Die XCOM ebanking Suite

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1 Die XCOM ebanking Suite Digitale Lösungen für Banken und Unternehmen

2 The Solution People Die Neugier steht immer an erster Stelle eines Problems, das gelöst werden will. Galileo Galilei Die XCOM AG ist einer der führenden Anbieter von Banking-, Brokerage- und Business-Lösungen in Deutschland. Wir bieten Hard- und Software-Produkte sowie Consulting und IT-Services. Unsere Kunden sind Banken und Finanzinstitute mit internationalem Ansatz sowie mittelständische Unternehmen aller Branchen. Das Motto The Solution People steht für unsere Unternehmensphilosophie. Von Trading über IT-Service bis hin zum Outsourcing kompletter Geschäftsprozesse - wir entwickeln individuelle IT-Lösungen, die es unseren namhaften Kunden Tag für Tag ermöglichen, sich erfolgreich auf ihr Kerngeschäft zu konzentrieren. Dabei sind uns Beratung und Entwicklung genau so wichtig wie die fertigen Produkte und ihre Betreuung. 2

3 Die Standorte Immer in Ihrer Nähe Willich Hauptsitz Consulting Vertrieb / Marketing Finanzen / Verwaltung Düsseldorf Rechenzentrum Systembetrieb Andernach Banking Berlin Service / Infrastruktur Zwickau Banking ebanking Payment Trading Systembetrieb Controlling Frankfurt Trading 3

4 Daten und Fakten XCOM AG Zusammenschluss von 12 Firmen zur XCOM AG Gründung biw Bank für Investments und Wertpapiere AG Übernahme der ViTrade AG Gründung als XCOM BCC in Langen Erwerb XCOM Bank Übernahme der biw AG Beteiligung der FinTech Group AG Mehr als ein Vierteljahrhundert Kompetenz und Engagement Gründung der XCOM BCC am ,8 Mio. Euro Jahresumsatz in Mitarbeiter an 6 Standorten Eigenkapital in 2014: ca. 25,2 Mio. Euro Hauptsitz in Willich bei Düsseldorf Deutschlandweit tätig Aktionärsstruktur: 51 % FinTech Group AG 49 % in Streubesitz 4

5 Das IT-Unternehmen mit eigener Bank Die biw AG - die Bank der XCOM AG White Label Banking das Beste aus zwei Welten biw AG Die zur XCOM Gruppe gehörende biw AG ist eine hochtechnisierte Bank, die sowohl White Label als auch Outsourcing-Lösungen anbietet. Sie richtet sich an alle, die für ihre Finanzideen einen visionären Partner mit Banklizenz an ihrer Seite suchen. Die Partner bleiben für ihre Kunden der erste Ansprechpartner und sind für die Akquisition und die laufende Betreuung verantwortlich. Gemeinsam mit unserer Tochter ViTrade AG betreiben und entwickeln wir modernste Online-Plattformen. 5

6 Daten und Fakten biw AG Übernahme von zwei XCOM AG Standorten Übernahme der biw AG zu 100% durch XCOM AG Marktstart der Online Retail Bank benk Gründung der biw AG Eröffnung Niederlassung in Wien Erstes Mobile Payment einer deutschen Bank Innovative Ideen brauchen erfahrene Partner Eigenkapital: ca. 19,9 Mio. EUR Teilnehmendes Institut am Einlagensicherungsfonds Deutscher Banken e.v. Ca Kunden mit rund Konten Assets under Administration: ca. 5,2 Mrd. EUR Einlagevolumen: ca. 1,032 Mrd. EUR Über 100 Mitarbeiter 6

7 Unsere Kompetenzen Kreativ, pragmatisch, kundenorientiert

8 Partner für Innovationen Banking ebanking Trading Payment Systembetrieb / Infrastruktur Vertrieb / Marketing Finanzen / Verwaltung Die XCOM Gruppe hat sich im Segment für Banking- und Trading-Lösungen sowie -Services als ein führender Anbieter in Deutschland etabliert. über Hosting bis hin zur kompletten bankfachlichen Abwicklung mit eigenen Ressourcen und selbst entwickelten Lösungen alles aus Deutschland heraus. Bekannte Banken und FinTech-Unternehmen vertrauen auf Qualität, Expertise und Erfahrung des XCOM-Teams. Zu unseren Geschäftsfeldern gehören Brokerage und Einlagen genauso wie Zahlungsverkehr, Karten und Kredite. Unser Angebot bietet von der Software-Bereitstellung Zinsportale, C2C-Lösungen, Social Trading und Strategiedepots ergänzen unser Angebot. 8

9 Töchter und Beteiligungen Qualität aus Leidenschaft Schwerpunkte unserer Arbeit sind die Entwicklung, kontinuierliche Betreuung und Beratung für zukunftssichere und effiziente Lösungen in den Bereichen Banking, ebanking, Trading, Payment und IT-Service sowie Outsourcing. Unsere Kunden erhalten Lösungen, die sofort einsetzbar sind. Während wir gemeinsam mit unseren Geschäftspartnern die Lösungen von morgen entwickeln, versorgen wir Sie schon heute mit allem, was für die zeitgemäße Kundenbetreuung nötig ist. 9

10 Ihr Mehrwert Unsere Kompetenzen für Ihren Erfolg XCOM AG Lösungen biw AG Service Banking White-Label-Banking ebanking Trading Mandantenservice Dokumentation Equity Capital Markets Payment e IT Service Zahlungsverkehr Bargeldlogistik 10

11 Ihr Mehrwert Unser Engagement für Ihren Erfolg Kompetenz Flexibilität Erfahrung Hohes bankfachliches Know-how u.a. durch Marktbegleitung der hauseigenen Bank (biw AG) Weitreichendes Know-how im Bereich Automatisierung von Prozessketten Technisches Expertenwissen Philosophie der standardisierten Individualentwicklung Auf Mandanten ausgerichtete, zukunftsfähige Systementwicklung Short time2market Über 25 Jahre Erfahrung im Finanzdienstleistungsumfeld Anerkannter Entwicklungspartner vieler Groß- und Privatbanken Erprobte und stabile Mannschaft 11

12 Die XCOM ebanking Suite Digitale Lösungen für Banken und Unternehmen

13 ebanking ebanking Banking Trading Payment Digitale Lösungen für Banken und Unternehmen Der digitale Strukturwandel stellt Unternehmen aller Branchen und Größen vor enorme Herausforderungen. Die Digitalisierung verändert die Welt der Banken ebenso wie die von Unternehmen anderer Branchen. Während Finanzinstitute und Finanzdienstleiter in erster Linie um die Gunst der Kunden werben, geht es bei anderen Unternehmen primär um die Automatisierung und Optimierung der internen Abläufe. 13

14 ebanking Digitale Lösungen für Banken und Unternehmen Banken müssen auf die steigenden Anforderungen der verschiedenen Kundengruppen reagieren. Diese fordern Sicherheit und Schnelligkeit ebenso stark wie ortsund zeitunabhängige Zugriffsmöglichkeiten auf Angebote, die für sie einen echten Mehrwert darstellen. Die Digitalisierung und Optimierung unternehmerischer Prozesse erstreckt sich auf alle Abläufe in einem Unternehmen. Im Rahmen der Finanzprozesse betrifft das die Abwicklung des Zahlungsverkehrs hinsichtlich Beschleunigung, Zentralisierung und Steuerung. Sicherheit und Qualität sind dabei von großer Bedeutung. 14

15 ebanking Digitale Lösungen für Banken und Unternehmen Die XCOM ebanking Lösungen erfüllen alle Voraussetzungen, mit denen Banken und Unternehmen die Chancen der Digitalisierung erfolgreich nutzen und Vorteile für sich generieren können. Neben multikanalfähigen Server-Lösungen und flexiblen Frontends für Banken, stellen wir für Unternehmen maßgeschneiderte Produkte zur optimalen und sicheren Abwicklung des Zahlungsverkehrs zur Verfügung. 15

16 ebanking Banken erhalten mit unseren Lösungen komfortable Werkzeuge zur Verbesserung der Interaktion mit Kunden oder anderen Banken. Die parallele Bereitstellung verschiedener Zugriffskanäle ist ebenso möglich, wie die gezielte Platzierung von Produkten und die damit verbundene Ausschöpfung von Cross-Selling-Potenzialen. Unternehmen können Ihre Wahl aus prozessoptimierten Produkten für die automatisierte und benutzerfreundliche Abwicklung des elektronischen Zahlungsverkehrs sowie die Verarbeitung von Kontoinformationen treffen. Alle Lösungen sind multibankfähig, unterstützen Sie beim sicheren Transport von Daten und können individuell erweitert werden. 16

17 ebanking Lösungen Die Kunde zu Bank Interaktion

18 ebanking Lösungen Die Kunde zu Bank Interaktion Inzwischen ist der digitale Kommunikationskanal zur Interaktion sowie die Abwicklung entsprechender Bankgeschäfte eine der tragenden Säulen für zufriedene Kunden. Durch FinTech-Startups und Direktbanken rückt er weiter in den Vordergrund. Sie setzen ihn als zentrale Schnittstelle zum Kunden ein und reagieren proaktiv auf Anforderungen und Wünsche potenzieller Nutzer. Die übrige Bankenwelt gerät mehr und mehr in Zugzwang. Auf Kundenwünsche eingehen und komfortable Online-Services anbieten wird gleichbedeutend mit höherem Vertriebspotenzial. Dies erfordert moderne und flexible Lösungen, die performant und sicher sind, einen funktionalen Mehrwert bieten und für zukünftige Entwicklungen gerüstet sind. 18

19 Kunde zu Bank Interaktion Die ebanking Suite der XCOM AG bietet genau diese Vorausetzungen. Sie ist sicher, effizient und individualisierbar. Die Suite basiert auf modernster Technologie und kann flexibel in bestehende Architekturen integriert werden. Die Suite bildet die gesamte Prozesskette vom Kunden-Frontend bis ins Banksystem hinein ab. Eine hohe Anzahl von Standardfunktionen, Schnittstellen und Zusatzmodulen sorgen für eine schnelle und einfache Abbildung Ihrer Anforderungen. Die modulare Architektur ermöglicht beliebige Erweiterungen und Anpassungen bis hin zur Übernahme von Aufgaben des Banksystems. Effizienz und Sicherheit stehen im Fokus. Wir erfüllen schon heute die von der BaFin verabschiedeten Mindestanforderungen an die Sicherheit von Internetzahlungen. 19

20 Kunde zu Bank Interaktion Aufbau und Einsatzbereiche der XCOM ebanking Suite Eine Lösung für alle Geschäftsbereiche: Privatkunden Geschäftskunden Firmenkunden Eine Lösung für alle Szenarien: Zahlungsverkehr Wertpapierhandel Finanzmanagement Eine Lösung für alle Zielgruppen: Jugend Senioren Wohlhabende 20

21 Kunde zu Bank Interaktion Der Multi-Kanal-Server TRISTAN: TRISTAN ist das Herzstück und die Kernkomponente der ebanking Suite. Der Multi-Kanal-Server ist die Schnittstelle zwischen dem Banksystem und dem Frontend des Kunden. Er stellt die gesamte Business- Logik zur Verfügung und übernimmt die Rolle als Konverter, Prüfer und Verteiler. 21

22 Kunde zu Bank Interaktion Funktionen TRISTAN: nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Die Plattform stellt eine Vielzahl von Standard- Funktionalitäten und -Geschäftsvorfällen aus den Bereichen Kontoführung, Brokerage und Administration zur Verfügung. Darüber hinaus können ergänzende Prozesse für das Kernbanksystems bereitgestellt werden. Dies sind zum einen selbständig einsetzbare Funktionen (Details siehe Tools), zum anderen Ergänzungen die als AddOn des ebanking- Servers angeboten nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Es können individuelle Geschäftsvorfälle definiert und implementiert werden. wer den wie z. B.: Message-Services Management von terminierten Überweisungen nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbcdlaöncöksajckld<yvbvbc. Darüber hinaus stehen zusätzliche Adapter und Konnektoren (z. B. RVS, FileAct und ftp/sftp) zur Verfügung. Parser ermöglichen eine durchgängige Analyse und Qualitätssicherung der Daten. Fremdbankumsatzabfrage für Firmenkunden Sicherheitsmedienverwaltung Verteilte Elektronische Unterschrift (VEU) Limitverwaltung Elektronischer Postkorb 22

23 Kunde zu Bank Interaktion Vorteile TRISTAN: Flexible Unterstützung der Bankstrategie: Modularer Aufbau, Individuelle Anpassung und Erweiterung, Für alle Kundensegmente über- greifend nutzbar, auch außerhalb des reinen Zahlungsverkehrsansatzes, Anbindung an Banksystem über Batch- oder Online-Schnittstellen Synergien und Kundenbindung: Kanalübergreifende Nutzung, Unterstützung EBICS, HBCI und FinTS auf einem System, Synchronisation der verschiedenen Kanäle auch untereinander möglich, zentrale Berechtigungsverwaltung, Nutzung unterschiedlicher Endgeräte Hohe Qualität bei niedrigen Kosten: hohe Datenqualität durch Verarbeitungslogik, "Single Point of Truth" über alle Datenaustauschstellen der Bank, Ersatz für kostspielige Datenaustauschverfahren Sicherheit und Transparenz: Zentrales Berechtigungs- und Zugriffsmanagement, Nutzungsmöglichkeit auch für andere Geschäftsvorfälle und geschützte Bereiche, End-of-Day- Verfahren für Tagesabschluss und Vermeidung offener Vorgänge 23

24 Das Frontend WebFiliale Die WebFiliale ist als Frontend Ihr Gesicht zum Kunden. Jederzeit und überall erreichbar. Im Fokus stehen Usabilty und Reduzierung von Komplexität. Auch auf aktuelle Themen wie Personal Finance Management und Responsive Design sind wir vorbereitet. 24

25 Kunde zu Bank Interaktion Funktionen WebFiliale: nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Die WebFiliale bildet alle Standard-Geschäftsvorfälle für das Online-Banking ab. Sie ist auch als Eingangskanal für Zahlungsverkehrsdateien nutzbar. Im Zusammenwirken mit dem Multi-Kanal-Server TRISTAN stellt sie die Verteilte Elektronische Unterschrift (VEU) sowohl für EBICS als auch für nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbcdlaöncöksajckld<yvbvbc. Weitere Ergänzungsmöglichkeiten, wie Personal Finance Management (PFM), Unterstützung von Werbung innerhalb des geschützen Bereiches oder zentrale Such- und Steuerungfunktion sind bereits in der modernen Architektur berücksichtigt und werden nach und nach das Portfolio abrunden. HBCI zur Verfügung. nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Die Oberfläche lässt sich einfach anpassen und individuell auf den Gesamtauftritt und bestimmte Zielgruppen ausrichten, alles auf einer zentralen Plattform. Auch die Abbildung zusätzlicher gesicherter Portale (Extranet, ext. Berater, etc.) ist möglich. 25

26 Kunde zu Bank Interaktion Vorteile WebFiliale: Abgrenzung zu Mitbewerbern: Individuelles Customizing, eigene Geschäftsvorfälle, Multikanalansatz, Zielgruppenorientierung Sicherheit und Flexibilität: Systemsicherheit durch mehrschichtige Technologie, Unterstützung aller gängigen Sicherheitsmedien zur Authentifizierung und Autorisierung, Trennung zwischen Web-Server und Transaktionsserver durch Standardschnittstelle FinTS Kundenbindung und -zufriedenheit: Großer Abdeckungsgrad aus Browsern, Endgeräten und Zugängen, breite Funktionalität für alle Standard-Prozesse, frühe Information über Auftragsstatus (neartime feedback) Zukunftssicherheit: Einsatz modernster Technologien und Entwick- lungswerkzeuge, ständige Weiterentwicklung, Ausrichtung an Markt- und Kundenanforderungen, Integration in jedes Banksystem möglich, Multiinstanzfähigkeit unterstützt Skalierbarkeit 26

27 ebanking Lösungen Bank zu Bank Interaktion

28 ebanking Lösungen Die Bank zu Bank Interaktion An Lösungen und Produkte werden hohe Anforderungen gestellt. Zudem sind sie sich ändernden regulatorischen Anforderungen unterworfen. Hohe Performance, Sicherheit und Zuverlässigkeit sind von wesentlicher Bedeutung, um einen effizienten Austausch des Zahlungsverkehrs mit dem Clearer oder im Interbankenverkehr sicherzustellen. Die Lösungen müssen skalierbar und einfach zu warten sein, damit Anpassungen an regulatorische Anforderungen einfach und schnell möglich sind. Die Modularität stellt darüber hinaus sicher, dass die Lösung zukunftssicher bleibt und individuell erweiterbar ist. Sie benötigen eine Lösung für Ihren individuellen Datentransfer zu anderen Banken? Auch hierbei können wir Sie unterstützen. 28

29 ebanking Lösungen Die Bank zu Bank Interaktion Die Bank payments Plattform der XCOM AG, basierend auf dem bewährten Multi-Kanal-Server TRISTAN, löst jede dieser Anforderungen optimal über ein zentrales System. Die Lösung ist extra für den Massenzahlungsverkehr (EMZ) entwickelt worden. Sowohl der SEPA-Clearer der Bundesbank als auch die STEP2 Plattform (EBA CLEARING) können hierüber per EBICS angesprochen werden. bank payments lässt sich individuell in Ihre bestehende IT-Infrastruktur integrieren. Steuerung und Monitoring erfolgt lokationsunabhängig über den webbasierten Administrations-Client. 29

30 ebanking Lösungen Die Bank zu Bank Interaktion Standardisierte und individuelle Konverter und Parser sorgen für eine durchgängige Automatisierung und die Nutzung vorhandener Datenquellen und -formate. Die Kommunikation per EBICS kann auch die kostenintensive SWIFT-Kommunikation ersetzen oder das Backup hierfür abbilden. Neben dem Zahlungsverkehr kann bank payments auch für andere Geschäftsvorfälle, z. B. zum sicheren Datenaustausch zwischen Lokationen oder innerhalb des Konzerns genutzt werden. Dadurch können betreuungsintensive und weniger sichere Zugänge wie sftp abgelöst werden. 30

31 .nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc Bank zu Bank Interaktion Funktionen bank payments Plattform: nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Standard-Funktionen für die Bank-zu-Bank Interaktion mit dem Clearer Effiziente Doppeleinreichungsprüfung auf Einzelsatzebene zum Schutz vor ungewollten Mehrfacheinreichung von Aufträgen nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Adapter, Konnektoren und individualisierbare Konverter zur Anbindung vorhander Systeme und Formate nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbcdlaöncöksajckld<yvbvbc. Individuelle Geschäftsvorfälle für den gesicherten Datenaustausch (z. B. zwischen Partnerbanken) nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbcdlaöncöksajckld<yvbvbc. Parser zur durchgängigen Analyse und Qualitätssicherung der Daten nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Alarmierungssystem zur automatisierten Feststellung und Meldung von Auffälligkeiten 31

32 Bank zu Bank Interaktion Vorteile bank payments Plattform: Hohe Qualität bei niedrigen Kosten: Individuelles Customizing, eigene Geschäftsvorfälle, Multikanalansatz, Zielgruppenorientierung Flexibilität: individuelle Anbindung von Vorsystemschnittstellen und Konvertierung in das benötigte Ausgangsformat, Möglichkeit zur Konvertierung der Eingangsdaten auf individuelle interne Schnittstellen, für individuelle Auftragsformate nutzbar Synergie: Nutzung von Synergieeffekten z. B. bei der Umsetzung von regulatorischen Anforderungen und Ablösung von Einzelsystemen Zukunftssicherheit: Einsatz modernster Technologien, Nutzung sicherster Kommunikationskanäle und bewährter Standards, Modularität auf Geschäftsvorfall-Ebene 32

33 ebanking Lösungen Unternehmenslösungen

34 ebanking Lösungen Unternehmenslösungen - Corporate Payments Die elektronische Abwicklung des Zahlungsverkehrs und die Verarbeitung von Kontoinformationen gehört für jedes Unternehmen zum Tagesgeschäft. Individuelle Prozesse, Systeme und Anforderungen bei möglichst hoher Automation stellen aber auch unterschiedliche Anforderungen an eine effiziente Lösung. Mit Corporate Payments stellen wir Ihnen hierfür eine maßgeschneiderte Lösungspalette auf Basis von Standard-Produkten bereit. Basis für die Kommunikation ist der EBICS-Standard. 34

35 ebanking Lösungen Unternehmenslösungen - Corporate Payments Ob Zugriff über Web oder lokal, mobiles Management der Verteilten Elektronische Unterschrift, ob Windows, Linux oder Mac, KMU oder Mittelstand mit Konzernstrukturen. Unsere Lösung ist flexibel modular und voll integrierbar in Ihre Systeme und Prozesse. Sie ist ausbaufähig bis zur payment factory und kann auch eine zentrale Rolle zur Prüfung, Konvertierung und Auswertung der Daten übernehmen. 35

36 Unternehmenslösungen Corporate Payments Web Corporate Payments Web bietet Ihnen komfortable Zugriffsmöglichkeiten über einen Browser und ist als Server-Lösung auch für größere und vernetzte Unternehmen zu empfehlen. Corporate Payments Clients Mit unseren Corporate Payments Clients stellen wir Ihnen Produkte zur lokalen Installation bereit, die multibankfähig sind und Sie beim Transport der Daten unterstützen. 36

37 Unternehmenslösungen Insbesondere für größere und vernetzte Unternehmen, die viele Banken und/oder viele Lokationen haben und dies von einem zentralen Punkt aus managen wollen, eignet sich die Server-Lösung Corporate Payments Web, die auf den sicheren, effizienten und modernen Komponenten unserer etablierten ebanking Suite basiert. Corporate Payments Web kann in Ihrem Intranet betrieben werden und ist zukünftig auch als SaaS-Lösung verfügbar. Der Server übernimmt das komplette interne Berechtigungsmanagement. Er ermöglicht eine einfache Steuerung des Zahlungsverkehrs einer Vielzahl von verteilten Anwendern über mehrere Banken hinweg. Die Berechtigungsstruktur wird dabei Inhouse administriert. Damit kann der Aufwand bei den Banken erheblich reduziert und Engpässe bei der VEU vermieden werden. 37

38 Unternehmenslösungen Corporate Payments Web ist auf hohe Transaktionszahlen ausgerichtet und wächst mit dem Unternehmen. Durch seine Architektur ist die Lösung beliebig skalierbar und individuell erweiterbar. Sie lässt sich selbstverständlich auch zentral im zertifizierten Rechenzentrum der XCOM AG betreiben. Neben dem SEPA-Zahlungsverkehr können weitere Geschäftsvorfälle in der gesicherten Kommunikationsinfrastruktur via EBICS bereitgestellt werden. Das Frontend ist dementsprechend auch als geschütztes Portal für die Bereitstellung oder Abholung sensibler Daten nutzbar. Da insgesamt nur eine Infrastruktur und ein Management-Tool benötigt wird, ergeben sich schnell entsprechende Synergien und die Komplexität wird reduziert. Durch ihre Multisprachfähigkeit ist die Lösung auch im Ausland nutzbar. 38

39 Unternehmenslösungen Funktionen Corporate Payments Web: nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Abbildung von SWIFT-Zahlungen nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Nutzung für weitere Auftragsdaten und Anbindung von Partnern (Extranet, Lokationen) nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Freigabe von Zahlungsaufträgen auch unterwegs durch Mobile-VEU Client nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Doppeleinreichungsprüfung auf Einzelsatzebene nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbcdlaöncöksajckld<yvbvbc. Ergänzung durch eine komplette SEPA-Mandatsmanagement-Lösung nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Message Service für das interne Monitoring nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Direkte Anbindung an die Bundesbank jcnkdlaöncöksajckld<yvbvbcdlaöncöksajckld<yvbvbcn Individuelle Schnittstellen 39

40 Unternehmenslösungen Vorteile Corporate Payments Web: Effizienz: Maßgeschneiderte Lösungen für hochautomatisierten Zahlungsverkehr, im Web oder lokal Zukunftssicherheit: modernste Technologie, beliebige Skalierbarkeit, modularer Aufbau, individuelle Erweiterbarkeit Sicherheit: verschlüsselte Übertragung, Trennung von Frontend und Verarbeitung, Ersatz für sftp, Vermeidung von risikohaften Zahlungsströmen wie Doppelaufträgen, zentrales Berechtigungsmanagement 40

41 Unternehmenslösungen Die Corporate Payments Clients im Überblick Unsere Corporate Payments Clients beinhalten die Produkte Corporate Payments Transfer und Corporate Payments Connect. Sie dienen einem möglichst automatisierten Transport der Daten und sind natürlich multibankfähig. 41

42 Unternehmenslösungen Corporate Payments Connect Corporate Payments Connect (cpc) ist unser Kommandozeilen-Client. Hier stehen die Funktionen für den automatischen Import von Zahlungsaufträgen aus den Vorsystemen und deren Versand an Banken sowie der Abruf von Kontoinformationen wie Umsätze oder Kundendaten im Fokus. Da die Steuerung direkt von Ihrem Vorsystem erfolgt, wird keine grafische Oberfläche benötigt. Corporate Payments Transfer Corporate Payments Transfer (cpt) umfasst die gleichen Funktionen wie Corporate Payments Connect und ergänzt diese um eine grafische Benutzeroberfläche für die Administration sowie eine Freigabefunktion für Zahlungsaufträge mittels verteilter elektronischer Unterschrift (VEU). 42

43 Unternehmenslösungen Funktionen und Vorteile von Corporate Payments Clients: nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. EBICS-Zahlungsverkehr Ein Client für alle EBICS-Bankverbindungen nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. (Automatisierter) Import von Zahlungsaufträgen aus definierten Quellverzeichnissen nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Zeiteinsparungen durch automatisierten Versand von Zahlungsaufträgen nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. (Automatisierter) Versand an die Zielbankverbindung nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbcdlaöncöksajckld<yvbvbc. (Automatische) Abholung aller Informationen wie Umsätze oder Kundendaten nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Sicherheit durch zusätzliche Prüfungen von Zahlungsaufträgen mit großen Summen (Schwellenwerte) vor dem Versand nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Freigabe von Aufträgen mittels Verteilter Elektronischer Unterschrift (bei cpt) nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Unterstützung beliebig vieler Bankverbindungen njcnkdlaöncöksajckld<yvbvbcdlaöncöksajckld<yvbvbc 43

44 Unternehmenslösungen Vorteile Corporate Payments Clients: nxmlnjcnkdlaöncöksajckld<yvbvbc. Effizienz: Maßgeschneiderte Lösungen für hochautomatisierten Zahlungsverkehr, im Web oder lokal Zukunftssicherheit: modernste Technologie, beliebige Skalierbarkeit, modularer Aufbau, individuelle Erweiterbarkeit Sicherheit: verschlüsselte Übertragung, Trennung von Frontend und Verarbeitung, Ersatz für sftp, Vermeidung von risikohaften Zahlungsströmen wie Doppelaufträgen, zentrales Berechtigungsmanagement 44

45 ebanking Lösungen Die Tools

46 ebanking Lösungen Banken haben die Chancen bessere FinTechs zu sein André M. Bajorat Tools Die Ausführung von sensiblen Prozessen im Umfeld von Banktransaktionen sollte möglichst schnell und qualitätsgesichert erfolgen. Dies gilt gleichermaßen für ebanking- und Zahlungsverkehrslösungen. Damit werden Risiken reduziert und Termine gewahrt. Zur Erfüllung derartiger Anforderungen haben wir entsprechende Tools entwickelt. Diese sind weitgehend in unsere Lösungen integriert, lassen sich zum Teil aber auch losgelöst davon einsetzen oder ergänzen Ihre Systeme um neue Funktionalitäten. 46

47 ebanking Lösungen Nachfolgend eine Kurzübersicht der wesentlichen Tools: Parser für SEPA und SWIFT Formatbuilder und Konverter IBAN-Builder und -Prüfer Doppeleinreichungsprüfung Modul Dauerauftragsverwaltung Modul Lastschrift- und Mandatsmanagement Testservice 47

48 ebanking Lösungen Consulting

49 ebanking Lösungen Consulting Seit mehr als 20 Jahren beraten wir unsere Kunden mit praxiserprobtem Blick kompetent im Umfeld des ebanking. Lassen auch Sie sich von unseren Fachleuten beraten und sparen dadurch Kosten und Zeit. Profitieren Sie von unserer Expertise. Analyse und Design der (ebanking-)prozesse Erstellung von Konzepten und Analysen Design von Frontends Projektmanagement Qualitätssicherung (Testautomation) 49

50 Professionelle Unterstützung Vorteile auf einen Blick: Praxisnähe: Erfahrung mit einer Vielzahl von Kunden, zuverlässsige Prüfung der Machbarkeit, eigene Projekte. Expertise: jahrzehntelange Erfahrung bei Einsatz modernster Technologien plus innovativem Ansatz. Einsparungen: Vorherige Bewertung und Konzeption sparen Kosten und Zeit. 50

51 Sprechen Sie uns an XCOM AG Allee Willich T F info@xcom.de