungen vorbehalten, Angaben ohne Gewähr. 23

24 Wir freuen uns auf einen gemeinsamen Weg in die Zukunft! Austrian Anadi Bank AG Domgasse Klagenfurt am Wörthersee Tel. +43 (0) Fax +43 (0) austrian@anadibank.com UID: ATU SWIFT/BIC: HAABAT2K DVR: FN a/LG Klagenfurt Firmenbuchgericht: Landesgericht Klagenfurt am Wörthersee Aufsichtsbehörde: Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA)