Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) Produktübersicht des Bereichs Research

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1 Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) Produktübersicht des Bereichs Research

2 Produktübersicht Research Research einfach mehr wissen Das Kompetenzteam des Bereichs Research ist spezialisiert in der Erhebung und Auswertung von Informationsdaten über marktbewegende Themen. In diesem Zusammenhang stellen wir der Finanz- und Versicherungsbranche fortlaufend unser Fachwissen mit aussagekräftigen Untersuchungsergebnissen und Produktlösungen zur Verfügung. Im Bereich Research befasst sich das IVFP mit unterschiedlichen Themenstellungen: Untersuchungen/Studien Marktforschungen Beratung IVFP-Portal Untersuchungen/Studien Informationen aus erster Hand! Als fachkundiger und zuverlässiger Ansprechpartner unterstützen wir Sie bei der Umsetzung regulatorischer Herausforderungen und innovativer Produktneuheiten. Unsere Studien und Gutachten informieren Sie umfassend über Resultate aus unseren quantitativen und qualitativen Forschungen. Haben Sie eine konkrete Forschungsfrage? Gerne untersuchen wir Themen, die Sie interessieren. Marktforschungen Wissen was bewegt! Wir führen eigene Marktforschungen sowie Verbraucher- und Vermittlerumfragen durch. Dadurch können wir Chancen, Trends und Risiken schnell erkennen, analysieren und Beratungsansätze entwickeln. Haben Sie eine konkrete Forschungsfrage oder benötigen Sie bei einer Marktforschung Unterstützung? Als seriöser und verlässlicher Partner begleiten wir Sie bei der Untersuchung oder führen diese ganzheitlich für Sie durch. Beratung Profitieren Sie von unserer Erfahrung! Aufgrund unserer langjährigen Markterfahrung und unseres Marktüberblicks können wir Sie bei vielen Fragen im Bereich der Vorsorge, speziell der Altersvorsorge unterstützen. Die Einführung von Produktneuheiten in die Praxis ist hierbei in unserem Fokus. Benötigen Sie Unterstützung? Gerne helfen wir Ihnen hierbei mit unserer Erfahrung und passenden Lösungen. IVFP-Portal Nutzen Sie unser Wissen! Im Portal sind Informationen zu aktuellen Versicherungstarifen, Fact-Sheets zu bestehenden Produkten, Studien und Marktforschungen sowie Beratungssoftwareanwendungen und viele weitere Informationen zugänglich. Gerne stellen wir Ihnen das Portal vor und im Anschluss erhalten Sie einen 14-tägigen kostenlosen Testzugang. Weitere Informationen finden Sie auf unserer Homepage im Bereich Research unter Ansprechpartner: Manuel Lang Leiter Datenanalyse

3 Studien und Untersuchungen Studien / Untersuchungen Informationen aus erster Hand Seit vielen Jahren führt das IVFP Untersuchungen und Studien zu marktbewegenden Themen durch. Dabei ist uns immer wichtig, die Theorie mit der Praxis in Einklang zu bringen. Als unabhängiger und zuverlässiger Ansprechpartner bewerten wir in unseren Untersuchungen Chancen und Risiken von marktrelevanten Veränderungen und identifizieren daraus entstehende Einflüsse auf Finanzdienstleister, Vertriebe und Verbraucher. Dabei steht der Transfer der Theorie in die Praxis im Fokus. Neben eigenen Studien und Untersuchungen kooperieren wir mit Hochschulen wie etwa der OTH Amberg-Weiden oder der Universität Ulm sowie unabhängigen Partnern wie dem Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften (ifaulm). Förderberechnungen mit realen Tarifen Untersucht wird die Förderleistung aus realen Rentenversicherungstarifen in Abhängigkeit möglicher Rentenleistungen und unter Berücksichtigung steuerlicher sowie weiterer staatlicher Reglementierungen. Produktgutachten Als Sachverständiger im Bereich Altersvorsorge begutachten wir Produkte auf Ihre Eigenschaften hin und erstellen hierzu Gutachten. Haben Sie eine konkrete Forschungsfrage? Gerne untersuchen wir Themen, die Sie interessieren. Profitieren Sie von unserem Knowhow und unserer Marktkenntnis. Folgend stellen wir Ihnen eine kleine Auswahl aus unseren aktuellen Studien und Untersuchungen vor. Zusätzliche Informationen finden Sie auch auf unserer Homepage im Bereich Research unter: Riester: Verträge in der Auszahlphase Untersucht werden reale Riester-Verträge, die sich bereits in der Auszahlung befinden. Analyseschwerpunkt liegt in der Berechnung der durchschnittlichen jährlichen Nettorendite, dem durchschnittlichen Alter und der Laufzeit bis die Nettoaufwände den Nettoeinzahlungen entsprechen (Break-even-Berechnung). Effektivkostenausweis Status quo im Bereich der priv. Rentenversicherung Der Ausweis der Effektivkosten soll die Transparenz und Vergleichbarkeit von Rentenversicherungen erhöhen. Diese Studie umfasst eine detaillierte Marktanalyse des Status quo, eine kritische Würdigung am Konzept der Effektivkosten und Handlungsempfehlungen. Kürzlich erschienen: Sind Indexpolicen rentabel? Eine Analyse unterschiedlicher Modellvarianten

4 Marktforschungen Marktforschungen Wissen was bewegt Marktforschungen und Umfragen des IVFP dienen der frühzeitigen Identifizierung und Beurteilung von Chancen und Risiken aus gegenwärtigen Marktentwicklungen. Wir führen eigene Verbraucher- und Vermittlerbefragungen durch. Wir sind dadurch in der Lage, Trends und Marktentwicklungen frühzeitig zu erkennen und zu bewerten. Die Ergebnisse nutzen wir um geeignete Beratungs- und Lösungsansätze für Vermittler und Finanzdienstleister in der Praxis zu entwickeln. Um allen Kundenwünschen gerecht zu werden und ein größtmögliches Maß an Kundenzufriedenheit zu erreichen, stehen wir in enger Kooperation mit der Hochschule OTH Amberg-Weiden und anderen externen Partnern. Haben Sie ein konkretes Marktforschungsthema? Gerne unterstützen wir Sie bei der Umsetzung fundierter und aussagekräftiger Marktforschungen. Profitieren Sie von unserem Know-how und unserer Marktkenntnis. Folgend stellen wir Ihnen eine kleine Auswahl aus unseren aktuellen Umfragen und Marktforschungen vor. Zusätzliche Informationen finden Sie auch auf unserer Homepage im Bereich Research unter: Wie Makler den Vermittlerwechsel erleben Bei dieser Umfrage für Portfolio International wurde untersucht, wie sich Versicherer gegenüber Maklern verhalten, die aufgrund Mit harten Bandagen! einer Kundenvollmacht zur Kundenvertretung berechtigt werden. Mit einer Onlineumfrage wurden unterschiedliche Konfliktarten identifiziert und anhand beobachteten Häufigkeiten quantifiziert. In diesem Zusammenhang wurden Makler befragt, die sich umfangreichreich zu diesem Thema äußerten. Generation 50 plus finanziell fit in der zweiten Lebenshälfte Anhand dieser Umfrage für DAS INVEST- MENT im Rahmen einer Spezialausgabe wurden zahlreiche Berater im Jahr 2014 befragt, welche Produkte für Menschen ab dem 50. Lebensjahr besonders gut geeignet sind und welche Merkmale diese aufweisen sollten. Zufriedenheit mit dem Canada Life VORSORGEPLANER Im Fokus der in Kooperation mit der OTH Amberg-Weiden im zweijährigen Rhythmus stattfindenden Marktforschung, steht die umfangreiche Bewertung der Maklerzufriedenheit mit den Canada Life VorsorgePLANER. Innerhalb der Betrachtung von technischen und allgemeinen Aspekten werden Optimierungspotenziale identifiziert und begründet. Coming soon: Wie sehen Vermittler Indexpolicen

5 Beratung Beratung Profitieren Sie von unserer Erfahrung! Das IVFP entwickelt ganzheitliche Beratungsansätze für die Finanzdienstleistungsbranche. Im Bereich Research liegt unser Fokus in der Unterstützung bei innovativen Produkten, die erfolgreich in den Markt eingeführt werden sollen. Das Kompetenzteam Datenanalyse setzt sich umfangreich und sorgfältig mit innovativen Vorsorgeprodukten auseinander. Durch Synergieeffekte aus dem Rating, der Softwareentwicklung, und der Akademie sind wir in der Lage hier umfassende Lösungen anzubieten. Wir unterstützen Sie dabei die Vorteile ihrer Produkte hervorzuheben und helfen Ihnen die Schwachstellen des Produktes zu finden. Weiterhin begleiten wir Sie in der Phase der Produkteinführung. Benötigen Sie Unterstützung bei einem neuen Produkt oder Beratung zu einem Bestandsprodukt? Als seriöser und verlässlicher Partner begleiten wir Sie hierbei gerne. Folgend stellen wir Ihnen eine Auswahl von Beratungsfeldern vor. Indexpolicen In den letzten Jahren haben wir zahlreiche Produkteinführungen von Indexpolicen begleitet und dazu beigetragen, diese innovative Produktklasse im Markt zu etablieren. Durch unser umfassendes Portfolio reicht unser Leistungsspektrum von der Verschaffung eines Marktüberblicks über die Produktlandschaft, über Vortragsreihen in denen wir das Konzept der Indexpolicen in den Markt tragen bis hin zu Softwarelösungen zur Vermarktung von Indexpolicen. behalten, ist eine sehr belastende Daueraufgabe. Hierbei können wir Sie entlasten. Wir analysieren ihre Homepage auf fachliche Fehler und zeigen Ihnen diese detailliert in regelmäßigen Zyklen auf. So können Sie sicher sein, dass Sie hier immer aktuell bleiben. Datenbanksysteme / Portale Die Schaffung bedürfnisorientierter Softwarelösungen, durch die sich komplexe Prozesse effizienter gestalten lassen, ist unser Ziel. Unsere selbstentwickelten maßgeschneiderten Datenbanksysteme unterstützen Sie in der Bearbeitung von Informationsdaten. Mit diesen flexiblen Systemen ist es z. B. möglich, Produktvergleiche anhand eigener Kriterien aufzubauen. Mithilfe unserer individuellen Portallösungen können Informationen, Dateien oder Anwendungen leichter und schneller geteilt werden. Daneben können bei Bedarf weitere innovative Funktionen und Anwendungen implementiert werden. Weitere Informationen zu unseren Beratungsdienstleistungen und Konzepten, sowie unserem Angebotsportfolio finden Sie unter: in den einzelnen Bereichen. Homepageanalyse Die Finanzdienstleistungsbranche ist ständigen Veränderungen unterworfen. Der Gesetzgeber trägt dazu bei, dass sich vor allem die Bedingungen bei geförderten Altersvorsorgeprodukten häufig ändern. Den Überblick hierbei zu

6 IVFP-Portal Das Portal des IVFP einfach mehr Wissen Das Portal ermöglicht den Zugriff auf das Fachwissen des Institut für Vorsorge und Finanzplanung. Das IVFP ist Spezialist im Bereich der Vorsorge, insbesondere der Altersvorsorge. In diesem Zusammenhang werden weit mehr als 500 Tarife Jahr für Jahr auf bis zu 90 Kriterien hin untersucht. Zusätzlich widmet sich das IVFP marktbewegenden Themen, analysiert und publiziert diese. Mit dem Portal ermöglicht das IVFP nun den einfachen Zugriff auf dieses Wissen. Das Portal ist aus der Idee entstanden, Wissen zu bündeln und der Versicherungsbrache auf einfachen Weg zur Verfügung zu stellen. Seit vielen Jahren erstellt das IVFP aussagekräftige Ratings. Hierzu werden tausende Einzeldaten gesammelt, analysiert und die wichtigsten Kriterien bewertet. Im Portal sind Informationen zu aktuellen Versicherungstarifen, Fact-Sheets zu bestehenden Produkten und Studien sowie Marktforschungen und viele weitere Informationen zugänglich. Aktuell stehen vier Anwendungen zur Verfügung: Tarifvergleich Fact-Sheet-Generator Infothek Beratungsanwendungen Tarifvergleich Sparen Sie Zeit! Der Tarifvergleich bietet einen detaillierten Marktüberblick durch Tarifvergleiche. Das Besondere: Nicht nur ein Tarif sondern die ganze Tarifgruppe wird, sofern vorhanden, angezeigt und somit wird kein Feature übersehen. Analysieren Sie die Stärken und Schwächen Ihrer Produkte im Vergleich zu über 400 Tarifen von 60 Wettbewerbern. Entlasten Sie das Produktmanagement Verkürzen Sie Ihre Suchzeiten nach Informationen zu Tarifen deutlich. Zu jedem Tarifmerkmal werden ausführliche Quellen angegeben. Ihres Produktes z.b. für Ihren Vertrieb. In unserem Rating untersuchen und bewerten wir die Produkte auf bis zu 90 Kriterien. Mit dem Fact-Sheet-Generator können Sie dem Kunden zeigen, bei welchen dieser Kriterien Ihr Produkt besser ist als der Marktdurchschnitt. Infothek Informationen aus erster Hand! Mit unserer Infothek erhalten Sie sofortigen Zugang zu ausgewählten Studien, Marktforschungen, Unterlagen rund um das Rating sowie zu vielen weiteren Informationen vom IVFP rund um die (Alters-)Vorsorge. Beratungsanwendungen Online-Beratungssoftware schnell und einfach verfügbar! Erhalten Sie durch ausgewählte Beratungsanwendungen aus dem IVFP- Softwareuniversum die Möglichkeit Ihrem Vertrieb diese zur Verfügung zu stellen. Aktuell können Sie einen Basisrenten-Rechner mit dem Fokus auf die Zielgruppe 50Plus integrieren. Weitere Informationen erhalten Sie unter: Fact-Sheet-Generator Gehen Sie den nächsten Schritt! Erstellen Sie ein professionelles Fact-Sheet mit den Stärken portal.vorsorge-finanzplanung.de