Wege aus der Misere. Fördermöglichkeiten, Finanzierungsmodelle und Krisenmanagement
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- Kristian Sternberg
- vor 8 Jahren
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Transkript
1 Wege aus der Misere Fördermöglichkeiten, Finanzierungsmodelle und Krisenmanagement
2 Finanzmanagement - Finanzkrise
3 Finanzierungskrise - Kredit
4 Unternehmenskrise edrohungsgrad andlungsdruck omplexität Ursachen und versäumte Gegenmaßnahmen bestimmen Krisenart und -entwicklung Strategische Krise + Ergebniskrise + Liquiditätskrise Klassische Entstehungsfolge Schwierigkeiten der Erkennung langfristig wirkende mittelfristig wirkende kurzfrstig wirkende Gegenmaßnahmen Gegenmaßnahmen Gegenmaßnahmen Summe der versäumten Gegenmaßnahmen / Zeithorizont
5 Häufige Fehler in der Praxis - Existenzgründer Mangelnde Vorbereitung wg. Zeitdruck / Markteintrittsfenster Vorlaufzeiten für Finanzierungsentscheidungen Vorlaufzeiten für Förderinstrumente Verstoß gg. Programm-/Förderrichtlinien F & E ohne Marktbezug Innovation ohne konkrete Marktentwicklung F & E Kosten ohne konkreten Kundennutzen Unterentwickeltes Rechnungswesen / Controlling / kaufmännische Leitung Mangelnde Transparenz für Finanzierungspartner Fehlende Ausrichtung der Kostenstruktur an der Erlösentwicklung Vertrieb über fremde Partner Erklärungsbedürftigkeit der Innovation Erkennen von Marktnischen und persönlicher Verkauf
6 Der Geschäftsplan Unternehmensziele und Visionen Rechtliche Verhältnisse Produktbeschreibung Branche, Markt und Wettbewerb EXIT, Rückführung d. Beteiligung Geschäftsplanung Liquidität und Investitionen Unternehmensleitung Marketing und Vertrieb
7 Geschäftsplanung, Liquidität und Investitionen GuV, Bilanz Herstellkosten Gewinnschwelle Betriebsausstattung Personalplanung Absatzplanung Eigenmittel Finanzierungskosten Fremdmittel
8 Wettbewerbe für Existenzgründer / Beurteilung von Geschäftsplänen sachsenweit Förderung /Durchführung SMWA SAB PWC Handbücher und Literatur zur Erstellung von Geschäftsplänen Software zur Unterstützung der Planungen des Rechnungswesens Beurteilung der Geschäftspläne durch Finanzierungsexperten / Hochschule / Unternehmerschaft bundesweit Förderung /Durchführung Sparkassen MCKinsey Stern und zdf Regierungsbezirk Chemnitz Förderung /Durchführun Stadt Chemnitz CWE MLP
9 Finanzierungsmodelle
10 Finanzierungsmodelle Klassische Existenzgründungsfinanzierung Beteiligungskapital Venture Capital
11 Klassische Existenzgründungsfinanzierung Anlagen Vorräte sonstige Darlehn EKH Darlehn ERP Forderungen Eigenkapital Hausbank Eigenkapital der Gründer, Gewinnthesaurierung Beteiligungen von VC-Gesellschaften / Industriepartner Mindestens 10 % des Gesamtvorhabens Eigenkapitalhilfe der DtA (MioEUR 0,5) Mit Eigenmitteln des Gründers 40 % des Gesamtvorhabens Keine banküblichen Sicherheiten / lange Laufzeit (bis 20 Jahre Zinssubvention / 10 Jahre tilgungsfrei ERP-Existenzgründung der DtA (MioEUR 1,0) Bis 75 % des Gesamtvorhabens unter Anrechnung EKH / EK Bankübliche Sicherheiten / lange Laufzeiten (bis 15 Jahre) 5 Jahre tilgungsfrei Hausbank Investitionskredit / Betriebsmittelkredit regelmäßige Zins- und Tilgungsleistungen Bankübliche Sicherheiten
12 Beteiligungskapital Kreditersatzgeschäft, Expansionsfinanzierung ERP-Beteiligungsprogramm KfW-Beteiligungsfonds (Ost) Risikokapitalprogramm (Garantie) Innovationen und Technologie KfW/BMWi-Technologie-Beteiligungsprogramm (BTU) ERP-Innovationsprogramm Beteiligungsvariante Vorteile Entgeltstruktur (variabel / erfolgsabhängig) Finanzierungseffekt (Endfälligkeit / Langfristigkeit) Ertragseffekt (Kapitalkosten für Eigen- und Fremdkapital)
13 Fördermöglichkeiten
14 Fördermöglichkeiten Investitionsförderung Personalförderung F&E-Förderung Liquidität Existenzgründung
15 Fördermöglichkeiten-Investitionsförderung Investitionszulage Gemeinschaftsaufgabe "Verbesserung der regionalen Wirtschaftsstruktur" (GA ) Was Investitionen in bewegliches und unbewegliches AV Wieviel Abhängig vom Fördergebiet bis 50 % der Investitionskosten Warum Sicherung und Schaffung von Arbeitsplätzen Ansprechpartner Hausbankprinzip Wer
16 Fördermöglichkeiten - F&E-Förderung FUTOUR F&E bei Existenzgründern 40 %, max. ca. TEUR 300 Personal, Dienstleistung, Gemeinkosten Patentförderung Kosten für Patenteintragung Projektförderung 30 % bis 65 % der Projektaufwendungen Projektförderung Gemeinschaftsprojekte Wissenschaftlich / vorwettbewerblich
17 Fördermöglichkeiten - Personalförderung Kapital für Arbeit Gründen und Wachsen TEUR 100 je geschaffenem Dauerarbeitsplatz Investitionsfinanzierung Arbeitsplatzaustattung TEUR 25 je geschaffenem Dauerarbeitsplatz Personalkostenzuschüsse Eingliederungszuschuss (bis 30 %) bei Existenzgründern (bis 50 %) Berufliche Weiterbildung ICH-AG (600 EUR/Monat)
18 Fördermöglichkeiten - Liquidität Liquiditätshilfe der SAB Laufzeiten 6 bis 8 Jahre 1 bis 2 Jahre tilgungsfrei Bürgschaften der BBS 80 % des Kreditbetrages Ersatzsicherheit für bankübliche Sicherheiten Bürgschaft ohne Bank
19 Fördermöglichkeiten - Existenzgründung Stärkung der Eigenkapitalbasis Substitution banküblicher Sicherheiten Liquiditätsentlastung Zinssubvention Unterstützung von Hochschulabgängern Europäischer Sozialfonds Arbeitsplatzförderung Investitionsförderung
20 Beratungsinstrumente SC Kapital Markt- und Branchenberichte der Sparkassen- Finanzgruppe Betriebswirtschaftliche Analyse Geschäftsplanung der Ertrags- und Vermögenslage Erstellung von ganzheitlichen Finanzierungskonzepten Budgetierung und Planung Soll-Ist-Vergleiche Abweichungsanalysen und Branchenkennzahlen
21
Klassische Existenzgründungsfinanzierung
Klassische Existenzgründungsfinanzierung Anlagen Vorräte sonstige Darlehn (ERP) Darlehn GuW Forderungen Eigenkapital Hausbank Eigenkapital der Gründer, Gewinnthesaurierung Beteiligungen von VC-Gesellschaften
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