S Sparkasse Mainfranken Würzburg. Leitfaden: Sparkassen-Brokerage

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1 S Sparkasse Mainfranken Würzburg Leitfaden: Sparkassen-Brokerage

2 Inhalt Der direkte Draht zu Ihrer Sparkasse 3 1. Leistungsangebot der Sparkasse im Wertpapier- und Depotgeschäft 5 2. Börsenusancen 7 3. Orderarten 8 4. Ordererteilung im Sparkassen-Depot 9 5. Orderbuch im Sparkassen-Depot Abrechnungen im Sparkassen-Depot online abrufen Ordererteilung im DekaBank-Depot Orderbuch im DekaBank-Depot Abrechnungen im DekaBank-Depot online abrufen 18

3 Der direkte Draht zu Ihrer Sparkasse 3 Der direkte Draht zu Ihrer Sparkasse Sparkasse-Direkt bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre Bankgeschäfte bequem per Telefon oder per PC zu erledigen. Das bedeutet für Sie: Ohne Wege und Wartezeiten erteilen Sie Ihre Wertpapieraufträge, legen Ihr Geld an oder führen Ihren Kontoservice durch. Immer dann, wenn Sie Ihre Anlageentscheidungen ohne Beratung treffen wollen, ist Sparkasse-Direkt der ideale Weg für Sie, Bankgeschäfte zu erledigen. Wie, wann und von wo Sie wollen. Wir sind nicht nur direkt für Sie da, sondern auch persönlich in Ihrer Nähe. Die Mitarbeiter in unseren Geschäftsstellen beraten Sie gerne. Unabhängig von Öffnungszeiten erreichen Sie uns mit Sparkasse-Direkt von zu Hause aus oder von unterwegs: per Telefon: Montag Freitag 8:00 20:00 Uhr Samstag 9:00 14:00 Uhr Tel.-Nr.: (zum Ortstarif) per PC: rund um die Uhr unter

4 Der direkte Draht zu Ihrer Sparkasse. 4 Beachten Sie bitte beim Onlinebanking über PIN/TAN: Die erste PIN (Persönliche Identifikations-Nummer), die Sie für IHREN Kontozugang von uns erhalten, muss geändert werden. Beim ersten Kontakt mit unserem Bankrechner werden Sie hierauf hingewiesen und über die Informationen am Bildschirm weitergeführt. In unseren Onlinebanking-Programmen StarMoney und SFirm sind bereits Funktionen enthalten, die eine PIN-Änderung automatisiert für Sie erledigen können. Wenn Sie Fragen zum Onlinebanking haben, steht Ihnen unsere Onlinebanking-Hotline zur Verfügung: Tel.: Montag Freitag 09:00 17:00 Uhr

5 1. Leistungsangebot der Sparkasse im Wertpapier- und Depotgeschäft 5 1. Leistungsangebot der Sparkasse im Wertpapier- und Depotgeschäft Grundsätzliches Im Sparkassen-Brokerage erteilen Sie Aufträge per Internet oder Telefon. Sie haben Zugriff auf umfangreiche professionelle Informatio nen rund um das Börsengeschehen, wie Nachrichten, Kurse, Charts und vieles mehr. Wertpapiergeschäfte ohne Beratung Bei Wertpapiergeschäften, die Sie im Rahmen des Sparkassen-Brokerage tätigen, verzichten Sie auf unsere individuelle Beratungsleistung sowie auf individuelle Hinweise und Empfehlungen zu einzelnen Wertpapieren. Marktkommentare, Charts, Analysen oder andere Informationen, die wir Ihnen zukommen lassen, stellen keine Anlageberatung dar, sondern sollen lediglich die selbstständige Anlageentscheidung erleichtern.

6 1. Leistungsangebot der Sparkasse im Wertpapier- und Depotgeschäft 6 Produktgruppen Um Aufträge im Sparkassen-Brokerage erteilen zu können, holen wir wie alle Kreditinstitute von Ihnen und ggf. von Ihren Bevollmächtigten Angaben zu Erfahrungen oder Kenntnissen, zu den verfolgten Anlagezielen und über die finanziellen Verhältnisse ein ( 31 Abs. 2 WpHG). Entsprechend Ihren Angaben ordnen wir Ihnen bestimmte Produktgruppen zu, in deren Rahmen sie Wertpapier geschäfte tätigen können. Sofern Sie darüber hinaus Aufträge erteilen möchten, nehmen Sie bitte rechtzeitig mit uns Kontakt auf. Ebenso wenn sich Ihre Anlageziele, Kenntnisse, Erfahrungen oder finanziellen Verhältnisse ändern. Aufträge außerhalb der Ihnen zugeordneten Produktgruppen können wir nicht annehmen. Verrechnungskonto Die geldmäßige Abwicklung Ihrer im Sparkassen-Brokerage getätigten Wertpapiergeschäfte nehmen wir ausschließlich über ein fest zugeordnetes Verrechnungskonto vor. Ob dieses Verrechnungskonto Ihr bereits bestehendes Girokonto sein soll oder ob Sie ein neues Konto eröffnen, vereinbaren Sie einfach mit uns. Auf Ihrem Verrechnungskonto erfolgen Belastungen für Käufe und Gutschriften aus Verkäufen. Auch Zinsgutschriften, Dividendenzahlungen, Einlösungen und die Belastungen anfallender Entgelte erfolgen über dieses Verrechnungskonto.

7 2. Börsenursachen 7 2. Börsenusancen Bei Börsengeschäften ist die Kenntnis der Details rund um die Geschäftsabwicklung wichtig. Diese Details ergeben sich überwiegend aus den Geschäfts bedingungen der Börsen und unter liegen immer wieder Änderungen. Eine abschließende Darstellung ist an dieser Stelle nicht möglich. Dennoch möchten wir Ihnen zur Auftragsabwicklung folgende Hinweise bei der Ordererteilung im Sparkassen-Depot geben.

8 3. Orderarten 8 3. Orderarten Festpreisorder Wählen Sie Festpreisorder, wenn Sie Wertpapiere kaufen möchten, die wir Ihnen zu einem festen Preis anbieten. Startseite Finanzstatus Banking Brokerage Depot-Übersicht Depotumsätze Kauf Verkauf Orderbuch Festpreisorder Neuemission Musterdepot Börsen- und Kursinformationen Neuemissionen Möchten Sie Neuemissionen innerhalb der Zeichnungsfrist erwerben, so wählen Sie die Orderart Neuemissionen. Startseite Finanzstatus Banking Brokerage Depot-Übersicht Depotumsätze Kauf Verkauf Orderbuch Festpreisorder Neuemission Musterdepot Börsen- und Kursinformationen

9 4. Ordererteilung im Sparkassen-Depot 9 4. Ordererteilung im Sparkassen-Depot Wählen Sie im Menübaum aus, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf handelt. Alternativ können Sie bei einem Verkauf auch auf das Minus in der Depotübersicht klicken. Im Folgenden wird ein Erfassungsbeispiel für einen Kauf gezeigt. WKN/ISIN Zur Identifikation des Wertpapieres, für das Sie eine Order aufgeben möchten, ist es unabdingbar dieses genau zu bezeichnen. Dazu dient die Wertpapierkennnummer (WKN) oder die International Securities Identification Number (ISIN). Diese finden Sie in den Börsen informationssystemen. Anschließend wählen Sie aus, ob es sich um eine Aktie, Anleihe, einen Fonds oder ein anderes Wertpapier handelt.

10 4. Ordererteilung im Sparkassen-Depot 10 Handelsplatz Als nächstes wählen Sie den Handels platz. Folgende Handelsplätze sind möglich: Best Execution Sie können dem System hiermit die Auswahl über den Börsenplatz überlassen. Das System richtet sich dann unter anderem nach der Ausführungsgeschwindigkeit und der Größe der Geld-Brief-Spanne. Xetra Der XETRA-Handel ist der vollelektronische Handel der Deutschen Börse in Frankfurt. An diesem Handelsplatz wird ein Auftrag, der nicht in einem ausgeführt werden kann, teilausgeführt. Weitere Handelsplätze Neben dem XETRA-Handel gibt es in Deutschland und je nachdem um welches Wertpapier es sich handelt auch noch weitere ausländische Börsenplätze. Außerbörslich Einen außerbörslichen Handel würden Sie lediglich bei Fonds auswählen, wenn Sie diese über die Fondsgesellschaft beziehen möchten.

11 4. Ordererteilung im Sparkassen-Depot 11 Menge Hier geben Sie das gewünschte Nominalvolumen oder die gewünschte Stückzahl ein. Nominal Festverzinsliche Wertpapiere und rentenähnliche Genussscheine werden mit ihrem Nominalwert gehandelt (Prozentnotiz). Stück Aktien, Optionsscheine, aktienähnliche Genussscheine und Investmentfonds werden in Stück gehandelt (Stücknotiz). Orderdetails In den Orderdetails legen Sie fest welche Limitierung Ihr Auftrag haben soll. Bestens/Billigst Wenn Sie zum nächsten Kurs verkaufen möchten, können Sie Bestens wählen. Sobald sie zum nächsten festgestellten Kurs kaufen möchten, wählen Sie Billigst. Der Vorteil dieser Limitierung ist, dass Sie mit der nächsten Preisfeststellung abgerechnet werden. Ein Nachteil dieser Limitierung ist, dass der Kurs den man bereit ist zu zahlen / erhalten nicht festlegbar ist. Limit Sobald Sie ein Limit eingeben wird dieser Preis als maximal zu zahlender Kaufpreis bzw. als mindestens zu erreichender Verkaufspreis vermerkt. Weitere Limitierungen Es gibt noch die Limitierungen Stop Loss / Stop Buy, Stop Limit Order, One Cancels Other und Trailing Stop. Bezüglich dieser Varianten informieren Sie sich bitte entweder bei Ihrem Kundenberater oder über die offiziellen Internetseiten der jeweiligen Börse.

12 4. Ordererteilung im Sparkassen-Depot 12 Ordergültigkeit Die Ordergültigkeit gibt an, wie viele Tage die Order gültig sein soll. Im XETRA-Handel und in Frankfurt kann sie derzeit nur bis zu maximal 365 Tage angegeben werden. Am Jahresende bzw. am Tag einer Kapitalmaßnahme / Gewinnausschüttung wird die Order allerdings gelöscht. Bei allen anderen deutschen Börsenplätzen kann eine Ordergültigkeit bis zu 365 Tage eingetragen werden. Allerdings wird auch hier bei Kapitalmaßnahmen / Gewinnausschüttungen die Order gelöscht. Orderzusatz Sie können hier den Orderzusatz wählen. Üblich ist der variable / fortlaufende Handel. Kassa Der Kassahandel findet je nach Börsenplatz und Wertpapier mindestens einmal, maximal jedoch dreimal am Tag, zu einem Einheitspreis statt. Die eingehenden Orders werden gesammelt, bis der Kassahandel zum fest definierten Zeitpunkt zum Einheitspreis stattfindet. Variabel Der Orderzusatz Variabel ist der Standard in Deutschland. Mit diesem wird der fortlaufende Handel angesteuert. Orders werden sofort auf Ausführbarkeit mit der Gegenseite geprüft und wenn möglich ausgeführt. Fill or Kill Eine Order mit diesem Zusatz wird entweder sofort vollständig ausgeführt oder gelöscht. All or None Mit diesem Orderzusatz wird entweder die komplette Order ausgeführt oder keine (Teil-)Order ausgeführt. Immediate or cancel Bei diesem Orderzusatz wird die Order sofort ausgeführt soweit dies möglich ist. Unausgeführte Teile werden sofort gelöscht.

13 5. Orderbuch im Sparkassen-Depot Orderbuch im Sparkassen-Depot Im Menüpunkt Orderbuch können Sie alle Orders, die in den letzten drei Monaten erfasst wurden, anzeigen lassen.

14 5. Orderbuch im Sparkassen-Depot 14 Status Offen Hier werden alle erfassten Orders angezeigt, die noch nicht ausgeführt wurden. Ausgeführt Sobald eine Order ausgeführt und noch nicht abgerechnet wurde, wird sie hier angezeigt. Abgerechnet Die Orders werden nach ihrer Ausführung in der Regel innerhalb eines Tages abgerechnet. Bei Orders in Fonds oder Fremdwährungen kann dies allerdings längere Zeit in Anspruch nehmen. Gestrichen Hier werden die Orders angezeigt, die durch Sie oder den Börsenbetreiber gelöscht wurden. Alle Mit dieser Auswahl werden alle offenen, ausgeführten, abgerechneten und gestrichenen Orders angezeigt. Zur besseren Übersichtlichkeit sehen Sie in der folgenden Abbildung eine Darstellung welchen Status eine Order nach ihrer Eingabe durchläuft. Erfassung Ausführung Abrechnung Versand der Abrechnung

15 6. Abrechnungen im Sparkassen-Depot online abrufen Abrechnungen im Sparkassen-Depot online abrufen Sie können die Abrechnungen auch online abrufen, müssen damit nicht mehr auf den postalischen Versand warten und können Ihre Belege bequem online abspeichern. Damit Sie diesen Service nutzen können, kontaktieren Sie bitte kurz Ihren Berater. Dieses elektronische Postfach finden Sie im Menüpunkt Elektronisches Postfach in der Kategorie Wertpapierdokumente. In das elektronische Postfach werden Abrechnungen, Hauptversammlungsunterlagen, Fälligkeitsanzeigen, Erträgnisabrechnungen und der Depotjahresauszug eingestellt. Die Kapitalmaßnahmen werden derzeit noch nicht erzeugt. Startseite Finanzstatus Banking Brokerage Deka Kreditkarte Bausparen Postfach Neue Nachrichten Kontoauszüge Wertpapierdokumente Informationen Kreditkartenabrechnungen Postfach-Verwaltung Nachricht verfassen Gesendete Nachrichten Offene Aufträge Service Online-Kunde werden Sicherheit im Internet

16 7. Orderteilung im DekaBank-Depot Ordererteilung im DekaBank-Depot Im DekaBank-Depot können Investmentfonds und Zertifikate der Deka Bank sowie Fonds ihrer Kooperationspartner verwahrt werden. WKN/ISIN Zur Identifikation des Wertpapieres, für das Sie eine Order aufgeben möchten, ist es unabdingbar dieses genau zu bezeichnen. Dazu dient die Wertpapierkennnummer (WKN) oder die International Securities Identification Number (ISIN). Diese finden Sie in den Börseninformationssystemen. Menge Hier geben Sie den gewünschten Betrag oder die gewünschte Stückzahl ein. Startseite Finanzstatus Banking Brokerage Deka Übersicht Wertpapiersuche Kauf Verkauf Tausch Aufträge Details Orderdetails In den Orderdetails legen Sie fest welche Limitierung Ihr Auftrag haben soll. Bestens / Billigst Wenn Sie zum Tageskurs verkaufen möchten, können Sie Bestens wählen. Sobald Sie zum Tageskurs kaufen möchten, wählen Sie Billigst. Da bei Fonds nur einmal am Tag der Kurs ermittelt wird, ist der Abrechnungskurs zum Zeitpunkt der Ordererteilung noch nicht bekannt. Limit Sobald Sie ein Limit eingeben wird dieser Preis als maximal zu zahlender Kaufpreis bzw. als mindestens zu erreichender Verkaufspreis vermerkt. Ausführungsdatum schnellstmöglich Datum

17 8. Orderbuch im DekaBank-Depot Orderbuch im DekaBank-Depot Im Menüpunkt können Sie alle Orders, die in den letzten 24 Monaten erfasst wurden, anzeigen lassen. Startseite Finanzstatus Banking Brokerage Deka Übersicht Wertpapiersuche Kauf Verkauf Tausch Aufträge Details Aufträge Im Menüpunkt Aufträge können Sie die noch nicht ausgeführten Aufträge (Fondskauf, Fondsverkauf, Fondstausch) zu Ihrem DekaBank-Depot anzeigen lassen und Löschungen von Aufträgen vornehmen. Startseite Finanzstatus Banking Brokerage Deka Übersicht Wertpapiersuche Kauf Verkauf Tausch Aufträge Details

18 9. Abrechnungen im DekaBank-Depot online abrufen Abrechnungen im DekaBank-Depot online abrufen Das elektronische Postfach enthält alle Kaufaufträge, Verträge, Erträgnisabrechnungen und alle Verkäufe ab einem Gegenwert von mindestens EUR sowie den Depotjahresauszug.

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