VR-Bank Coburg eg. Kommunales Frühstück. Coburg, Sven Maierhöfer

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1 VR-Bank Coburg eg Kommunales Frühstück Coburg, Sven Maierhöfer

2 Unsere Unternehmensgruppe im Überblick VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Assets under Management: 323,9 Mrd. Euro Publikumsfonds: 178,2 Mrd. Euro Spezialfonds: 95,9 Mrd. Euro Reines Portfoliomanagement: 49,8 Mrd. Euro Marktanteil (gesamt): Publikumsfonds: 15,0 Prozent 20,8 Prozent Anzahl Kunden: Privatkunden: über 4,3 Millionen Institutionelle Kunden: rund Anzahl Fonds: Publikumsfonds: 836 Spezialfonds: 385 Anzahl Mitarbeiter: Quelle: eigene Berechnungen, Stand: 31. Dezember 2017

3 Nur zur bankinternen Verwendung 2018 anhand des DAX 30 VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Jan. 2018: Punkte % + 12% - 16% - 6% 20. Mai 2018: Punkte 14. Juni 2018: Punkte + 6% + 3% + 4% + 3% März 2018: Punkte 20. Nov. 2018: Punkte Okt. 2018: Punkte 27. Dez. 2018: Punkte Februar 2018 Aufkommende US- Inflationssorgen Juni 2018 Protektionismus der USA August 2018 Zunahme Handelskonflikt Quelle: Thomson Reuters Datastream, Union Investment; Stand: 03. Januar 2019.

4 Der Kapitalmarkt politische Risiken dominieren VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück

5 VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Fed nicht mehr auf Autopilot: Markt erwartet Zinspause im März 5 Markterwartung zur Fed-Sitzung im März 100% 80% keine Änderung Zinserhöhung um 25 BP 60% 40% 20% UI-Prognose: 2 Zinsschritte bis 12/2019 0% Sep 18 Okt 18 Nov 18 Dez 18 Quelle: Bloomberg,

6 Negative Realverzinsung am Kapitalmarkt seit 2010 VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück

7 VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Veränderungen beim Einlagenschutz und erhöhte Anforderungen an nachhaltiges Investieren erfordern eine neue Anlagestrategie

8 VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Wir kennen die Anforderungen an die Anlage von kommunalen Haushaltsgeldern

9 VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Wir besitzen ein tiefes Verständnis für die Bedürfnisse gemeinnütziger Anleger

10 VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Die Anforderungen an die Anlage von Kommunalgeldern ist in den Gemeindehaushaltsverordnungen sehr unterschiedlich geregelt Die Haushaltsverordnungen der Länder Kapitalverwaltungsgesellschaften stehen als Lösungsanbieter vor einem Problem Produktangebot Als Lösungsanbieter im Niedrigzinsumfeld ist ein Produkt, dass allen Verordnungen gleichermaßen entspricht nur schwer umsetzbar. Lösungsvorschlag sind vom Detaillierungsgrad zur Anlage von Kommunalvermögen unterschiedlich ausgestaltet z.b. bis hin zu einem Investitionsgebot/-verbot in Investmentfonds. Vereinheitlichung der Gemeindehaushaltsverordnung über alle Länder.

11 Nachhaltiges Investment bei Union Investment VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Mehr als 20 Jahre Erfahrung Nachhaltige Investmentlösungen für alle wichtigen Asset-Klassen 25 SRI-Portfoliomanager/Analysten* PM Team Nachhaltigkeit Ausschlusskriterien Best in Class Nachhaltige Themen Engagement 42 Mrd.** Stand: August 2018 * Sustainable and Responsible Investment; ** 42 Milliarden Euro Assets under Management in nachhaltigen Investments.

12 Nachhaltigkeit liefert einen zusätzlichen Risiko-Einblick VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Ereignisrisiken Regulierungsrisiken Klagerisiken Reputationsrisiken Technologierisiken TEPCO/Fukushima BP/Deep Water Horizon Libor Skandal Volkswagen Skandal EU CO 2 -Emissionsziele (z.b. Automobil-, Versorgerbranche) Kosten der Deutschen Energiewende EU Glühlampenverbot Phase-Out des Verbrennungsmotor Klagen gegen US-Tabakindustrie (USD 206 Mrd.) Klagen gegen Banken (über USD 300 Mrd.) Klagen gegen Automobil-hersteller Glencore: Menschenrechtsverletzungen Wilmar: Regenwaldabholzung Hershey: Kinderarbeit Elektromotor verdrängt Verbrennungsmotor LED ersetzt Glühlampe Erneuerbare Energie ersetzt Kohlestrom Analysieren Vermeiden Verringern Verändern

13 Der Fonds investiert in die UN-Ziele VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück

14 VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Unser Investmentprozess führt zu einer konsistenten Anlagestrategie

15 VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Die Grundallokation des UniInstitutionalKommunalfondsNachhaltig bietet stabilisierende und ertragsbringende Vermögenskomponenten

16 Nur zur bankinternen Verwendung VR-Bank Coburg eg - Kommunales Frühstück Fondssparpläne sind das richtige Investment für jede Marktphase - Schwankungen an den Kapitalmärkten sind gut für Sparpläne 17 Sparrate 5 Jahre: 100 Euro im Monat; eingezahlter Betrag: Euro Fall 1: Der Höhenflug Fall 2: Der Sägezahn Fall 3: Die Untertasse 100 Euro 70 Euro 48 Euro Durchschnittlicher Preis 75,- = 80 Anteile Durchschnittlicher Preis 65,- = 92 Anteile Durchschnittlicher Preis 30,- = 200 Anteile Endergebnis: 8.000,- Euro 80 Anteile x 100 Euro Endergebnis: 6.440,- Euro 92 Anteile x 70 Euro Endergebnis: 9.600,- Euro 200 Anteile x 48 Euro Berechnungsbeispiel mit fiktiven Kursen: monatliches Sparen von 100 Euro über 5 Jahre (60 x 100 Euro = Euro Sparleistung). Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen. Es handelt sich hierbei um eine beispielhafte Darstellung. Sie dient zur Veranschaulichung der Möglichkeiten bei Anlageentscheidungen. Die verwendeten Werte haben fiktiven Charakter und sind kein verlässlicher Indikator für eine künftige Wertentwicklung.

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18 Wir arbeiten für Ihr Investment