Vermittlung fintego Managed Depot für 34d GewO- Vermittler

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1 Informationsmaterial für Vermittler Vermittlung fintego Managed Depot für 34d GewO- Vermittler Neue Geschäftschance für Vermittler

2 Vermittlung von VV-Verträgen Ausgangslage alt: Bisher wurde davon ausgegangen, dass für die Vermittlung von Vermögensverwaltungsverträgen mindestens eine Erlaubnis nach 34f bzw. 34h GewO notwendig ist. Ausgangslage ab Juni 2017: Aufgrund des EuGH-Urteils vom ist nun klar, dass die Vermittlung eines Vermögensverwaltungsvertrages auch ohne Erlaubnis möglich ist => Auch Vermittler mit einer Erlaubnis nach 34d GewO können künftig einen Vermögensverwaltungsvertrag vermitteln. EuGH-Urteil Erlaubnisfreiheit Aufgrund des EUGH Urteils C-678/15 vom und des BGH Urteil vom ist die Vermittlung eines Vermögensverwaltungsvertrages ab sofort erlaubnisfrei. Die Weiterleitung einer Willenserklärung, die auf den Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages gerichtet ist, als auch das Einwirken auf einen Anleger, damit dieser einen Vermögensverwaltungsvertrag abschließt, ist nach europarechtskonformer Auslegung vom Tatbestand der Anlagevermittlung nicht erfasst und auch gemäß der BGH-Entscheidung vom keine Anlageberatung, sofern (nur) ein Vermögensverwaltervertrag empfohlen wird, ohne dass dabei auch auf bestimmte Finanzinstrumente hingewiesen wird und auch keine Anlagevermittlung, sofern sich die Vermittlung nur auf den Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages bezieht. 1

3 ebase hat mit fintego die Produktlösung fintego ist: eine standardisierte fondsgebundene Vermögensverwaltung der Robo Advisor von ebase eine moderne Geldanlage, die den professionellen Service einer digitalen standardisierten fondsgebundenen Vermögensverwaltung mit einem einfachen, transparenten und kostengünstigen Anlagekonzept verbindet Das Produkt im Überblick: Standardisierte, fondsgebundene Vermögensverwaltung basierend auf ETFs Attraktives Preismodell mit kleinen Einstiegssummen und günstigem Anlageverwaltungsentgelt Automatisches Rebalancing Tägliche Verlustschwellenüberwachung Mindestens vierteljährliches ausführliches Reporting Flexible Verfügbarkeit des Kapitals Spar- und entnahmeplanfähig 2

4 fintego - Kombination aus Mensch und Maschine Der Mensch Die Maschine Hinter fintego steht ein Team von Experten, die unterschiedliche Aufgaben übernehmen: Auswahl der eingesetzten ETFs Laufende Überwachung und Optimierung der Anlagestrategien Persönliche Ansprechpartner für Ihre Fragen fintego setzt auf klare Regeln und Strukturen: Geeignetheitsprüfung zur Ermittlung der passenden Anlagestrategie Umsetzung der Anlagestrategien in dem Fondsportfolio Überwachung der gesetzlich vorgeschriebenen Verlustschwellen 3

5 fintego Managed Depot: Preise/Konditionen Fünf ETF Muster-Fondsportfolios, die unterschiedliche Anlagestrategien von konservativ bis dynamisch abbilden Mindestanlagesummen: Einmalanlage ab Euro Sparpläne ab 50 Euro Entnahmepläne ab 125 Euro (ab Euro Depotwert) Transparentes Preismodell 1 Gültig ab Abhängig vom Anlagevolumen ohne versteckte Kosten: Anlagevolumen Anlageverwaltungsentgelt 2 Gewährung an Kooperationspartner unter Euro 0,90 % p. a. 0,45 % p. a. unter Euro 0,70 % p. a. 0,35 % p. a. ab Euro 0,40 % p. a. 0,20 % p. a. Bis zu 50 % des Anlageverwaltungsentgeltes 3 ab 1. Mio. Euro 0,30 % p. a. 0,15 % p. a. 1 Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das fintego Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive der derzeit gültigen USt. 2 Das volumenabhängige Anlageverwaltungsentgelt wird prozentual auf die durchschnittlichen Monatsultimobestände im fintego Managed Depot berechnet und durch Anteilverkauf aus dem Depot halbjährlich durch ebase vereinnahmt. Neben den genannten Kosten wird dem Fondsvermögen der jeweiligen Fonds eine Verwaltungsgebühr belastet. Die Höhe der Verwaltungsgebühr wird vom Fondsanbieter festgelegt und ist unabhängig vom fintego Managed Depot. 3 In Abhängigkeit von den Leistungen des Kooperationspartners/Vermittlers ebase - Ihr Digital Financial Service Partner 4

6 Neue Geschäftschancen mit dem fintego Managed Depot für 34d GewO-Vermittler EuGH-Urteil bietet 34d GewO-Vermittlern enorme Chancen für die Gewinnung neuer Kunden Spielraum der Kundenansprache erweitert sich deutlich! State-of-the Art-Geldanlage mit FinTech-Charakter Laufende Erträge mit ETFs durch die Beteiligung am Anlageverwaltungsentgelt des fintego Managed Depots Digitale Depoteröffnung und eigene App (Zeiteinsparung und effektive Nutzung der Ressourcen) Reduzierung von administrativem Aufwand für den Vermittler 5

7 Rollenmodell bei der VV-Vermittlung fintego für 34d GewO-Vermittler VV-Vermittlung 4 Kunde VV-Vermittler z. B. Zulassung 34d Vermögensverwaltungsvertrag Depotvertrag - Anlageverwaltungsentgelt Kooperationspartner Kooperationsvertrag VV-Vermittlung z. B. Versicherung, Pool - Entgelt für VV Vermittlung und Kundenbetreuung in Bezug auf den Vermögensverwaltungsvertrag 4 (Prozentuale Beteiligung am Anlageverwaltungsentgelt) 4 Der Vermittler darf keine Anlageberatung erbringen, d.h., es darf nur der Vermögensverwaltervertrag empfohlen werden, ohne dabei auch auf bestimmte Finanzinstrumente hinzuweisen, und/oder der Kooperationspartner darf auch keine Anlagevermittlung erbringen, d.h., die Vermittlung darf sich nur auf den Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages beziehen. 6

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