INSIDER. 5 Jahre H2TIME4LIFE. Der erste testierte Zeitwertkontenfonds Deutschlands. Insider 32/ März 2014 Seite 1/5

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1 INSIDER Insider 32/ März 2014 Seite 1/5 5 Jahre H2TIME4LIFE Der erste testierte Zeitwertkontenfonds Deutschlands Wissenschaftliches Arbeiten, wirtschaftliches Wissen und Erfahrung in Personalunion. Der emeritierte Professor für Volkswirtschaftslehre Dr. Christof Helberger verwaltet erfolgreich das Fondsvermögen im Vermögensverwaltungsfonds H2 Time 4 Life. Erst vor wenigen Wochen, am 15. Dezember 2013, konnte der Zeitwertkontenfonds den 5. Jahrestrag seit seiner Gründung begehen. Er hat das fünfte Jahr mit einem neuen historischen Höchststand abgeschlossen. In den fünf Jahren seines Bestehens konnte der Fonds viermal ein positives Jahresergebnis vorweisen. Lediglich im Jahr 2011, dem Jahr der großen Euro- und Verschuldungskrise, schloss er mit einem bescheidenen Minus ab. Seit Fondsauflage Ende 2008 ist die Wertentwicklung stabil. Der Anteilswert ist um über 26 Prozent (Stand ) gestiegen, die real erzielte Jahresperformance beträgt aktuell beachtliche 4,40 Prozent. Der H2 Time 4 Life hat sich damit als Kapitalanlage bewährt, bei der Sicherheit im Vordergrund steht, aber Rendite angemessene Betrachtung findet - eine Vermögensanlage im Einklang von Liquidität, Sicherheit und Rendite. All dies in dem strengen Rahmen, den der Gesetzgeber für die Vermögensanlage von Wertguthaben für Zeitwertkonten vorgegeben hat. In einer Zeit, in der die Rendite deutscher Staatsanleihen je nach Laufzeit zwischen 0 und 1,8 Prozent beträgt, ist es schwer, ein deutlich positives Ergebnis zu erzielen. Mit seiner entschiedenen Konzentration auf ausgewählte Unternehmensanleihen hat der H2 Time 4 Life jedoch mit Erfolg auf das rentabelste Marktsegment im Anleihenbereich gesetzt. Dabei wurden Aktien im Rahmen des gesetzlich zulässigen berücksichtigt. Fakten des Fonds zum 28. Februar 2014 im Überblick: Fondsbezeichnung WKN ISIN Aufsichtsbehörde Kategorie Wealth Fund - H2Time 4 Life A1WZQX LU Luxemburger Finanzmarkt- und Aufsichtsbehörde CSSF Gemischter Fonds Verwaltungsgesellschaft Lemanik Asset Management S.A. Verwaltetes Vermögen: 5 Mrd. EUR in 134 Teilfonds Depotbank KBL European Private Bankers S.A. Verwaltetes Vermögen: 89 Mrd. EUR in Teilfonds Portfolio Advisor Prof. Dr. Christof Helberger Erstauflage 15. Dezember 2008 Teilfondsvolumen 17,5 Mio. EUR Fondswährung Euro Thesaurierend Ja Risikoklasse 2 Wertentwicklung 26,36% (seit Fondsgründung) In ihrer Eigenschaft als Konzeptionärin, Wertkontenverwalterin und Treuhänderin fungiert die Deutsche Beratungsgesellschaft für Zeitwertkonten und Lebensarbeitszeitmodelle (DBZWK) als Fachpartner des H2 Time 4 Life für die erfolgreiche Umsetzung und Anwendung in Unternehmen und Institutionen. Deutsche Beratungsgesellschaft für Zeitwertkonten und Lebensarbeitszeitmodelle mbh Karlsbader Straße Schwäbisch Gmünd Telefon Fax info@dbzwk.de

2 wealth funds FÜNF JAHRE H2TIME4LIFE Der erste testierte Zeitwertkontenfonds Deutschlands ,73% Gesamtrendite von

3 Wissenswertes zum H2Time4Life Betrachtungszeitraum seit Auflage Jahre Jahre Jahre Jahre Bruttoertrag p.a. Durchschnitt 4,48% 4,53% 4,26% 3,50% 5,18% Fondsbeschreibung des Zeitwertkontenfonds Vollständiger Name: WKN: ISIN: Fondsart: Investitionsgrenzen: Anlageberater: Investment Manager: Verwaltungsgesellschaft: Depotbank: Wirtschaftsprüfer: Aufsichtsbehörde: Wealth Fund - H2Time4Life A1WZQX LU EU-Investmentfonds Nach SGB-IV min. 80% in garantierte Anlagen guter Bonität. Max. 20% in andere Anlagen (z.b. Aktien) Prof. Dr. Christof Helberger Mahrberg Wealth AG Lemanik Asset Management KBL European Private Bankers PWC (Luxemburg) CSSF (Luxemburg) Auflage: 15. Dezember 2008 Volumen: 17.5 Mio. EUR (Dez 2013) Weitere Informationen: Renditekennziffern vor dem beziehen sich auf ein Vermögensverwaltungsportfolio, das analog der Investmentregeln des H2Time4Life gemanagt wurde. Interview mit dem Anlageberater Prof. Dr. Christ H2Time4Life ist ein stark reglementiertes Investment. Welche Chancen sehen Sie als Vermögensverwalter in der Investmentkonzeption? Der Vermögensverwalterfonds H2Time4Life ist für Arbeitgeber, Arbeitnehmer und Anleger konzipiert, die werterhaltsorientiert denken, ein stetiges Wachstum ihrer Kapitalanlage erzielen wollen, gleichzeitig aber sicherheitsorientiert sind. Nach den strengen gesetzlichen Kriterien nach dem Flexi II Gesetz für die Mittelverwendung und Anlagevorschriften werden mindestens 80 Prozent in Anleihen mit ausschließlich hoher Bonität investiert. Maximal 20 Prozent können in aktien-orientierte Anlagen unter Ausschluss von Währungsrisiken investiert werden. Die Analyse der letzten 30 Jahre zeigt, dass ein Fonds mit dieser Ausrichtung eine attraktive Performance zu erwarten hat, insbesondere wenn in Zeiten von Krisen ein aktives Risikomanagement stattfindet. Sie sind Wissenschaftler und Universitätsprofessor. Wie können Sie diese Erfahrungen in das tägliche Management des H2Time4Life einbringen? Bereits seit Beginn der Achtzigerjahre beschäftige ich mich mithilfe eines wissenschaftlichen Analyseansatzes mit der Optimierung von Investmentportfolios. Von Beginn an habe ich einen Anlagestil praktiziert, der mir als Wirtschaftswissenschafter berufsbedingt vorgegeben war: Anlageentscheidungen treffe ich grundsätzlich unter Ausschöpfung aller verfügbaren Informationen rational und wissenschaftlich, das heißt aufgrund fundamentaler Analyse. Zudem bevorzuge ich vorwiegend langfristige, strategisch ausgewählte Investitionen. Ich bin davon überzeugt, dass Prof. Dr. Christof Helber emeritierter Professor

4 Investition in H2Time4Life Partizipationsmodell Garantiezinsmodell AN Zeitwertkonto AG AN fixer Zins für AN Zeitwertkonto AG Rendite steht Arbeitnehmer zu Rendite steht Arbeitgeber zu Fonds Fonds Arbeitnehmer und Arbeitgeber richten ein Zeitwertkonto ein und vereinbaren die Entgeltumwandlung. Das Konto wird in Geld geführt. Die Rückdeckung erfolgt durch eine Investition in H2Time4Life. Der Arbeitnehmer partizipiert zu 100% am wirtschaftlichen Erfolg der Vermögensanlage. Arbeitnehmer und Arbeitgeber richten ein Zeitwertkonto ein und vereinbaren die Entgeltumwandlung. Das Konto wird in Geld geführt. Die Rückdeckung erfolgt durch eine Investition in H2Time4Life. Der Arbeitnehmer erhält eine sichere Zinszusage durch den Arbeitgeber. Die Rendite der Vermögensanlage fliesst zu 100% dem Arbeitgeber zu. of Helberger ger ist Anlageberater des H2Time4Life und für Volkswirtschaftslehre an der Technischen Universität Berlin. sich durch meine rationale, theoretische und empirische Analyse von Unternehmen, Volkswirtschaften. Anleihen sowie Zinsmarktentwicklungen das überdurchschnittliche Anlageergebnis auch im Fonds H2Time4Life erklärt. Die vergangenen zwei Jahre brachten einen stetigen Aufschwung an den Aktienmärkten. Wohin geht der Trend 2014? Im Dezember 2013 konnte der Fonds den 5. Jahrestag seit seiner Gründung begehen. Seit Fondsauflage Ende 2008 ist die Wertentwicklung stabil. Der Anteilswert ist um über 24 Prozent gestiegen, die real erzielte Jahresperformance beträgt aktuell beachtliche 4,48 Prozent. In einer Zeit, in der die Rendite deutscher Staatsanleihen je nach Laufzeit zwischen 0 und 1,8 Prozent p.a. beträgt, ist es für einen Vermögensverwalter in einem sicherheitsorientierten Fonds natürlich nicht leicht, ein deutlich positives Ergebnis zu erzielen. Mit einer entschiedenen Konzentration auf interessante Unternehmensanleihen und Aktien im gesetzlich zulässigen Maße, sollte es auch 2014 möglich sein, wieder ein positives Ergebnis zu erzielen. Aus Ihrer Sicht als Volkswirtschaftler: Wie schätzen Sie die weiteren Entwicklungen im Zeitwertkontensegment ein? Die Einführung von Lebensarbeitszeitkonten ist ein Schritt, den unausweichlichen demografischen Entwicklungen entgegenzusteuern und dort positive Signale zu senden. Unternehmen, die Arbeitszeitmodelle einführen, belegen, wie durch unternehmerische Weitsicht und verantwortungsvolle Entscheidungen Freiräume für die Beschäftigten geschaffen werden. Flexibilität und Familienfreundlichkeit sind also kein Widerspruch. Denn eine mitarbeiterbewusste Personalpolitik durch Einsatz von flexiblen, innovativen Zeitwertkontenmodellen ist unternehmerisches Handeln im besten Sinne.

5 Die Deutsche Beratungsgesellschaft für Zeitwertkonten und Lebensarbeitszeitmodelle wendet sich mit ihrem Dienstleistungsangebot an Finanz- und Wirtschaftsberater; an Mitglieder der rechts- und steuerberatenden Berufsgruppen, an Unternehmen und an die Interessenvertreter der Arbeitnehmer: Sie versteht sich dabei als verbindender Mediator zwischen all diesen Partnern. Dabei stellt die Deutsche Beratungsgesellschaft für Zeitwertkonten und Lebensarbeitszeitmodelle ein umfassendes Praxis-Know-how mit dem Ziel zur Verfügung, die Implementierung von Zeitwertkontenmodellen zu Gunsten von Unternehmen und deren Mitarbeiter mit dem bestmöglichen finanziellen und betriebswirtschaftliehen Nutzen und einer optimalen Verbindung von Arbeitsleben und Privatleben auf Seiten der Arbeitnehmer zu realisieren. Erfolgreiches Management komplexer Prozesse Eine erfolgreiche Umsetzung erfordert eine rechtssichere Durchführung, eine stimmige Abwicklung, ein erfahrenes Administrationsmanagement, sichere Kapitalanlageinstrumente und die Möglichkeit zur lndividualgestaltung. Gemeinsam mit seinen Kunden entwickelt die DBZWK ein innovatives Wertkontenmodel I: Klar verständlich, transparent und sicher für den Mitarbeiter Personalpolitisch und betriebswirtschaftlich hoch interessant für den Arbeitgeber Mit dem umfassenden Praxiswissen führt die DBZWK Arbeitgeber und Arbeitnehmer Hand in Hand in eine Situation bestmöglicher gegenseitiger Wertschätzung und Wertschöpfung. DBZWK KONZEPTION VERWALTUNG TREUHANDSCHAFT illl!! \ 1 '-:;:~.. :~7f'31f-.. Ihre Ansprechpartner Fachpartner für Zeitwertkonten Vertriebs- und Informationsstelle des Fonds Deutsche Beratungsgesellschaft für Zeitwertkonten und Lebensarbeitszeitmodelle mbh Karlsbader Straße I 8 D Schwäbisch Gmünd Tel Fax info@dbzwk.de Mahrberg Wealth AG Industriestrasse 2 FL Gamprin-Bendern Tel Fax welcome@mahrberg.com