Vermögensverwaltung. Aktiv, professionell und verantwortungsvoll

Größe: px

Ab Seite anzeigen:

Download "Vermögensverwaltung. Aktiv, professionell und verantwortungsvoll"

Theodor Burgstaller
vor 5 Jahren
Abrufe

1 Vermögensverwaltung Aktiv, professionell und verantwortungsvoll

2 Die etwas andere Bank Wir leben genossenschaftliche Werte Als Tochtergesellschaft des Migros- Genossenschafts-Bundes sind wir die kompetente, unkomplizierte, zuverlässige Schweizer Universalbank. Ihre Zufriedenheit steht bei uns im Mittelpunkt Wünschen Sie sich eine Bank, die Sie partnerschaftlich und kompetent berät? Gemeinsam mit Ihnen finden wir die passende Lösung. Wir handeln verantwortungsvoll Die Migros Bank ist nicht nur eine Bank, sondern auch ein Migros-Unternehmen. Unsere Risikopolitik ist seit jeher vorsichtig. Nicht Gewinnmaximierung ist unsere Devise, sondern nachhaltiges Wachstum langfristig, gesund, mit Ihnen.

3 Sie legen Ihr Vermögen gerne strategisch an, überlassen die Verwaltung Ihres Portfolios aber lieber einem Spezialisten. Bei der Vermögensverwaltung profitieren Sie so von aktuellen Chancen, ohne dass Sie sich selbst um die Märkte zu kümmern brauchen.

Souverän Strategie mit ruhiger Hand Wir investieren für Sie mit einem systematischen Anlageprozess. Dadurch gewährleisten wir Ihnen eine professionelle Verwaltung Ihres Vermögens.

4 Souverän Strategie mit ruhiger Hand Wir investieren für Sie mit einem systematischen Anlageprozess. Dadurch gewährleisten wir Ihnen eine professionelle Verwaltung Ihres Vermögens. Komfortabel entspannt zurücklehnen Unsere Experten überwachen Ihr Portfolio kontinuierlich und reagieren für Sie rasch auf Ver änderungen an den Börsen. So brauchen Sie sich nicht um die Finanzmärkte zu kümmern.

5 Optimiert systematisch zum Erfolg Unsere Spezialisten verfolgen für Sie täglich das Marktgeschehen. Entsprechend profitieren Sie von aktuellen Anlagechancen und einer laufenden Optimierung Ihres Portfolios. Transparent alles im Blick Mit Informationen über die Wert entwicklung Ihres Vermögens sowie zum Geschehen an den Finanzmärkten versehen wir Sie regelmässig. Dadurch sind Sie jederzeit bestens über Ihre Vermögenswerte im Bild.

6 Die Basis für Ihren Erfolg Die Bedürfnisse analysieren Vermögen verändern sich durch Erbschaften, Lohnzahlungen, Dividenden oder sonstige Erträge. Dazu kommen regelmässige Verbindlichkeiten und grössere Anschaffungen. Je besser wir Ihre Lebenssituation und Ihre Bedürfnisse kennen, desto besser lässt sich die optimale Anlagestrategie für Ihr Vermögen bestimmen. Das Risikoprofil bestimmen Alle Menschen haben ein anderes Verhältnis zum Risiko. Die einen sind risikofreudig, die andern risikoscheu. Deshalb ist die korrekte Bestimmung des Risikoprofils einer der wichtigsten Schritte in der Vermögensverwaltung. Uns ist es wichtig, dass Sie diese Aspekte verstehen, bevor Sie sich für eine bestimmte Anlage strategie entscheiden. Denn die Lösung muss für Sie emo tional und wirtschaftlich stimmen. 6 VERMÖGENSVERWALTUNG

7 Den Anlagehorizont festlegen Die Anlagestrategie wählen Mit dem Anlagehorizont ist jene Zeit gemeint, während deren das Kapital investiert bleibt und Ihnen nicht für andere Vorhaben zur Verfügung steht. Ein Anlagehorizont von drei Jahren ist bespiels weise sehr kurz, einer von zehn Jahren und mehr dagegen sehr lang. Nun können Sie die Anlagestrategie bestimmen auch hier steht Ihnen Ihr Kundenbetreuer kompetent zur Seite. In der Vermögensverwaltung setzen wir vier Anlageklassen ein: Geldmarkt anlagen, Obligationen, Aktien und übrige Anlagen. Jede Klasse weist andere Chancen und Risiken auf. Dies berücksichtigen unsere Spezialisten des Investment Office, indem sie die einzelnen Anlageklassen ganz unterschiedlich gewichten. VERMÖGENSVERWALTUNG 7

8 Die fünf Strategien unterscheiden sich durch die unterschiedliche Gewichtung der Anlageklassen. Risikoprofil Risikoprofil Risikoprofil Strategie Einkommen Sie sind ein vorsichtiger Anleger. Oberste Priorität hat der sichere Erhalt Ihres Kapitals. Der Wertzuwachs stammt deshalb mehrheitlich aus Zinserträgen von Obligationen. Sie wünschen ein geringes Risiko und nehmen dafür im Vergleich zu anderen Strategien einen kleineren Wertzuwachs in Kauf. Strategie Konservativ Sie möchten mehr Ertrag im Vergleich zur Strategie «Einkommen». Hierfür nehmen Sie leicht mehr Wertschwankungen in Kauf und setzen auf die Wachstumschancen. Strategie Ausgewogen Sie sind bereit, gewisse Schwankungen Ihres Vermögens in Kauf zu nehmen, um im Gegenzug von grösseren Wachstumschancen zu profitieren. Ihr Vermögen wird deshalb rund zur Hälfte in Obligationen und Aktien investiert. 8 VERMÖGENSVERWALTUNG

9 Erwartete Rendite Ausgewogen Wachstum Dynamisch Konservativ Einkommen Geldmarkt Obligationen Übrige Anlagen Aktien Erwartetes Risiko Risikoprofil Risikoprofil Strategie Wachstum Sie akzeptieren ein erhöhtes Risiko. Denn Ihr Vermögen soll vor allem durch Kursgewinne an Aktienmärkten langfristig wachsen. Grössere Schwankungen nehmen Sie in Kauf. Sie haben einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont. Strategie Dynamisch Sie sind ein ausgesprochen gewinnorientierter Anleger und wollen langfristig einen überdurchschnittlichen Vermögenszuwachs erzielen. Sie können ein überdurchschnittliches Risiko tragen und investieren für mindestens acht bis zehn Jahre. VERMÖGENSVERWALTUNG 9

10 Strukturierter Anlageprozess Das Anlagekomitee mit Vertretern der Geschäftsleitung und Finanzspezialisten des Investment Office definiert für die Umsetzung der Anlagestrategien klare Bandbreiten. Innerhalb dieser Bandbreiten investieren wir Ihr Vermögen in Anlageklassen und Regionen. 10 VERMÖGENSVERWALTUNG

11 5. Überwachung Wir führen regelmässige Risiko- und Performancekontrollen durch. Damit werden sowohl das Portfolio laufend überwacht wie auch die Umsetzung der Entscheidungen des Anlagekomitees kontrolliert. 1. Makroanalyse Die Analyse des wirtschaftlichen Umfelds bildet die Basis des Anlageprozesses. 4. Titelauswahl Die Portfoliomanager nehmen die Selektion der Wertpapiere vor. Die Analyse von Firmen und Fonds dient dafür als Grundlage. 2. Strategische Asset Allocation Auf der Grundlage unserer Analysen werden die Bandbreiten für die langfristige Vermögensaufteilung wiederkehrend überprüft. 3. Taktische Asset Allocation Basierend auf der aktuellen Situation an den Finanzmärkten entscheidet das Anlagekomitee über die kurzfristig optimale Vermögensaufteilung. VERMÖGENSVERWALTUNG 11

13 Sie haben die Wahl Die Migros Bank unterbreitet Ihnen unterschiedliche Angebote in der Vermögensverwaltung. Sie haben je die Wahl zwischen fünf Strategien von risikoarm bis risikoreich selbst bei kleineren Beträgen. Die Angebote reichen von einer ausschliesslich auf Fonds basierten Lösung bis zu einer komplett individualisierten Vermögensverwaltung mit Einzeltiteln. Vermögensverwaltung mit Fonds ab Franken Bei der Vermögensverwaltung mit Fonds investieren Sie Ihr Geld kostengünstig und haben beste Aussichten, von positiven Marktentwicklungen zu profitieren. Vermögensverwaltung mit Direktanlagen ab Franken Bei der Vermögensverwaltung mit Direktanlagen investieren Sie Ihr Geld in ein breit diversifiziertes Portfolio von Fonds und aussichtsreichen Einzeltiteln. Vermögensverwaltung individuell ab 1 Million Franken Bei einem Betrag ab 1 Million Franken haben Sie die Möglichkeit, sich eine vollständig individualisierte Anlagestrategie zurechtlegen zu lassen und das Vermögen in dafür spezialisierte Hände zu geben.

14 Sind Sie interessiert? Melden Sie sich bei unserer Service Line oder Ihrem Kundenbetreuer. Wir freuen uns über Ihre Kontaktaufnahme. Telefonische Beratung Wünschen Sie einen Beratungs termin oder eine telefonische Beratung? Dann rufen Sie uns einfach an: Weitere Informationen Besondere Tipps und weitere Informationen finden Sie auf migrosbank.ch migrosbank.ch Preise Die Broschüre «Preise für Dienstleistungen» informiert umfassend über die Ge bühren der Migros Bank. migrosbank.ch/preise 14 VERMÖGENSVERWALTUNG

16 Migros Bank AG migrosbank.ch Service Line MBW3070/

Ähnliche Dokumente

Unsere Anlagelösungen. Individuelle und preiswerte Angebote für Ihren Vermögensaufbau

Unsere Anlagelösungen. Individuelle und preiswerte Angebote für Ihren Vermögensaufbau Unsere Anlagelösungen Individuelle und preiswerte Angebote für Ihren Vermögensaufbau Die etwas andere Bank Ihre Zufriedenheit steht bei uns im Mittelpunkt Wünschen Sie sich eine Bank, die Sie partnerschaftlich