Partner + Berater für Unternehmensgründer und KMU

Transkript

1 Partner + Berater für Unternehmensgründer und KMU finanz_assistent Der finanzassistenten für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) KURZ-INFORMATION Bürgel & Partner BDU Berlin und Wien lutz@buergel-partner.eu

2 KMU brauchen wichtige Informationen und Know how Geringe Eigenkapitalquote der KMU erfordert umfassende Fremdfinanzierung Geldgeber/Banken fordern detailierte Informationen über die wirtschaftliche Situation der KMU Risiko-Klasse des Unternehmens entscheidet über Höhe der Zins- und Finanzierungskosten (Rating und Ranking = Basel II) Wegen geringer Margen ist der Spielraum für Preiserhöhungen (Weitergabe von Kostensteigerungen) i.d.regel für KMU gering: = Notwendigkeit einer genauen Kosten- und Ertragsplanung -- finanz_assistent liefert die wichtigsten Informationen auf der Grundlage der Finanzbuchhaltung zur Steuerung des Unternehens. Die Festlegung der einzelnen Steuerungsmaßnahmen und die notwendigen betriebswirtschaftlichen Auswertungen werden individuell für jeden Kunden zugeschnitten und basieren auf langjährigen Erfahrungen von Bürgel & Partner BDU

3 Was leistet der Finanz-Assistent finanz_assistent für die Finanzen? Verschafft Überblick und Sicherheit bei der Ergebnis- und Erlösplanung, Umsatzrechnung, Liquiditätsrechnung und -planung Enthält die wichtigsten finanzwirtschaftlichen Kennzahlen und Auswertungen Gibt Entscheidungs-Sicherheit bei Fragen der Eigen- und Fremd-Finanzierung für Investitionen Ermöglicht gute Verhandlungsposition mit Banken bei Finanzierungen und Betriebsmittel-Krediten - Banken haben bessere Entscheidungsgrundlagen Ermöglicht eine mittelfristige Unternehmensplanung auf der Basis objektiver Kriterien mit SOLL/IST-Vergleichen (monatlich, quartalsweise, jährlich, usw.) Ermöglicht eine professionelle Steuerung der eigenen und fremden Mittel (Finanzcontrolling)

4 Was leistet der Finanz-Assistent finanz_assistent für Produkte und Vertrieb? Verschafft Vorteile bei Marktauftritt und Marktstrategie durch Transparenz der Kosten und Leistungen Bildet die Grundlage für Preiskalkulation, Projektkalkulation und Kostenverrechnung Ist die objektive Basis bei der Preisfindung und Leistungsverrechnung einzelner Produkte und Dienstleistungen Ermöglicht rasche Reaktion bei Preisveränderungen der Konkurrenz Ist die Voraussetzung für die Umsatz- und Ertragsplanung bei der Erschließung neuer Märkte

5 Was ist der finanz_assistent Finanz-Assistent? Der Finanzassistent ist ein Planungs-Tool auf Excel-Basis, besonders geeignet für kleine und mittlere Unternehmen aus Handel, Gewerbe, Freie Berufe (KMU) Er eignet sich sowohl für einzelne Unternehmen als auch für Unternehmensgruppen, die (steuerrechtlich) eine wirtschaftliche Einheit bilden Voraussetzung für die Nutzung des Finanzassistenten ist eine EDV-geführte Finanzbuchhaltung. Über eine Schnittstelle werden die Daten der Finanzbuchhaltung (Salden der Bestände, Kosten und Erträge) periodenbezogen in den Finanzassistenten übertragen.

6 Wie funktioniert der finanz_assistent Finanz-Assistent? Die mit der Finanzbuchhaltung erfassten Umsätze (Bestände, Kosten, Leistungen usw.) werden je Periode (monatlich, quartalsweise usw.) über eine Schnittstelle in den Finanzassistenten übernommen Im Finanzassistenten werden die Zahlen der Finanzbuchhaltung systematisch den einzelnen Planungstools zugeordnet. Der Zeitaufwand für die unternehmensspezifische Anpassung ist gering. Der Finanzassistent liefert folgende Ergebnisse IST / Plan: Ergebnis- und Erlösrechnung, Umsatzplanung, Liquiditätsrechnung IST/SOLL-Vergleiche können in Zahlen und Grafiken monatlich, quartalsweise oder auch anderen Perioden dargestellt werden. Gleichzeitig werden die wesentlichen finanzwirtschaftlichen Kennzahlen automatisch errechnet (z.b. Cash flows, Kapitalkennziffern, Umsatzkennziffern, usw.)

7 Beispiele aus dem Tool finanz_assistent finanz_assistent Parameterblatt Kundendaten konfigurieren (Firmennamen, Kontendaten und Bezeichungen, Berichtsintervalle, Liquiditätsparameter, Kennziffernauswahl u.darstellung, usw.) Datenimport der Summen- und Saldenliste Darstellung der importierten Konten-Daten (Werte) nach Monaten Liquiditätsrechnung Darstellung der verfügbaren Mittel mit Hinweis bei Finanzengpässen Kennzahlen Beispiel ausgewählter Kennzahlen (operativer Cash-flow IST und Plan)

8 F_ASS- Parameterblatt: Kundendaten konfigurieren

9 F_ASS- Summen- und Salden-Liste: Datenimport vorbereiten

10 F_ASS: Ausgewählte Konten und Werte nach Monaten importieren

11 F_ASS: Ausgewählte Konten und Werte nach Monaten importieren

12 F_ASS: Ausgewählte Konten und Werte nach Monaten importieren

13 F_ASS: Liquditätsrechnung IST monatliche Darstellung der liquiden Mittel

14 F_ASS-Finanzwirtschaft. Kennzahlen: Darstellung ausgewählter monatlicher Kennzahlen

15 finanz_assistent Finanz-Assistent Zusammenfassung schafft den Überblick und bringt Transparenz in Ausgaben und Einnahmen bei geringer Einarbeitungszeit liefert einen hohen Informationswert bei vergleichbar geringen Kosten schafft Planungssicherheit für Unternehmen und Bank benötigt wenig Zeitaufwand für den laufenden Betrieb Fachliche und technische Betreuung durch den Berater ist sichergestellt Die Ergebnisse stehen sofort, d.h. zeitgleich mit der Erfassung der Daten der Finanzbuchhaltung zur Verfügung Nochmalige Datenerfassungs-Arbeiten durch den Steuerberater entfallen: Das bedeutet eine zusätzliche Kosten- und Zeitersparnis!

16 Partner + Berater für Unternehmensgründer und KMU Bürgel & Partner BDU Büro Deutschland Briefanschrift: Koserow Siemensstraße 19 Telefon Fax Büro Wien Maurer Lange Gasse 98 H Wien mobil Fax lutz@buergel-partner.eu Danke, für Ihre Aufmerksamkeit!