Besonderheiten und aktuelle Herausforderungen

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1 c Virtueller Roundtable Frauen und Geldanlage Besonderheiten und aktuelle Herausforderungen Titel des Statementsderheiten und aktuelle Herausfor- Frauen und Geldanlage Besonderungen Name: Kathrin Nordhues Funktion/Bereich: geschäftsführende Gesellschafterin apano GmbH Organisation: apano GmbH Kompetenz-Bereich: Frauen und Finanzen URL Liebe Leserinnen und liebe Leser, seit Juni 2009 widmet die Competence Site dem zunehmend bedeutenden Thema Frauen ein eigenes Competence Center Frauen und Finanzen. Obwohl Frauen heutzutage tolle Ausbildungen vorweisen, gute Jobs haben und eigentlich in beruflicher Hinsicht gleichberechtigt sind, scheint das Thema strategische Geldanlage immer noch eine untergeordnete Rolle in ihrem Leben zu spielen. Insbesondere wegen der Familienplanung und einer längeren Lebenserwartung unterscheiden sich die Bedürfnisse im Vermögensaufbau und die Lebenswege bei Frauen und Männern erheblich. Sie erfordern eine individuelle Betrachtung und Finanzberatung. Eine interessante Frage, die sich u.a. in dieser virtuellen Diskussionsrunde stellt, ist, ob frauenspezifische Finanzprodukte oder vielmehr eine individuell ausgerichtete Anlageberatung von Frauen die Lösung für diese Herausforderungen darstellen. Diese und andere Fragen diskustieren renommierte Expertinnen aus dem Finanzbereich im folgenden Virtuellen Roundtable. Viel Spaß beim Lesen wünscht Ihnen Ihr NetSkill-Team Seite 1

2 Sehr geehrte Frau Nordhues, Frage 1: Besonderheiten und Unterschiede bei der Geldanlage von Frauen Im Vergleich mit Männern sehen Frauen sich zeitweise mit besonderen Lebensphasen, wie Familienplanung, Kinderbetreuung, etc. konfrontiert, welche i.d.r. zu einer mehr oder weniger langen Pause in der Erwerbstätigkeit führen können. Welche konkreten Auswirkungen haben solche geschlechtsspezifischen Unterschiede im Lebensweg auf die Geldanlage von Frauen? Unterscheidet sich das Anlageverhalten von Frauen gegenüber dem von Männern? Können Sie auf die Zusammensetzung der entsprechenden Portfolios eingehen? In den vergangenen Jahren hat sich hinsichtlich der traditionellen Rollenverteilung zwischen Männern und Frauen einiges getan und auch die beruflichen Chancen von Frauen haben sich verbessert. Gleichzeitig ist das Interesse an Finanzthemen bei Frauen gestiegen. Aus apano-sicht kann ich dies auch bestätigen. In den vergangenen Jahren hat die Zahl unserer Kundinnen und Interessentinnen deutlich zugenommen. Nichtsdestotrotz liegt die Anzahl im Vergleich zu unseren männlichen Kunden heute erst bei gerade einmal 18,2 Prozent. Dabei ist mehr als die Hälfte der Frauen 53 Jahre oder älter. Hinzukommen allerdings viele, die mit ihren Partnern gemeinschaftlich eine Kapitalanlage tätigen. Auch die Anzahl von Frauen, die unsere Kundenveranstaltungen besuchen, ist über die Jahre gestiegen. An den im diesen Jahr von apano bundesweit durchgeführten Roadshows haben insgesamt 417 apano-kunden bzw. Interessierte teilgenommen 106 davon waren Frauen. Mit 25,4 Prozent ist diese Quote ebenfalls immer noch vergleichsweise niedrig. Natürlich können sie hieraus Rückschlüsse auf die immer noch vorhandenen geschlechtsspezifischen Unterschiede im Lebensweg von Frauen und Männern in Bezug auf Seite 2

3 Geldanlagen ziehen. Finanzentscheidungen alleinig an Erwerbspausen, Familienplanung und Kinderbetreuung zu knüpfen, finde ich aber sehr schwierig, da derartige Entscheidungen meiner Ansicht nach einer Vielzahl von Einflüssen unterliegen. Dass Frauen aber bei der Geldanlage anders ticken als Männer, steht für mich außer Frage. Unserer Erfahrung bei apano nach, die wir in den Jahren unserer Tätigkeit als Anbieter von Hedgefondprodukten auf dem deutschen Markt gemacht haben, sind Frauen deutlich sicherheitsbewusstere Anleger als Männer. Eine Auswertung der Gespräche, die unsere Kundenbetreuung führt, hat in diesem Zusammenhang außerdem gezeigt, dass für Frauen auch das Thema Portfoliodiversifikation also die Aufteilung eines Depots in verschiedene Anlageklassen einen höheren Stellenwert hat als für Männer. Letztere sind in der Regel risikobereiter und nähern sich erst allmählich dem Thema Sicherheit. Über das jeweilige Portfolio unserer Kundinnen kann ich nichts sagen, da wir alleinig auf die Anlageklasse Hedgefonds spezialisiert sind und daher unseren Kunden bei ihrer Portfoliostrukturierung nicht über die Schultern schauen. Frage 2: Herausforderungen bei der Finanzbetreuung von Frauen Wer sind Ihre typischen Kundinnen? Welche Themen bewegen sie und welche Anforderungen haben sie an Ihre Betreuung? Was ist die größte Herausforderung bei der Finanzbetreuung von Frauen? Unsere typischen Kundinnen verfügen in der Regel über ein mittleres bis großes Privatvermögen. Darin unterscheiden sie sich allerdings Seite 3

4 nicht von unserem männlichen Kundenstamm. Der Grund: Eine Investition in Hedgefonds macht nur bei einem etwas größeren Depotvolumen Sinn. Was die Themen unserer Kundengespräche angeht, stellen wir regelmäßig fest, dass Frauen gezieltere Fragen hinsichtlich Sicherheit stellen. Ansonsten sehen wir auch hier keine großen Unterschiede zu unseren männlichen Kunden. Da Hedgefonds in Deutschland eine medial permanent diskutierte Anlageklasse ist, begegnen uns von beiden Seiten gleichermaßen Fragen zu den Hintergründen dieser Anlageklasse. Unsere weiblichen Kunden interessieren sich zudem auch für dieselben Produktdetails wie unsere männlichen Kunden. Die Anforderung an unsere vertriebliche Leistung im Privatkundensegment ist daher eine permanente Aufklärungsarbeit und Transparenz. Aus diesem Grund sind wir u.a. auch verstärkt auf Messen und Roadshows aktiv und stehen dort persönlich Rede und Antwort. Zudem organisieren wir jährlich eine bundesweite Seminarreihe. Frage 3: Lösungen - frauenspezifische Produkte versus Betreuung Mit welchen Dienstleistungen und Produkten unterstützen Sie Ihre Kundinnen mit ihren speziellen Anlage-Bedürfnissen? Gibt es Frauen-spezifische Finanz- Produkte oder zählt eher die spezielle auf sie zugeschnittene Betreuung? Wird den unterschiedlichen Bedürfnissen von Frauen im Allgemeinen Rechnung getragen? In der öffentlichen Wahrnehmung sind Hedgefonds eine risikohafte Anlage. Das wird auch seitens der Medien und der Politik oft propagiert. Wenn dies so wäre, würden wir folglich kein einziges Produkt an Frauen verkaufen können, deren Sicherheitsbewusstsein sehr ausgeprägt ist. Dem ist je- Seite 4

5 doch nicht so. Vielmehr wird in der Diskussion um Hedgefonds oft außer acht gelassen, dass Hedgefonds eine sehr facettenreiche Anlageklasse sind. So gibt es zwar Strategien, die durchaus mit Risiken behaftet sind, allerdings auch vollkommen risikolose Produkte. Zudem handelt es sich bei der Mehrzahl unserer Anlagestrategien mit Kapitalschutz, die wir jedoch unabhängig vom Geschlecht unserer Kunden anbieten. Produkte, die sich ausschließlich an Frauen richten, bieten wir derzeit nicht an und auch unsere Betreuung ist geschlechtsneutral und individuell von der Person abhängig. Wir achten allerdings darauf, dass in unserer Kundenbetreuung ein ausgewogenes Verhältnis von Frauen und Männern herrscht und so Frauen nach Wunsch auch von Frauen betreut werden können. Zu dem Verhältnis von Männern und Frauen bei den Mitarbeitern unserer Vertriebspartner kann ich leider nichts sagen. Frage 4: Lösungen - Aufmerksamkeit gewinnen/vertrauen schaffen Wie versuchen Sie, Frauen auf dieses wichtige Thema aufmerksam zu machen? Wie meistern Sie es, Vertrauen für Ihre spezielle Dienstleistung zu gewinnen Bereits heute haben wir die Zielgruppe Frauen insbesondere bei unseren Marketing-Unterlagen im Blick. So finden Sie beispielsweise kaum Produktbroschüren, in deren Bilderwelt nicht auch Frauen als Protagonisten in Erscheinung treten. Wir sind uns jedoch der Notwendigkeit bewusst, das Thema Frauen noch stärker als bislang anzugehen, stehen hier allerdings noch am Anfang. Unsere Marketingabteilung plant für 2010 eine Seite 5

6 Marktstudie, aus der wir Rückschlüsse insbesondere für unser Marketingmaterial wie Produktbroschüren und Flyer ziehen möchten. Die individuellen Bedürfnisse und Wünsche von Frauen sind dabei ein wichtiger Teilaspekt. Das Thema Vertrauen ist für unser Unternehmen dagegen kein neues Thema. Seit Gründung von apano gehört es fest zu unserer Unternehmensphilosophie. Frage 5: Informationen, Kontaktaufnahme Wo kann man mehr über Sie und Ihr Unternehmen erfahren? Wo kann man Sie persönlich antreffen bzw. wie kann man Sie bei Interesse kontaktieren? Alle Interessierten können sich unter über unser Unternehmen informieren, uns gerne anrufen oder auch direkt an unserem Firmensitz besuchen (Lindemannstraße 79, Dortmund; ). Darüber hinaus sind wir regelmäßig auf Messen und Börsentagen unterwegs. Folgende Termine stehen in diesem Jahr noch an: Börsen- Investmentmesse Bodensee ( ) 13. Börsentag Hannover ( ) 14. Börsentag Hamburg ( ) Münchner Börsentag ( ) Wir stellen allen Interessierten auch gerne unsere Imagebroschüre zur Verfügung. Vielen Dank für das Interview! Seite 6