Mobile Apps in der Versicherungsbranche in Deutschland Situation, Potenziale & Innovationen

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1 Mobile Apps in der Versicherungsbranche in Deutschland Situation, Potenziale & Innovationen Hamburg, 27. Oktober 2011

2 Agenda Ausgangssituation Soziale Medien & Mobile Apps in der Versicherungsbranche Innovationen: Insurance Club Vorgehensweise & Fazit 2

3 Mobile Apps sind neben sozialen Medien ein wichtiges Tool für Vertriebs-, Marketing und CRM-Aufgaben. Ausgangssituation & Fakten Apps im Apple App-Store [Mio] Verkaufszahlen Smartphones Mobile Commerce +43% Jan 2011 Okt 2011 Anzahl verfügbarer Apps im Vergleich zum Jahresanfang wurde um 43 % gesteigert 1 Seit Verkaufsstart über 4 Mio. iphones 4S allein in USA, England, Frankreich, Deutschland und Japan 1 Seit 2007 weltweit über 129 Mio, iphones 1 Für das Jahr 2015 wird prognostiziert, dass über die Hälfte der Verkäufe von Unternehmen über Social Media und Mobile Apps realisiert werden 2 Quelle: 1) 2) 3

4 Der Smartphone Markt ist ein stark wachsender Bereich in Deutschland. Der Smartphone Markt in Deutschland Smartphone Absatz in Deutschland [Mio] in Mio. Stück Smartphone Umsatz in Deutschland [Mrd] in Mrd. Euro Der Smartphone Absatz sowie der Umsatz nimmt seit 2009 kontinuierlich zu die Tendenz ist auch weiterhin steigend 89% der Smartphones werden in der Arbeit benutzt, gefolgt von Outdoor Aktivitäten und Bars/ Nachtclubs Quelle: 3) Prosper Mobile Insights 4

5 Die Anzahl der Apps hat sich in den letzten Jahren enorm erhöht und bietet immer mehr Möglichkeiten für ihre Nutzer. Der Apps Markt in Deutschland Download mobiler Apps in Deutschland [Mio] in Mio. Stück % Umsatz mobiler Apps in Deutschland [Mio] in Mio. Euro % Die Anzahl mobiler Apps in Deutschland hat sich von 2009 auf 2010 um 78% erhöht Der Umsatz, den Firmen mit mobilen Apps machen hat sich ebenfalls um 81% gesteigert Immer mehr Firmen nutzen Apps, als zusätzlichen Service für Kunden und Interessenten Quelle: 3) Prosper Mobile Insights 5

6 Smartphone Besitzer nutzen Apps täglich und suchen immer nach neuen praktischen Funktionen. Tägliche Nutzung von Smartphone Apps Anzahl täglich genutzter Apps >7 Apps 1-2 Apps 29% 26% 21% 24% 5-6 Apps 3-4 Apps Durchschnittlich haben iphone Nutzer 21 Apps Quelle: gravitytank Apple gets real 6

7 Es gibt mehrere Gründe warum eine Mobile App für eine Versicherung sinnvoll ist. 5 Gründe für Apps Positionierung in der Welt der sozialen Medien und Apps Kundenzufriedenheit durch einfache Erreichbarkeit & Kommunikation Erreichen neuer Zielgruppen Abheben von der Konkurrenz Neue Wege der Kundebindung und des Marketings 7

8 Agenda Ausgangssituation Soziale Medien & Mobile Apps in der Versicherungsbranche Innovationen: Insurance Club Vorgehensweise & Fazit 8

9 Versicherer können im Bereich soziale Medien ihre Potenziale noch weiter ausschöpfen. Bertsch & Company Studie: Soziale Medien und Apps in der Versicherungsbranche 1/2 nicht präsent präsent geplant 40% 185 Versicherungen in Deutschland wurden auf ihren online Auftritt, Repräsentanz in den sozialen Medien und Existenz von Apps untersucht 45% 55% Ein signifikanter Anteil der Versicherungen ist unfreiwillig in den sozialen Medien präsent 60% ungeplant Nur 40% der überhaupt präsenten 55% haben eigenständige, geplante Auftritte 9

10 Viele Unternehmen machen sich Sorgen, was passiert, wenn sie ein Facebook-Profil haben Das Problem ist eher, keins zu haben! Beispiele 10

11 Versicherer haben auch im Bereich Apps noch vielfältige Möglichkeiten sich zu positionieren. Bertsch & Company Studie: Soziale Medien und Apps in der Versicherungsbranche 2/2 Deutsche Versicherungen mit App Angeboten 4 Kategorien von Apps nein 75% 25% ja Meldung von Versicherungsfällen (meist Schadensmeldung Kfz) 47% Versicherungsfremde Funktionen (Wetter, Spiele, etc.) 38% 45 der 185 untersuchten Versicherungen bieten Kunden eine App an Jede fünfte dieser Versicherungen hat mehr als eine App im Angebot Abbildung des Nutzer-Portfolios (Versicherungen, Impfpass, etc.) Virtuelle Berater (Beiträge & Tarife) 13% 11% 11

12 Viele Mobile Apps nutzen die GPS-Ortbarkeit des Smartphones, um dem Nutzer einen besonderen Service zu bieten. Nutzung von Location-based Service Genaue Bestimmung des Standorts im Fall eines Autounfalls Möglichkeit über GPS die nächstliegende Werkstatt, Arztpraxis, Anwalt, etc. zu finden Versicherungen haben zusätzlich die Möglichkeit mit ihrer App eine Vorauswahl und besondere Empfehlung zu geben 12

13 Einige Versicherungen erweitern ihre Apps um nützliche Funktionen, um die App attraktiver für Kunden zu machen. 38 % aller Apps nutzen versicherungsfremde Funktionen Errechnet den Krafstoffverbrauch, praktisch für Fahrtkostenabrechnungen Ermöglicht das Wiederfinden des eigenen Autos über die Speicherung des Standorts Errechnung des Nettolohns, ermöglicht Datenerhebungen, um mehr über potenzielle Kunden zu erfahren 13

14 Krankenversicherungen nutzen Apps, um ihre Kunden möglichst gesund zu halten. Apps als Gesundheitsratgeber Die Krankenkasse erinnert an Vorsorgeuntersuchungen, Impfungen, etc. So bleibe ihre Kunden gesund und die Krankenkasse spart möglicherweise Behandlungskosten 14

15 Agenda Ausgangssituation Soziale Medien & Mobile Apps in der Versicherungsbranche Innovationen: Insurance Club Vorgehensweise & Fazit 15

16 Der Golden Insurance Club auf Facebook ermöglicht den Vertrieb von Versicherungsprodukten über soziale Netzwerke. Golden Insurance Club 16

17 Der Golden Insurance Club auf Facebook ermöglicht den Vertrieb von Versicherungsprodukten über soziale Netzwerke. Golden Insurance Club 17

18 Agenda Ausgangssituation Soziale Medien & Mobile Apps in der Versicherungsbranche Innovationen: Insurance Club Vorgehensweise & Fazit 18

19 Die Produktion der App basiert auf einer regelmäßigen Abstimmung der Inhalte, Grafik und Funktionalitäten. Vorgehensweise I II III IV Workshop Wireframe / Clickdummy Programmierung Einstellen in App Stores Funktionen Umfang Zielgruppe... regelmäßige Abstimmungsrunden 19

20 Der Trend der mobilen Apps hält weiter an Versicherungen haben nun die Gelegenheit frühzeitig ein Teil davon zu werden. Fazit 1 Der Umsatz mit mobile Apps und Smartphones ist in den letzten Jahren enorm gestiegen Tendenz weiter steigend! 2 Kunden suchen nach neuen und innovativen Möglichkeiten, schnell und übersichtlich tägliche Aufgaben zu erledigen 3 Versicherungen sind online unterrepräsentiert und nutzen die Möglichkeiten, die neue Kanäle bieten, nicht vollkommen aus! 4 Nur 45 der untersuchten 185 Versicherungen bieten ihren Kunden bereits Apps an Das Potenzial ist noch nicht erschöpft! 5 Der Insurance Club ist eine innovative, neue Möglichkeiten mehr Präsenz in sozialen Medien zu zeigen und diese auch zu monetarisieren! 20

21 Ihr Ansprechpartner: Florian Leschinsky Kontaktdaten Florian Leschinsky Tübinger Straße Stuttgart Germany Phone: Mobile:

22 Backup 22

23 Sehr innovativ und ein echter Mehrwert für den Kunden ist das Einreichen von Arztrechnungen via Mobile App. Beispiele für Mobile Apps (1/3) Einreichen von Arztrechnungen via Mobile App Details Die HanseMerkur ermöglicht es ihren Kunden, Arztrechnungen via ipoine und ipad einzureichen; Voraussetzung: Ein QR-Code auf der Rechnung (aktuell nehmen Ärzte und Zahnärzte daran teil) Der Kunde behält jederzeit die Übersicht all seiner eingreichten Rechnungen und weiß über den Status der Bearbeitung Bescheid! Der Kunde spart deutlich an Zeit und Mühen, aber auch an Kosten für das Einschicken der Arztrechnungen zur Erstattung der Kosten Auch die Versicherung spart deutlich bei den Prozeßkosten, weil die Rechnungsdaten breits elektronisch angeliefert und automatisch verabeitet werden können Die innovative App erzeugt ein Positiv-Image 23

24 Klassische Versicherungsfunktionen für eine Mobile App sind Schadensmeldungen für den Bereich KFZ und Tarifrechner. Beispiele für Mobile Apps (2/3) Schadensmeldung & Tarifrechner AXA Schadensmeldung KFZ-Versicherung DKV Versicherungsrechner PKV Klassische Schadensmeldung umgesetzt für idas iphone (bzw. ipad) Der Nutzer kann eine Unfallskizze erstellen, Photos hochladen und den Schaden melden Umsetzung eines Tarifrechners für iphone/ ipad Der Nutzer wird über eine Datenabfrage und die Möglichkeit zur Eingabe individueller Wünsche zu einem Tarif mit entsprechendem Pricing geführt 24

25 Kundenbindung via Mobile Apps funktioniert auch mit Funktionen, die sich nicht direkt auf die Versicherungen des Kunden beziehen. Beispiele für Mobile Apps (3/3) versicherungsunabhängige Funktionen Provinzial Erste-Hilfe Allianz - Impfpass ERGO Bußgeldrechner Techniker Gesundheits-Check 25