Die ALTE LEIPZIGER. Ein starker und solider Partner für die betriebliche Altersversorgung

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1 Die ALTE LEIPZIGER Ein starker und solider Partner für die betriebliche Altersversorgung

2 Inhalt 1. Der ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 2. Die ALTE LEIPZIGER Leben Zahlen zur betrieblichen Altersversorgung (bav) 2.1 Anteil der betrieblichen Altersversorgung 2.2 Entwicklung des Bestands in der betrieblichen Altersversorgung 3. Die Spitzenposition in der betrieblichen Altersversorgung (bav) Produktmanagement Leben Januar 2019

3 1. Der ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g. Gleichordnungskonzern nach 18 Abs. 2 AktG HALLESCHE Krankenversicherung a.g. 100 % ALTE LEIPZIGER Holding AG 100 % ALTE LEIPZIGER Versicherung AG 100 % ALTE LEIPZIGER Bauspar AG 100 % ALTE LEIPZIGER Trust Investment-Gesellschaft mbh 100 % ALTE LEIPZIGER Pensionskasse AG ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG ALTE LEIPZIGER Pensionsmanagement GmbH ALTE LEIPZIGER Treuhand GmbH Stand: Juli 2018 Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 3

4 2. Die ALTE LEIPZIGER Ihr starker Partner Anteil der betrieblichen Altersversorgung in 2017 Bestand in der bav (laufender Beitrag) 595,8 Mio. Neuzugang in der bav (laufender Beitrag) 136,3 Mio. bav 34 % pav 66 % bav 56 % pav 44 % Dieser Spitzenwert im Markt zeigt die besondere Bedeutung der betrieblichen Altersversorgung für die ALTE LEIPZIGER. Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 4

5 2. Die ALTE LEIPZIGER Leben Zahlen zur bav Entwicklung des Bestands in der betrieblichen Altersversorgung (laufender Beitrag in Mio. ) ,9 595,8 442,8 479, Steigerung innerhalb von neun Jahren um rund 35 %. Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 5

6 Alle Durchführungswege Arbeitgeber Betriebliche Altersversorgung Direktzusage Unterstützungskasse Pensionsfonds Pensionskasse Direktversicherung Wir bieten optimale Versorgungsmodelle für das Unternehmen und die Arbeitnehmer. Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 6

7 Unsere Strategie für die steuerlichen Förderungsmöglichkeiten Arbeitgeber Privat Arbeitsfreistellung Betriebliche Altersversorgung Belegschaftsgeschäft Direktversicherung Lebensarbeitszeitkonten Direktzusage Unterstützungskasse Pensionsfonds Pensionskasse»Riesterförderung«Steuerfreie Einzahlung Übernahme 3 Nr. 66 EStG Steuerfreie Einzahlung 3 Nr. 63 EStG 100 EStG Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 7

8 Ergänzende Beratungsdienstleistungen durch die ALTE LEIPZIGER Pensionsmanagement GmbH Erstellung von versicherungsmathematischen Bewertungen für Steuer- / Handelsbilanz und internationale Rechnungslegung Beratung / fachliche Unterstützung zu versicherungsmathematischen Bewertungen Angemessenheitsgutachten Versorgungswerkverwaltung Rentenverwaltung Angebote zu Beratung, Bewertung und Versorgungsmanagement Fachliche Unterstützung zu arbeits- und steuerrechtlichen Fragestellungen Treuhänderfunktion für Lebensarbeitszeitkonten Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 8

9 Effiziente Vertriebsunterstützung Vermittlerportal Für alle fünf Durchführungswege sowie Lebensarbeitszeitkonten Produktinformationen Verkaufsförderung Unterlagen zur Antragstellung Onlinebestellung von Broschüren / Druckstücken oder als PDF-Datei Steuerliche und rechtliche Informationen Beratungssoftware E@SY WEB LEBEN Webbasierte, mehrpersonenfähige Beratungssoftware mit: Täglich aktuellen Fondsporträts Möglichkeit zu mischfinanzierten Berechnungen Berücksichtigung von Zuzahlungen Paralleler Erzeugung und Vergleich mehrerer Vorschläge Alle Druckstücke zur Antragstellung Vorteilsrechner bav Kompetente Ansprechpartner für betriebliche Altersversorgung vor Ort und ein großes Team von Spezialisten in Oberursel stehen zur Verfügung. Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 9

10 Flexible Produkte und individuelle Lösungskonzepte Direktversicherung Pensionskasse Pensionsfonds Unterstützungskasse Direktzusage 3 Nr. 63 EStG 3 Nr. 63 EStG 3 Nr. 66 EStG»Übernahme«Zusage mit Rückdeckung Zusage mit Rückdeckung 100 EStG 100 EStG GGF-Versorgung Bilanzsprungrisiko- Rückdeckung Liquidationsdirektversicherung Solventa 3 Nr. 63 EStG Zusage mit Rückdeckung Stop-Loss Rückdeckung 3 Nr. 63 EStG GGF-Versorgung Legende: Arbeitgeberfinanziert Sofortversorgung GGF Arbeitnehmerfinanziert Eine flexible Tarifauswahl ermöglicht die Abbildung der unterschiedlichsten Versorgungsstrukturen. Rückdeckung mit Investmentfonds Zusage mit Rückdeckung Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 10

11 Ein starker und solider Partner für die betriebliche Altersversorgung Über 75 Jahre Erfahrung mit innovativen Produkten und hohem Know-how in der Verwaltung und Betreuung von Versorgungswerken, speziell auch von Konsortialverträgen, Eigenen Gewinnabrechnungen, Unterstützungskassen. Der größte Kollektivvertrag umfasst zurzeit rund Anwärter und Rentner. Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 11

12 Maßgeschneiderte Kundenlösungen in allen fünf Durchführungswegen und für Lebensarbeitszeitkonten Einzellösungen, z.b. für Gesellschafter-Geschäftsführer Konzeptionelle Altersversorgungen für mittelständische Betriebe Möglichkeit zur Erfüllung des Rechtsanspruchs auf Entgeltumwandlung für die Mitarbeiter Konsortiallösungen mit anderen Versicherern zur Risikodiversifikation Gestaltung von Versorgungswerken für internationale Firmenkunden im Netzwerk INSUROPE Die ALTE LEIPZIGER Leben ist Gründungsmitglied von INSUROPE. INSUROPE gehören mittlerweile Kooperationspartner in mehr als achtzig Ländern an. Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 12

13 Mehr als Unternehmen vertrauen der ALTE LEIPZIGER ihre betriebliche Altersversorgung an Darunter renommierte Unternehmen wie: Apple Computer GmbH Bayerische Motorenwerke AG Danka Deutschland GmbH Dell Computer GmbH Dow Corning GmbH fischerwerke Artur Fischer GmbH & Co. KG Ford-Werke GmbH Fujitsu Microelectronics Europa GmbH FZI Forschungszentrum Informatik GlaxoSmithKline GmbH & Co. KG Industrie- und Handelskammer Frankfurt am Main Konica Minolta Business Solutions Deutschland GmbH Kraft Foods Deutschland GmbH Osram GmbH Siemens AG Staedtler Mars GmbH & Co Sun Microsystems GmbH Wempe Feinuhrmacher & Juwelier Wilkinson Sword GmbH ZOTT GmbH & Co. KG Deutschland Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 13

14 Exzellente Kompetenz und Service Wir optimieren ständig und konsequent die Verwaltungsprozesse und steigern so unsere bav-kompetenz und -Servicequalität. Die schnellen und qualitativ erstklassigen Dienstleistungen sind durch das Institut für Vorsorge und Finanzplanung mit der Höchstbewertung»exzellent«bestätigt. Die bav-kompetenz der ALTE LEIPZIGER ist exzellent! Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 14

15 3. Die ALTE LEIPZIGER Ihr starker Partner Ein starker und solider Partner für die Altersversorgung Top Bewertungen, z.b. von Die aktuellsten Ratings finden Sie im Internet unter Ratings sind keine Garantie für die Finanzkraft eines Versicherers oder eine Empfehlung für einen Versicherer. Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 15

16 Exzellente Finanzstärke Hohe Produktqualität Exzellente Sicherheitslage Die ALTE LEIPZIGER Zukunftssicherheit Exzellente Kompetenz Über 185 Jahre Erfahrung Die Einrichtung einer betrieblichen Altersversorgung ist eine langfristig orientierte unternehmenspolitische Entscheidung. Besonders wichtig ist daher die Auswahl eines zuverlässigen und finanzstarken Partners. Die ALTE LEIPZIGER ist ein solcher Partner. Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 16

17 Die ALTE LEIPZIGER ist Top-Five-Anbieter, weil wir alle Durchführungswege, ergänzende Beratungsdienstleistungen und eine effiziente Vertriebsunterstützung bieten. wir uns durch flexible Produkte und individuelle Lösungskonzepte auszeichnen. wir spezielle Erfahrungen in der Verwaltung von Versorgungswerken und in der Betreuung von internationalen Unternehmen haben. wir über gefestigte Beziehungen zu Kunden aus unterschiedlichsten Branchen verfügen und exzellenten Service bieten. wir ein innovativer Partner sind und bei diversen Ratings Spitzenplätze im Markt belegen. Produktmanagement Leben Januar 2019 Seite 17

18 »ALTE LEIPZIGER Zukunft beginnt heute«rechtliche Hinweise Gerne überlassen wir Ihnen diese Präsentation zu Informationszwecken. Bitte beachten Sie aber, dass die darin enthaltenen Informationen allgemeiner Natur sind und eine Beratung im konkreten Einzelfall nicht ersetzen können. Diese Unterlage haben wir nach bestem Wissen erstellt und die Inhalte sorgfältig erarbeitet. Gleichwohl kann man Fehler nie ganz ausschließen. Bitte haben Sie deshalb Verständnis dafür, dass wir keine Garantie und Haftung für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit übernehmen. Infolgedessen haften wir nicht für direkte, indirekte, zufällige oder besondere Schäden, die Ihnen oder Dritten entstehen. Der Haftungsausschluss gilt nicht für vorsätzliches oder grob fahrlässiges Handeln oder bei Nichtvorhandensein zugesicherter Eigenschaften. In die Zukunft gerichtete Aussagen sind naturgemäß mit Ungewissheiten verbunden. Deshalb können die tatsächlichen Ergebnisse von diesen abweichen. Eine Verpflichtung zur Aktualisierung von Zukunftsaussagen wird nicht übernommen. Bei Kapitalanlage-Produkten gilt zusätzlich: Die Präsentation stellt keine Anlageberatung dar und sollte auch nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung dienen. Aus den gegebenenfalls dargestellten Wertentwicklungen der Vergangenheit können keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertsteigerungen gezogen werden. Unsere Marken und Logos sind international markenrechtlich geschützt. Es ist nicht gestattet, diese Marken und Logos ohne unsere vorherige schriftliche Zustimmung zu nutzen. Inhalt, Darstellung und Struktur dieser Unterlage sind urheberrechtlich geschützt und eine Nutzung, Verwendung, Reproduktion oder Weitergabe an Dritte ganz oder teilweise ist nur mit unserer ausdrücklichen vorherigen schriftlichen Zustimmung zulässig. Alle Rechte sind vorbehalten. ALTE LEIPZIGER - HALLESCHE Konzern Produktmanagement Leben Januar 2019