Sinnstiftend investieren im Einklang mit der Wissenschaft

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Inge Zimmermann
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1 Sinnstiftend investieren im Einklang mit der Wissenschaft Wiesbaden, 2. April 2019 Sven-Oliver Massar (Niederlassungsleiter Quirin Privatbank Wiesbaden) Arndt Kussmann (Leiter Portfoliokonzepte)

2 Die Quirin Privatbank Wer wir sind und was uns antreibt 2

Wir stehen für echte Unabhängigkeit, da wir uns ausschließlich vom Kunden und nicht vom

3 Wir sind die Privatbank mit Honorarberatung Die Quirin Privatbank ist die einzige Privatbank mit Honorarberatung in Deutschland! Wir stehen für echte Unabhängigkeit, da wir uns ausschließlich vom Kunden und nicht vom Produkthersteller vergüten lassen. Damit sind wir frei, Ihr Geld ausschließlich in Ihrem Sinne anzulegen. Und Sie als Anleger sind damit klug beraten. 3

und haben die Honorarberatung in den letzten 10 Jahren in Deutschland etabliert! über 9.000 Kunden über 3 Mrd.

4 und haben die Honorarberatung in den letzten 10 Jahren in Deutschland etabliert! über Kunden über 3 Mrd. Euro verwaltetes Vermögen 220 Mitarbeiter davon 85 Vermögensberater 15 Standorte bundesweit innovatives Anlagekonzept Markt Meinung Wissen 4

5 Unser Anlagekonzept Markt Meinung Wissen 5

6 Viele Anleger folgen blind ihren Emotionen 6

Privatanleger vereinnahmen oftmals nur einen Teil der Marktrendite Durchschnittliche Jahresrenditen im Zeitraum von 1998 bis 2017 Aktien Anleihen Hauptgründe mangelnde Diversifikation falsches Timing

7 Privatanleger vereinnahmen oftmals nur einen Teil der Marktrendite Durchschnittliche Jahresrenditen im Zeitraum von 1998 bis 2017 Aktien Anleihen Hauptgründe mangelnde Diversifikation falsches Timing hohe (versteckte) Kosten Quellen: Dalbar Report 2018, eigene Darstellung Die Marktrendite basiert auf repräsentativen Indizes. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. 7

8 Der Anlageerfolg aktiver Vermögensmanager ist systematisch nicht nachhaltig Beständigkeit von 5-Jahres-Wertentwicklungen (237 Aktien-Investmentfonds) Annualisierte Renditen in % ober- bzw. unterhalb der Medianrendite Erste 5-Jahres-Periode ( bis ) Sortiert in der Reihenfolge des Anlageerfolgs in der ersten Periode Zweite 5-Jahres-Periode ( bis ) Ebenfalls sortiert in der Reihenfolge des Anlageerfolgs in der ersten Periode Quelle: Index Fund Advisors Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. 8

Die wissenschaftliche Basis Professor Eugene Fama US-amerikanischer Wirtschaftswissenschaftler, wurde am 10.12.2013 gemeinsam mit Lars Peter Hansen und Robert J.

9 Die wissenschaftliche Basis Professor Eugene Fama US-amerikanischer Wirtschaftswissenschaftler, wurde am gemeinsam mit Lars Peter Hansen und Robert J. Shiller mit dem Wirtschaftsnobelpreis ausgezeichnet. Meiner Ansicht nach sind Märkte ziemlich effizient. Es gibt nur sehr wenig empirische Evidenz dafür, dass Fondsmanager, Privatanleger oder selbsternannte Propheten den Markt schlagen können, indem sie einzelne Aktien auswählen, also stock picking betreiben. 9

Unsere Anlagestrategie besteht aus drei sinnvollen Bausteinen... Weltwirtschaftskraft Die besten 10.

10 Unsere Anlagestrategie besteht aus drei sinnvollen Bausteinen... Weltwirtschaftskraft Die besten Unternehmen der Welt in Ihrem Depot Persönlich Gemeinsam setzen wir Ihre Anlagewünsche und Investment-Ideen verantwortungsvoll um Schlaue Köpfe Expertenwissen in ausgewählten Nischenmärkten für mehr Stabilität im Depot Exemplarische Portfolio-Allokation in Anlehnung an IVA-Studie, Februar

Der Baustein Markt Was ist Markt? Die besten 10.

11 Der Baustein Markt Was ist Markt? Die besten Unternehmen der Welt in Ihrem Depot Teilhabe an der Produktivität von Märkten, Branchen, Regionen oder Strategien kostengünstige Anlage über ETFs und sog. Anlageklassenfonds hohe Sicherheit, weil alle Produkte den Status von Sondervermögen genießen Was ist Markt nicht? gezielte Auswahl von Einzeltiteln teure aktive gemanagte Fonds kurzfristige systematische Spekulation permanentes kostenintensives Umschichten 11

Mit dem Marktbaustein von der Kraft der Weltwirtschaft profitieren Transparent / effizient / kostenoptimiert Der Zugang zu diesem Portfolio erfolgt

12 Mit dem Marktbaustein von der Kraft der Weltwirtschaft profitieren Transparent / effizient / kostenoptimiert Der Zugang zu diesem Portfolio erfolgt über Investitionen in Exchange Traded Funds (ETFs) und Anlageklassenfonds, mit denen wir mehr als Einzelwerte aus rund 90 Ländern abbilden. 12

13 Mehrrendite pro Jahr Risikoprämie des globalen Aktienmarktes Wertentwicklung des MSCI World Index abzüglich des 3-monatigen deutschen Geldmarktsatzes in Euro, inklusive Dividenden Historische, durchschnittliche Mehrrendite des globalen Aktienmarktes: rund 6,9 % Quellen: Dimensional, Bloomberg, MSCI, eigene Darstellung Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. 13

14 Strategische Anlageklassenauswahl nicht der Emotion überlassen Marktgeschehen Markteinschätzung Renditeerwartung Risikotoleranz Anlagehorizont 14

15 Kundenindividuelle Umsetzung: Die Marktabbildung erfolgt über elf Ausprägungen Beispielhafte Darstellung Quelle: eigene Darstellung 15

16 Handwerklicher Anteil ist für den Erfolg entscheidend 16

Nachhaltige Vermögensanlage mit Indexorientierung ist möglich Grundvoraussetzungen passende Indizes mit festen, quantifizierbaren Regeln mit fundierter Datengrundlage kompentente Berechnungsstelle

17 Nachhaltige Vermögensanlage mit Indexorientierung ist möglich Grundvoraussetzungen passende Indizes mit festen, quantifizierbaren Regeln mit fundierter Datengrundlage kompentente Berechnungsstelle passende Produkte (ETFs) auf Basis qualitativ hochwertiger Indizes ausreichende Zahl an konkreten Wertpapieren genügend Investoren verantwortungsvolle Anlageziele nachhaltig verantwortungsvoll anlagepolitisch verantwortungsvoll I 17

18 Vielen Dank Bei Fragen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung 18

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