invest strategy Ihr persönlicher Anlagevorschlag Kunde: Herr Hans Optimal Falläcker Rieden Berater:

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1 Ihr persönlicher Anlagevorschlag Kunde: Herr Hans Optimal Falläcker Rieden Berater: Herr Dieter Rauch Am Flugplatz Grafenwöhr Telefon: d.rauch@vdh24.de Erstellt am: , 1:08

2 Ihre Risikopersönlichkeit Ihre persönlicher Risikotyp: Der Vorsichtige Dieser Anlegertyp will nicht jede erdenkliche Situation kontrollieren oder steuern können. Deshalb werden die Risiken, die eine Kontrolle erfordern würden für gewöhnlich gering gehalten. Ungeahnte Gewinnmöglichkeiten können dabei bis zur Einschränkung der Entscheidungsfreude führen. Die dadurch möglichen Konflikte sind jedoch in der Regel gut zu meistern. Das Verhältnis Ihres Risikowertes zu Ihrem Kontrollwert lässt sich wie folgt beschreiben: Ihre Bereitschaft, finanzielle Risiken einzugehen, steht zu Ihrem Kontrollbedürftnis beim Umgang mit Geld in einem ausgewogenen Verhältnis: Sie haben keinen übertriebenen Ehrgeiz und versuchen, die Risiken Ihrer Geldanlage kontinuierlich zu steuern.

3 Ihre Risikopersönlichkeit Risiko Das persönliche Risikoverhalten umfasst sowohl die Freude am Risiko als auch die Tendenzen zur Vermeidung von Risiken. Diese häufig gleichzeitig vorhandenen Gefühle ergeben erst im Zusammenspiel die Einstellung zum Risiko. Ihr Risikowert: Sie gehen gerne häufig finanzielle Risiken ein und lassen sich auch durch Mißerfolge nicht davon abhalten. Risiken haben für Sie zum einen eine gewisse Anziehungskraft, und zum anderen verfolgen sie damit klare strategische Ziele. Bei finanziellen Risiken beschleicht Sie mehr als viele andere Menschen ein unangenehmes Gefühl. Sie machen sich Sorgen und fürchten, in schwierigen Situationen nicht immer die richtige Entscheidung zu treffen. Eine sichere Geldanlage halten Sie für vernünftig. Kontrolle Kontrollverhalten - die Bereitschaft und der Antrieb, persönliche Risiken zu kontrollieren, zeigt sich einerseits in der Steuerung dieser Situationen und andererseits darin, wie leicht man abzulenken ist. Ihr Kontrollwert: Sie haben mehr Spaß und Freude daran, sich um Ihre finanziellen Angelegenheiten zu kümmern, als viele andere Menschen. Sie verfolgen sehr regelmäßig die Entwicklung Ihres Investments, um zu versuchen, immer im Plus zu bleiben. Im Vergleich zu anderen entscheiden Sie gerne und gelassen und sind von Ihren Entscheidungen auch überzeugt. Damit haben Sie in der Regel auch Erfolg. Ihre Testwerte zeigen, daß Ihnen finanzielle Angelegeheiten eher auf den Magen schlagen. Wenn es schwierig und unübersichtlich wird, fürchten Sie gelegentlich, die Orientierung zu verlieren und reagieren dann eher impulsiv und spontan als überlegt.

4 Ihre persönlichen Anlagedaten Anlageform: Anlagebetrag: Anlagehorizont: Kenntnisse: Erfahrungen: Einmalanlage ,00 EUR mittelfristig, 3-7 Jahre gute Kenntnisse auch mit Aktien/Aktienfonds Anteil der Anlage... am Jahreseinkommen: unter 10% am Vermögen: 30% bis 100% Risikotyp: Der Vorsichtige Ort, Datum Unterschrift Hans Optimal Unterschrift Dieter Rauch

5 Ihre persönliche Anlagestrategie Ihrem Risikotyp und Ihren weiteren Angaben entspricht die folgende Anlagestrategie (Basic Asset Allocation), wobei das aktuelle Marktumfeld auch einen Einfluss auf die Zusammensetzung der Basic Asset Allocation hat. Basic Asset Allocation Kennzahlen für Ihre Basic Asset Allocation durchschnittliche historische Rendite p.a. 8,04 % minimale/maximale durchschnittliche historische Rendite 4,21 % / 12,77 % p.a. durchschnittliche historische Volatilität p.a. 6,74 % Aktuelle Markteinschätzung Die Bedeutung des mittel- bis langfristigen Marktumfeldes wird im Marktindikator abgebildet. Stabilisierung der weltweiten konjunkturellen Situation, durch verhalten positive Signale aus der Wirtschaft nach durchschreiten des Zinstiefs, befinden sich die internationalen Zinsen in einem nur tendenziellen Aufwärtstrend Gewinnwarnungen der Unternehmen ebben ab

6 Wertentwicklung* Ihrer Geldanlage In der Grafik sehen Sie die prognostizierte Wertentwicklung Ihrer Geldanlage. Diese beruht auf einer historischen Betrachtung. Aufgrund der historischen Kennzahlen kann nicht auf eine entsprechende künftige Entwicklung der Performance geschlossen werden. Einmalanlage Anlagebetrag: ,00 EUR Anlagehorizont: mittelfristig, 3-7 Jahre Geschätzte Rendite p.a.: 8,04 % Ertragssumme (nach 7 Jahren): ,25 EUR *Disclaimer: Ergebnisse der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft, deshalb kann für die berechneten Werte nicht garantiert werden. Ergebnisse können u.a. wegen Kurs-, Zins- und Währungsschwankungen besser oder weniger gut, allenfalls sogar negativ ausfallen und hängen u.a. von der nicht voraussehbaren künftigen Börsen- und Wirtschaftsentwicklung ab. Die in unserer Berechnung der Wertentwicklung zu Grunde gelegten Annahmen der möglichen Wertentwicklung wurden nur zu Veranschaulichungszwecken benützt. Sie erfolgen ohne jede Gewähr für die tatsächlich zukünftig erzielbaren Ergebnisse, die Werte können allenfalls unter die eingezahlten Investitionsbeträge fallen und sind deshalb als Beispiel zu betrachten. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt ohne Einbezug von bereits bestehenden Anlagen, vor Steuern auf Bruttobasis, d.h. weder Kommissionen noch Fonds und Vermögensverwaltungsgebühren wurden vorher abgezogen. Die Berechnungen beruhen auf den von Ihnen eingegebenen Daten.

7 Ihre persönliche Anlageempfehlung Assetklasse WKN Produktname Betrag (EUR) Geldmarkt DWS Geldmarkt Plus 0,00 Geldmarkt DIT DreBa Geldmarkt extra 0,00 Geldmarkt Rendite Garant , ,00 Renten Rendite Spezial 0,00 Renten Pictet FIF Glob. Em. Debt P Di 0,00 Renten Pictet FIF Glob. Em. Debt P Ca 0,00 Renten UBS Lux BF Euro HY A 0,00 Renten DB EM Euro 0,00 Renten Federated High Inc. Adv. 0,00 Renten MFS European HY A2 0,00 Renten FONDIRENT 0,00 Renten ADIREWA 0,00 Renten ADIGLOBAL 0,00 Renten AXA Renten Global 0,00 Renten Allianz Inter-Rent 0,00 Renten Inter-Renta 0,00 Renten Re-Inrenta ,00 Renten DWS Inter-Select-Rent 0,00 Renten DWS Inter-Vario-Rent 0,00 Renten MAT Internat. Renten 0,00 Renten Baring IUF Intern. Bond EUR 0,00

8 Ihre persönliche Anlageempfehlung Renten Baring IUF Intern. Bond 0,00 Renten INVESCO GT Bond A 0,00 Renten INVESCO GT Bond C 0,00 Renten Baring Global Bond Trust 0,00 Renten MS Global Bond I 0,00 Renten ABN AMRO Glob. Bond 0,00 Renten Gartmore CSF Global Bond 0,00 Renten HSBC GIF Global Bond , ,00 Aktien INDUSTRIA 0,00 Aktien SEB Invest Europa 0,00 Aktien Allianz Aktien Europa 0,00 Aktien Nürnberger ADIG A ,00 Aktien FONDIROPA 0,00 Aktien INVESCO Europ. Aktien 0,00 Aktien ACM BVI Europ. Value PF I 0,00 Aktien OYSTER Europe Value A 0,00 Aktien DJ Stoxx 50 EX ,00 Aktien F&C European Equity 0,00 Aktien Europa-Aktien Federated Series 0,00 Aktien FT Euro Effekten 0,00 Aktien SEB Invest EuroCompanies 0,00 Aktien ZI Aktien Euroland 0,00 Aktien DIT EUROAKTIEN 0,00 Aktien Mellon Euro Stoxx 50 Index Eur 0,00 Aktien DJ Euro Stoxx 50 EX 0,00 Aktien INVESCO GT German Growth C 0,00 Aktien INVESCO GT German Growth A 0,00 Aktien Lupus alpha MDAX Plus A 0,00

9 Ihre persönliche Anlageempfehlung Aktien Activest Aktien-Deutschland 0,00 Aktien UBS D Aktien Deutschland 0,00 Aktien ABN AMRO Germany Equ. 0,00 Aktien JB MS German Value St. B 0,00 Aktien JB MS German Value St. A 0,00 Aktien Baring German Growth Trust GBP 0,00 Aktien Baring German Growth Trust Eur 0,00 Aktien ZI Aktien Deutschland 0,00 Aktien SMH Special I UBS 0,00 Aktien DWS Select-Invest 0,00 Aktien THESAURUS 0,00 Aktien CONCENTRA 0,00 Aktien DWS Deutsche Aktien O 0,00 Aktien INVESTA 0,00 Aktien AXA Deutschland 0,00 Aktien FONDAK 0,00 Aktien INVESCO Deut. Aktien 0,00 Aktien DAX R-EX 0,00 Aktien DWS Biotech Aktien O 0,00 Aktien ZI Bio Science 0,00 Aktien ZI Life Science 0,00 Aktien DJ Stoxx 600 Healthcare EX 0,00 Aktien DJ Euro Stoxx Healthcare EX 0, ,00 Bruttobeträge vor Abzug allfälliger Gebühren. Anlagebetrag (EUR): ,00 Gemäß Ihren Angaben wollen Sie einen bestimmten Geldbetrag parken, um Ihn ständig verfügbar zu haben.

10 Ihre persönliche Anlageempfehlung Produktname DWS Geldmarkt Plus Betrag 4.000,00 EUR