Erste Schritte in Richtung Honorarberatung

Transkript

1 Erste Schritte in Richtung Honorarberatung Krems, 1. Dezember 2009

2 Der Kardinalfehler der Finanzindustrie 92 % der Deutschen glauben, dass die Beratung in ihrer Bank kostenlos war. Quelle: Umfrage ComDirect 11/09 Matthias Horx, Trend- und Zukunftsforscher Die gesamte Finanzbranche wird sich neu erfinden Foto Credit: Foto: Klaus Vyhnalek

3 Finanzberatung am Pranger

4 Honorarberatung in den Medien

5 Die Lösung

6 Honorarberatung in Banken Jede 3. Bank in Deutschland plant Beratungen gegen Honorar anzubieten. Quelle: Banken+Partner 4/09 Befragung durch Steria Mummert Consulting In Österreich:

7 Honorarberatung in der Praxis

8 Wer meint, für nicht erkennbare Leistungen und nicht ersichtliche Vorteile Honorare verlangen zu können ist am Holzweg. Ein Kunde will klar und deutlich erkennen, dass er das Vielfache seines bezahlten Honorars als Mehrwert zurück erhält.

9 Kernbausteine Liquidität & Vermögen bilden, erhalten, vermehren, verbrauchen, übertragen Vorsorge & Absicherung Immobilienfinanzierung

10 Beispiel Finanzgutachten Kosten mind. 400,- + UST

11 Beratungstool von Ronald Felsner Excel-Tool - Haushaltsrechnung - Vermögensbilanz - Ablaufwerte - Lücken - Optimierung - Ausdrucke - Datenarchivierung - Keine laufenden Kosten In jeder 5. Sparkasse im Einsatz!

12 Beratung zu Pauschalen Kalkulation: - EUR 80,-- bis EUR 150,-- + USt/Stunde Pauschalen anhand Erfahrungswerten: - Depotanalyse - Finanzplanung eines einfachen Haushaltes - Finanzplanung einer komplexen Finanzstruktur - Vorsorgewohnung - Wohnbaufinanzierung - Ausschreibung

13 Zielgruppe Honorarberatung Private Haushalte mit komplexen Finanzsituationen anstehenden Investitionen geplanten und bestehenden Veranlagungen Bedarf nach Strukturierung der Finanzen Bedarf nach Hilfestellung bei speziellen Finanzthemen dem Ziel der Verbesserung der Bankgebührenstruktur Anteilen an Firmen und Immobilien Hoher Gebühren- und Kostensensibilität

14 Musterrechnung Mit gutem Kundenstock kann man von Honorarberatung leben!

15 Umsetzung des Geschäftsmodells VOR Umsetzung Businessplan Honorarberatung erstellen Zeit- und Umsatzplanung Kundenselektion Umgang mit Bestandskunden Neukunden Verträge, Vereinbarungen Marketingkonzept Kooperationen Kritische Fragen Welche Dienstleistungen biete ich an (gegen Honorar)? Allfinanz oder Fokussierung auf Spezialthemen? Ausbildungsdefizite? EDV-Programme? Neukonzeption des Beratungsgesprächs notwendig?

16 gegründet September 2009

17 Unsere Seminare Businessplan Honorarberatung Marketingstrategien Beratungsprozess & Tools Je ½ Tag à EUR 390,-- exkl. USt. Für Vereinsmitglieder EUR 350,-- exkl. Ust. Ab 1. Quartal 2009

18 Chancen Honorarberatung in Banken Vortrag Erfahrungsbericht Diskussion Die Entscheidungsgrundlage für Bank- und Versicherungsmanager, sich mit dem Thema näher und intensiver zu beschäftigen. EUR 750,-- exkl. Ust.

19 Warum Mitgliedschaft? Ihre Vorteile - Regelmäßige Informationen rund um das Thema - Einladungen zu Erfahrungsaustausch - Rabatte auf Workshops und Seminaren - Quartalsweiser Newsletter - Firmen- bzw. Beraternennung auf der Homepage - Lobbying & PR - Kost fast nix Verein der Österr. Honorarberater - DIE Honorarberater-Community in Österreich

20 Gemeinsam in neue Gewässer vordringen! Ihre Ansprechpartner Christoph J. Böck, MBA +43(0) Ronald Felsner +43(0)