Verlässlicher Partner bei fehlenden Sicherheiten

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Stanislaus Wagner
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1 Verlässlicher Partner bei fehlenden Sicherheiten Düsseldorfer Gründertag Ingo Otten Düsseldorf, Seite l 1

2 Förderinstrumente in Deutschland Kombination der einzelnen Instrumente i. d. R. nicht reglementiert Fördermittel in Deutschland direkte Zuschüsse Bürgschaften/ Garantien Förderkredite Beteiligungskapital Mezzanine- Kapital Alle Fördermitteln können einzeln oder miteinander kombiniert eingesetzt werden für: Investitionen Betriebsmittel Forschung, Entwicklung Innovationen Spezifische zwecke Seite l 2

3 Die Deutschen Bürgschaftsbanken Falls Sie nur schlechten oder gar keinen Zugang zur Fremdfinanzierung erhalten haben, Probleme mit Mehrfachnennungen möglich, in Prozent Sicherheiten eigener Finanzierungsanteil Zinsen Dokumentationspflichten Quelle: DIHK Umfrage Finanzierungszugang Sommer 2017 Seite l 3

4 Bürgschaftsbank NRW Steckbrief besteht in der Grundaufgabe seit 61 Jahren ersetzt fehlende Sicherheiten um Erfolg versprechende Vorhaben zu ermöglichen Wer wird gefördert? Wer steckt dahinter? Alle Gewerbebetriebe, Angehörige der Freien Berufe sowie Agrarunternehmen Unternehmen muss KMU sein WICHTIG: keine Branchenausschlüsse - immer Einzelfallentscheidung jedoch keine Umfinanzierungen, Sanierungen Träger/Gesellschafter sind: Industrie- und Handelskammern, Handwerkskammern, Landwirtschaftskammern, Verbände der gewerblichen Wirtschaft, Spitzeninstitute der Kreditwirtschaft, insgesamt ca. 90 Gesellschafter Seite l 4

5 Bürgschaftsbank NRW Was wird gefördert? Existenzgründungen (Neugründungen, Franchise) Kompletter Investitions-/Betriebsmittelbedarf, Markterschließung etc. Unternehmensnachfolgen* (Komplettübernahme, MBO, MBI) Kaufpreise Geschäftsanteile, Firmenwert, Auszahlung von Gesellschaftern * Bei Betriebsübernahmen auch Besicherung bestehender Kredite möglich, sofern mit Ausscheiden des/der Altgesellschafter(s) bewertbare Sicherheiten freigegeben werden müssen Bestehende Unternehmen Betriebserweiterungen/-verlagerungen, Kosten der Markterschließung, Rationalisierung, Modernisierung, Betriebsmittelfinanzierung (Auftragsvorfinanzierung, Avale..) Innovationen Markteinführungskosten innovativer Produkte Seite l 5

6 Bürgschaftsbank NRW Womit wird gefördert? Ausfallbürgschaften von 50 % bei T bis 80 % bei T 1.562,5 (in einigen Bundesländern über Landesprogramme auch höhere Beträge) kurz-, mittel- und langfristige Darlehen und Kredite der Hausbank (Kontokorrent, Avale etc.) sowie Förderkredite (z. B. NRW.BANK Kredite oder KfW Darlehen) Bürgschaften ohne Bank (BoB) bis T 250 ExpressBürgschaften bis T 300 (standardisiertes Online-Antrags Verfahren mit einer Bearbeitungszeit von max. 5 Werktagen) Agrar-Bürgschaften bis T Seite l 6

7 Bürgschaftsbank NRW Wie erfolgt die Antragstellung? Hausbankprinzip Antragstellung erfolgt durch die Hausbank über Geno-Star für Förderkredite und ergänzende Hausbankmittel Schnell und Schlank über den E-Antrag 2.0 (voll elektronisches Antragsverfahren über die Homepage der Bürgschaftsbank) sowohl für klassische als auch für ExpressBürgschaft Service-Bürgschaft Vorprüfung der vorliegenden Unterlagen und Strukturierung des Antrages durch die Bürgschaftsbank Seite l 7

8 Upload-Portal Bürgschaftsbank NRW Verschlüsselte elektronische Übertragung von bis zu 20 Dateien auf einmal Jahresabschlüsse und betriebswirtschaftliche Auswertungen Antragsunterlagen Bescheinigungen Schriftwechsel in unbegrenzter Größe im PDF Format. Seite l 8

9 Mikromezzaninfonds-Deutschland Womit wird gefördert Laufzeit Stille Beteiligungen max. T 50 (T 35 bei Existenzgründern) max. 10 Jahre Rückzahlung Die Tilgung erfolgt nach dem siebten Jahr in drei gleich großen Raten Konditionen 8 % p. a. der Beteiligung variable Gewinnbeteiligung in Höhe von 50 % des Gewinns, max. 1,5 % p. a. der Beteiligungssumme einmaliges Bearbeitungsentgelt von 3,5 % Besicherung Antragsstellung (NRW) Es sind keine materiellen Sicherheiten zu stellen; persönliche (Teil-)Garantie/n der/des wesentlichen Gesellschafter/s bei juristischen Personen Über die KBG NRW ( oder Bürgschaftsbank NRW (wwwbb-nrw.de) Seite l 9

10 Kapitalbeteiligungsgesellschaft NRW Zielgruppe Produkt-Übersicht für KMU KBG Start KBG Nachfolge KBG Wachstum Existenzgründer bzw. junge Unternehmen (max. 2 Jahre alt) Existenzgründer bei Betriebsübernahmen, Unternehmen, die ihre Nachfolge regeln wollen Etablierte wachstumsorientierte Unternehmen (mind. 2 Jahre alt) Beteiligungsvolumen bis bis bis Beteiligungsvorhaben Gründungs- und Festigungskosten für Investitionen, Wachstum Unternehmenskaufpreis, Auszahlung von Gesellschaftern Finanzierung von Investitionen, Wachstum Laufzeit 7-10 Jahre Voraussetzungen Eigenkapitalparität komplementär zur Hausbankfinanzierung Eigenkapitalparität max. 50 % Finanzierungsanteil KBG Eigenkapitalparität max. 75 % Finanzierungsanteil KBG Beteiligungsentgelt Marktgerechtes Festentgelt Gewinnabhängige Vergütung Einmalentgelt Seite l 10

Ansprechpartner im Kreditgeschäft Telefonnummer: 02131 5107 - Regional-Teams Nord Tim Deden - Regionalleiter - 107 Oliver

Beteiligungen) 172 Monika Westenberger 161 Ingo Otten - Regionalleiter - 143 Wolfgang Althaus 118 Bettina Bilstein 106 Daniela

11 Ansprechpartner im Kreditgeschäft Telefonnummer: Regional-Teams Nord Tim Deden - Regionalleiter Oliver Kelzenberg 108 Anja Klasen 109 Matthias Michels (auch für Agrar) 169 Nadine Müller 183 Marc Wolters (auch für stille Beteiligungen) 172 Monika Westenberger 161 Ingo Otten - Regionalleiter Wolfgang Althaus 118 Bettina Bilstein 106 Daniela Hirtz 149 Ursula Heuft 184 Helmut Leicht 141 Rudolf Pinter (auch für stille Beteiligungen) Lutz Hambüchen (nur für Agrar) Süd Seite l 11

Für Fragen & Auskünfte Bürgschaftsbank NRW GmbH Hellersbergstraße 18 41460 Neuss Telefon: 02131 5107 200

12 Für Fragen & Auskünfte Bürgschaftsbank NRW GmbH Hellersbergstraße Neuss Telefon: Internet: offener Sprechtag immer Montags, nach telefonischer Anmeldung Seite l 12

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