Interactive Data Managed Solutions. Juli Interview mit Robert Loretan, Bank Julius Bär. PrimeTerminal Private Investor Edition

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1 Interactive Data Managed Solutions Kooperation Interview mit Robert Loretan, Bank Julius Bär PrimeTerminal Private Investor Edition Leistungsstarkes Finanzmarktterminal für Privatkunden

2 Inhalt Solutions Bank Julius Bär Interactive Data hat uns überzeugt 6 Corporation Kooperation Cortal Consors verlängert Zusammenarbeit 7 Jubiläum Erfolgreiche 40 Jahre: Interactive Data blickt weiter nach vorn 8 Products PrimeTerminal Private Investor Edition Leistungsstarkes Finanzmarktterminal für Privatkunden 4 Content Spanische Fondsdaten Kooperation mit Expansión 8 Rating für Investmentfonds FondsNote unterstützt Privatanleger 9 Markets Web 2.0 Neue Wege in der Kundenbindung 10 Herausgeber Verantwortlich für den Inhalt Redaktion Grafik, Layout, Produktion Bildquellen Kontakt Interactive Data Managed Solutions AG, vertreten durch Stephan Wolf Stephan Wolf Iris Klose, Christina Lotz Karin Lange, Design Intelligence Interactive Data Managed Solutions, Karin Lange (Titelbild) Interactive Data Managed Solutions AG Sandweg Frankfurt am Main Germany Tel: +49(0) Fax: +49(0) info-ms@interactivedata.com Registergericht Frankfurt am Main, Registernummer 49611, Ust-ID-Nr. DE Interactive Data Managed Solutions AG übernimmt keine Haftung für Irrtümer. Copyright 2008 Interactive Data Managed Solutions AG. 2

3 Editorial Carsten Dirks Vorstand Interactive Data Managed Solutions AG Sehr geehrte Damen und Herren, der Privatkunde steht bei Finanzdienstleistern hoch im Kurs. Viel wird getan, um diese Zielgruppe mit passenden Angeboten anzusprechen und zu binden - sei es in der Filiale, über Mehrwertkonten oder im Online Banking. Vor allem im Internet sehen Finanzdienstleister große Chancen und Entwicklungspotenzial, wie die aktuelle Trendstudie Bank & Zukunft 2008 des Fraunhofer Instituts für Arbeitswirtschaft und Organisation zeigt. Wie können Banken und Online Broker den weiterhin ungebrochenen Online-Trend für sich nutzen und für die Kundenbindung einsetzen? Eine gute Möglichkeit, sich vom Wettbewerb abzuheben, kann ein maßgeschneidertes Informationsangebot speziell für diese Kundengruppe sein. Es kann auf verschiedenen Wegen zur Verfügung gestellt werden beispielsweise für alle interessierten Privatinvestoren im Public Internet oder speziell als zusätzlicher Service für registrierte Online Banking-Kunden. Neben seinen PrimePortal-Lösungen bietet Interactive Data Managed Solutions dafür die PrimeTerminal Private Investor Edition an. Sie ist hinsichtlich ihres Content-Umfangs und ihrer Analysefunktionalitäten auf die Bedürfnisse und Kenntnisse von Privatanlegern ausgelegt. Auf Seite 4 lesen Sie, wie sich PrimeTerminal Private Investor Edition einsetzen lässt und sogar dazu beitragen kann, Transaktionsraten zu steigern. An Privatkunden richtet sich auch das neue Web-Angebot von Bank Julius Bär, das auf PrimePortal basiert. Seit April 2008 bietet der Schweizer Vermögensverwalter auf seiner Website Informationen zu strukturierten Produkten an. Lesen Sie auf Seite 6 im Interview mit Richard Loretan, Head of Structured Products, welche Ziele die Bank mit dem neuen Angebot verfolgt und wie die Website von Kunden und Presse aufgenommen wurde. In diesem Jahr feiert Interactive Data sein 40-jähriges Bestehen. Seit den Anfängen in den 1960er Jahren hat sich das Unternehmen unentwegt weiterentwickelt, sein Angebot kontinuierlich erweitert und stets Wert auf gute und vertrauensvolle Kundenbeziehungen gelegt. Seit rund zwei Jahren sind wir als ehemalige IS.Teledata AG nun Teil dieses internationalen Konzerns und wollen Sie auch weiterhin mit unserem Angebot und unseren Dienstleistungen überzeugen. Herzlichst Ihr Carsten Dirks 3

4 PrimeTerminal Private Investor Edition Leistungsstarkes Finanzmarktterminal für Privatkunden PrimeTerminal Geldinstitute in Deutschland sehen im Internet Banking nach wie vor große Chancen und weiteres Entwicklungspotenzial. Dies zeigen gleich zwei aktuelle Studien: So hat das Fraunhofer Institut für Arbeitswirtschaft und Organisation in seiner Trendstudie Bank & Zukunft 2008 ermittelt, dass 58 Prozent der befragten Banken vor allem die Erweiterung von Transaktionsmöglichkeiten im Web für wichtig halten. Insgesamt wird im Vertrieb dem Ausbau von Kundenbindungspotenzialen (88 Prozent) und einer verbesserten Vertriebssteuerung ( 68 Prozent) viel Bedeutung zugemessen. Auch die Studie Banking Trend 2008 von Steria Mummert macht deutlich, dass das Bewusstsein der Banken für das Internet als wichtige Säule im Bankvertrieb groß ist. Laut der Erhebung, bei der Fach- und Führungskräfte von Banken und Sparkassen befragt wurden, rechnen rund 67 Prozent der Bankmanager in den kommenden zwölf Monaten mit einer steigenden Bedeutung des elektronischen Vertriebsweges. Gleichzeitig nutzen Privatkunden das Internet der Studie zufolge vor allem für die Informationsbeschaffung, etwa für Preisvergleiche ebenfalls mit steigender Tendenz, wie 86 Prozent der Befragten glauben. Banken und Online Broker sind daher gut beraten, die wachsende Internet Banking-Affinität von Privatkunden zu nutzen, indem sie über diesen Kanal zeitgemäße Informations- und Analysewerkzeuge und damit verbundene Handelsmöglichkeiten anbieten. Damit können Finanzinstitute ihren Umsatz steigern und gleichzeitig administrativen Aufwand reduzieren. Die holländische Bank ABN AMRO hat PrimeTerminal Private Investor Edition im Einsatz: Die Marktinformationsund Handelsapplikation TradeBox der Bank basiert auf dem Terminal und wurde nun erweitert. Die neue Version TradeBox 2.0 bringt neue Features mit und wurde hinsichtlich ihrer Nutzerfreundlichkeit und Optik weiter verbessert. Vor allem die Kundengruppe der Internet-affinen, aktiven Trader ist hier für Banken und Online Broker interessant. Diese anspruchsvolle Klientel zeichnet sich in der Regel durch hohe Transaktionsbereitschaft und aktives Depotmanagement aus und erwartet von einem Internetangebot breiten Zugang zu nationalen und internationalen Märkten. Dabei setzt sie verlässliche Informationen in Echtzeit sowie entsprechende Analysemöglichkeiten für Wertpapiere voraus. Banken und Online Broker können sich hier mit einem leistungsstarken Finanzinformations- und Analysetool gut positionieren und gleichzeitig in die Kundenbindung investieren. Wird ein solches Informationsterminal zusätzlich in das jeweilige Ordersystem integriert und damit die Möglichkeit geboten, mit nur wenigen Klicks vom Informations- in den Tradingbereich zu gelangen, kann dies dazu beitragen, dass aktive Trader sich nicht nur informieren, sondern auch direkt an Ort und Stelle handeln wollen. Flexible Informationsplattform für anspruchsvolle Anwender Mit PrimeTerminal Private Investor Edition von Interactive Data Managed Solutions können Banken und Online Broker ein flexibles und individuell konfigurierbares Finanzinformationsterminal anbieten, das sich in erster Linie an 4

5 erfahrene, aktive Privatinvestoren richtet. Diese Kundengruppe bekommt damit die Möglichkeit, sich sicher in den komplexen globalen Märkten zu bewegen und darauf basierend fundierte Anlageentscheidungen treffen. Das Terminal ist hinsichtlich seines Informationsspektrums und der Analysefunktionalitäten speziell auf die Zielgruppe der aktiven Privatinvestoren zugeschnitten. Neben Streaming Updates und historischen Daten bietet das Java-gestützte Terminal grafische Analysen, Chartanalysen, assetklassenübergreifende Suchen und Risikokennzahlen. Marktübersichten zur Identifikation von Arbitragemöglichkeiten, Performance-Analysen und Alerting-Funktionen für die Überwachung von Limits helfen dem Anwender zusätzlich, seinen gesamten Bestand oder einzelne Wertpapiere in Echtzeit zu bewerten. Zudem ist das Terminal äußerst nutzerfreundlich: So kann der Anwender seine persönliche Bildschirmansicht konfigurieren, indem er beispielsweise die einzelnen Clips oder Ansichtsfenster individuell für seine Zwecke positioniert und abspeichert. Das verfügbare Spektrum an Content und Analysefunktionalitäten können Banken und Online Broker flexibel handhaben, und damit ihren Kunden verschiedene Leistungslevels anbieten. Dabei lassen sich Basispakete mit grundlegenden Finanzinformationen bei Bedarf jederzeit beliebig erweitern, etwa wenn zusätzliche Börsen, technische Analysen, Nachrichten oder Musterportfolios gewünscht sind. Finanzdienstleister können Daten und Funktionalitäten über Interactive Data Managed Solutions beziehen. Außerdem haben sie die Möglichkeit, eigene Daten in PrimeTerminal Private Investor Edition zu integrieren. Maßgeschneiderte Tools und Informationen: Unterstützung für Anleger bei der Entscheidungsfindung Assetklassenübergreifende Suche Echtzeitdaten, historische Daten, Referenzdaten und kalkulierte Kennzahlen Indexbestandteile und Top-Flop- Übersichten für schnelles Erfassen der Marktentwicklung Individualisierbare Watchlists und Bestandsübersichten Technische Analysen und Performance-Analysen Tools für die Derivateanalyse Times & Sales und Orderbooks Limitüberwachung Marktübersichten für die Identifikation von Arbitragemöglichkeiten Transaktionsraten steigern PrimeTerminal Private Investor Edition lässt sich nahtlos in den individuellen Online-Auftritt eines Finanzinstituts einpassen. Dabei können das Corporate Design und die individuellen technischen Gegebenheiten berücksichtigt werden. Wenn gewünscht, kann PrimeTerminal außerdem in das Ordersystem einer Bank oder eines Online Brokers integriert und damit zu einer Trading-Plattform erweitert werden. Anleger bekommen so die Möglichkeit, ihre Realportfeuilles für die Echtzeitbewertung zu importieren und zu exportieren und direkt aus der Applikation heraus zu handeln. Idealerweise gelangt der Anwender dabei mit nur wenigen Klicks vom Finanzinformations- in den Handelsbereich der Bankwebsite. PrimeTerminal Private Investor Edition kann Banken und Finanzdienstleister dabei unterstützen, explizit Privatanleger anzusprechen und sich so in diesem Markt zu positionieren: Sie können Anlegern wahlweise im offenen Internet oder auf passwortgeschützten Seiten ein leistungsstarkes, maßgeschneidertes Informations- und Analysetool anbieten und sich darüber vom Wettbewerb abheben. Wird das Terminal in das Ordersystem eingebunden und damit zu einer Handelsplattform erweitert, kann es zu einem geeigneten Vehikel für die Steigerung von Transaktionsraten werden. Denn je besser sich ein Anwender informiert fühlt, desto größer wird die Chance, dass er die Handelsentscheidung direkt in die Tat umsetzen möchte. Weitere Informationen: Fraunhofer Institut für Arbeitswirtschaft und Organisation, Bank & Zukunft 2008, Steria Mummert Consulting, Banking Trend 2008, Juni

6 Bank Julius Bär Interactive Data hat uns überzeugt Seit April 2008 stellt Bank Julius Bär, ein führender reiner Vermögensverwalter in der Schweiz, seinen Kunden im Web ein umfangreiches Informationsangebot zu strukturierten Produkten zur Verfügung. Interactive Data Managed Solutions wurde mit Konzeptionierung, Umsetzung und Betrieb der neuen Website betraut. compass sprach mit Richard Loretan, Head of Structured Products bei Julius Bär, über das neue Angebot, Ziele und Kundenreaktionen. compass: Herr Loretan, Ihr Team hat eine Website zu Strukturierten Produkten erstellt. Welche Strategie und Ziele stehen dahinter? Richard Loretan Head of Structured Products Bank Julius Bär Der Anleger muss schnell auf eine geeignete Auswahl an möglichen Anlagen zugreifen können. Durch Transparenz möchten wir überdies dazu beitragen, dass unsere Kunden ihre Entscheide möglichst gut informiert treffen können. Richard Loretan: Der Nutzer erhält einen Überblick der gesamten Produktpalette mit sämtlichen für seine Investitionsentscheide relevanten Informationen. Die Einstiegsseite behandelt Julius Bär-relevante Themen und stellt Produkte von Dritten vor, dieser Service gilt allerdings nur für das Intranet. Preise und Kursdiagramme sowie deren Basiswerte erscheinen mit geringer zeitlicher Verzögerung. Die Site beinhaltet außerdem Informationen über ausgewählte Investments im Einklang mit der Anlagepolitik der Bank. Schließlich hat der Benutzer auch zeitnahen Zugriff auf Informationen über attraktive Anlagechancen in den heute volatilen Kapitalmärkten. compass: Wie kam es dazu, dass Interactive Data mit der Konzeption betraut wurde? Richard Loretan: Es wurden verschiedene Anbieter evaluiert, und Interactive Data hat das Paket mit dem besten Preis-Leistungsverhältnis offeriert. Die Gesamtlösung mit dem Hosting-Service sowie die hohe Verfügbarkeit von Interactive Data haben uns überzeugt. Außerdem werden uns die Finanzdaten für die Underlyings geliefert. compass: Welche Merkmale der Website sind besonders wichtig für Sie? Richard Loretan: Aufgrund der großen Palette Strukturierter Produkte im Markt ist uns die Übersichtlichkeit und Benutzerfreundlichkeit der Site ein zentrales Anliegen. Der Anleger muss schnell auf eine geeignete Auswahl an möglichen Anlagen zugreifen können. Durch Transparenz möchten wir überdies dazu beitragen, dass unsere Kunden ihre Entscheide möglichst gut informiert treffen können. compass: Gibt es bereits erste Rückmeldungen seitens der Nutzer? Richard Loretan: Wir haben bis jetzt fast ausschließlich positive Reaktionen erhalten; insbesondere der hohe Informationsgehalt des Portals wurde lobend erwähnt. Daneben gab es auch Rückmeldungen über "Kinderkrankheiten", die uns helfen, die Site weiter zu optimieren. Übrigens hat auch die Presse unseren neuen Auftritt als übersichtlich und professionell kommentiert. 6

7 compass: Welches sind die nächsten geplanten Entwicklungsschritte? Richard Loretan: Basierend auf den Nutzer-Rückmeldungen können wir uns vorstellen, nur für bestimmte Gruppen zugängliche Bereiche, closed user groups, einzurichten. Beispiele für solche Bereiche könnte der Zugang zum eigenen Portfolio oder eine personalisierte Homepage sein. compass: Wer unterhält in Zukunft die Website, damit sie auf dem neuesten Stand bleibt? Richard Loretan: Das Team von Structured Products ist für die Inhalte zuständig. Die Produktdaten werden zentral erfasst und von einem Middle Office innerhalb von Structured Products verwaltet. Die Abteilung Corporate Actions wird den Bereich Legal nachführen. Für die Pflege und Weiterentwicklung der Website ist ein Project Manager bei Structured Products verantwortlich. Weitere Informationen: Kooperation Cortal Consors verlängert Zusammenarbeit Interactive Data Managed Solutions und Cortal Consors, eine der führenden Direktbanken mit Beratung in Europa, setzen auf die Fortführung ihrer langjährigen, erfolgreichen Zusammenarbeit. Die nun verlängerte Vereinbarung umfasst den Bezug von Finanzmarktdaten und verschiedenen Analysefunktionen für das Finanzinformationsangebot von Cortal Consors in Deutschland, Frankreich, Belgien und Luxemburg. Investoren können sich unter umfassend über die Finanzmärkte informieren und verschiedene Analysetools für ihre Investitionsentscheidungen nutzen. Dazu zählen Informationen und Anwen dungen zu Anleihen, Zertifikaten, Währungen, Zinssätzen, Fonds, Indizes, Initial Public Offerings, Aktien, Optionsscheinen, Optionen und Futures. Zudem stehen Anwendungsbeispiele, direkte Fondsvergleiche und zahlreiche Consensus-Schätzungen zur Verfügung. Die Finanzinformationen werden über das Market Data Gateway, die Marktdatenplattform von Interactive Data Managed Solutions, ausgeliefert dies erfolgt über Application Programming Interfaces ( APIs ) für die Programmiersprachen.NET und Java. Für Wartung und Support wurde zudem ein entsprechendes Servicepaket vereinbart. Cortal Consors hat das aktuelle Finanzdatenangebot unter bereits 2005 entwickelt, basierend auf PrimeDeveloper von Interactive Data Managed Solutions. Prime- Developer steht für den standardisierten Zugriff auf eine Vielzahl von Finanzmarktdaten über verschiedene Application Programming Interfaces und bietet damit die Grundlage für den selbstständigen Bau und die Weiterentwicklung von Applikationen. Jochen Wörand Manager Marketdata, Cortal Consors Die große Erfahrung und führende Position von Interactive Data Managed Solutions als Marktdatenanbieter haben uns zur Verlängerung der Zusammenarbeit veranlasst. Ein großer Teil unserer Kunden trifft seine Anlageentscheidungen eigenständig und ist daher auf hervorragende Qualität der Marktdaten auf unserer Website angewiesen. Weitere Informationen: 7

8 Jubiläum Erfolgreiche 40 Jahre: Interactive Data blickt weiter nach vorn Die 1968 in Massachusetts, USA, gegründete Interactive Data Corporation hat sich durch den stetigen Ausbau des Angebots und die konsequente Ausrichtung an den Bedürfnissen der Kunden zu einem führenden Anbieter von Daten, Analysen und dazugehörigen Dienstleistungen des Finanzmarktes entwickelt. Roger Sargeant Managing Director Interactive Data ( Europe ) Anlässlich des 40. Firmenjubiläums äußert sich Roger Sargeant, Managing Director von Interactive Data ( Europe) zur Unternehmensstrategie und den aktuellen Entwicklungen am Finanzmarkt: Ein Jubiläum ist ein guter Zeitpunkt, um zurück zu blicken. Vor allem aber ist es ein sehr guter Anlass, um sich über die heutige und künftige Rolle von Interactive Data an den globalen Finanzmärkten Gedanken zu machen. Wir wollen unsere Kunden mit innovativen, hochwertigen Produkten und Dienstleistungen dabei unterstützen, sich in unserer dynamischen Industrie zu behaupten. Angesichts der Entwicklung der Märkte und der Kundenanforderungen sehen wir unsere Wachstumsperspektiven besonders bei Bewertungen vor allem im Zusammenhang mit immer komplexer werdenden Instrumenten, Risikomanagement, Compliance, Wealth Management und im Handelsraum. In den letzten Jahren haben wir unser Angebot in diesen Bereichen kontinuierlich ausgebaut. Wir investieren in Innovationen und greifen neue Entwicklungen auf, um unseren Kunden echten Mehrwert bieten zu können. Interactive Data verfügt über eine hervorragende technische Infrastruktur. Wir haben zudem in die Steigerung unserer Produktivität und Effizienz investiert, um auch künftig in der Lage zu sein, Daten aus der ganzen Welt zu sammeln, zu verarbeiten und auszuliefern auch angesichts der rasant steigenden Datenvolumen. Darüber hinaus werden wir weiterhin weltweit expandieren und in wichtige, internationale Märkte investieren. Die Kenntnis lokaler Regulierungen und das Verständnis der lokalen Kultur sind dafür grundlegend. Interactive Data wird auch künftig Produkte und Dienstleistungen entwickeln, die genau auf die Anforderungen unserer Kunden zugeschnitten sind. Und vor allem steht Interactive Data weiterhin für den bestmöglichen Kundenservice für die geschäftskritischen Dienste, die wir anbieten. Wir freuen uns darauf, unsere Kunden auch für die nächsten 40 Jahre und länger mit hochwertigen Finanzinformationen und Analysen zu unterstützen. Weitere Informationen: Spanische Fondsdaten Kooperation mit Expansión Interactive Data Managed Solutions kooperiert mit dem spanischen Finanzinformationsvermarkter und Herausgeber der Wirtschaftszeitung Expansión, UNIDESA ( Unidad Editorial S.A.). Die Vereinbarung umfasst die weltweiten Vermarktungsrechte für Expansións Fondsdatenuniversum für Spanien und Portugal sowie die Berechnung eines neuen, quantitativen Fonds-Star-Rankings. 8

9 Expansión liefert Preis- und Stammdaten von in Spanien und in Portugal zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds. Das Informationsspektrum reicht dabei von Referenzdaten über Tagespreise bis hin zu Historien. Auf Basis dieser Daten berechnet Interactive Data das so genannte Expansión Ranking, das regelmäßig in der Wirtschaftszeitung Expansión erscheint. Fondsdaten und Star-Ranking können zudem ab sofort über die verschiedenen Finanzinformationslösungen von Interactive Data Managed Solutions bezogen werden. Wir freuen uns über die Zusammenarbeit mit dem weltweit anerkannten Anbieter von Finanzinformationen, Interactive Data, sagt Jesús Martinez de Rioja, Managing Director von Expansión. Die neue Kooperation hilft uns, Anwendern in der Fondsindustrie echten Mehrwert zu bieten. Zusätzlich können wir unsere Leser mit dem neuen Star-Ranking dabei unterstützen, profunde Anlageentscheidungen zu treffen. Weitere Informationen: Rating für Investmentfonds FondsNote unterstützt Privatanleger Der Axel Springer Finanzen Verlag und die FondsConsult AG haben ein Rating zur Bewertung von Investmentfonds entwickelt. Die so genannte FondsNote bewertet Fonds nach dem Schulnotenprinzip und richtet sich in erster Linie an Privatinvestoren, um sie dabei zu unterstützen, dauerhaft erfolgreiche Fonds zu erkennen und deren Performance zu bewerten. Die FondsNote wird monatlich neu berechnet. Zugrunde liegen aktuelle Fondspreise und Ausschüttungsdaten von über Investmentfonds, die in Deutschland zum Vertrieb zugelassen sind. Das FondsNote-Rating wird regelmäßig in Publikationen wie URO und URO AM SONNTAG sowie auf verschiedenen Webseiten veröffentlicht. Auch in die Lösungen von Interactive Data Managed Solutions lässt sich die FondsNote integrieren, so dass komfortable Suchen und Rankings von Fonds mit der besten Note angeboten werden können. Die FondsNote setzt sich aus jeweils drei quantitativen und drei qualitativen Kriterien zusammen. Sie bewerten zum einen das Abschneiden eines Fonds gegenüber der Benchmark, der Peer Group und dem eingegangenen Risiko. Dabei wird ein Beobachtungszeitraum von 48 Monaten herangezogen, um die Kontinuität der Fondsergebnisse beurteilen zu können. Zu den qualitativen Kriterien zählen die Managerkontinuität, die Konstanz des Investmentansatzes sowie die Produktwahrheit und Produktklarheit. Berechnet wird die FondsNote als Kombination aus der quantitativen und der qualitativen Note. Weitere Informationen: 9

10 Web 2.0 Neue Wege in der Kundenbindung Direkte User-to-User-Kommunikation im Internet ist längst nicht mehr nur ein Schlagwort, sondern gewinnt stetig an Bedeutung. So möchten auch im Bereich Finanzinformationen Privatpersonen zunehmend aktiv eingreifen und eigene Meinungen und Bewertungen zur Verfügung stellen. Zudem erwarten die Nutzer, dass sie individuelle Informationen genau dann abrufen können, wenn sie sie benötigen, vor allem dann, wenn diese Informationen bereits von einer Gruppe Gleichgesinnter kommentiert und etwa per Ranking bewertet wurden. Indem Informationen innerhalb der einzelnen Interessensgruppen auf diese Weise Bedeutung gegeben wird, erhalten sie echten Mehrwert für den finanzmarktinteressierten Anwender. Dafür eignen sich beispielsweise Web 2.0-Elemente wie Diskussionsforen, Communities oder Weblogs. Weitere Informationen: Forrester Research, What Consumers Want On Bank Web Sites, Februar Fischer / Bahlinger, Benchmarking 2008 Web 2.0, Georg-Simon-Ohm-Hochschule Nürnberg, Januar DB Research, Starten statt warten Auswirkungen des Web 2.0 auf Finanzdienstleister, Oktober Wie können Finanzdienstleister solche Web 2.0-Dienste und Technologien für sich nutzen und für Kundenbindungszwecke oder Vermarktungsstrategien einsetzen? Für Bankkunden bieten viele Web 2.0-Techniken echten Gebrauchswert, wie beispielsweise DB Research feststellt: [ Bankkunden ] suchen vor allem Funktionen, mit deren Hilfe sie an dem Wissen und der Erfahrung anderer Kunden teilhaben können. Bewertungen und Erfahrungsberichte sind vor allem gefragt. [ ] Das zeigt, dass Bankkunden sich einerseits wünschen, ihre Finanzentscheidungen zunehmend unabhängig und selbstbestimmt zu treffen, sich aber andererseits gerne am Verhalten und der Meinung anderer Kunden Web 2.0 Kommentar- und Bewertungsfunktionen spielen entscheidende Rolle Interview mit Robert Kaiser, Leiter Tradingbird / OnVista Media GmbH compass: Mit Tradingbird ist ein Angebot im Finanzumfeld live gegangen, das stark auf Web 2.0 setzt. Welche Web 2.0-Elemente halten Sie für besonders geeignet für Finanzwebsites und warum? Robert Kaiser: Bei Web 2.0 geht es maßgeblich darum, dass Internetnutzer Inhalte in entscheidendem Maße selbst erstellen und bearbeiten. In Finanzforen geschieht das derzeit vor allem quantitativ, wird aber häufig nicht qualitativ aufbereitet. Das Besondere an Tradingbird ist, dass die Nutzer nicht nur die Inhalte schreiben, sondern auch bestimmen, welche News, Analysen und Wertpapiere am relevantesten sind. Dabei spielen Kommentar- und Bewertungsfunktionen eine ganz entscheidende Rolle. Diese helfen, die relevantesten News & Analysen zu filtern und leichter auffindbar zu machen. Vernetzungsfunktionen ermöglichen mir, mich mit den Anlegern zu vernetzen, die mir persönlich bekannt sind oder die ich für besonders kompetent halte. Tradingbird bietet mir Funktionen, mit denen ich mich ständig über News, Analysen und Trades von anderen Community-Mitgliedern oder zu bestimmten Wertpapieren auf dem Laufenden halten kann. compass: Ein wesentlicher Faktor ist demnach die direkte Kommunikation. Welche Vorteile bringen Communities für die Nutzer von Finanzwebsites, 10

11 orientieren. Denn oft vertrauen Privatpersonen der Meinung von Gleichgesinnten eher als offiziellen Informationen von Unternehmen, wie DB Research darlegt. Diese Einschätzung wird gestützt von einer Untersuchung von Forrester Research, die ergab, dass sich beispielsweise in den USA 37 Prozent der befragten Bankkunden Kundenbewertungen auf der Internetseite ihrer Bank wünschen. Dennoch werden Web 2.0-Elemente auf Finanzwebsites bislang eher verhalten eingesetzt, wie eine aktuelle Benchmark-Studie zu deutschen Banken und Versicherungen der Georg-Simon-Ohm-Hochschule in Nürnberg zeigt. Dabei können solche Elemente und Technologien in punkto Kundenansprache und -bindung neue Wege eröffnen, etwa indem Kunden eine Plattform für den Austausch von Bewertungen oder Anlagetipps geboten wird. Zudem helfen technische Features wie RSS-Feeds dabei, einzelne Zielgruppen vergleichsweise schnell und effizient über neue Inhalte, wie neue Produkte, zu informieren. Innovationsfreudige Finanzdienstleister können Web 2.0-Elemente also dafür nutzen, ihre traditionellen Vertriebskanäle zu ergänzen und neue Kundengruppen zu erschließen. und welche Funktionen müssen sie in diesem Umfeld erfüllen? Robert Kaiser: Transparenz ist ein ganz entscheidender Faktor. User sehen anhand der Portfolio-Performance oder der Bewertungen der von einem User eingestellten News & Analysen, wie erfolgreich dieser User ist. So können Nutzer die besten Tradingbirds einfach identifizieren. Zusätzlich lassen sich mit unserem Wertpapier- Ranking einfach User finden, die in einen bestimmten Wert investiert sind. Ich werde häufig von Nutzern angeschrieben und gefragt, wie meine Einschätzung zu diesem oder jenen Wert ist. Meine Antwort hierauf ist immer dieselbe: Bitte sprechen Sie die User direkt an, die dieses Wertpapier in ihrem Portfolio halten. Die kann man einfach finden, anschreiben und um ihre Meinung fragen. compass: Welche Auswirkungen kann diese Art der Internetcommunity auf die klassische Beratung haben? Robert Kaiser: Die Auswirkungen sollte man jetzt nicht überbewerten. Aber der mündige Anleger hat die Möglichkeit, sich alternative Meinungen und unabhängige Einschätzungen von Top-Tradern und Top-Analysten einzuholen. compass: Wie wird Ihrer Meinung nach die optimale Finanzwebsite in zehn Jahren aussehen? Robert Kaiser: Wie die optimale Finanzwebsite aussehen wird, kann ich nur schwer sagen. Was ich mir wünsche, sind noch stärker personalisierbare Webseiten, wo ich mir die Informationen und Informationsquellen, die ich für meine Kauf- und Verkaufsentscheidungen benötige, maßgeschneidert zusammenstellen kann. Blogs, Bewertungen und Kommentare: Die Börsen- Community von Tradingbird dient aktiven Anlegern als Kommunikationsplattform. Weitere Informationen: 11

12 Interactive Data Managed Solutions Frankfurt Sandweg Frankfurt/Main Germany Tel: +49 (0) Fax: +49 (0) Helsinki Luotsikatu Helsinki Finland Tel: +358 (0) Fax: +358 (0) London Fitzroy House, Epworth Street London EC2A 4DL United Kingdom Tel: +44(0) Fax: +44(0) Madrid C/ María de Molina 37 bis Madrid Spain Tel: +34 (91) Fax: +34 (91) Milan Via Mauro Macchi, Milan Italy Tel: Fax: New York 100 William Street, 17th Floor New York, NY United States of America Tel: Fax: Paris 9, Rue de Téhéran Paris France Tel: +33 (0) Fax: +33 (0) Zurich Loewenstrasse Zurich Switzerland Tel: +41(0) Fax: +41(0)