Wirtschaftsinformationen und Inkasso International

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1 Wirtschaftsinformationen und Inkasso International Jörg Paulat Sichere Geschäfte ohne Grenzen Modernes Forderungsmanagement in Zeiten zunehmender Internationalisierung Münster, den

2 Creditreform Wirtschaftliche Eckpunkte 2014 Creditreform Ein verlässlicher Partner für Unternehmen mit Weitblick Creditreform Deutschland 129 Creditreform Gesellschaften Mitglieder / Kunden Mitarbeiter 499 Mio. Umsatz Creditreform International 167 Creditreform Gesellschaften in Europa und China Mitglieder / Kunden Mitarbeiter 556 Mio. Umsatz 2

3 Rahmenbedingungen Top Exportländer 2014 Deutschland unverändert auf Platz 3 weltweit seit

4 Rahmenbedingungen Exportfakten Export 2014 nach Ländergruppen in % Ò Alle deutschen Unternehmen stehen zunehmend im globalen Wettbewerb Ò Deutschland exportiert 39 % aller Waren (Volumen: Milliarden Euro, +3,7 % zum Vorjahr) Ò Auf die zehn wichtigsten Handelspartner entfallen rund 60 % der deutschen Ausfuhren Ò Knapp 50 % der Exporte entfallen auf die vier größten Warengruppen (Kraftwagen / Kraftwagenteile, Maschinen, Chemische Erzeugnisse und DV-geräte, elektronische und optische Erzeugnisse) Ò Internationale Auskünfte als Grundlage für sichere Geschäfte» Creditreform entwickelt bestehendes Produktportfolio weiter,» intensiviert in zukunftsweisende Infrastrukturen,» erweitert globale Partnerschaften und Netzwerke. 4

5 Rahmenbedingungen 5

6 Rahmenbedingungen 6

7 Rahmenbedingungen 7

8 Rahmenbedingungen 8

9 Wirtschaftsinformationen International Über Mitglieder in Deutschland nutzen Creditreform Auslandsdienstleistungen 9

10 Wirtschaftsinformationen International Bei diesen Aufgaben können wir Sie unterstützen: Ò Eindeutige Identifizierung des Handelspartners Ò Erfassung aktueller Unternehmensdaten Ò Identifikation zeichnungsberechtigter Vertreter Ò Information über vorliegende Negativmerkmale Ò Informationen über die Bonität und Zahlungsfähigkeit Ò Lösungen für automatisierte Kreditvergaben Ò Unterstützung bei der Vergabe und Anpassung der Kreditlimite Ò Periodische Prüfung von bestehenden Kunden und Lieferanten Ò Überprüfung von Zahlungsvereinbarungen bei bestehenden Kunden Ò Monitoring von Einzelkunden und Portfolios 10

11 Bedarfsgerechte Informationen - international im einheitlichen Design 11

12 Wirtschaftsinformationen International 12

13 Wirtschaftsinformationen International 13

14 Wirtschaftsinformationen International 14

15 Wirtschaftsinformationen International 1 Sofern Jahresabschlussdaten und / oder GuV-Daten publiziert und verfügbar 15

16 Wirtschaftsinformationen International Einsatzgebiete Risiko Produkt Ò Ò Ò Ò Kreditentscheidungen im höheren Risikobereich Festlegung fundierter Kreditlimite für bestehende und neue Kunden Monitoring von Kunden und Lieferanten Prüfung einer erweiterten Zusammenarbeit hoch Wirtschaftsauskunft International mit Monitoring Wirtschaftsauskunft International Bonitätsindex Zahlungsweise Krediturteil Höchstkredit bis zu 1 Mio. Ò Ò Ò Kreditentscheidungen bei Einmalgeschäften im mittleren Risikobereich mit neuen und bestehenden Kunden Periodische Sicherheitsprüfung von bestehenden Kunden und Lieferanten Überprüfung von Zahlungsvereinbarungen bei bestehenden Kunden mittel Kompaktauskunft International Bonität in 5 Klassen Zahlungsweise Krediturteil Höchstkredit bis zu Ò Ò Ò Risikoklassifizierung zur Bonitätseinschätzung Automatische Bonitätsprüfung im Massengeschäft Kreditentscheidungen bei Einmalgeschäften im geringen Risikobereich bei neuen und bestehenden Kunden gering Kurzauskunft International Bonität in 3 Klassen Zahlungsweise Höchstkredit bis zu Ò Ò Ò Firmenidentifikation Erfassung aktueller Unternehmensdaten Identifikation zeichnungsberechtigter Vertreter Info Unternehmensinfo Kompakt International Strukturdaten

17 Wirtschaftsinformationen International Das Creditreform Upgrade-Konzept International Bonitätsbewertung Unternehmensinformation Innerhalb 24 Stunden wird nur das hochwertigste Produkt berechnet innerhalb einer Produktgruppe Wirtschaftsauskunft Kompaktauskunft Kurzauskunft Unternehmensinfo Kompakt zwischen den Produktfamilien 17

18 Wirtschaftsinformationen International Monitoring Lösung Lieferumfang Wirtschaftsauskunft International mit Monitoring * Nachtragsgründe mit aktualisierter Auskunft Wirtschaftsauskunft International Monitoring ohne Erstauskunft ** Nachtragsgründe mit aktualisierter Auskunft Signal Universal International * Nachtragsgründe * Mindestlaufzeit 1 Jahr ** Abnahmemenge 18

19 1. 40% der Leistungen deutscher Unternehmen werden exportiert Eine Milliarde Rechnungen in Europa geraten jährlich in Verzug. In Europa werden jährlich 350 Milliarden Euro und in Deutschland 60 Milliarden Euro aus unbezahlten Forderungen abgeschrieben. Gute Gründe für einen starken Inkasso Partner im Ausland! 19

20 Fakten Europa Zahlungsverzug in Europa - > 60 Tage 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% AT BE CH CZ DK ES FR GB HU IE IT NL PL SK 20

21 Fakten Europa Forderungsausfallquote in Europa 8,0% 7,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0% AT BE CH CZ DK ES FR GB HU IE IT NL PL SK 21

22 Vermeidung von Forderungsausfällen Unternehmensinterne Maßnahmen Ò Klare Regeln für Vertrieb und Buchhaltung definieren Ò Stammdatenpflege und Abbildung von Risikoverbünden Ò Schaffung einer zentralen Datenbank für alle kundenrelevanten Informationen Ò Klare Verträge schließen Ò Lückenlose, kontinuierliche Bonitätsprüfung aller Abnehmer Ò Kreditlimit etablieren Ò Stringentes Handeln bei Auffälligkeiten (Frühwarnsystem aufbauen) Ò Strikte Anwendung von Liefersperren Ò Zahlungsbedingungen optimieren Ò Tagfertige Rechnungslegung und Zahlungsverbuchung Ò Konsequente, zeitnahe Mahnungen (auch telefonisch) 22

23 Zahlungsverzug ist eingetreten Mögliche Ursachen: Ò Mangelnde Solvenz Ò Streitigkeiten wg. Qualität der Ware/Leistung Ò Ware/Leistung nicht vertragskonform Ò Komplexität der Zahlungsabwicklung Ò Falsche Informationen auf der Rechnung 23

24 Inkasso im Ausland Do it yourself? Analyse: Vorgerichtliches Mahnverfahren erfolgversprechend (bestritten)? Ò Wichtig: Schnelles und konsequentes Handeln, Aktivität bereits am ersten Rückstandstag Ò Mahnung mit professionellen und psychologisch geprüften Formulierungen verwenden Ò Ton der Landessprache treffen bzw. sich entsprechend der Geschäftsregeln der fremden Region verhalten Ò Telefonisches Inkasso in der Landessprache Ò Außendiensteinsatz (Sinnhaftigkeit zu analysieren) +++ Tipp: seriöse Experten einschalten

25 Outsourcing Warum ein Inkasso-Unternehmen? Ò Entlastung des eigenen Mahnwesens Ò Fokus auf außergerichtliche Forderungsregulierung Ò Steigerung der Erfolgsquote durch evtl. Rückwirkung auf die Auskunftsbonität des Schuldners Ò Spezialisierungsvorteile (Adressrecherche, Call-Center-Technologie, Mengentauglichkeit u.v.a.m.) Ò Nur externe Einziehungskosten stellen einen erstattungspflichtigen Verzugsschaden i.s.d. BGB dar Ò Schonung der Kundenbeziehung: Inkasso-Unternehmen nimmt Mittlerrolle ein Ò Steigerung der Erfolgsquote durch Third-Party Effekt 25

26 Vorteile Internationales Creditreform Netzwerk Ò Höhere Verbindlichkeit durch Forderungseinzug vor Ort im Land des Schuldners Ò Forderungseinzug in Landessprache Ò Psychologischer Vorteil durch Nähe zum Schuldner Ò Berücksichtigung landesspezifischer Rechtssysteme Ò Zusammenarbeit mit Creditreform Gesellschaften, ausgesuchten Inkasso- Unternehmen und auf Forderungseinzug spezialisierten Rechtsanwälten Ò Hoher Erfahrungsgrad im Umgang mit Schuldnern, Behörden, Gerichten, Insolvenzverwaltern und Rechtsanwälten Ò Enge Koordination der Maßnahmen mit dem jeweiligen Gläubiger Ò Ein zentraler Ansprechpartner in unmittelbarer Nähe 26

27 Fakten, Daten, Zahlen Creditreform Auslandsinkasso Fact Sheet Ò Inkasso-Aufträge p.a. Ò 40 Mio. Forderungsvolumen p.a. Ò 175 Inkasso-Länder - weltweites Inkasso Ò 70 Kooperationspartner (Anwälte & Inkasso-Dienstleister) Ò 80 Mahnsprachen Ò 27 Aktenwährungen Ò 22 Zeitzonen Inkasso rund um die Uhr Ò ca EUZB (Europäischer Zahlungsbefehl) beantragt Ò Mehr als 800 EUZB zur Vollstreckung ins Ausland überstellt Ò Rund 100 Übersetzungstätigkeiten pro Tag Ò Führende Marktposition im internationalen Inkasso B2B 27

28 Ganzheitliches Forderungsmanagement 28

29 Außergerichtliches Inkasso International Vorteile und Voraussetzungen Vorteile Ò Außergerichtliches Inkasso durch Experten vor Ort Ò Bonitätsgesteuerte Inkasso- Prozesse Ò schriftliches und telefonisches Inkasso in Schuldnersprache Ò Teilzahlungsvereinbarungen Ò Vergleichsverhandlungen Ò Aufenthaltsermittlungen Ò Bewertung der Chancen einer gerichtlichen Durchsetzung Ò Forderungsanmeldung zum Insolvenzverfahren Voraussetzungen Ò Fälligkeit Ò Unbestritten Ò Identifikation Ò Bonitätsprüfung Ò Lückenlose Dokumentation 29

30 Gerichtliches (Mahn)verfahren International Umfang und Voraussetzungen Umfang Außergerichtliches Inkasso zzgl. Ò Europäisches Mahnverfahren Ò Gerichtliche Mahn- und Klageverfahren im Schuldnerland Ò Titulierung über die Auslandsinkassoabteilung (AIA) von Creditreform Ò Veranlassung von Vollstreckungsmaßnahmen im Schuldnerland Voraussetzungen ÒEindeutige Identifikation des Schuldners ÒBeweisbarkeit der Forderung ÒBonität des Schuldners ÒBeachtung der Verjährungsfristen ÒVertrag / AGB» Gerichtsstand» Sprache» Anerkennung durch Unterschrift» Eigentumsvorbehalt/Pfandrechte 30

31 Verjährungsfristen International Länderunterschiede Land Kaufleute Privatpersonen Italien 10 Jahre 10 Jahre Polen 2 Jahre 2 Jahre Österreich 3 Jahre 3 Jahre Ungarn 5 Jahre 5 Jahre USA 4 6 Jahre 4 Jahre 31

32 EU - Mahnverfahren Creditreform übernimmt von A bis Z Ò Antragsstellung im Namen der Kunden Ò Formularwesen Ò Übersetzungen Ò Zustellung Ò Ggf. Adressrecherche Ò Überwachung Ò Vollstreckung Ò Zahlungsverkehr EU-Landkarte Quelle: Europäisches Justizportal 32

33 Wirtschaftsinformationen International Weltweites Partnernetzwerk Ò Zugang zu Bonitätsinformationen über 200 Millionen Unternehmen in allen Ländern weltweit Ò 30 Millionen Auskünfte aus 27 Ländern stehen online zur Verfügung Creditreform-Landesgesellschaften 33

34 Wirtschaftsinformationen International Starkes mehrsprachiges Kundendienst-Team mit langjähriger Erfahrung als zentrale Ansprechpartner Ò 45 Mitarbeiter Ò Langjährige Auslandserfahrung Ò Kaufmännische Kenntnisse Ò Juristische Grundkenntnisse Ò EDV-Kenntnisse Ò Fremdsprachen Ò Bearbeitung von Sonderanfragen 34

35 Ihre Vorteile Marktführer im Bereich Auslandsauskünfte 23 eigene Landesgesellschaften Recherche vor Ort Monitoring Einheitliche Qualitätsstandards Signal Weltweites Partnernetzwerk Know-how der nationalen Rechtslage Bilanzen im Mehrjahresvergleich Mehrsprachige Wirtschaftsauskunft Strukturdaten verfügbar Lieferfähig auf alle Länder der Welt Kenntnis der Landes- Sprache Einheitliche Bonitätsbewertung Zentrale Datenbank Weltweit einheitliches Design und Format Systemanbindungen möglich

36 Bei Fragen stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung. 36

37 Kontakt Verband der Vereine Creditreform e.v. Dipl. Bankbetriebswirt Jörg Paulat Senior Consultant Creditreform Münster Riegel & Riegel KG Leitung Verkauf Dipl. Betriebswirt Stephan Thüning phone mobile